Pools im Blickpunkt

BCA

Der Maklerpool BCA AG gehört mit rund 10.000 Mitgliedern zu den Großen der Branche. 1985 als „Baufinanzierungsberatung durch Computer-Analyse BCA GmbH“ gegründet, bietet er unabhängigen Finanzdienstleistern kompetente Unterstützung für deren tägliches Geschäft. Poolpartner können auf über 9.000 Produkte marktrelevanter Anbieter zugreifen. Verschiedene Tools, neutrale Bewertungen sowie Vertriebs- und Organisationsunterstützung gibt es ebenfalls. Schon 1992 entwickelte der Pool mit den Makler-Versicherungen als erster eine eigene Online-Anwendung und 1994 folgten Online-Verbindungen zu führenden europäischen Investmenthäusern.

34f-Beratern unter die Arme greifen

Durch die Vorschriften des § 34f Gewerbeordnung (GewO) werden Finanzanlagevermittler stärker in die Pflicht genommen. Sie müssen eine eigene Plausibilitätsprüfung durchführen, objekt- und anlegergerecht beraten, gesetzeskonforme Beratungsunterlagen verwenden sowie Produkte nach Risikoklassen einteilen. „All diese Aufgaben sind für Finanzanlageberater und –vermittler schwer oder nur mit sehr hohem Aufwand zu erfüllen“, sagt Oliver Lang, Vorstandsmitglied der BCA AG und der BfV Bank für Vermögen, gegenüber FundResearch. Daher unterstützt der Pool seine Partner darin und stellt für jedes auf Plausibilität geprüfte Produkt neben der Beratungsdokumentation ein Produktberatungsprotokoll zur Verfügung. „Für Berater und Vermittler, die für die Beratung bezüglich dieser Produkte dieses Protokoll nutzen und ordnungsgemäß dokumentieren, übernimmt die Rückdeckungsversicherung die Freistellung von etwaigen, aus fehlerhafter Anlageberatung  oder –vermittlung resultierende Haftungs- sowie Schadenersatzansprüchen“, so Lang. Bei der Einteilung von Sachwertanlegen in die fünf Risikoklassen nach dem Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) von konservativ bis dynamisch, haften Berater dafür, dass das jeweilige Produkt korrekt klassifiziert ist. Die BCA bietet deshalb die auf Plausibilität geprüften Produkte mit der jeweiligen WpHG-Risikoklasse an. Poolpartner können darüber hinaus eine regulierungskonforme Archivierung aller Produkt- und Beitrittsunterlagen mit rechtssicherer Datumsklarheit nutzen.

Business plus: Eine Plattform für alles

Mit der IT-Plattform „Business plus“ können BCA-Kunden ihre Geschäftsprozesse optimieren und vereinheitlichen. Das zeitaufwendige Erfassen und Verwalten von Kunden- und Vertragsdaten kann hiermit reduziert werden. „Dadurch wird zudem die Datenqualität deutlich verbessert“, erläutert BCA-Vorstand Jutta Krienke. „Außerdem entfallen Nachfragen zu Vertragsdetails.“ Diese Informations-, Beratungs- und Abwicklungsplattform enthält alle erforderlichen Informationen und Werkzeuge für Neuakquisition mit Bedarfs- und Risikoanalyse, Folgegeschäft via Bestandsselektion, Serienbriefe oder Kontaktanlässe wie Geburtstage und Vertragsabläufe. Poolpartner werden in der Kundenberatung mit verschiedenen Tools unterstützt. Profi-Finanzanalyse, Online-Risikoeinschätzung oder Portfolio-Optimierung sind nur ein Teil der Palette. „Mit Business plus haben Berater alle Informationen und Verträge zu allen Kunden jederzeit im Blick – in Echtzeit“, verspricht die BCA. Eine reibungslose Datenübernahme soll in nahezu jedem System funktionieren. Die Beratungsdokumentation steht bei Business plus im Vordergrund. Sie ist MiFID-konform und durch ein sogenanntes Beratungs-Cockpit zentral gesteuert. In Business Plus ist zudem ein Fondsvergleich-Tool integriert, mit dem Vergleiche von bis zu vier Fonds möglich sind. Das FVBS-Modul „Doku+“ funktioniert ähnlich: In Verbindung mit der Fondsanalysesoftware FINANZEN FundAnalyzer (FVBS) kann die Beratung dokumentiert werden. Und das sehr bequem: Wer im Beratungsgespräch FVBS nutzt, muss für die Dokumentation die Software nicht verlassen. FVBS und Doku+ werden für BCA-Partner zu einem Sonderpreis angeboten.