@straßenköter,
zur Eigenkapitalausstattung der Banken mal eine interessante Tabelle:
Erläuterung: Nach Ermittlungen des Bankhaus Rott hat die Deutsche Bank auf 1.- € Eigenkapital für 37,82 € risikogewichtete Assets (RWA) im Portfolio. Wenn das im jetzigen Umfeld keine "Bombe" ist, dann weiß ich nicht... Offensichtlich favorisiert man hier den KAMIKAZE-Kurs, frei nach dem Motto "too big to fail" bzw. "der Staat wird uns schon retten" ....
... und dies sind nur die Sachen, wo sich die Bank in die Karten schauen lassen muß.
http://www.rottmeyer.de/elite-im-peinlichkeitsrausch/2/
Risk-Weighted Asset, risikogewichtetes Aktivum, eine Kennzahl aus dem Risikomanagement von Banken, die normalerweise im Zusammenhang mit Basel II steht
Risikogewichtete Aktiva werden in Basel II verwendet, um die Höhe der Mindesteigenmittel für Kreditrisiko zu berechnen. Die Risikogewichteten Aktiva werden durch die Multiplikation des Risikogewichts mit der Exposure at Default eines Kredites berechnet. Von den Risikogewichteten Aktiva sind mindestens acht Prozent als Eigenmittel für Kreditrisiko zu unterlegen.
http://basel2.fh-vie.at/GlossaryDetail.aspx?id=82
Dies heißt umgekehrt: bei einer RWA-Kennzahl von 37,82 müßte nach Basel II das Eigenkapital (8%) also 3,02 € betragen!