DGAP-News

Commerzbank: Operatives Ergebnis von 314 Mio. Euro und verbesserte Kapitalquote (deutsch)

Commerzbank: Operatives Ergebnis von 314 Mio. Euro und verbesserte Kapitalquote

^

DGAP-News: Commerzbank Aktiengesellschaft / Schlagwort(e): Quartalsergebnis

Commerzbank: Operatives Ergebnis von 314 Mio. Euro und verbesserte

Kapitalquote

09.05.2017 / 06:59

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent verantwortlich.

---------------------------------------------------------------------------

- Operatives Ergebnis im ersten Quartal bei 314 Mio. Euro (Q1 2016: 282 Mio.

Euro)

- Konzernergebnis im ersten Quartal bei 217 Mio. Euro (Q1 2016: 169 Mio.

Euro)

- Erträge vor Risikovorsorge leicht auf 2,4 Mrd. Euro (Q1 2016: 2,3 Mrd.

Euro) gestiegen -

Erträge enthalten Bewertungseffekte insbesondere in ACR von 90 Mio. Euro;

bereinigt um Sondereffekte Anstieg um 116 Mio. Euro

- Harte Kernkapitalquote auf 12,5 % gestiegen (Ende März 2016: 12,0 %);

NPL-Quote für Problemkredite weiter sehr niedrig bei 1,5 %

- Umsetzung der Strategie 4.0 auf Kurs - erfreuliches Kundenwachstum im

ersten Quartal

Die Commerzbank hat im ersten Quartal 2017 ein solides Operatives Ergebnis

erzielt und die harte Kernkapitalquote weiter verbessert. Die Umsetzung der

im Herbst vergangenen Jahres kommunizierten Strategie "Commerzbank 4.0"

verläuft planmäßig. Das Operative Ergebnis verbesserte sich im ersten

Quartal 2017 auf 314 Millionen Euro (Q1 2016: 282 Millionen Euro). Die

Erträge vor Risikovorsorge erhöhten sich leicht auf 2.374 Millionen Euro (Q1

2016: 2.323 Millionen Euro), obwohl sich die signifikanten positiven

Einmaleffekte des Vorjahresquartals wie erwartet nicht wiederholt haben. Um

diese bereinigt stiegen die Erträge im Vorjahresvergleich um 116 Millionen

Euro. Diese positive Entwicklung der Erträge beruht vor allem auf

gestiegenen Provisionsüberschüssen aus höheren Volumina in

Wertpapierprodukten. Die Risikovorsorge lag im ersten Quartal 2017 bei 195

Millionen Euro (Q1 2016: 148 Millionen Euro). Der Anstieg der Risikovorsorge

im Vergleich zum Vorjahresquartal war durch die erhöhte Risikovorsorge für

Schiffsfinanzierungen bedingt. Die im europäischen Vergleich weiterhin gute

Quote für Problemkredite (NPL-Quote) von lediglich 1,5 % spiegelt das

gesunde Risikoprofil der Bank wider. Die Verwaltungsaufwendungen lagen bei

1.865 Millionen Euro (Q1 2016: 1.893 Millionen Euro). Sie beinhalten bereits

die vollständige Bankenabgabe für das Jahr 2017 in Höhe von 171 Millionen

Euro. Das Vorsteuerergebnis lag im ersten Quartal 2017 bei 314 Millionen

Euro. Nach Abzug von Steuern in Höhe von 77 Millionen Euro und

Minderheitsanteilen von 20 Millionen Euro erzielte die Commerzbank damit ein

Konzernergebnis von 217 Millionen Euro (Q1 2016: 169 Millionen Euro). Der

Gewinn je Aktie lag im ersten Quartal 2017 bei 0,17 Euro (Q1 2016: 0,13

Euro).

"Die Commerzbank ist gut ins neue Jahr gestartet und hat im ersten Quartal

ein ordentliches Operatives Ergebnis erzielt. Wir sind mit der Umsetzung

unserer Strategie Commerzbank 4.0 auf Kurs. Im Segment Privat- und

Unternehmerkunden sind wir im ersten Quartal bei Kunden und Assets weiter

gewachsen. Im Segment Firmenkunden haben wir eine Kreditinitiative über 6

Milliarden Euro für den Mittelstand gestartet. Klar ist aber auch: Es wird

noch Zeit brauchen, bis unser Wachstum die Belastungen aus dem negativen

Zinsumfeld deutlich übertreffen wird", sagte Martin Zielke,

Vorstandsvorsitzender der Commerzbank.

Common-Equity-Tier-1-Quote auf 12,5 % gestiegen - anhaltend sehr gutes

Risikoprofil

Die Risikogewichteten Aktiva (RWA) bei voller Anwendung von Basel 3 sind im

ersten Quartal 2017 durch aktives Portfoliomanagement und niedrigere

operationelle Risiken gesunken. Sie beliefen sich Ende März 2017 auf 186,2

Milliarden Euro, nach 189,8 Milliarden Euro per Ende 2016 und 194,5

Milliarden Euro Ende März 2016. Die Common-Equity-Tier-1-Quote (CET 1) bei

voller Anwendung von Basel 3 stieg auf 12,5 %, nach 12,3 % per Ende Dezember

2016, der Anstieg resultiert aus den niedrigeren RWA. Das Niveau der

CET-1-Quote gibt der Bank den notwendigen Spielraum für anstehende

Belastungen aus Restrukturierungsaufwendungen und regulatorischen

beziehungsweise bilanztechnischen Vorgaben. Die Leverage Ratio reduzierte

sich zum Ende des ersten Quartals 2017 auf 4,6 %, nach 4,8 % per Ende

Dezember 2016. Die Bilanzsumme lag bei 490 Milliarden Euro (Ende 2016: 480

Milliarden Euro).

"Unsere harte Kernkapitalquote ist auf 12,5 Prozent gestiegen. Dadurch haben

wir den nötigen Spielraum für Investitionen und Restrukturierungen. Wir

liegen damit voll im Plan", erläuterte Stephan Engels, Finanzvorstand der

Commerzbank. "Unser Risikoprofil bleibt sehr gut."

Entwicklung der Segmente

Das Segment Privat- und Unternehmerkunden setzte sein operatives Wachstum im

ersten Quartal 2017 sowohl in Deutschland als auch bei der mBank fort. Zwar

sank das Operative Ergebnis gegenüber dem Vorjahresquartal auf 194 Millionen

Euro (Q1 2016: 277 Millionen Euro), der Rückgang spiegelt jedoch auch die

positiven Einmaleffekte des Vorjahresquartals in Höhe von 40 Millionen Euro

und den Anstieg der regulatorischen Kosten, vor allem in Polen, um 32

Millionen Euro wider. Die Erträge vor Risikovorsorge reduzierten sich zwar

leicht auf 1.168 Millionen Euro (Q1 2016: 1.195 Millionen Euro). Bereinigt

um die genannten 40 Millionen Euro des Vorjahresquartals konnten die Erträge

- trotz der weiteren Belastungen aus dem negativen Zinsumfeld in Deutschland

- aber leicht gesteigert werden. Die Risikovorsorge erhöhte sich im gleichen

Zeitraum auf 33 Millionen Euro (Q1 2016: 23 Millionen Euro), lag damit

jedoch immer noch auf einem niedrigen Niveau. Die Verwaltungsaufwendungen

stiegen auf 941 Millionen Euro (Q1 2016: 895 Millionen Euro). Hierin

enthalten ist der Anstieg der Kosten für Bankenabgabe und polnische

Bankensteuer.

In Deutschland wurden im ersten Quartal rund 151.000 Nettoneukunden

gewonnen, seit dem vorzeitigen Erreichen des 1-Million-Ziels im Oktober 2016

stieg die Kundenzahl damit um 0,3 Millionen. Das Kreditvolumen konnte im

Vergleich zum Vorjahresquartal um 7 % gesteigert werden. Im gleichen

Zeitraum wuchs das Baufinanzierungsneugeschäft erneut. Die Qualität der

Provisionserträge wurde durch den gestiegenen Anteil in gemanagten

Anlageprodukten weiter erhöht.

Auch die mBank ist im ersten Quartal 2017 weiter operativ gewachsen und

konnte ihre Erträge vor Risikovorsorge gegenüber dem Vorjahresquartal

steigern. Das Neugeschäftsvolumen an Konsumentenkrediten wurde im gleichen

Zeitraum um mehr als 30 % erhöht. Die mBank konnte zudem rund 99.000

Nettoneukunden im ersten Quartal 2017 gewinnen und hat damit mittlerweile

rund 5,5 Millionen Privat- und Firmenkunden in Polen, Tschechien und der

Slowakei.

Das Operative Ergebnis im Segment Firmenkunden verringerte sich im ersten

Quartal im Vergleich zum Vorjahresquartal auf 250 Millionen Euro (Q1 2016:

280 Millionen Euro). Die Erträge vor Risikovorsorge, bereinigt um

Bewertungseffekte aus eigenen Verbindlichkeiten (OCS) und um

Kontrahentenrisiken im Derivategeschäft, reduzierten sich im Vergleich zum

Vorjahresquartal auf 1.068 Millionen Euro (Q1 2016: 1.130 Millionen Euro).

Unterstützt durch eine starke Nachfrage nach Kapitalmarktprodukten konnte

der Konzernbereich Mittelstand die Erträge im gleichen Zeitraum stabil

halten und damit die Belastungen aus dem Negativzinsumfeld ausgleichen. Im

Konzernbereich International Corporates hielten sich die Kunden weiterhin

mit Kapitalmarktaktivitäten zurück, während die Erträge aus dem

kommerziellen Bankgeschäft insgesamt auf gleicher Höhe blieben. Im

Konzernbereich Financial Institutions waren die Erträge aufgrund der

gezielten Reduzierung der Anzahl an Korrespondenzbanken rückläufig. Der

Konzernbereich Equity Markets & Commodities verzeichnete im ersten Quartal

2017 aufgrund steigender Aktienmärkte eine starke Kundennachfrage nach

Anlageprodukten. Die Risikovorsorge des Segments lag im ersten Quartal 2017

bei 43 Millionen Euro (Q1 2016: 56 Millionen Euro). Die

Verwaltungsaufwendungen reduzierten sich im Vergleich zum Vorjahresquartal

auf 789 Millionen Euro (Q1 2016: 810 Millionen Euro). Im Rahmen der

Strategie Commerzbank 4.0 wurde im ersten Quartal eine Wachstumsinitiative

im Segment gestartet mit dem Ziel, zusätzliche Kredite in Höhe von 6

Milliarden Euro an den deutschen Mittelstand zu vergeben.

Im Segment Asset & Capital Recovery (ACR) verbesserte sich das Operative

Ergebnis im ersten Quartal 2017 auf minus 33 Millionen Euro (Q1 2016: minus

119 Millionen Euro). Die Erträge vor Risikovorsorge erhöhten sich

insbesondere durch die Gesundung eines bereits abgeschriebenen Engagements

im Konzernbereich Public Finance und Bewertungseffekte auf 115 Millionen

Euro (Q1 2016: minus 18 Millionen Euro). Im gleichen Zeitraum erhöhte sich

die Risikovorsorge auf 119 Millionen Euro (Q1 2016: 70 Millionen Euro). Sie

fiel nahezu ausschließlich auf Schiffsfinanzierungen an. Die

Verwaltungsaufwendungen lagen im ersten Quartal 2017 bei 29 Millionen Euro

(Q1 2016: 31 Millionen Euro).

Ausblick

Der Ausblick bleibt unverändert: Die Bank wird ihre Marktposition im

laufenden Geschäftsjahr weiter stärken und sich auf die Umsetzung der

Strategie Commerzbank 4.0 konzentrieren. Dabei soll die harte

Kernkapitalquote CET1 stabil bei mindestens 12 % bleiben, indem

Investitionen, Gewinn- und Verlustrechnung einschließlich

Restrukturierungsaufwendungen, Kapital und RWA ausbalanciert werden. Die

Kostenbasis soll stabil gehalten und der erste Teil der

Restrukturierungsaufwendungen für Commerzbank 4.0 gebucht werden. Die

Risikovorsorge für die Segmente Privat- und Unternehmerkunden sowie

Firmenkunden dürfte auf dem Niveau des Jahres 2016 liegen. Die

Risikovorsorge für die Schiffsfinanzierung sollte in einer Bandbreite von

450 bis 600 Millionen Euro liegen.

Übersicht wesentlicher Finanzkennzahlen

in Mio. Euro Q1 Q1 Q4 2016 Q1/'17 vs Q1/'17 vs.

2017 2016 2016 Q1/'16 in Q4/'16 in %

%

Zinsund 1.446 1.343 1.277 5.397 7,7 13,2

Handelsergebnis

Risikovorsorge -195 -148 -290 -900 -31,8 32,8

Provisionsüber- 887 823 825 3.212 7,8 7,5

schuss

Ergebnis aus 31 32 87 344 -3,1 -64,4

Finanzanlagen

Laufendes Ergebnis 7 49 8 150 -85,7 -12,5

aus

at-Equity-bewerte-

ten Unternehmen

Sonstiges Ergebnis 3 76 202 296 -96,1 -98,5

Erträge vor 2.374 2.323 2.399 9.399 2,2 -1,0

Risikovorsorge

Verwaltungsaufwen- 1.865 1.893 1.772 7.100 -1,5 5,2

dungen

Operatives 314 282 337 1.399 11,3 -6,8

Ergebnis

Wertminderungen - - - 627

(Goodwill)

Restrukturierungs- - - 32 129

aufwendungen

Ergebnis vor 314 282 305 643 11,3 3,0

Steuern

Steuern 77 89 100 261 -13,5 -23,0

Commerzbank-Ak- 217 169 183 279 28,4 18,6

tionären

zurechenbares

Konzernergebnis

Gewinn je Aktie 0,17 0,13 0,15 0,22

(Euro)

Aufwandsquote im 78,6 81,5 73,9 75,5

operativen

Geschäft (%)

Operativer RoTE 4,7 4,3 5,0 5,3

(%)

Netto-RoTE (%) 3,3 2,6 2,8 1,1

Netto-RoE (%) 3,0 2,4 2,6 1,0

CET 1, 12,5 12,0 12,3 12,3

vollständige

Anwendung von

Basel 3 (%)

Leverage Ratio, 4,6 4,5 4,8 4,8

vollständige

Anwendung von

Basel 3 (%)

Bilanzsumme (Mrd. 490 536 480 480

Euro)

*****

Unter http://mediathek.commerzbank.de/ finden Sie ab ca. 7 Uhr sendefähiges

Video- und Audiomaterial mit Aussagen von Stephan Engels.

*****

Pressekontakt

Margarita Thiel [phone]

Alexander Cordes [phone]

Karsten Swoboda [phone]

*****

Über die Commerzbank

Die Commerzbank ist eine führende, international agierende Geschäftsbank mit

Standorten in knapp 50 Ländern. In zwei Geschäftsbereichen - Privat- und

Unternehmerkunden sowie Firmenkunden - bietet die Bank ein umfassendes

Portfolio an Finanzdienstleistungen, das genau auf die Bedürfnisse ihrer

Kunden zugeschnitten ist. Die Commerzbank wickelt rund 30 Prozent des

deutschen Außenhandels ab und ist Marktführer im deutschen

Firmenkundengeschäft. Zudem ist die Bank aufgrund ihrer hohen

Branchenkompetenz in der deutschen Wirtschaft ein führender Anbieter von

Kapitalmarktprodukten. Ihre Töchter Comdirect in Deutschland und mBank in

Polen sind zwei der weltweit innovativsten Onlinebanken. Mit ungefähr 1.000

Filialen betreibt die Commerzbank eines der dichtesten Filialnetze der

deutschen Privatbanken. Insgesamt betreut die Bank mehr als 17,5 Millionen

Privat- und Unternehmerkunden sowie über 60.000 Firmenkunden, multinationale

Konzerne, Finanzdienstleister und institutionelle Kunden. Das 1870

gegründete Institut ist an allen wichtigen Börsenplätzen der Welt vertreten.

Im Jahr 2016 erwirtschaftete es mit rund 49.900 Mitarbeitern Bruttoerträge

von 9,4 Milliarden Euro.

*****

Disclaimer

Diese Mitteilung enthält in die Zukunft gerichtete Aussagen. Dabei handelt

es sich um Aussagen, die keine Tatsachen der Vergangenheit beschreiben.

Solche Aussagen in dieser Mitteilung betreffen unter anderem die erwartete

zukünftige Geschäftsentwicklung der Commerzbank, erwartete Effizienzgewinne

und Synergien, erwartete Wachstumsperspektiven und sonstige Chancen für eine

Wertsteigerung der Commerzbank sowie die erwarteten zukünftigen finanziellen

Ergebnisse, Restrukturierungsaufwendungen und sonstige Finanzentwicklungen

und -angaben. Diese in die Zukunft gerichteten Aussagen basieren auf

aktuellen Planungen, Erwartungen, Schätzungen und Prognosen des Vorstands.

Sie sind von einer Reihe von Annahmen abhängig und unterliegen bekannten und

unbekannten Risiken, Unsicherheiten und anderen Faktoren, die dazu führen

können, dass die tatsächlichen Ergebnisse oder Entwicklungen wesentlich von

jenen abweichen, die durch diese in die Zukunft gerichteten Aussagen

ausgedrückt oder impliziert werden. Solche Faktoren sind etwa die Verfassung

der Finanzmärkte in Deutschland, Europa, den USA und in anderen Regionen, in

denen die Commerzbank einen erheblichen Teil ihrer Erträge erzielt und einen

erheblichen Teil ihrer Vermögenswerte hält, die Preisentwicklung von

Vermögenswerten und Entwicklung von Marktvolatilitäten, insbesondere

aufgrund der andauernden europäischen Schuldenkrise, der mögliche Ausfall

von Kreditnehmern oder Kontrahenten von Handelsgeschäften, die Umsetzung

ihrer strategischen Initiativen zur Verbesserung des Geschäftsmodells, die

Verlässlichkeit ihrer Grundsätze, Verfahren und Methoden zum

Risikomanagement, Risiken aufgrund regulatorischer Änderungen sowie andere

Risiken. In die Zukunft gerichtete Aussagen gelten deshalb nur an dem Tag,

an dem sie gemacht werden. Die Commerzbank ist nicht verpflichtet, die in

dieser Mitteilung enthaltenen, in die Zukunft gerichteten Aussagen auf den

neuesten Stand zu bringen oder abzuändern, um Ereignisse oder Umstände zu

reflektieren, die nach dem Datum dieser Mitteilung eintreten.

---------------------------------------------------------------------------

09.05.2017 Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,

übermittelt durch DGAP - ein Service der EQS Group AG.

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

Die DGAP Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten,

Corporate News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen.

Medienarchiv unter http://www.dgap.de

---------------------------------------------------------------------------

Sprache: Deutsch

Unternehmen: Commerzbank Aktiengesellschaft

Kaiserstraße 16

60311 Frankfurt am Main

Deutschland

Telefon: [phone]

Fax: -

E-Mail: [e-mail]

Internet: www.commerzbank.de

ISIN: DE000CBK1001

WKN: CBK100

Indizes: DAX, CDAX, HDAX, PRIMEALL

Börsen: Regulierter Markt in Berlin, Düsseldorf, Frankfurt

(Prime Standard), Hamburg, Hannover, München,

Stuttgart; Freiverkehr in Tradegate Exchange; London,

SIX

Ende der Mitteilung DGAP News-Service

---------------------------------------------------------------------------

571145 09.05.2017

°