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    Verlustvortrag nutzen & Freibetrag beeinflussen möglich? - 500 Beiträge pro Seite

    eröffnet am 16.11.08 19:46:52 von
    neuester Beitrag 21.11.08 22:20:20 von
    Beiträge: 10
    ID: 1.146.140
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      Avatar
      schrieb am 16.11.08 19:46:52
      Beitrag Nr. 1 ()
      Hallo Community,

      hoffe ihr könnt mir helfen.

      Ausgangsituation:

      1.) Ich habe in den letzten Jahren immer meine mit Aktien gemachten Verluste angegeben und dadurch einen entsprechenden Verlustvortrag.

      2.) Derzeit sind meine Freibeträge für Zinsen ausgeschöpft.

      Meine Fragen:

      1.) Verlustvortrag: Gibt es eine Anlagemöglichkeit bei der ich bei geringem Risiko den Verlustvortrag nutzen kann - ist z.B. eine unterpari notierte Anleihe eine sinnvolle Möglichkeit?

      2.) Freibetrag: Ich habe mal was gelesen, dass man sinngemäß "wenn man die Freibeträge ausgenutzt hat, in Anleihen o.ä. investieren soll, wo bis dato hohe Stückzinsen angefallen sind, welche im Folgejahr den ausgenutzten Freibtragsanteil mindern." Gibt es da eine Möglichkeit oder andere Tips?

      Wäre dankbar, wenn der eine oder andere mir da helfen könnte.

      Danke schon mal für Eure Mühe!
      Avatar
      schrieb am 16.11.08 21:22:17
      Beitrag Nr. 2 ()
      Nutze den Verlustvortrag für Gewinne (alte Regelung gilt bis 2013), also die 25% Abschröpfungs(s)teuer wieder zurückholen.

      Ist meiner Ansicht, die beste Möglichkeit die Verluste zu GEld zu machen und dem Staat keinen Cent zu geben.

      Gruß und gute Trades nächste Woche
      1992
      Avatar
      schrieb am 17.11.08 00:00:28
      Beitrag Nr. 3 ()
      Antwort auf Beitrag Nr.: 35.969.712 von BugsBunny76 am 16.11.08 19:46:52Hallo Häschen,
      für dieses Jahr wird da wohl kein grosser Effekt mehr rauskommen.

      Für die nächsten Jahre kannst Du Deinen steuerlichen Verlustvortrag aber nutzen und Deinen Freistellungsauftrag schonen.

      Deine steuerliche Altverluste kannst Du von 2009 bis 2013 nämlich mit allen Kursgewinnen (egal ob aus Aktien, Fonds, festverzinslichen Wertpapieren, etc.) verrechnen, aber nicht mit Zinsen oder Dividenden.

      Dazu am besten Kursgewinne machen :D
      oder Zerobonds, DeepDiscounts oder abgezinsten Sparkassenbriefe kaufen, die bis spätestens 2013 fällig werden.

      Rene
      Avatar
      schrieb am 17.11.08 09:35:02
      Beitrag Nr. 4 ()
      Antwort auf Beitrag Nr.: 35.971.673 von ReneBanker am 17.11.08 00:00:28Hi,

      vielleicht sollten wir mal hierfür passende Produkte vorstellen mit WKN. Habe mal nach Zerobonds geschaut und eigentlich nichts vernünftiges gefunden. Lasse mich aber gerne aufschlauen.
      Vielleicht gibt es ja schöne Deepdiscount-Zertifikate, welche Du vorschlagen kannst.

      Die Frage welche ich noch hätte ist, ob ich die Zerobonds welche ich nächstes Jahr kaufe genauso für die Aufbrauchung des Verlustvortrages nutzen kann.


      Grüße
      Bobby
      Avatar
      schrieb am 17.11.08 19:49:48
      Beitrag Nr. 5 ()
      Antwort auf Beitrag Nr.: 35.971.673 von ReneBanker am 17.11.08 00:00:28@1192: Wenn das so leicht wäre hätte ich nicht gefragt. Mir geht es eher um Anlageformen, wie ReneBanker sagte. Ich bin mir nur nicht so sicher, wie ici / ob ich bestimmte Anlageformen mit dem Verlustvortrag verrechnen kann.

      Z.B. habe ich Hypothekenanleihen mit fester jährlicher Ausschüttung. Von dieser wird seitens Bank automatisch die Steuer abgeführt,

      @ReneBanker, ist das nicht eigentlich ein festverzinsliches Wertpapier, dass wie Du schreibst verrechenbar ist?

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      schrieb am 17.11.08 20:17:15
      Beitrag Nr. 6 ()
      Antwort auf Beitrag Nr.: 35.971.673 von ReneBanker am 17.11.08 00:00:28@ReneBanker noch eine Frage :-)

      Sezanrio: Wenn ich jetzt ein DeepDiscount hole und bei Ablauf mit Gewinn ausgezahlt kriege - wir dann davon nicht AUTOMATISCH die Abgeltungssteuer abgeführt? WIe ist da dann die Verrechnung möglich?


      Thx
      Avatar
      schrieb am 17.11.08 23:35:19
      Beitrag Nr. 7 ()
      Antwort auf Beitrag Nr.: 35.981.082 von BugsBunny76 am 17.11.08 20:17:15Es wird zunächst Abgeltungsteuer einbehalten. Die Verrechnung mit dem festgestellten Verlust der Vorjahre erfolgt über die Einkommensteuererklärung.

      Gruß
      Taxadvisor
      Avatar
      schrieb am 17.11.08 23:40:16
      Beitrag Nr. 8 ()
      Antwort auf Beitrag Nr.: 35.980.851 von BugsBunny76 am 17.11.08 19:49:48Mit den alten Verlustvorträgen können alle Veräußerungsgewinne nach neuem Recht verrechnet werden. Hierzu zählen der Einlösungs-/Veräußerungsgewinn von Zerobonds und Discount-Zertifikaten, aber auch der Stückzins bei Verkauf. D.h. bei Verkauf der Anleihen kurz vor dem Zinstermin wird der Verlsutvortrag ebenfalls in Höhe der Stückzinsen verrechnet.

      Allerdings ist beim Abbau der Verlustvorträge Vorsicht geboten. Die so erzielten Gewinne ab 2009 werden vorrangig mit Neu-Verlusten im gleichen Depot verrechnet. Da diese Neuverluste aber unbegrenzt vorgetragen werden können, während die alten Verluste ab 2013 kaum noch nutzbar sind, sollte man dies über mehrere Banken/Depots verteilen.

      Gruß
      Taxadvisor
      Avatar
      schrieb am 21.11.08 11:08:13
      Beitrag Nr. 9 ()
      Nun, habt Ihr ein DeepDiscout(?) als Vorschlag?
      Was ist das genau. Vielleicht auf Deutsche Bank.

      Bei Zerobonds, werden meines Wissens bisher die Zinsen abgegrenzt
      zum Jahresende und damit wirksam bzw. das wären dann zu versteuernde Kapitalerträge.???

      Ist es ein Unterschied, ob der Zerobond verkauft wird vor 2013 oder
      ob dieser ausläuft vor 2013? Vielleicht findet ihr heir auch ein
      Vorschlag für ein konkretes Investment.


      Viele Grüße
      Bobby
      Avatar
      schrieb am 21.11.08 22:20:20
      Beitrag Nr. 10 ()
      Antwort auf Beitrag Nr.: 36.030.351 von Indian99 am 21.11.08 11:08:13Hallo Bobby,
      ein DeepDiscount ist ein Zertifikat (z.B. auf eine Einzelaktie) die bpsw. 60% oder 70% unter dem Aktienkurs der Aktie notiert, bei Fälligkeit aber nur einen Maximal-Gewinn zulässt (bspw. 10%).

      Je höher der Discount, um so "sicherer" wird das ... aber ein Risiko ist immer vorhanden ... bei der HypoRealEstate wäre der Discount nie groß genug gewesen :laugh:

      Eine genaue Empfehlung kann und will ich Dir nicht geben ... da mußt Du Dich schon selbst umsehen ... versuche es einfach mal bspw. bei Onvista.de.

      Den Zerobond kannst Du vor 2009 oder auch später kaufen - entscheidend ist, dass er entweder spätestens im Kalenderjahr 2013 fällig wird oder Du ihn in 2013 verkaufst - beides funktioniert.
      Kannst ja ebenfalls mal bei onvista.de nachsehen.

      Rene


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