Vermögensaufbau mit Dividenden > Einzelwerte und ETFs - 500 Beiträge pro Seite

[belier]

Ich stelle es einfach mal kommentarlos ein und freue mich auf Fragen, Anregungen, Kritik ...

[bluechip56]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.686.339 von belier am 03.01.15 13:48:44

Wie hoch wäre das Gesamtvolumen.

Persönlich würde ich für ein Langfristdepot keinen Titel unter 4% kaufen.

Warum die Gewichtung nicht in die höheren Zinspapiere.

Beispiel:

Marine Harvest - Ant. 10% - Div. 5,10%
ETF Global Select 10% - " 4,60%
ETF Dax Plus Max Div. 40% - " 6,20%
ETF Euro H.Yield Bds. 40% - " 5,70%

Gibt noch einige Aktien- Titel in der EU mit Div. von 5% bis 7,4%.


Gruß

[belier]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.686.945 von bluechip56 am 03.01.15 15:56:34

Das Gesamtvolumen ist im Moment noch nicht so hoch, wie die Depotzusammenstellung vielleicht vermuten lässt. Das eingesetzte Kapital beträgt Stand heute 6.250,00 Euro.

Was die Gewichtung angeht, bin ich mit meiner "Depotstrukturierung" noch nicht am Ende, ich arbeite daran. Auch ist die Gewichtung stark verfälscht, da ich im letzten Jahr einige größere Positionen verkauft habe ( ETF Dax Plus, ETF Global Select, ETF Euro HY Bonds ). Diese Positionen werden über Sparpläne wieder regelmäßig erhöht.

Grundsätzlich habe ich den Vorsatz, Werte mit weniger als 4% nicht ins Depot zu legen. Hier spielt mir aber auch die Zeit in die Karten, da meine persönliche Dividendenrendite ja jährlich steigt, weniger bei Einzelwerten, wenn ich hier nachkaufe, mehr dafür bei den Sparplänen durch den Durchschnittseinstand. Und der ein oder andere Wert in meinem Depot liegt schon länger darin, eine Starbucks z.B. verkaufe ich nur sehr ungern

Sicher gibt es noch eine Menge Werte mit einer DivRendite > 4% und ich habe schon noch einige Werte auf meiner Liste, zum einen sind mir die Werte aber im Moment zu teuer, zum anderen muss ich mit dem zufrieden sein, was mir finanziell zur Verfügung steht

Denkst du an bestimmte Titel, die es sich anzuschauen lohnt ?


Vielen Dank und Gruß

[bluechip56]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.687.224 von belier am 03.01.15 17:01:48

Bei diesem Kapitaleinsatz würde ich z.B.nur die drei höchsten Titel nehmen und darauf aufbauen. Der Sinn ist ja, auch irgendwann den Sparerfreibetrag 801/1602€ auszuschöpfen. Sonst macht das Ganze keinen Spass.

[belier]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.687.308 von bluechip56 am 03.01.15 17:14:37

Ein bisschen diversifizieren möchte ich mein Depot schon, sonst macht es MIR keinen Spaß

Da ich in Frankreich lebe, muss ich mich mal genau mit den steuerlichen Gegebenheiten in diesem Land auseinandersetzen.

Ich habe übrigens gestern noch zwei Werte zugekauft. Eine neue Übersicht stelle ich heute oder morgen noch online.

[bluechip56]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.687.308 von bluechip56 am 03.01.15 17:14:37

Ja, habe nicht daruf geachtet, dachte das wären Kaufideen. Die Bestände hast Du also schon.

Es kommt wirklich darauf an wie hoch Deine Niedrigverzinsten gelaufen sind, wenn ja könnte man umschichten.

Kenne Deinen Startkurs bei Starbucks nicht. Aber langfristig nur 1,6%, lohnt sich nur wenn der Kurs auch steigt und nicht ewig querläuft.

Also hast Du fast eine Verdoppelung der Starbucksaktie. Allerdings hast Du "nur" ca. 25 bis 30 Stck. Verstehe wenn man daran hängt. Dein Gewinn ist nur ein Buchgewinn und die laufende Rendite sehr niedrig.

Die 865€ in den ETF zu 6,2% gesteckt, erhälst Du per Anno 53,63€, die Du wiederum reinvestieren kannst. Bei Starbucks kommen nur 13,84€ per Anno rein. Bei höherem Eurokurs weniger.

[bluechip56]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.687.386 von belier am 03.01.15 17:26:13

Wenn Du in Frankreich wohnst, könntest Du Rallye S.A nehmen,Divi. 1,83€ = 6,28%

kennst Du sicher Casino Group und Gosport Group mit über 1 Milliarde Marktkap auch nicht so klein.

[belier]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.687.419 von bluechip56 am 03.01.15 17:35:56

Danke für die Diskussion bis hier hin.

Sind jetzt zum "Apero" eingeladen.

Melde mich später wieder. Einen schönen Abend ...

Gruß

[El_Matador]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.687.386 von belier am 03.01.15 17:26:13

Zitat von belier: Da ich in Frankreich lebe, muss ich mich mal genau mit den steuerlichen Gegebenheiten in diesem Land auseinandersetzen.

wenn du in frankreich steuerlich veranlagt wirst und auf dividenden wert legst, wuerde ich an deiner stelle franzoesische aktien bevorzugen. es gibt dort genug auswahl an international erfolgreichen unternehmen mit guten dividendenrenditen im peer vergleich (total, air liquide, sanofi, l'oreal, danone, pernod ricard, ... und auch viel auswahl im nebenwertesegment).

eroeffne einen plan epargne actions (pea), wenn du das kapital nicht benoetigst, dann zahlst du erst beim exit die steuern bzw. sozialabgaben. nach 8 jahren ist keine einkommenssteuer auf die ertraege mehr faellig. allerdings bleiben in jedem fall beim exit die contributions sociales zu zahlen (aktuell 15,5%).

fuer auslaendische dividenden musst du mit der steuererklaerung ein spezielles formular ausfuellen. bei dividenden von deutschen unternehmen z.b. bekommst du einen steuerkredit, der die deutsche kapitalertragssteuer und den soli, die dir in jedem fall an der quelle abgezogen werden, teilweise kompensiert. die 15,5% kommen aber in jedem fall noch hinzu. franzoesische dividenden sind also vorteilhafter.

[El_Matador]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.687.308 von bluechip56 am 03.01.15 17:14:37

der deutsche sparerfreibetrag ist fuer belier irrelevant. das konnte bluechip aber nicht wissen, weil belier erst im nachfolgenden beitrag seine situation erklaert hat.

[belier]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.687.791 von El_Matador am 03.01.15 18:50:00

Danke für die ausfuehrliche Erklaerung, El_Matador.

Darf ich fragen, warum du dich so gut auskennst, was das franz. Recht angeht ?

Bisher habe ich mich ja mit dem Thema noch nicht so intensiv auseinandergesetzt, weil die in Frage kommenden Betraege ja bisher relativ gering waren. Aber ich hoffe ja doch sehr, dass sich dies in Zukunft aendert.

Gruß
belier

[belier]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.687.791 von El_Matador am 03.01.15 18:50:00

@ El_Matador : exit = Verkauf ?

[na_bravo]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.687.458 von bluechip56 am 03.01.15 17:41:36

Zitat von bluechip56: Wenn Du in Frankreich wohnst, könntest Du Rallye S.A nehmen,Divi. 1,83€ = 6,28%

kennst Du sicher Casino Group und Gosport Group mit über 1 Milliarde Marktkap auch nicht so klein.

Ich bin neu hier im Forum und lese fleißig mit, da ich gerade ein dividendenstarkes Aktienportfolio aufbaue. Rallye klingt da interessant. Allerdings hat das Unternehmen eine Eigenkapitalquote von unter 4%. In meinen Augen steht die Firma damit auf ziemlich wackligen Beinen. Wie sehen das die Spezialisten hier?

[bluechip56]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.688.709 von na_bravo am 03.01.15 23:47:54

http://www.groupe-casino.fr/en/investor-relations/key-figure…

Die genauen Zahlen ersiehst Du auf der Homepage.www.rallye.fr/en/investors/results

In 2014 wurden Weltweit viele Märkte eröffnet. Das Wachstum liegt bei über 16%.
Der Cashflow hat sich gegenüber 2013 reduziert, wird sich in 2015 wieder erhöhen.

[El_Matador]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.688.652 von belier am 03.01.15 23:19:46

weil ich seit mehreren jahren meinen wohnsitz in frankreich habe.

[El_Matador]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.688.664 von belier am 03.01.15 23:22:10

ja, mit exit meine ich verkauf. es ist allerdings eine besondere art von verkauf, weil du nach dem ersten verkauf aus dem pea heraus nichts mehr in den pea einzahlen kannst.

der pea ist eine art huelle, die besondere steuerliche vorteile gegenueber einem gewoehnlichen depot hat. lass es dir bei der bank erklaeren oder recherchiere auf dem internet.

[El_Matador]

belier,

es gibt noch ein paar andere randbedingungen fuer den pea. aufgrund der vom gesetzgeber eingeraeumten steuervorteile waren urspruenglich nur franzoesische aktien zugelassen. vor laengerem wurde der rahmen auf europaeische werte und fonds, die ihren schwerpunkt in europa haben, ausgedehnt. us-aktien oder schwellenlaenderfonds beispielsweise kannst du darin nicht halten. je nach gesamtdepotstruktur wird also ein normales depot auch erforderlich sein.

der steuervorteil bei dividenden ist aber bei franzoesischen aktien dennoch groesser. auf unilever nv aktien z.b. wurden niederlaendische quellensteuern von 15% einbehalten. ob man die zurueckfordern kann, ist mir nicht klar.

gruss

[El_Matador]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.687.458 von bluechip56 am 03.01.15 17:41:36

hallo bluechip,

rallye ist ein interessanter hinweis. ich kenne rallye und casino guichard natuerlich als konsument in frankreich, allerdings habe ich die beziehung beider unternehmen aus den augen verloren.

mit fast der haelfte kapitalanteil an casino sieht rallye im vergleich etwas unterbewertet aus. ich werde mir das mal genauer ansehen, wenn ich zeit habe.

gruss

[belier]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.690.875 von El_Matador am 04.01.15 15:25:15

Danke für die Informationen, El_Matador. Ich sehe, ich werde mich in naechster Zeit intensiver mit dem Thema beschaeftigen. Zunaechst werde ich mal ein Gespraech mit meiner Bank fuehren, und ich denke, ich werde auch die Suche nach einem franz. Steuerberater forcieren.

[El_Matador]

um die struktur von rallye zu verstehen, liesst man am besten den wikipedia eintrag ueber jean-charles naouri. er steht mit fonciere euris als grossaktionaer hinter rallye und casino guichard und besetzt bei all diesen unternehmen die schluesselpositionen. sein vermoegen in 2014 wird auf 1,2 mrd euro geschaetzt. also koennte man rallye de-facto als familienunternehmen bezeichnen. die dividende ist seit 2009 unveraendert auf diesem hohen niveau. obwohl stationaerer einzelhandel nicht meine sache ist, habe ich die aktie auf meine watchlist gesetzt.

[DivDax]

Was haltet ihr eigentlich von Anleihe-ETFs? Diese müssten doch zur Stabilisierung des Depots auch in schlechteren Zeiten taugen.

[El_Matador]

Antwort auf Beitrag Nr.: 48.691.517 von DivDax am 04.01.15 18:09:09

seit gefuehlten 10 jahren habe ich keine anleihen, sparbriefe, inhaberschuldverschreibungen oder aehnliches mehr besessen. notenbanken und zinsen kann ich sowieso nicht vorhersagen. ausserdem bin ich lieber eigentuemer als glaeubiger. insofern kommen fuer mich anleihen etf's nicht infrage.

[DivDax]

Hmmm.....
Ich habe auch noch nie Anleihen besessen. Aber vielleicht wirds ja mal Zeit?

[El_Matador]

wenn du waehrend der anleihenhausse in den letzten 30 jahren keine besessen hast, brauchst du jetzt ganz sicher keine kaufen.