Depot Empfehlung - 500 Beiträge pro Seite

[Yagyu]

Hallo Zusammen,

ich würde gerne mit meinem Depot Umziehen, da ich mit der Consorsbank aktuell sehr unzufrieden bin.

Oder: sind meine Kritikpunkte "normal" und ich verstehe es nur nicht?

Kurz zusammengefasst, was mich stört:
Ich habe mehrere ETF-Sparpläne, diese laufen nun seit gut einem Jahr, mir ist im Laufe des Jahres schon aufgefallen, dass Dividenden als Invest aufgenommen werden und dadurch meine G/V Anzeige schon fehlerhaft ist. Nun ist mit aufgefallen, dass zum 01.01. alle Käufe der Sparpläne die 2017 passiert sind umgebucht wurden. Neuer Stichtag 01.01.2018 und es wurde nur geschaut, wie viele Anteile habe ich gekauft und wie viel sind diese am 01.01. Wert. Dieser Wert steht dort nun als Invest ...

Um das mal zu verdeutlichen: Ich habe eine Sparplan seit 01.04.2017 für den MSCI World mit mtl. 50€.
Sprich bis heute (13x ausgeführt) habe ich dort 650€ investiert.
Der aktuelle Gegenwert wäre 661.75€ - also ein + von 11€
In meinem Depot stehen allerdings 665€ investiert -4€...
Im Depot wird unter Historie für den Sparplan auch angezeigt:
01.03.2018 - Kauf 50€ - 0,29x
01.02.2018 - Kauf 50€ - 0,28x
01.01.2018 - Kauf 50€ - 0,28x
01.01.2018 - Einbuchung 50,08€ - 0,28x
01.01.2018 - Einbuchung 50,41€ - 0,29x
01.01.2018 - Einbuchung 50,92€ - 0,29x
01.01.2018 - Einbuchung 51,30€ - 0,29x
01.01.2018 - Einbuchung 2,86€ - 0,01x

(die letzte ist die Dividende die automatisch wieder investiert wird)

Ich erkenne keinen Sinn dahinter, warum diese Darstellung sinnvoll sein sollte oder warum dies so gemacht wird? Mich interessiert doch eigentlich meine Investition und der aktuelle Gegenwert. Mittlerweile Pflege ich selber eine Excel in der ich auch Dividenden gesondert darstelle etc... auf Dauer aber mühsam und eigentlich sollte dies ein Depot ja auch können ....

Gibt es Anbieter, die eine komfortablere Ansicht haben bzw. empfehlenswert sind?

Vielen Dank & Liebe Grüße

[cathunter]

Das hängt mit der neuen Gesetzeslage zusammen.
Alle ETF-Anteile gelten zum 01.01.2018 als fiktiv verkauft und werden mit dem Kurs vom 01.01.2018 eingestellt. Machen die Anderen Broker auch so. Am 01.01. 2019 wiederholt sich die Prozedur, dann 2020 usw....

Wenn du sonst keine Probleme hast dann ist doch alles gut.

[honigbaer]

Ich vermute, dass die Umbuchung durch die Investmentsteuerreform erforderlich wurde, und bei jeder anderen Bank genauso hätte erfolgen müssen. Wie das in der Depotansicht dargestellt wird, ist natürlich eine andere Frage.

Durch die neue Regelung werden die Investmentfonds teilweise bereits auf Ebene des Fonds besteuert, was Dividenden anbelangt, so dass eine geringe Pauschalsteuer fällig wird, vor allem wenn der Fonds selbst nicht an die Inhaber der Fondsanteile ausschüttet. Bei einer späteren Veräußerung wird die zuvor geleistet Steuer wieder angerechnet. Jedenfalls brauchte es aber zur Umsetzung des neuen Modells die fiktive Veräußerung der Fonds zum Jahresende 2017, auch weil vor 2009 angeschaffte Fondsanteile nun nicht mehr steuerfrei (bezüglich der nach 2018 auflaufenden Kursgewinne) veräußert werden können.

Fonds sind unmal sehr komplzierte Konstrukte, Consors kann aber nichts für die geänderten steuerlichen Spielregeln.

[Chris_M]

Ja liegt an der MIFDI 2 Regelung für Fonds, ETF´s und auch auf z.B. REIT´s

Daran kann die Consorsbank nichts ändern und auch kein anderer Broker.

[Yagyu]

Antwort auf Beitrag Nr.: 57.656.079 von Chris_M am 29.04.18 15:29:56

Hallo Zusammen,

Danke für das schnelle Feedback - verstanden. Und ich habe mich schon gefragt wer solche Idiotische Sachen eingeführt hat ...

Naja dann muss ich damit leben und weiterhin parallel meine Daten in Excel pflegen