UNIEuroStoxx50, -Global oder -GlobalTitans - was meint ihr? - 500 Beiträge pro Seite

[Druffi66]

hallo,

meine oma hat von ihrer bank folgende Fonds empfohlen bekommen:

UniEuroStoxx 50 -net- A
UniGlobal -net
UniGlobalTitans 50 -net- A

sie will in einen von diesen 7500€ anlegen und zwar für ersteinmal 2-3 jahre und dann weitersehen. ich habe bis jetzt noch keine erfahrung mit fonds und kann íhr deshalb nicht sagen, welcher der beste ist.

was meint ihr dazu?

vielen dank im voraus

Druffi66

[budman01]

Hallo Druffi

die folgenden Fonds sind Fonds die in die Standartwerte Europas (UniEUroStoxx) bzw. in die weltweite 50 grössten Unternehmen investieren. Das -net- am Ende des Fondsnamen bedeutet das hier der Ausgabeaufschlag entfällt (eher empfehlenswert bei Investoren die öfters mal die Fonds wechseln, also Fonds kaufen und gleich darauf wieder verkaufen). Bei einer Laufzeit von 2-3 Jahren zahlt sich ein Fond mit Ausgabeaufschlag eher aus , da hier die jährlichen verwaltungsgebühren niedriger sind.

Empfehelen kann ich dir eher für deine Oma den EuroStoxx 50, da der Fonds in letzter Zeit die bessere Performance gezeigt hat und wahrscheinlich auch noch zeigen wird. Allerdings wpürde ich deiner Oma eine Laufzeit von mind. 3 Jahren vorschlagen, da diese Fonds wie alle Fonds Langfristig orientierte Anlagen sind.

Viel Spaß beim zuschauen wie die Gewinne wachsen.

[The Real Marketer]

@druffi

die konditionen sind wie folgt:

4% ausgabeaufschlag und 0,8% verwaltungsvergütung bzw.
0% ausgabeaufschlag und 1,25% verwaltungsvergütung

insofern fährt man (bzw. die oma) bei drei jahren mit der no-load-variante besser, ab etwa 7 jahren ist der
load-fonds die bessere wahl.

grundsätzlich sind beide fonds relativ sichere aktienfonds, weil sie in die 50 grössten europa bzw. der welt
investieren und sich die fonds an den indices eurostoxx und globaltitans orientieren (keine indexfonds;
jedoch ist das anlageuniversum auf diese jeweils 50 werte beschränkt; in der gewichtung kann abgewichen
werden).

der globaltitans weisst neben dem aktienrisiko natürlich noch währungsrisiken auf, der eurostoxx ist ein reiner
euro-fonds.

vor diesem hintergrund würde ich 5.000,- im eurostoxx und 2.500,- im titans vorschlagen. da in letztgenannten
natürlich auch europa drin ist, dürfte der euro-anteil damit bei rund 75% liegen.

sollte oma allerdings lieber komplett in der heimat bleiben wollen, dann wäre auch der unideutschland
(nur no-load, 4% / 0,8%) ggf. eine alternative. dieser orientiert sich am dax30.

sollte aber generell das aktienrisiko zu hoch sein - in drei jahren kann das geld theoretisch auch weniger sein,
auch wenn es blue chips sind -, dann wäre ggf. der GenoEuroClassic (1/3 aktien, 1/3 renten, 1/3 immobilien)
sich er auch ne überlegung wert.

ich erwähn es nur deshalb, nicht dass oma plötzlich schlaflose nächte hat und ich hoffe, dass ausser den
7.500,- nur andere gelder zur kurzfristigen verfügung da sind. falls nicht: finger weg von aktien und aktienfonds,
zumindest bei fortsgeschrittenem alter.

gruss,
oliver s. bauer