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APA ots news: Österreichischer Bankensektor setzt notwendigen Anpassungsprozess fort

Präsentation des 31. Financial Stability Report der

Oesterreichischen Nationalbank (OeNB)

Wien (APA-ots) - Die internationalen Finanzmärkte waren in den ersten

Monaten 2016 von erhöhter Volatilität gekennzeichnet. "Die

unkonventionellen geldpolitischen Maßnahmen des Eurosystems der

letzten Jahre haben jedoch generell dazu beigetragen, das

Marktvertrauen auf den Finanzmärkten wiederherzustellen. Gleichzeitig

haben sie die Übertragung der Leitzinssenkungen der Europäischen

Zentralbank (EZB) in rückläufige Kreditzinsen im gesamten Euroraum

erleichtert, was eine wesentliche Voraussetzung für eine günstige

Entwicklung der Realwirtschaft ist", sagte Gouverneur Univ.-Prof. Dr.

Ewald Nowotny anlässlich der Präsentation der 31. Ausgabe des

Financial Stability Reports der Oesterreichischen Nationalbank. Für

den Bankensektor stellt das aktuelle Niedrigzinsumfeld allerdings

eine Herausforderung dar. Zwar hat sich die Ertragslage der Banken im

letzten Jahr erholt, ob diese Entwicklung jedoch fortgeführt werden

kann, wird abzuwarten sein. "Die österreichischen Banken sollten

daher den begonnenen Anpassungsprozess konsequent fortsetzen und

weitere Strukturreformen vorantreiben, damit sich die Erholung ihrer

Profitabilität als nachhaltig erweist", führte Vize-Gouverneur Mag.

Andreas Ittner aus.

In Österreich kam seit Mitte vergangenen Jahres die Konjunktur

langsam in Schwung. Die parallel dazu einsetzende Erholung der

Investitionstätigkeit wurde von einer Ausweitung der

Außenfinanzierung des Unternehmenssektors begleitet, die im Jahr 2015

jeweils rund zur Hälfte von Eigen- und Fremdkapital getragen wurde.

Die Wachstumsdynamik der Unternehmenskredite blieb bis zuletzt

relativ verhalten. Zwar haben die Banken in den vergangenen Jahren

ihre Kreditvergabekonditionen verschärft, aufgrund der schwachen

Kreditnachfrage der Unternehmen kam es dadurch jedoch zu keiner

Beschränkung der Unternehmensfinanzierung in Österreich.

An Dynamik gewonnen haben seit Mitte letzten Jahres die

Wohnbaukredite an private Haushalte. Ihre Expansion blieb allerdings

hinter dem Anstieg der Immobilienpreise zurück, der sich in der

zweiten Jahreshälfte 2015 merklich beschleunigte. In Anbetracht der

hohen und weiter steigenden Immobilienpreise, insbesondere in Wien,

widmet die OeNB der Wohnbaufinanzierung erhöhte Aufmerksamkeit. In

diesem Zusammenhang unterstützt die OeNB die Empfehlung des

Finanzmarktstabilitätsgremiums zur präventiven Erweiterung der

makroprudenziellen Instrumente im Immobilienkreditbereich. Der Anteil

variabel verzinster Wohnbaukredite an private Haushalte ist nach wie

vor hoch, auch wenn dieser in den ersten Monaten des laufenden Jahres

weiter zurückging.

Die Profitabilität der österreichischen Banken hat sich 2015

deutlich erholt, da die Risikovorsorgen und Abschreibungen geringer

ausfielen als im Jahr davor und der Gewinn der CESEE-Tochterbanken

wieder anstieg. Das Nettozinsergebnis, einer der Eckpfeiler der

Geschäftsmodelle der österreichischen Banken, blieb jedoch unter

Druck. In Österreich wurde dessen Rückgang vornehmlich durch den

Rückgang der Bilanzsumme getrieben, während in den meisten

CESEE-Ländern die Margen gesunken sind. Die Erholung der

Profitabilität muss ihre Nachhaltigkeit also erst beweisen,

insbesondere da die österreichischen Banken ihre Kostenstrukturen

noch nicht ausreichend an das geringere Geschäftsvolumen angepasst

haben, was im internationalen Vergleich zu einer ungünstigen

Aufwand-Ertrags-Relation führt. Einzelne österreichische

Tochterbanken in CESEE haben zudem weiterhin einen hohen Anteil an

notleidenden Krediten in ihren Büchern.

Die Kernkapitalquote des österreichischen Bankensystems hat sich im

Jahr 2015 durch eine Kombination aus zusätzlichem Kapital und

verringerten risikogewichteten Aktiva weiter verbessert. Der Anstieg

fiel dabei sogar stärker aus als bei vergleichbaren europäischen

Instituten. Allerdings sind weitere Anstrengungen notwendig, um die

nach wie vor bestehende Kapitallücke gegenüber vergleichbaren

ausländischen Instituten weiter zu schließen. Zudem müssen sich die

Banken darauf vorbereiten, die über die kommenden Jahre

(schrittweise) wirksam werdenden neuen regulatorische Vorgaben - wie

z.B. die Mindestliquiditätsquote, den Systemrisikopuffer oder den

Mindestbetrag an Eigenmitteln und berücksichtigungsfähigen

Verbindlichkeiten - zu erfüllen.

Der halbjährlich in englischer Sprache erscheinende Financial

Stability Report der OeNB berichtet über

finanzmarktstabilitätsrelevante Entwicklungen in Österreich und im

internationalen Umfeld. Daneben werden Spezialthemen im Zusammenhang

mit der Stabilität der Finanzmärkte analysiert.

Weitere Informationen dazu finden Sie unter:

https://oenb.at/Publikationen/Finanzmarkt/Finanzmarktstabilitaetsberi

cht.html

Rückfragehinweis:

Oesterreichische Nationalbank

Dr. Christian Gutlederer

Pressesprecher

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