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Hallo,

den Global Fund Strategie würde ich tauschen gegen
Multi Invest OP (ISIN LU0103598305)
Dieser Fonds ist in der Vergleichsgruppe in allen Belangen besser (Perfomance YTD, 1, 3 und 5 Jahre, bei geringerem Risiko und höherer Sharp Ratio)

der Sauren Global Opportunities ist ein Top Fonds in seiner Vergleichsgruppe also halten.

Fidelity und Templeton Growth würde ich austauschen, weil diese Fonds inzwischen zu groß geworden sind und deshalb schwer manövrierbar sind, was man auch an der Performance der letzen 12 Monate gut erkennen kann.
Anstatt Templeton Growth würde ich den M&G Global Basics (ISIN GB0030932676) nehmen und den Fildelity würde ich durch OYSTER - European Opportunities (ISIN LU0096450555) oder alternativ JPMorgan Funds-Europe Dynamic Fund (ISIN LU0119062650) ersetzen.
(Geht bei Dir wahrscheinlich nicht wegen Versicherung)

Das DJ Erhard Zertifikat ist für einen Zertifikate Sparplan eine gute Wahl, allerdings sind die Kosten recht hoch. Ich würde das Thema auch durch einen Fonds ersetzen. Fonds mit ähnlicher Ausrichtung/Risikoprofil sind DJE Dividende&Substanz (WKN 164325) oder BWI Dividenden Strategie (WKN 978041).

Insgesamt fehlt mir in Deiner Auswahl eine Emerging Markets Komponente. Gute Globale EM Fonds, mit einer vergleichsweise niedriegen Volatilität sind Carmignac Emergents (WKN A0DPX3) oder der Global Advantage Fonds Em. Mark. (WKN 972996)

Ich vermute, Deine Sparpläne laufen über einen Online Broker (comdirect, DIBA oder so). Hier bezahlst Du, wenn auch rabattiert, einen Ausgabeaufschlag zwischen 2% und 5% für jeden Kauf. Du solltest Dir überlegen zu einem Fondsdiscounter zu wechseln. Dort werden i.d.R. 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag gewährt und es stehen >5000 Fonds zur Auswahl. Sehr gute Erfahrung habe ich diesbezüglich mit Invextra (www.invextra.de) gemacht. Über INvextra kann man bei ebase (Tochtergesellschaft der Commerzbank) über 7000 Fonds ohne Ausgabeaufschlag und ohne Depotgebühren handeln. Sparplane sind ab 50€ monatlich möglich.

Grüße,

Tony
 
aus der Diskussion: Sparpläne, ggf. Umstrukturierung ... Meinungen
Autor (Datum des Eintrages): tony@monte  (05.08.06 13:25:09)
Beitrag: 5 von 10 (ID:23329166)
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