Fonds & Sparpläne - Wer hat Tipps für mich? - 500 Beiträge pro Seite

[mats78]

Hi,

ich möchte 10.000 Euro einmalig,und ca. 400 Euro monatlich in Fonds bzw. Zertifikaten anlegen.

Ich habe mich für ebase über avl entschieden, und möchte
die 10.000 Euro eher "sicher" in 4-5 Fonds stecken, die Sparpläne können ruhig etwas risikoreicher sein, ich habe hier vor in 5 Fonds zu investieren.

Meine Gedanken bisher:

Einmalanlage:

3.000€ - Guter Rentenfonds
3.000€ - Garantieprodukt oder konsovativer Mischfonds
2.000€ - Weltweit anlegender Aktienfonds (DWS Vermögensb. I ?)
2.000€ - Guter Growth Fonds (Fidelity?, Tempelton? ...)

Die Sparpläne:

100€ - Weltweit anlegender Fonds (DWS ?)
100€ - Dynamischer Rentenfonds
100€ - Amerikanischer Aktienfonds
50€ - FOnds, der sich mit Schwellenländer, Exotischen Märkten beschäftigt
50€ - Fonds der in Aktien von Sicherheitsunternehmen investieren (gibt es sowas überhaupt?)

Ich würde mich über Vorschläge von Euch freuen :-)

lg,
mats78

[ABZMuenchen]

hallo,

würde dir keinen Rentenfonds empfehlen, wenn überhaupt was im fixed income bereich, dann einen Genussscheinfonds (DWS Inter Genuss); derzeit aber sicherlich auch kein "must"

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weltweiter Aktienfonds: ohne wenn und aber Templeton Growth Fund

Wachstum: Fidelity European Growth

"Themen"-Fonds: Griffin Eastern Europe und ML World Mining

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da haste eine Zusammenstellung, die Dir viel Freude bereiten wird (denke, es gibt für alle auch Sparpläne); es gibt auch super emerging market fonds, nur weiss ich nicht, wie schnell du die Finger am Abzug hast, falls man raus muss, z.B. templeton latin america

den ersten richtigen Schritt hast du mit der Entscheidung, dein Geld in ausgewählte Fonds zu investieren, schon mal getätigt

[Mogelhieb]

Schau doch mal in den Thread: Depot-Contest 2006

Da ist das geballte Wissen / Hoffnung vertreten.

Vielleicht sind da die Renner der nächsten Saison mit dabei?

Meine bescheidene Meinung...
Laufen wird Deutschland, wegen der Fussball WM, Türkei wegen EU- Beitrittsvorbereitungen, Japan wegen gut voranschreitene Privatisierung und dem gewachsenem Vertrauen in die Wirtschaft, und natürlich Rohstoffe wegen der Industriealisierung in China+ Indien.

Ich persönlich verzichte im Jahr 2006 auf Renten,- u, Garantieprodukte. Will noch mal richtig Performence mitnehmen. Mit konservativen , devensiven Produkten beschäftige ich mich, wenn die Zeit gekommen ist.

[Nitron]

[posting]19.437.026 von mats78 am 28.12.05 21:19:44[/posting]Du willst Dein Portfolio differenziert aufbauen, das ist schonmal sehr vernünftig.

Einen Teil in Aktien, einen Teil in Renten, dann vielleicht noch Immobilien oder ein paar Alternativen.

Du solltest Dir mal überlegen was Du von Deinem Depot erwartest. Was soll es bringen? Wie risikofreudig bist Du? Wie lang ist die Anlagedauer? Darauf aufbauen kannst Du dann besser Deine Asset Allocation und Strategie festlegen.

VG Nitron

[mats78]

@ABZMuenchen & Mogelhieb

Rentenfonds einfach deswegen, weil es sein kann, dass ich einen teil des geldes in 3-4 jahren brauche, und ich mit besorgnis sehe,wie viele bullen der markt schon wieder hervorbringt. (war schon 1999-2003 aktiv, bin damals mit glück etwa mit 0% raus)

Ich denke, dass der markt kurzfristig schon sehr heiss gelaufen ist, und die gelder in den rentenfonds könnten bei eienr korrektur umgeschchtet werden.

@Nitron

Laufzeit der Sparpläne sollte xx Jahre sein. Danaben wurde eine private Pensionsvorsorge aufgebaut.
Ich erwarte mir von meinen Geldanlagen auf lange Sicht etwa 5-7% Rendite (inklusive der Mittel, die mit 2,5% Verzinsung auf der Heimbank liegen)

lg,
mats78

[Nitron]

[posting]19.439.230 von mats78 am 29.12.05 08:03:32[/posting]Der Templeton Growth und der Fidelity European Growth sind übrigens keine Growth-Fonds, um das schonmal schnell klar zu machen.

Von Mischfonds- und Garantieprodukten halte ich momentan gar nichts.

Bei Deinen Zielen würdest Du evtl. mit einer Renten/Immobilienquote von ca. 30% und einer Aktienquote von 70% ganz gut fahren. Du schaffst Dir zwei gute Rentenfonds an, einen internationalen und einen europäischen zum Beispiel. Einen Großteil Deines Aktienanteils könntest Du in weltweite Aktienfonds anlegen, dann noch etwas Europa, Nordamerika und ein Emerging Markets Fonds. Vielleicht noch einen offenen Immobilienfonds, aber aufpassen für welchen man sich da entscheidet.

Ein Fonds, der nur in Unternehmen der Sicherheitsbranche investiert ist mir nicht bekannt. Warum interessiert Dich sowas?

VG Nitron

[ABZMuenchen]

TGF ist total value orientiert, Fidelity eine Mischung aus value und growth, etwas spekulativer als der TGF

Finger weg von offenen Immoblienfonds, wenn überhaupt dann geschlossene oder noch besser: Henderson Horizon Pan European Prop.

[Mr.BA]

Hi,

meine Tipps an dich:

1) Du schreibst du warst `99-`03 schon dabei. Ich schätze du ärgerst dich dieses tolle Börsenjahr verpasst zu haben, es gibt schließlich zahlreiche Fonds die 30% und mehr gemacht haben, und willst jetzt rein. Richtig? Daher sei dir des Risikos bewußt! Vor allem bei der Einmalanlage!

2) Ein Asien-Fond incl. Japan wäre für dich nicht schlecht. So deckst du eine große Region ab. Der Vorteil incl. Japan ist, dass der Fondmanager für dich entscheidet ob J. weiterhin interessant ist.
Vielleicht ein DWS Top 50 Asia oder ein Fleming Pacific Fund (der hat sich seit über 10 Jahre bewährt). (Max 10% investieren)

3) Templeton ist ein Value Fond. Ist als sichere Säule Ok. Ebenfalls zu empfehlen der Fleming European Value!

4) Osteuropa nicht vergessen! (5% deines Depots)

5) Wenn du Anleihen mit Rendite willst, empfehliche ich dir Anleihenfonds von Schwellenländern! Auch hier hat Fleming zwei gute Produkte. (Ebenfalls nur ein geringer Teil deines Depots)

6) Sicherheitsunternehmen? Die Aktien steigen wenn es einen neuen Virus gibt. Als Branchenfond wohl nicht sinnvoll und gibt es wohl auch gar nicht. Investiere lieber kleine Summen in Emerging Markets. Auch China könnte 2006 durchstarten.

7) Bei Garantieprodukten wirst du vielleicht mit Zertifikaten glücklicher. Aber da wissen andere besser Bescheid als ich.

8) Nicht zu viel in klassische Anleihen investieren (max 10%). Performance ist im Vergleich zu den Kosten zu gering! Risiko verringern kannst du auch über eine breite Streuung! Wenn du Aktienmärkte fallen, nützen dir die 3% die deine Anleihen bringen auch nichts und wenn du rechtzeitig aussteigen willst kannst du dann immer noch in Anleihen umschichten. Daher halte ich auch nichts von Mischfonds! Einen Dachfond brauchst du auch nicht wenn du dir selbst ein schönes Depot erstellst!

9) Sparplan durchziehen, auch bei fallenden Kursen!

10) Wie gesagt solltest du 15-20% in "spannende" Dinge investieren. So bleibt dein Depot interessant und macht mehr Spaß. 80% in Europa, Nordamerika, Welt. Dazu gab es genug Tipps. Als Beimischung vielleicht einen (europäischen) Small Cap Fonds! Vgl. Threadneedle smaller companies Growth!

Viel Erfolg!
BF

[Nitron]

Vielleicht wäre in etwa diese Aufteilung was für Dich:
30% Aktien Welt (2 Fonds wählen, einen Value und einen Growth oder vielleicht einen Small Cap)
15% Aktien Europa
10% Aktien Emerging Markets
7,5% Aktien Nordamerika
7,5% Aktien Asien
10% Offener Immobilienfonds
10% Renten Welt
10% Renten Euro(pa)

Oder Du packst überall etwas weniger rein und läßt Dir 10% zur Spekulation, aber das muß jeder selber wissen.

[mats78]

So, nachdem ich mich intensiver mit der Materie beschäftigt habe, hier der Ansatz zur Aufteilung des Depots:

meine überlegeung: die einmalanlage eher defensiv, dafür die ansparpläne risikoreicher:

Einmalanlage:

3000€ - Aktien Value Welt
5000€ - Renten
2000€ - Growth

Ansparplan:

100€ - Aktien Welt (DWS VBF I & eventuell ein growth fonds)
50€ - Aktien Europa
50€ - Aktien USA
50€ - Aktien Asien inkl. Japan

bleiben 150€ übrig ... ich bin dem thema wasser sehr zugeneigt, könnte mir vorstellen hier 50€ reinzustecken, etwa in den pictet water oder den JBF

würden noch 100€ bleiben - 50€ EU- Beitrittskandidaten und 50€ BRIC oder CRIS ???


so, ich hoffe die experten können mir wieder weiterhelfen, ich freue mich über eure postings

mats78

[chaot87]

2 Drittle Quadriga- Superfund C, 1 Drittel Turkisfond , da geth die Post ab !

[mats78]

@chaot

danke, aber ich will ernsthaft investieren.

lg,
mats78

[Lassemann]

Hallo Mats,

zunächst einmal allererste Regel: Hol Dir ein Depot, das Dir gute Rabattierungen und gleichzeitig eine breite Auswahl lässt. Zweitens: Nicht zu viele Positionen! 5-6 reichen vollkommen aus. Du kannst lieber mal bei einem oder zwei Fonds Gewinne mitnehmen (oder schlechte Fonds auswechseln) und in andere Fonds wechseln, vorausgesetzt Du hast hohe Rabattierungen und zahlst nicht hohe Ausgabeaufschläge.Drittens: Vergiß Immo-Fonds.

Hier mein Vorschlag hinsichtlich 5-7% p.a.:

1) 40% Renten und rentenähnliche Produkte: Hier auf keinen Fall hohe Einmalanlagen JETZT tätigen. Sukzessive Geld hineinschaufeln, lieber eine höhere Liquiditätsreserve zu Anfang (Tagesgeld).

Vorschläge:
1. Position: 20% in einen Genußscheinfonds (z.b. DWS Inter Genuß)
2. Position: 20% in einen Wandelanleihenfonds (z.b. Lilux oder auch DWS Convertibles)

2) 60% in Aktienfonds in Risikoklasse 3: Hier nicht die gesamte Welt mit allen Regionen und alle derzeitigen Wachstumsstorys reinlegen, sondern bewusst eine breite Standardbasis legen und diese mit wenigen gezielten Storys anreichern.

Vorschläge:
3. Position: 30% in einen globalen Dividendenfonds (alternativ einen europäischen Dividendenfonds oder Div-Index-zertifikat) (z.B. DWS Top Dividende)
4. Position: 20% in eine langfristige Wachstumsregion , ein Fonds, der innerhalb der Region breite Ausweichmöglichkeiten hat. Vergiß unflexible Modeerscheinungen wie BRIC oder CRIS & Co, es sein denn Du willst sie mindestens wöchentlich monitoren. Ich schliesse mich bei den Vorrednern an und würde hier auch den DWS TOP 50 Asien nehmen. Der hat auch Japan und Australien drin und ist somit sehr flexibel.
5. Position: Einen europäischen Standardfonds, z.B. Fidelity European Growth.


Mit einer solchen Kombination sollten über die nächsten 10 Jahre p.a. 5-7% vor Steuern drin sein.

Viele Grüße und viel Erfolg

Lasse

[mats78]

hi,

solle ich deiner meinung nach die einmaleinlagen und die sparpläne in die gleichen fonds stecken?

danke und lg,
mats

[Lassemann]

Wenn Du auf das Geld in den Einmalanlagen genauso lange verzichten kannst, nämlich zur Not 7-10 Jahre, dann würde ich die Einmalanlagen in die gleichen Fonds investieren, allerdings eben in Tranchen und nicht alles aufeinmal. Ich würde jeweils Lastschriften auf ein Tagesgeldkonto laufen lassen und über ein Jahr lang die "Einmalanlage" tätigen.

Grüße