ETF versteckte Kosten!? - 500 Beiträge pro Seite

[EDGEIBaetschi77]

Morgen,

ich hab etwa einige ETF Sparpläne in meinem Depot am laufen und dachte bisher, dass bei Kursindex wie dem Stoxx50 die Dividenden reinvestiert werden.
Bei dem DBX1EU aufn Stoxx50 und dem DBX1D3 der den STOXX Select Dividend 30 abbildet ist dies allerdings nicht so. Das bedeutet, dass hier etwa zwischen 3%-5% vom Fonds einbehalten werden. Ohne das ich es geprüft hätte, aber vermutlich ist dies bei allen ETFs auf einen Kursindex so!? Da bleibt auf die lange Sicht nicht mehr viel Rendite übrig.

Gerade bei einem ETF-Dividenfonds wie dem DBX1D3 ist das natürlich ein absolute Frechheit!!

Oder hab ich hier was übersehen?

Vielen Dank an alle und nen guten Tag.

[szmojda [wO]]

Hi,

bei ETFs auf einen Kursindex, wie z.b. den E-Stoxx50 werden die Erträge ausgeschüttet (monatlich, halbjährlich oder jährlich) und auf dem Depotkonto gut geschrieben und nicht thesauriert (also wieder im Fondsvermögen angelegt).
Du bekommst die Erträge, nur auf einem anderen Weg.


Gruss

[EDGEIBaetschi77]

Antwort auf Beitrag Nr.: 47.511.928 von szmojda am 14.08.14 09:45:18

Danke für deine Antwort. Dann war ich nur zu doof. Versuch meinen Puls langsam wieder von 180 auf 80 zu reduzieren und meinen roten Kopf auf eine gesunde Farbe zu bringen !

[Baldur74]

Hi, solange Du sicher bist, dass es sich um einen ETF handelt (und kein Zertifikat) sollte alles gut sein. Ich habe vor Jahren den Anfängerfehler gemacht und ein Zertifikat auf den DivDax gekauft. Heute weiß ich das war eine Wette ich gegen die Finanzabteilung. Im Ergebnis hielt ich keine echten Aktien, ich bekam keine Dividenden... Und die Performance lief dem Dax gnadenlos hinterher.

[wodorne]

Ich fürchte, der Thread-Starter hat hier ein echtes Problem angesprochen.

Ich selbst vergleiche gerade den Global Select Dividend von Ishares mit dem von DBX-Trackers. Im Kursverlauf stimmen die beiden Fonds seit 5 Jahren sehr gut überein. Der Unterschied ist aber der, dass der replizierende Ishares eine Ausschüttungsrendite von stark 4% aufweist, der Swapper von DBX nur von stark 2%. Das liegt offenbar daran, dass beim replizierenden Ishares die Dividenden dem Anleger gehören, beim Swapper dagegen hat man den Swap auf dem Kursindex zuzüglich irgendetwas nicht definiertem aus dem tatsächlich gehaltenen Basket. Das entspricht dann fast dem von Baldur74 beschriebenen Fall mit dem Zertifikat.

Gibt es hier Foristen, die sich mit der Frage schon Mal befasst haben?