Activest Euro-Geldmarkt Plus - 500 Beiträge pro Seite

[kla_sch]

Hallo!

Kann mir (ein Neuling bei Fonds) jemand sagen, was bei denen los ist? Dieser Geldmarktfond hat es geschafft zum neuen Geschäftsjahr massiv abgewertet zu werden. Nur noch 1,4% für ein Jahr sind angesagt . Der Geschäftsbericht für 2004/2005 liegt leider noch nicht vor und wenn man nach Informationen sucht wird man nicht fündig.
Komplett verwirrt bin ich durch die Angaben, die OnVisa (siehe http://fonds.onvista.de/snapshot.html?ID_INSTRUMENT=103485) zum Fond macht. Dort kann man den Sprung nach unten im Chart nicht nachverfolgen. Auch bei den Kennzahlen zeigt OnVisa eine Performance von +2,12% in einem Jahr an. Nur in der Kurshistorie kann man den Sprung nachverfolgten.
Nun frage ich mich, ob bei OnVisa die Ausschüttung vom 04.10.2005 (0,91 €) zum Kurs hinzuaddiert hat. Aber zum einen dürfte das ja bei einem thesaurierenden Fond nicht sein und zum anderen passen dann die Zahlen auch nicht.
Ein solcher Sprung ist mir bei einem stabilen Geldmarktfond auch etwas suspekt. Da sollten sich die Kurse doch nicht in der Größenordnung verbessern/verschlechtern.

MfG, Klaus

[schlier]

Servus ich würd mal sagen das ist die Ausschüttung. Das war bisher jedes Jahr so im Herbst also keine Bange der wurde nicht abgewertet. Schau mal auf deinen Kontoauszug.
Kann mich an meine bankzeit erinnern da haben immer unmengen von verwirrten Kunden um den zeitpunkt herum angerufen.Also es steht zwar thesaurierend da aber das auflagedatum stimmt auch zum 01.08 daher denk ich mal keine panik.

Servus

[walker333]

Habe den Fonds auch seit gerade mal gut 2 Wochen. Folgende Notizen habe ich mir gemacht:

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- Der Anteilswert war überraschenderweise um ca. 0,67 € abgesunken.
- Ich habe recherchiert.
- Ausgerechnet zum 01.10.05 wurde bei diesem thesaurierenden Fonds auf die aufgelaufenen Zinsen Zinsabschlagsteuer abgezogen.
- Ich muß mir die Steuer also über meinen Einkommenssteuer-Jahresausgleich wieder zurückholen.
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Der notierte Anteilswert per 1.10. wurde um die anfallenden 30% ZASt und 5% Soli gekürzt.

Die ZASt auf den Teil der Thesaurierung, der noch durch meinen Freistellungsauftrag abgedeckt war, bekam ich ausgezahlt. Über die verbleibende ZASt, die im Zuge der Thesaurierung einbehalten wird, bekomme ich zu gegebener Zeit eine Steuerbescheinigung (einzeln oder im Zusammenhang mit einer " Jahressteuerbescheinigung" der Bank), die bei der Steuererklärung bares Geld wert ist, weil der Betrag auf die Steuerschuld angerechnet wird.
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[kla_sch]

[posting]18.263.427 von schlier am 13.10.05 17:45:43[/posting]Hallo!

Danke für die Antwort. Ich habe schon auf den Depotauszug geschaut. Von einer Ausschüttung keine Spur. Was nicht ist, kann ja noch kommen.
Wenn die 0,91 € stimmen, dann wäre das aber ein recht großer Sprung nach oben: Am 30.09.2005 stand der Kurs bei 62,49 € und am 04.10.2005 waren es nur noch 62,07 €.
62,07 € + 0,91 € = 62,98 €. Das wäre dann aber doch ein Sprung um 0.8% nach oben.
Aber eins fällt mir auch erst jetzt auf: Hier bei Wallstreet-Online wird ein entsprechender Sprung nach unten beim Chart ebenfalls für Okt. 2004 angezeigt. Bei 2003 hingegen sieht alles glatt aus. Andere zeigen mir nur den Kurssprung am 04.10.2005 an. Irgendwie ist das alles etwas intransparent .
Panik habe ich nicht. Der Unterschied macht für mich gerade mal ein schönes Essen mit Anhang zum Jahresabschluss aus. Aber man will ja wissen, was da eigentlich vorgeht.

MfG, Klaus

[quotiks]

Daran ist absolut nichts intransparent.
Die Zinsen werden thesauriert, d.h. sie werden nicht ausgezahlt. Der "Preis" des Fonds verringert sich aber um die abgeführten Steuern.
Das heißt der Fonds hat Ende September/ Anfang Oktober keinen Sprung gemacht (weder nach oben noch nach unten).
Alles ist total normal.
Diese Verfahren der Besteuerung, ist übrigens auch das einzig gerechte. Man erhält die Zinsen, die einem (entprechend der Haltedauer) zustehen und zahlt auch nur für diesen Anteil Steuern (letzendlich wird dieser Ausgleich allerdings ggfs. erst mit der Einkommensteuerekrlärung im Folgejahr erzielt).

[Bernd13090]

ich habe das gleiche problem, bisher lief der fond immer sehr stabil, optimal zum parken, finde das verfahren besch.. , kennt ihr einen anderen geldmarktfond der ähnlich stabil verläuft, die zinsen aber ausschüttet ??

[quotiks]

Wo ist dein Problem?
Wenn dein Freibetrag für Kapitaleinkünfte nicht ausgeschöpft ist, kriegst du die Steuer doch. Und wenn du über dem Freibetrag liegst, wird dir die gezahlte Steuer auf deine Steuerschuld angerechnet.
Du stellst dich mit einem thesaurierenden Fonds um keinen Cent besser oder schlechter als mit eunem ausschüttenden.
Wäre der Fonds ausschüttend, wäre er Anfang Oktober (optisch) selbstberständlich deutlich stärker gefallen, da dann eben nicht nur die Steuerschuld auf die Erträge, sondern auch die Erträge selbst abgeflossen wären.

[kla_sch]

[posting]18.264.956 von quotiks am 13.10.05 19:32:26[/posting]Hallo!

Intransparent sind für mich die Charts auf verschiedenen Seiten gewesen; nicht das Verfahren an sich. Dort wurde bei denen, die ich kenne eine schöne Linie angezeigt, die nur am 04.10. abgefallen ist. Dort wurde dann auch prompt 1,4% als Wertentwicklung für ein Jahr angegeben. Das es sich um Steuern handelt muss man ja erst mal wissen. Ich bin davon ausgegangen, dass der Kurs kontinuierlich um eine Steuerrücklage bereinigt wird. Besonders, weil die meisten Charts, die man finden kann bis zum 04.10.2005 keine größeren Sprünge anzeigen. Aber anscheinend werden die Sprünge durch die Steuerzahlung später wieder heraus gerechnet. Der OnVisa-Chart hat mich dann stutzig gemacht und deshalb wollte ich das hier mal nachfragen. Ich habe halt nicht gesehen, dass es jedes Jahr das gleiche Spiel ist.

Vielen Dank an alle, die mich etwas schlauer gemacht haben!

Klaus

[Bernd13090]

habe heute eine Ausschüttung erhalten... )

[kla_sch]

[posting]18.270.272 von Bernd13090 am 14.10.05 07:49:23[/posting]Hallo!

Ich heute auch. Jahresabschlussessen ist also gesichert .
Trotzdem deckt der Betrag nicht ganz die Verluste, die zum 04.10. entstanden sind. Da fehlen irgendwo noch 0,22% (bzw 30% der Verluste). Mein Freistellungsauftrag ist aber noch lange nicht ausgeschöpft. Mal abwarten, was der Jahresbericht von Activest dazu sagt.

MfG, Klaus