Aktien mit ETF gemischt oder nur ETF?

Antwort auf Pank_76 10.11.25 11:00:08 Uhr

Zitat von Pank_76: Was denkst du ist diese Anleihe wert zu investieren? US244199BA28.

Da viele Unternehmensanleihen aus den USA über deutsche Broker nicht handelbar sind, würde ich an deiner Stelle zuerst prüfen wie das in deinem Fall ist.

Antwort auf Pank_76 10.11.25 11:00:08 Uhr

Zitat von Pank_76: 0,5% Verwaltungsgebühr

Das ist bei vielen Dividenden-ETFs leider üblich so (TER oft höher als bei normalen). Ich habe gestern im ARENA-Thread u.a. einen Artikel gepostet, wo eine aktuelle Tabelle mit den ETFs ist, die jetzt günstiger geworden sind. Da findest du z.B. einen normalen ETF von Vanguard, der künftig nur noch 0,07 ℅ kostet, aber eine breite Streuung bietet. Kannst auch sonst im Thread rumstöbern, findest viele Ideen für ETFs, REITs, BDCs von mir und anderen Leuten. Und was Anleihen angeht, kannst du dich da auch tief einlesen, welche ich gekauft habe und welche sinnvoll sind oder nicht. Achte bei Anleihen vor allem auf Themen wie Ratings und Leitzinsen der Zentralbanken, aber auch auf Währungen.

Antwort auf Pank_76 10.11.25 11:00:08 Uhr

Ich mag den Vanguard etwas mehr. Bessere Performance und viel bessere TER. TD, also die Trackingdifference ist auch besser und wichtiger als der TER.

Antwort auf Malecon 10.11.25 09:25:54 Uhr

Hallo Malecon,

meine Gewichtung ist 80/20 - Aktien/ETF. Da ich mit meinem Depot auch zwei Ziele verfolge: 500Euro Dividende und 100tsd Euro Depot, achte ich mehr auch Aktien, die auch wachsen. Die ETFs sind ausschüttend, also die geben mir auch Dividenden. Habe letzte Woche die ETFs noch auf Wiederanlage umgestellt. Der MSCI (IE00B0M62Q58) hat allerdings 0,5% Verwaltungsgebühr. Bei 50000Euro sind es 250Euro. Ist etwas viel, aber ich habe dort schon eingezahlt. Bei Wechsel zu niedrigen TER Kosten, zahle ich Steuer beim Verkauf. Was würdest du mir raten? Mit Anleihe kenne ich mich noch nicht aus und lese mich gerade noch ein. Was denkst du ist diese Anleihe wert zu investieren? US244199BA28. Was wären denn deiner Meinung gute Anleihe? Oder gute Anleihe ETFs? Bezüglich REITs und BDCs bin noch auf der Suche. MfG

Antwort auf Pank_76 31.10.25 12:14:49 Uhr

Zitat von Pank_76: hier ist mein aktuelles gemischtes (Dividende und Wachstum) Depot.

Hallo Pank_76,

du hast ein durchaus ausgereiftes Depot, nur die Kerne (ETFs) würde ich an deiner Stelle deutlich stärker als Satelliten (Einzelaktien) gewichten, gerade jetzt wo z.B. Vanguard neuestens TER-Kosten für mehrere wichtige ETFs gesenkt hat (s. meinen Beitrag von gestern im ARENA-Thread). Was bei dir noch fehlt, sind gute Anleihen, normalerweise ca. 40 % eines Depots. Oder Anleihen-ETFs. Auch REITs und BDCs kommen bei dir zu kurz vor bzw. sind gar nicht vorhanden. Denn du sprichst ja von einem "Dividende und ... " Depot.

Gruß,

Malecon

Antwort auf Pank_76 03.11.25 15:52:20 Uhr

Du verfolgst ja zwei Ziele - Einkommen + Wachstum.

Die beiden ETFs decken beide Ziele etwas ab, aber keines richtig.

Für Wachstum könnte man auch voll auf den Nasdaq 100 setzen – nur so ein Gedanke, der allerdings dem Sicherheitskriterium widerspricht.

In Bezug auf Einkommen und Dividenden stellen sich die Anleger ihr Depot meist selbst zusammen - so wie du auch.

Ich selbst investiere auch mal in Sektor oder Regionen ETF wie z.B. Halbleiter ETF, Goldminen ETF, EUR Banken ETF, Osteuropa ETF.

Man hat dann eine andere Gewichtung als im MSCI World.

Die ETF bleiben dann auch nicht 10 Jahre lang im Depot, sondern nur solange der Sektor mit dem Markt oder besser als der Markt läuft.

Die meisten deiner Titel kenne ich.

Im Wesentlichen sehe ich keinen unmittelbaren Änderungsbedarf in deinem Depot.

Bei Versicherung, Tabak und Getränke gehen die Meinumgen im Forum bzgl. dem besten Branchenvertreter auseinander.

Mit fast jedem Land bestehen Doppelbesteuerungsabkommen. Wenn man Glück hat – und den Formularkrieg nicht scheut – kümmert sich der Broker um die Rückforderung.

Ich denke, der Drang, in Skandinavien nach Rendite zu suchen, hat seit dem Rücksetzer bei Novo Nordisk deutlich nachgelassen.

Man könnte aus deinen Beiträge noch ableiten: Keine Nebenwerte.

Zitat von Pank_76: Hallo matjung, danke für die Antwort. Bis jetzt zahle im Monat ca. 500-600Euro ein. Das meiste Geld in die zwei ETF. Den Rest über die Aktien verteilt. Hab heute zum Beispiel Ahold Delhaize 20Stück verkauft und dafür 10x Advantest gekauft. 8-10% zahlen meistens ausländische Firmen, z.B. skandinavische . Aber wegen dem einbehaltenen Quellensteuer, den man schwer zurückholen kann, kaufe ich sie nicht.

Antwort auf matjung 02.11.25 20:05:26 Uhr

Hallo matjung, danke für die Antwort. Bis jetzt zahle im Monat ca. 500-600Euro ein. Das meiste Geld in die zwei ETF. Den Rest über die Aktien verteilt. Hab heute zum Beispiel Ahold Delhaize 20Stück verkauft und dafür 10x Advantest gekauft. 8-10% zahlen meistens ausländische Firmen, z.B. skandinavische . Aber wegen dem einbehaltenen Quellensteuer, den man schwer zurückholen kann, kaufe ich sie nicht.

Antwort auf matjung 03.11.25 14:31:31 Uhr

Hallo matjung, meine Wachstumsaktie wäre rolls royce. Das ist meine größte (Aktienanzahl) Position. Auch Alliance ist eine Wachstums- aber auch gleichzeitig Dividendenaktie. Ja, nach der Empfehlung lege ich Wert auf die Internationale Diversifikation. Obwohl kaufte ich am Anfang mehr Englische Firmen, weil dort keine Quellensteuer gezahlt werden muss. Deswegen mache ich einen Bogen um die Skandinavische Firmen, weil man anscheinend lange auf die Rückzahlung der einbehaltene Quellensteuer warten muss. Welche Strategie verfolgst du und wie lange bist du schon dabei zu investieren? MfG

Antwort auf Pank_76 03.11.25 12:00:27 Uhr

Ausgehend von der Liste unten, was wären deine Wachstumsaktien?

Deine ISIN Nummern verteilen sich auf mehrere Länder, legst du Wert auf internationale Diversifikation?

Zitat von Pank_76: Hallo JuliaPapa, danke für die Antwort.

Zu der Frage1: Wichtig ist für mich, dass die gesamte Summe (500x12=6000Euro) stimmt. Die Dividenden können unregelmäßig reinkommen.

Zu der Frage2: Hohe der Rendite zwischen 4 und 7 halte ich für realistisch. Ich schaue auf Firmen, die über längere Zeit (ca. 25Jahre) ihre Dividenden steigern.

Ich kaufe aber ab und zu auch Wachstungsaktien und hoffe damit das mein Depot schneller dadurch auf 100 000 Euro wächst. Aber sonst bin ich eigentlich auf Sicherheit bedacht und möchte meine Geld nicht verlieren. MfG

Hallo JuliaPapa, danke für die Antwort.

Zu der Frage1: Wichtig ist für mich, dass die gesamte Summe (500x12=6000Euro) stimmt. Die Dividenden können unregelmäßig reinkommen.

Zu der Frage2: Hohe der Rendite zwischen 4 und 7 halte ich für realistisch. Ich schaue auf Firmen, die über längere Zeit (ca. 25Jahre) ihre Dividenden steigern.

Ich kaufe aber ab und zu auch Wachstungsaktien und hoffe damit das mein Depot schneller dadurch auf 100 000 Euro wächst. Aber sonst bin ich eigentlich auf Sicherheit bedacht und möchte meine Geld nicht verlieren. MfG

Antwort auf Pank_76 02.11.25 19:36:23 Uhr

Das ist doch schon mal eine wichtige Information.

Es geht also um regelmäßige Dividenden. Dann wirst du keine Steuern vermeiden können. Aber du weißt jetzt, dass du Aktien und ETFs brauchst, die regelmäßig ausschütten.

Eine Frage, die auch wichtig ist: Möchtest du jeden Monat 500 Euro oder kann sich das auch anders verteilen, also etwa im Februar 0 und Im März 1.000? Hintergrund meiner Frage ist, dass deutsche Unternehmen einmal im Jahr Dividende zahlen und amerikanische Unternehmen meistens einmal im Quartal. Wenn du also jeden Monat 500 Euro willst, musst du deine Aktien und ETFs so wählen, dass die Zeitpunkte der Dividendenzahlungen entsprechend fallen.

Das ist durchaus möglich, aber ich bin kein Freund davon, weil dann nicht die Qualität der Unternehmen und die Sicherheit der Dividenden das ausschlaggebende Kriterium für eine Investition ist, sondern der Zeitpunkt der Zahlung.

Und noch eine zweite Frage, die matjung schon gestellt hat: Möchtest du eher Unternehmen mit hoher Dividendenrendite, also 8 % im Jahr und mehr, oder eher geringere Renditen? Bei den hohen Renditen besteht die Gefahr, dass diese Dividenden mal gekürzt werden müssen (übrigens eine große Gefahr, wenn man Aktien nach der höchsten Dividendenrendite screent und dann blind kauft). Ich ziehe eher niedrigere Renditen vor, die "sicher" sind und im Laufe der Zeit wachsen. Aber dafür brauchst du mehr Kapital.

Antwort auf Pank_76 02.11.25 19:36:23 Uhr

Im Screenshot sind es 30K. Zahlst du jedes Jahr 30K ins Depot ein?

Für 1K Netto pro Monat, braucht man in DE ca. 1350 Brutto.

Einige Dividendenjäger investieren Richtung Hochprozentiges.

Also Firmen, die ausgehend vom Kaufkurs 8, 10 oder noch mehr Prozent ausschütten.

Um auf die 16,2 im Jahr zu kommen, wird das eine Weile dauern.

Kannst du abschätzen, in welchem Zeitraum du das Ziel erreichen willst.

Andere WO User steigen bei niedrigeren Dividndenrenditen ein, setzen darauf, dass die Divi im Zeitverlauf steigt.

Die Deutsche Rohstoff AG geht in die zweite Richtung.

Im Screenshot dominieren ein paar Werte.

Wenn sich eine Johnson&Johnson im Kurs verdoppeln würde, wäre der Einfluss auf die Depotrendite marginal.

In dem Fall lohnt sich die einzelne Aktie unabhängig von der Entwicklung, irgendwie nicht - mMn.

Im Screenshot ist 1/3 der Allianz gewidmet.

Ich Frage dann immer gerne zurück, weshalb Allianz und nicht ein anderer Versicherer?

Zitat von Pank_76: Hallo, warum investiere ich persönlich? Ich möchte ein Depot das mir mind. 1000Euro monatliche Netto-Dividende gibt. Das ist mein Ziel zuerst. Vielleicht für viele ein bescheidene Ziel. Mir reicht es zuerst. Wenn ich das habe, dann stelle ich mir das nächste.

Antwort auf JuliaPapa 29.10.25 15:56:16 Uhr

Hallo, warum investiere ich persönlich? Ich möchte ein Depot das mir mind. 500Euro monatliche Netto-Dividende gibt. Das ist mein Ziel zuerst. Vielleicht für viele ein bescheidene Ziel. Mir reicht es zuerst. Wenn ich das habe, dann stelle ich mir das nächste.

Antwort auf Pank_76 31.10.25 12:14:49 Uhr

Die Fachleute Frage zunächst mal nach den Zielen.

Siehe

https://www.wallstreet-online.de/diskussion/1387579-1/aktien…

Hallo zusammen, hier ist mein aktuelles gemischtes (Dividende und Wachstum) Depot. Wäre interessant zu wissen, was die Fachleute sagen werden. Gruß

Antwort auf Pank_76 30.10.25 11:16:37 Uhr

Hi @Pank_76

Du kannst eine Screenshot machen.

Oder das ruft Automatisch alle Daten ab geht bei mir am einfachsten muss ich nicht alles von Hand machen.

Finanzfluss Copilot: Portfolio Tracker für dein Vermögen

https://divvydiary.com/de

Zitat von Pank_76: Hallo, danke für die Antwort. Ich würde gerne auch mein Depot reinstellen um den zu besprechen. Wie kann ich es machen? Würde gerne mit Fachleuten diskutieren. MfG

Zur Ausgangsfrage: das ist zum großen Teil eine Frage des persönlichen Geschmacks und der Motivation.

Vom Renditestandpunkt betrachtet dürfte es für 90 Prozent der Anleger das Beste sein, breit gestreut in einen oder mehrere ETF zu investieren. Wenn man das per Sparplan macht, hat man praktisch keinen Aufwand und kann sich darauf beschränken, ab und zu mal dem Depot beim Wachsen zuzuschauen. Wie man das konkret ausgestaltet, darüber gibt es so viele Meinungen wie Köpfe - wer letztlich richtig liegt, weiß man erst hinterher.

Konsens besteht dahingehend, dass eine breite Streuung das Risiko unschöner Überraschungen reduziert - und gleichzeitig auch die Chance auf erfreuliche Überraschungen beschränkt. Dazu merke ich gerne noch an, dass die Welt nicht nur aus Aktien besteht und man, wenn man das Thema Streuung wirklich ernst nimmt, auch andere Assetklassen berücksichtigen sollte.

Ich persönlich finde es motivierend, mich etwas eingehender mit dem Thema Geldanlage zu beschäftigen, und setze daher zum großen Teil auf Einzelwerte. Dank der Veränderung des Geschäfts durch die Neobroker kann man sich heute praktisch seinen individuellen "Fonds" zusammenstellen, der zu 100 Prozent auf die eigenen Präferenzen zugeschnitten ist. Dabei wird man zwangsläufig Fehler machen, aus denen man aber auch etwas lernen kann. Mir gibt das mehr, als gänzlich passiv mein Geld an eine Fondsgesellschaft zu überweisen, selbst wenn mich das Rendite kostet. YMMV.

Antwort auf Pank_76 30.10.25 11:16:37 Uhr

Zitat von Pank_76: Hallo, danke für die Antwort. Ich würde gerne auch mein Depot reinstellen um den zu besprechen. Wie kann ich es machen? Würde gerne mit Fachleuten diskutieren. MfG

Es gibt den umständlchen Weg - Portfolio erstellen, öffentlich machen - und

Falls du sowas wie Excel hast - Copy und Paste in den Beitragseditor funktioniert manchmal

Einige pflegen ein Depot auch in Wikifolio und stellen den Link hierein.

Hallo, danke für die Antwort. Ich würde gerne auch mein Depot reinstellen um den zu besprechen. Wie kann ich es machen? Würde gerne mit Fachleuten diskutieren. MfG

Antwort auf Pank_76 26.10.25 11:08:15 Uhr

Willkommen im Forum @Pank_76

Es gibt vieles, was ein Forum leisten kann – aber auch Bereiche, in denen es an seine Grenzen stößt.

Anlageberatung gehört weder zu den Stärken der KI noch des Forums – tut mir leid.

Depotbesprechung machen wir gerne. Einige Depots werden seit Jahrzehnten besprochen

Ich warte erst Mal ab, wie der Dialog mit Julia weitergeht. Da wurden gute Rückfragen gestellt.

Du entscheidest selbst, wie viel Zeit du mit der Börse und im Forum verbringen möchtest.

Wer wenig Zeit hat -> ETF only, wer mehr Zeit hat - Fragen und Meinungsaustausch kostet nicht 💹

Auf einfache Fragen, gibt es auch nicht immer leichte Antworten.

Zitat von Pank_76: Hallo, ich bin neue hier und möchte zuerst alle begrüßen.

Meine Frage bezieht sich auf mein bestehende Depot. Ich habe 11 Einzelwerte (Deutsche und Nord-Amerikanische Wachstumsaktien gemischt mit Dividendenaktien) und zwei Fonds (IS MSCI EM U.ETF USD D, ISHS-MSCI WORLD DL D). Macht es Sinn zusätzlich zu ETF noch einzelne Aktien zu besitzen zu kaufen oder alles in ETF einsparen? Welche Vorteile und Nachteile. Dem KI Chatbots traue nicht ganz, deswegen frage in die Runde. Danke. MfG