Wie kann man die Wertsteigerung ausrechnen - 500 Beiträge pro Seite

[comunista]

Hallo Leute,

ich habe eine einfache Frage. Wie kann man die "Jahresperformance" eines Depots ausrechnen. Wenn ich am 01.01.12 eine Position eroeffne und mein Kaufpreis inklusive aller Kosten 1000 Euro betraegt und ich am 31.01.12 die Position schliese und nach Gebuehren und Steuern 900 Euro gutgeschrieben werden, dann ist die Wertsteigerung natuerlich -10%.

Ich moechte gerne die Wertsteigerung ausrechen, um diese Groesse mit der Inflation, mit dem Dax und verschiedenen Fonds zu vergleichen.

Muss man auch die noch offenen Positionen beruecksichtigen oder sollte man diese Buchgewinne / Buchverluste ignorieren, solange die Positionen nicht geschlossen sind?

Wenn man eine Position in mehreren Schritten aufbaut oder in mehreren Schritten abbaut, sollte man dann diese "Zuerst rein, zuerst raus"-Konvention anwenden?

Gibt es noch andere Fragen, die hier eine rolle spielen?

Gibt es ein schoenes Programm, dass man verwenden kann?

Viele Gruesse
comunista

[comunista]

Sollen auch die fluessigen Mittel auf dem Verrechnungskonto in die Berechnung eingehen? Diese haetten dann die Eigenschaft in der Gesamtrechnung, sowohl die Gewinne, als auch die Verluste zu begrenzen.

[Neuberger]

Wenn du unterjährig kaufst und verkaufst, kannst du die Jahresperformance nur so ausrechnen, wie Fonds das macht. Dabei mußt du den Cashbestand berücksichtigen. Der kann ja steigen oder fallen, so wie dein Aktienbestand umgekehrt proportional steigen oder fallen kann.

Wenn du z. B. mit Cash 50.000 € (und keinen Aktien im Depot) anfängst, rechnest du am Jahresende aus, was Cash und Aktien zusammen wert sind. Das vergleichst du mit den 50.000 € und schon hast du deine Rendite.

[Neuberger]

Komplizierter wird es, wenn du unterjährig Geld abziehst oder zuschießt. Dafür gibt es Programme, z. B. sowas wie Musterdepots im Web, die dir das automatisch ausrechnen.

Ich mach das mit einer Excel-Tabelle, so gehts auch.