Buy and Hold Portfolio - 500 Beiträge pro Seite

[rocky_spezial]

Servus

Komme aus der Schweiz und will mir mittelfristig ein Portfolio aufbauen, dass überwiegend aus Schweizer Titeln besteht. Leider sind CH-Broker recht teuer und deshalb lohnen sich Aktiienkäufe erst ab einer Posotionsgrösse ab CHF 10k. Das Portfolio soll schrittweise aufgebaut werden und möglichst mit Einzeltiteln, aber mit einer buy and hold Strategie geführt werden. Jedoch habe ich einige fragen zum Rebalancing und zum Umschcihten des Depots. Folegende Hypothetischen Annahmen werden getroffen:


Depotgrösse CH 200k
Vermögensallokation 50:50 => 100k Aktien, 100k Anleihen
Positionsgrösse >= CHF 10k
Strategie buy and hold
Gewichtungist zu beginn bei allen Titeln CHF 10k, aber nur, wegen den teueren Courtagen, Kleinere Positionen werden nich gehandelt

enthaltene Einzeltitel
1. Nestle
2. Novartis
3. Swatch
4. Roche
5. Swiss Re
6. BAT
7. Lindt&Sprüngli PS
8. Galenica
9. Royal Dutch Shell B
10. Kühne Nagel

Nehmen wir an, nach dem 1. Jahr sind einige Titel gut gelaufen, andere weniger gut. Weiter wird angenommen, dass nach einem Jahr die Vermögensallokation zu Gunsten der Aktien 70:30 betragen und dass nun ein Rebalancing erfolgen soll.

Frage
1. Welche Titel soll ich verkaufen um das Rebalancing von 50:50 wieder her zu stellen, die gut gelaufenen Titel oder die, welche schlecht gelaufen sind?

Annahme

Nach dem zweiten Jahr werden weitere CHF 14k eingezahlt und Dividenden sowie Coupon Zahlungen in der Höhe von 6k sollen in Aktien investiert werden, damit dei Allokation wieder 50:50 beträgt

Fragen
2. Geld in die gut gelaufenen Titel, die Titel mit Verlust oder in neue Titel investieren(Geld reicht für 2 Positionen zu 10k)?
3. einige Titel sind 25% oder sogar 50% im Plus, verkaufen oder Gewinne weiter laufen lassen?

Kann mir auch vorstellen, dass das neue Geld in bestehende Titel oder in neue investiert wird und nur zum Zweck von Rebalancing schlecht gelaufene Aktien verkauft werden.

4. Wie würdet ihr realistischerweise ein Buy and Hold Portfolio bewirtschaften?
5. Welche Schweizer Broker nutzt Ihr?

Besten Dank für eure Antworten

[Divantis]

Antwort auf Beitrag Nr.: 54.485.106 von rocky_spezial am 07.03.17 17:40:37

Ich bin der Meinung, dass man nicht pauschal sagen kann, ob es besser ist, die Neuanlage in zuvor gut oder schlecht gelaufenen Titel vorzunehmen. Es kommt doch vor allem auf die Zukunftsaussicht an. Und die würde ich immer individuell bewerten. Aus welchen Gründen hat sich die Aktie im letzten so entwickelt? Und welche Entwicklung erwarte ich für die Zukunft?

Andere Frage: Hast Du schon mal darüber nachgedacht, einfach den Schweizer Blue Chip-Markt mit einem ETF abzudecken? Da müsstest Du auf ein ähnliches oder besseres Ergebnis bei weniger Aufwand kommen.