Derivate
Derivate - Das Wichtigste in Kürze
- Bildet den Preis eines Basisprodukts ab und spiegelt dessen Kursschwankung überproportional stark im Preis des Derivats wider
- Anleger können mit Derivaten auf Kursgewinne spekulieren und Wertverluste absichern
Was sind Derivate
Derivat ist ein Oberbegriff für viele unterschiedliche Finanzinstrumente. Der Preis des Derivats wird dabei von einem Basisprodukt, beispielsweise einer Aktie, abgeleitet. Diese Finanzinstrumente sind so konstruiert, dass sich die Schwankung des Basisprodukts überproportional stark im Preis des Derivats widerspiegeln. So können Anleger zum Beispiel auf Kursgewinne des Basiswerts spekulieren oder Wertverluste absichern. Beispiele für Derivate sind Zertifikate, Futures, Optionen und Swaps.
Beispiel Derivate
Ein Unternehmen möchte sich gegen einen steigenden Preis von Stahl absichern. Sie kaufen sich die Option, Stahl an einem festgelegten Datum zu einem bestimmten Preis zu kaufen. Beispielsweise steigt der Preis von Stahl jetzt deutlich an. Das Unternehmen kann nun am festgelegten Datum Stahl kaufen, jedoch zu einem niedrigeren Preis, welchen sie vor Kauf der Option festgelegt hatten.
Ein weiteres Beispiel wäre folgendes: Ein Anleger ist sicher, dass der DAX diesen Monat stark im Kurs fallen wird. Mithilfe von Derivaten kann er sich eine Short-Position aufbauen und spekuliert so auf fallende Kurse des DAXs.
Fazit Derivate
Derivate sind ein wichtiger Bestandteil des modernen Finanzmarkts und bieten Anlegern und Unternehmen eine breite Palette von Absicherungs- und Spekulationsinstrumenten zur Verfügung. Durch den Handel mit Derivaten können Anleger ihr Risiko minimieren oder ihre Rendite maximieren. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass der Handel mit Derivaten ein höheres Risiko birgt als der Handel mit dem zugrunde liegenden Vermögenswert. Eine gründliche Analyse von Marktdaten und Fundamentaldaten ist notwendig, um Derivate richtig zu bewerten und kluge Entscheidungen zu treffen. Anleger sollten daher vorsichtig sein und nur mit Derivaten handeln, die sie vollständig verstehen und für die sie ein angemessenes Risikomanagement implementieren können. Letztendlich kann die kluge Verwendung von Derivaten Anlegern helfen, ihre Ziele zu erreichen und langfristigen Erfolg auf den Finanzmärkten zu erzielen.
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Börsenlexikon
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