Investmentfonds-Taugt mein Portfolio ? - 500 Beiträge pro Seite

[chimera123]

Hallo,

Ich bin gerade dabei mir ein Portfolio zusammenzustellen, das relativ gut diversifiziert sein soll.

Veranlagt wird in folgenden Ländern: Global(schwerpunkt US), Europa,Asien,Osteuropa und zu einem geringen Teil Indien

Folgende Fonds hab ich momentan gewählt:


MLIIF Global Fundamental Value A (T) EUR WKN:A0BL3X Summe:EUR55.000
JPM Europe Recovery A ACC EUR WKN: 548126 Summe:EUR40.000
Templeton Asian Growth Fund A ACC WKN: 785343 Summe:EUR10.000
Templeton Eastern Europe Fund A ACC WKN: 987144 Summe:EUR10.000
JF India A DIS USD WKN: 974541 Summe:EUR 5.000

Die komplette Veranlagungssumme beträgt EUR 120.000. Die beiden ersten Fonds wurden bewußt konservativer gewählt, der Rest dementsprechend spekulativer.

Wäre toll wenn jemand seine Meinung zu dem oben genannten Portfolie abgeben könnte.

Grüsse

[chimera123]

Nachtrag:

Ich denke ich werde den MLIIF Global Fundamental NICHT nehmen, stattdessen nehme ich mir den M&G Global Basic A.

Der Rest soll so bleiben, meiner Ansicht nach...

Wie stehts eurer Meinung nach überhaupt mit meiner gewichteten Veranlagung:

Global,Europa,Osteuropa,Asien,Indien

Spricht eurer Meinung etwas dagegen?

Was mich noch etwas am Templeton Eastern Europe und am JF India stört ist das beide Fonds in USD geführt werden, dadurch hab ich das Währungsrisiko auch noch zu tragen.

Kennt jemand einen guten Asia bzw. India Fond der in EUR geführt wird?

Danke!!

[tang]

Antwort auf Beitrag Nr.: 22.892.182 von chimera123 am 22.07.06 16:01:56

[tang]

Antwort auf Beitrag Nr.: 22.892.182 von chimera123 am 22.07.06 16:01:56

ich empfehle dir diese fonds

m&g global basics funds a 15000 €
mliif worl mining a2 eur 10000 €
templeton growth euro 30000 €
wm aktien global ui-fonds 25000 €
first private eurapa akt. ulm 15000 €
sauren global hedgefonds 10000 €

gold physisch 10000 €
silber physisch 5000 €



anlagehorizont mind. 10 jahre

mfg tang

[chimera123]

ui, ui.....

du zerpflückst ja mein vorgeschlagenes Portfolio ganz schön


M&G Global Basic A (EUR) WKN: 797735...............Summe:EUR 55.000
JPM Europe Recovery A ACC (EUR) WKN: 548126........Summe:EUR 40.000
Templeton Asian Growth Fund A ACC (USD) WKN:785343.Summe:EUR 10.000
Templeton Eastern Europe FundA ACC (EUR) WKN:987144Summe:EUR 10.000
JF India A DIS (USD) WKN: 974541...................Summe:EUR 5.000

Warum denkst du das der Templeton Growth (EUR) besser ist als der
JPM Europe Recovery A ACC (EUR) ?

Wie schon gesagt stört mich ein bißchen der Templeton Asian Growth Fund das dieser in (USD) gehführt wird und die EUR-Variante eine schlechte Performance aufweist. Weiß jemand eine guten Asia-Fond der als Ersatz dienen könnte??

Grüsse

[Pfandbrief]

Sind 120.000 das Gesamtvermögen? Gibt es daneben noch ein hohes Einkommen, sodass diese 120.000 in absehbarer Zeit sicher nicht benötigt werden?

Wenn die Antwort auf die erste Frage "ja" und die auf die zweite Frage "nein" lautet, würde ich definitiv empfehlen, nicht alles in Aktienfonds zu stecken.

Ansonsten sieht die Aufteilung nicht unvernünftig aus. Ich hoffe Du hast bei den Fonds nicht die vollen Ausgabeaufschläge gezahlt und die Managementkosten halten sich im Durchschnitt oder darunter.

[tang]

der jpm europe ist ein europafond und ist erst 3 jahre alt
der templeton growth ist ein weltfond und ist ca.50 jahre alt

ich würde keine einmalanlage machen sondern einen fondsparplan

ich würde lieber einen guten bric-fond nehmen statt der asien und indien-fonds

mfg tang

[chimera123]

@pfandbrief

ja, die EUR120.000 sind frei verfügbar und werden in nächster Zukunft nicht benötigt. Ich beabsichtige den fondskauf bei fidelity.de, dort bezahlt man nur ca. 2,5%

Du sagst du würdest nicht alles in Aktien investieren, was würdet du alternativ vorschlagen?

@tang

was ist ein bric-fond?

grüsse

[Lars01]

Antwort auf Beitrag Nr.: 22.898.555 von chimera123 am 22.07.06 17:31:38

B(rasilien)R(ussland)I(indien)C(hina) Bric-Fonds sind i.d.R. spekulativer.

Als Asien Fonds kann ich dir auch DWS-Top Asia ans Herz legen (WKN976976) Ich würde auch eine Sparplan machen. Erst nen Einmalkauf jeden Fonds. Den Rest auf ein Online-Sparkonto (BMW 2,75) und von da aus dann monatlich den Sparplan bedienen.

Bei BMW kannst du auch einige der Fonds zu reduzierten AA bekommen. Z.B. den World Mining. Den hab ich auch; als Sparplan

[jfriedag]

Also Fondskauf über ebase, da kostet es nix außer der Sauren Global Hedge

Die Selektion ist soweit ok, würde auch den JPM Recovery nehmen. Das Konzept scheint echt aufzugehen, auch ich werde dort investieren. Der MG Global Basics ist gut, wobei ich auch den MG Global Leaders mal angucken würde.

Bezüglich Em Markets würde ich auch BRIC nehmen.

Wenn du alternativ was anlegen willst, dann solltest du dich mal bei geschlossenen PE Fonds umschauen, allerdings kommts dort echt stark auf den Fonds drauf an. Da kann man meistens mit 10-15 TEUR einsteigen, allerdings liegt das Geld definitiv für 7-10 Jahre fest.

[tang]

ein bric-fond ivestiert in brasilien,rußland,indien,china

investiere 10% deines geldes in gold(silber)und hoffe,daß du es nie brauchst
(vergessene wallstreet weisheit)

[Lars01]

Antwort auf Beitrag Nr.: 22.899.495 von jfriedag am 22.07.06 17:40:20

NOch ne Frage zu ebase. Zahle ich dort bei einem Sparplan auch keinen AA??? Gibt es andere versteckte Kosten? Womit verdienen die dann ihr Geld?

[jfriedag]

bis zu einem bestimmten depotstand musst du gebühren blechen - 36eur. allerdings kannst du dir die bei 120 teur sparen. die werden dir dann erstattet.

[chimera123]

Hallo,

Wer bietet solche BRIC-Fonds an? JPMorgan,Fidelity????

[chimera123]

@tang


hab mir jetzt ein paar BRIC-Fonds angesehen, welcher ist dein (euer)Favorit?

grüsse

[Lars01]

Antwort auf Beitrag Nr.: 22.901.489 von chimera123 am 22.07.06 18:00:40

DWS bringt nen INteressanten Dachfonds raus. Der investiert in die 4 Länderfonds. Ob er allerdings gut performaned wird sich erst zeigen

[chimera123]

das ist generell das Problem bei diesen Bric-Fonds, sind fast alle ganz neu, Ausnahme die von HSBC.

grüsse

[Lix1]

Hallo

Oh wenn ich das sehe wird mir bange.
Fast 100% in Aktien, mach das lieber nicht.
Sieht alles prima aus wenn du dir die letzten 3 Jahre anschaust.
Doch da die Konjunktur und daher auch die Kurse Zyklisch verlaufen ist es nicht besonders ratsam 100% in Aktien zu investieren.
Oder kannst du bei der Vorstellung dass dein Depot mal nur noch einen Wert von 65% hat noch gut Schlafen?

Ich würde das Portfolio viel besser zu diversifizieren, dazu eignen sich u.a. diese Fonds:

Sauren Global Hedgefonds (Wovon ich persöhnlich viel halte)
DWS Gold Plus (investiert über Futures und Warenkonten un Gold)
DWS VolaForex (Nützt Währungsschwankungen aus)
Einen grösseren Teil deines Vermögens könnte man auch in einen Rentenfonds stecken, momentan laufen die zwar nicht besonders, doch es gibt auch z.B. den A2A defensiv , dieser Dachfonds investiert je nach Marktlaage in Renten- und/oder Geldmarktfonds.

Zu deinem BRIC Fonds:
Würde mir mal den neuen DWS INVEST BRIC PL LU0210302286 anschauen, der bietet eine 90% Kapitalgarantie, und nach oben bist du recht gut dabei.

Im großen und ganzen würde ich max. 50% des Portfolios in Aktien stecken. Du wirst mir eines Tages noch sehr dankbar für meinen Tipp sein.
Die Fonds bekommst du bei Ebase alle ohne AA, bis auf den Sauren Global Hedge, der kostet 1% AA.

Das soll jetzt keine Anlageempfehlung sein, sondern vielmehr würde ich mein Portfolio auf diese Weise so einrichten.
Ich würde an deiner Stelle:

30% Renten/Geldmarktfonds z.B A2A defensiv
10% Sauren Global Hedgefonds
5% DWS VolaForex
5-10% DWS Gold plus
10% Wandelanleihenfonds
Rest Akitenfonds

Immobilienfonds habe ich jetzt mal raus gelassen, da ich von denen nicht besonders überzeugt bin, doch eine strategische Beimischung wäre wohl auch sinnvoll.
Auch einen Wandelanleihenfonds würde ich sehr positiv erachten.
Du hast bei einem starken Abschwung nach Unten einen Anlehencharakter, und bist nach oben ziemlich gut dabei.

Ich hoffe ich habe dich jetzt nicht sehr verwirrt, doch ich würde max 30-40% in Aktien investieren.

Gruß Lix1

[dennis78]

Ein guter Asien Fonds (mit Japan aber) ist der Gam Star Pacific, wird in euro geführt.
Oder von Pictet.

[chimera123]

Hallo,


wie ist das eigentlich mit ebase wenn ich dort Fonds kaufe, bekomme ich von denen dann die Fondspolizze zugeschickt?? Oder ist dort alles online bzw. papierlos?

grüsse

[Tulpenblase]

was für eine "Fondspolizze "?

Die Art deiner Fragestellungen lässt erkennen, dass du dich noch nicht lange mit dem Thema "Fonds" beschäftigst. Wie es grundsätzlich mit dem Thema "Geldanlagen" aussieht, kann ich nicht beurteilen.

Mein Tipp (es handelt sich bei 120.00,- € schließlich nicht um peanuts):

1. Geld auf einem Geldmarktkonto parken (z Zt über 3% Zinsen möglich)
2. In die Materie einarbeiten.
3. DANACH schrittweise investieren.

[GlobalPlayers]

Antwort auf Beitrag Nr.: 22.886.324 von chimera123 am 22.07.06 14:23:56

Es ist leicht, etwas gegen das Versparen zu unternehmen. Versparen kann man sich aber auch, wenn man fast alles auf eine spekulative Karte setzt. Hier mal ein paar Aufteilungen als Anregung.

Konservatives Depot
20 % Aktien
30 % Immobilien
50 % Renten

Ausgewogenes Depot
50 % Aktien
20 % Immobilien
30 % Renten

Wachstumsorientiertes Depot
70 % Aktien
10 % Immobilien
10 % Renten
10 % Hedge

Dynamisches Depot
80 % Aktien
20 % Hedge

[chimera123]

@Tulpenblase

Es tut mir leid, aber ich habe den Namen EBASE hier zum ersten Mal gehört und weiß nicht wie es bei denen läuft !!

Verstehe jetzt nicht warum du meinst das die Fragestellung ungerechtfertigt ist

grüsse

[chimera123]

@globalPlayers


ich möchte eine durchschnittliche Rendite zw. 8-12% erreichen und das auf 20 Jahre.

[chimera123]

Hallo,

Hab jetzt mal bei ebase vorbeigeschaut und gesehen das man dort sehrwohl kräftige AA zahlt, z.B für den Templeton growth 5,54%

Hab ich was übersehen??
grüsse

[GlobalPlayers]

Antwort auf Beitrag Nr.: 22.985.121 von chimera123 am 23.07.06 19:19:26

Ebase ist lediglich eine Fondsplattform, über die der Kunde beim Vermittler Fondskäufe und -verkäufe tätigt. Die Rabatthöhe ist abhängig vom Vermittler. Du kannst N U R über einen Vermittler bei ebase ein Kundenkonto eröffnen. Manche Vermittler bieten Rabatte bis zu 100 Prozent. Bei ebase siehst Du nur den regulären Ausgabeaufschlag. Der Rabatt des Vermittlers wird von ebase berücksichtigt. Einmal bei ebase angemeldet, kannst Du online direkt bei ebase Aufträge erteilen. Der Vermittler ist auf Deinem Kundenkonto hinterlegt und Du erhälst sowohl bei Einmalanlagen als auch fortlaufend bei Sparplänen den jeweiligen Vermittlerrabatt auf den Ausgabeaufschlag.

[trekstor]

Antwort auf Beitrag Nr.: 22.984.071 von chimera123 am 23.07.06 18:59:36

da musst du schon sehr viel dafür tun, es reicht nicht sich
ein paar Investmentfonds ins Depot zu legen um solch eine
Performance zu erreichen.

[schlafapnoe]

sorry wenn ich blöd frage denn das ist mir irgendwie entgangen:
wie alt bist denn du und für wie lange ist der anlagezeitraum angesetzt - das ist nämlich, zumindest meines erachtens nach, erstmal der grundansatz, um hier über und für ein depot nach zu denken.

[chimera123]

@Schlafapnoe


Hab ich schon weiter oben gesagt: ich möchte die EUR 120.000 für ca. 20 Jahre veranlagen. Mein Alter: 35 Jahre

Wie gesagt ich erhoffe ein Rendite zw. 8-12%

[chimera123]

@GlobalPlayers

Ok, hab jetzt mal bei der AAV Fondsvermittlung vorbeigeschaut und gesehen das dort fast alle Fonds mit 100% Rabatt auf den AA angeboten werden, zudem werden von ebase keine Depotgebühren für ein Investment von EUR 120.000 erhoben.

Aber irgendwas muss ja der Vermittler bzw. auch verdienen, womit machen die ihr Geld bzw. was hab ich an anderen gebühren zu bezahlen ??

grüsse

[Mr.BA]

Antwort auf Beitrag Nr.: 22.886.324 von chimera123 am 22.07.06 14:23:56

Hi,

dein Depot soll "relativ gut diversifiziert sein", dann sind 100% Aktien, noch zu diesem Zeitpunkt, echt eine schlechte Wahl!

Hast dir vermutlich die letzten drei Jahre angesehen und dann deine Auswahl getroffen. Außerdem ist es ja nicht so als wäre wir gerade am untersten Ende einer Baisse.

Also lass das lieber mal, das könnte böse enden.

BF

[GlobalPlayers]

Antwort auf Beitrag Nr.: 22.992.241 von chimera123 am 23.07.06 21:00:24

Abgesehen von den internen Fondskosten bezahlst Du u. U. eine Depotgebühr von 36,- Euro im Jahr. Mehr Kosten hast Du nicht, denn die Gebühr ist unabhängig von der Anzahl der Transaktionen und vom Depotvolumen und der Anzahl der Fonds. Der Vermittler bekommt von ebase dafür eine Provision.

[chimera123]

@LIX1

Danke für deine ausführlichen Erklärungen, ich denke du hast recht mit deiner Aussage nicht zu 100% mein Depot mit Aktienfonds zu bestücken, deinen Ratschlag nehme ich dankend an.

Nun zu deinem "Muster-Depot" Wie hoch schätzt du die jährliche Rendite deines Depots gesehen auf 15-20 Jahre ?

Hab das mal so zusammengsetzt:

Veritas A2A Chance WKN 556165 ...........EUR 35.000
Sauren Global Hedgefonds WKN A0CAV2......EUR 15.000
DWS Vola Strategy WKN LU0144136180.......EUR..6.000
DWS Gold Plus WKN LU0055649056...........EUR..8.000
Wandelanleihen Fond hab ich schon
M&G Global Basics A WKN 797735...........EUR.26.000
JPM Europe Recovery A WKN: 548126....... EUR 20.000
DWS Invest BRIC Plus NC WKN A0DP7R ......EUR 10.000

Was haltest du von dieser Zusammensetzung? Besser ?
Wie hoch schätzt du die jährliche Rendite dieses Depots gesehen auf 15-20 Jahre ?
Grüsse

[Lix1]

Hallo

Tut mir leid, die Jährliche Rendite des Portfolios kann ich leider nicht schätzen.

Deine neue Zusammenstellung ist zwar besser, doch den Aktienanteil würde ich für zu hoch halten.
Da wir im Zyklus schon sehr weit vorangeschritten sind, und es zweifellos in den nächsten 0-5 Jahren auch wieder kräftig bergab gehen wird, würde ich mein portfolio eher etwas deffensiver einrichten, so kannst du auch mal nach einer Baisse wieder kräftig einsteigen.

So gehen wir mal die einzelnen Positionen durch:

Sauren Global Hedgefonds 15 000€ (OK)
Bringt dir Stabilität ins Portfolio, auch wenn es mal Bergab geht.

DWS Invest BRIC 10 000€ (OK)
Wird langfristig wohl eine schöne Rendite bringen.

DWS Gold Plus 8 000€ (OK)
Sichert Kaufkraft

ACHTUNG:
Habe was verwechselt, meinte nicht den DWS Vola Strategy sondern den: DWS Forex Strategy LU0167456002

Abstatt dem
Veritas A2A Chance WKN 556165 ...........EUR 35.000
würde ich den
A2A DEFENSIV DE0005561666...........EUR 30.000
favorisieren, auf diese Weise hast du auch den Bereich der Rentenfonds abgedeckt.

Für den Rest würde ich empfehlen
M&G Global Basics A WKN 797735...........EUR.10.000
JPM Europe Recovery A WKN: 548126....... EUR 10.000
Tempelton Asan Growth 10.000

Und noch ein wenig Immobilien wären noch positiv
z.B. DE0009802306 SEB Immoinvest ..........EUR 20.000
Dieser Fonds ist gut diversifiziert, und der USA Anteil ist nicht zu hoch.

Dann hast du noch einen Aktienanteil von ca 40%, was ich bei dieser Summe als absolutes Maximum halten würde.
Das Depot solltest du bei EBASE über einen Vermittler (z.b. AVL) eröffnen.
Und bitte die Fonds nicht auf einen Schlag kaufen, sondern z.B. 1/3 pro Fonds jetzt, 1/3 in 2Monaten und den Rest später.


Achtung: Das soll keine Anlageempfehlung sein, es soll nur eine Erläuterung sein, wie ich mein Portfolio diversifizieren würde.

[chimera123]

@LIX1

Dank dir recht schön für deine Erläuterungen !!

Ich glaube ich werde deine Aufstellung so ziemlich zur Gänze umsetzen, auch mit deinem Vorschlag sämtliche Fonds bei ebase zu erwerben.

Das Ganze sieht ziemlich ansprechend und ausgewogen aus und dürfte eine Rückschläge die in Zukunft zu erwarten sind abfedern.

grüsse