DAX+0,02 % EUR/USD+0,09 % Gold+0,31 % Öl (Brent)+0,78 %

Bank of America verbucht Gewinnrückgang !!! Nachbörslich oh oh oh - 500 Beiträge pro Seite (Seite 8)



Beitrag schreiben

Begriffe und/oder Benutzer

 

After Hours
Last: $ 10.86 After Hours
High: $ 10.9754
After Hours
Volume: 3,128,623 After Hours
Low: $ 10.3762


16:55 $ 10.86 450
16:55 $ 10.86 500
16:55 $ 10.85 2,796
16:55 $ 10.85 200
16:55 $ 10.85 300
16:55 $ 10.85 200
16:55 $ 10.85 900
16:55 $ 10.85 200
16:55 $ 10.85 300
16:55 $ 10.85 104
16:55 $ 10.85 900
16:55 $ 10.85 600
16:55 $ 10.85 300
16:55 $ 10.85 400
16:55 $ 10.85 300
16:55 $ 10.85 100
16:55 $ 10.85 130
16:55 $ 10.85 270
16:55 $ 10.85 300
16:55 $ 10.85 900
16:55 $ 10.85 200
16:55 $ 10.85 600
........................................
bei citi war heute sell on good news vorbörslich 10% plus und dann ca 10% minus aus dem handel könnte sein das wir das am mo dann auch sehen bei bac luft wird glaube ich immer dünner dem markt fehlt die kraft zum durch ziehen vielleicht erstmal ein wenig korrigieren und dann wieder durch starten ..wie schon erwähnt dj hängt immer noch am oberen ende des abwärts trends ich denke die kraft langt noch nicht oder doch?:cool:
Antwort auf Beitrag Nr.: 36.993.749 von istanbulman am 17.04.09 23:02:27??? bac und c in vier wochen 200%...ist das nicht genug?
Antwort auf Beitrag Nr.: 36.993.760 von aski06 am 17.04.09 23:05:51zur zeit sind vor allem bei der c keine >10% steigerungen im kurs gerechfertigt...auch wenn an der börse die "zukunft" gehandelt wird...bac hat glaube ich noch etws luft nach oben...
After Hours
Last: $ 10.93 After Hours
High: $ 10.9754
After Hours
Volume: 3,820,942 After Hours
Low: $ 10.3762

17:21 $ 10.93 300
17:21 $ 10.93 900
17:21 $ 10.93 600
17:21 $ 10.93 300
17:21 $ 10.93 300
17:21 $ 10.93 200
17:21 $ 10.94 1,000
17:21 $ 10.93 100
17:21 $ 10.93 400
17:21 $ 10.94 500
17:21 $ 10.94 300
17:21 $ 10.93 200
17:21 $ 10.93 200
17:21 $ 10.93 200
17:21 $ 10.93 100
17:21 $ 10.93 900
17:21 $ 10.93 600
17:21 $ 10.93 1,200
17:21 $ 10.93 300
17:21 $ 10.93 300
17:21 $ 10.93 300
.................................gute 8
Hallo zusammen,

na -da hat sich ja die BAC noch gut behaupten können, nachbörslich liegt der Kurs jetzt bei 10,90 USD! Das schaut doch nicht schlecht aus.

Die Citi hat zwar die Analsytenmeinungen geschlagen, allerdings hat wohl der Ausblick vom Finanzvorstand den Kurs nach Süden geschickt:

Ihm zufolge könnten die Ausfälle bei den Verbraucherkrediten um eine Milliarde Dollar höher ausfallen als im ersten Quartal.

Promt sackte die Citi gehörig ab.

Ich könnte mir gleiches Szenario für Montag vorstellen: Recht gute -wenn nicht sogar sehr gute Zahlen, aber einen eher negativen Ausblick im Hinmblick auf die Verbraucherkredite...
Oder ist da die BAC eher nicht so betroffen??

Wie seht ihr das??

Gruß

wolfi67
...es soll natürlich heißen

- prompt
- Hinblick

..es ist spät geworden.

N8 :)
Ausblick: Bank of America veröffentlicht am Montag Quartalszahlen

Charlotte (aktiencheck.de AG) - Die Bank of America Corp. (ISIN US0605051046/ WKN 858388) wird am


Charlotte (aktiencheck.de AG) - Die Bank of America Corp. (ISIN US0605051046/ WKN 858388) wird am Montag die mit Spannung erwarteten Zahlen zum ersten Quartal 2009 veröffentlichen. Besonders die Ergebnisse der jüngst übernommenen Investmentbank Merrill Lynch sin von besonderem Interesse.



Die Analysten erwarten derzeit für den Bankkonzern einen Gewinnrückgang von 23 Cents je Aktie im Vorjahreszeitraum auf nun durchschnittlich 5 Cents je Aktie. Beim Umsatz wird dagegen ein Anstieg von 17,00 Mrd. Dollar auf durchschnittlich nun 27,13 Mrd. Dollar erwartet.

Im vierten Quartal 2008 hatte die amerikanische Großbank angesichts der Finanzkrise einen Verlust erwirtschaftet. So hatte sich bei einem Umsatz von 15,68 Mrd. Dollar ein Nettoverlust von 1,79 Mrd. Dollar bzw. 48 Cents je Aktie ergeben.


Die Aktie der Bank of America notiert derzeit an der NYSE bei 11,14 Dollar (+7,74 Prozent). (17.04.2009/ac/n/a)
Antwort auf Beitrag Nr.: 36.993.923 von wolfi67 am 18.04.09 00:17:15Ich könnte mir gleiches Szenario für Montag vorstellen

Ich auch.
Deswegen habe ich unmittelbar vor Börsenschluss einen Teilverkauf von BAC getätigt.
Die Ergebnisse von GS und C haben gezeigt, dass die Schätzungen der Analysten und die Erwartungen des Marktes zwei Paar Stiefel sind.
Antwort auf Beitrag Nr.: 36.994.731 von kep am 18.04.09 11:51:38Vielleicht habe ich dann deine noch so ganz kurz vor Börsenschluss in mein Depot gelegt...und weisst Du was ich bin richtig happy darüber, denn ich habe noch welche zu 8,12 bekommen...

...und weisst Du was am Montag werde ich so etwas von happy sein...
bis dahin...


Gruss
der glückliche CASPERNIKUS
Antwort auf Beitrag Nr.: 36.994.976 von Caspernikus am 18.04.09 13:02:51@ den glücklichen CASPERNIKUS

ich wünsche dir (und auch mir), dass BAC am montag raufgeht.
wie gesagt, ich habe kurz vor börsenschluss an der wall street nur einen teilverkauf getätigt, um auf alle eventualitäten gefasst zu sein.
hi folks,

bin ebenfalls noch voll investiert und drücke für montag fest die daumen. wie sieht es bei euch mit sl kurs aus?

War gestern beim Lionel Richie Konzert und hoffe am montag singen wir gemeinsam - WE ARE DANCING ON THE CEILING!!!
Bank of America: Alles ist möglich


Morgen veröffentlicht die Bank of America ihre Unternehmenszahlen für das erste Quartal 2009. Das Event könnte für den Aktienmarkt und insbesondere den Bankensektor von großer Bedeutung sein. Dabei scheint alles möglich zu sein, schließlich reichen die Schätzungen der Analysten von einem Verlust pro Aktie in Höhe von 22 US-Cents bis hin zu einem Gewinn von 26 US-Cents. Im Mittel wird ein kleiner Gewinn von fünf US-Cents erwartet. Vor allem für die Psyche des Marktes wäre wahrscheinlich der Ausweis eines Gewinns sehr hilfreich. Dass dies kein Garant für einen positiven Kurzfrist-Trend sein muss, zeigte die Entwicklung der Goldman-Sachs-Aktie in der Vorwoche. Obwohl die als Problembank geltende Gesellschaft einen Gewinn pro Aktie in Höhe von 3,39 Dollar ausgewiesen hatte, ging es für den Titel danach steil bergab. Dies lag allerdings weniger am vorgelegten Zahlenwerk, sondern vor allem an der angekündigten Kapitalerhöhung im Volumen von fünf Mrd. Dollar.


Schlechter als die Branche

Die Aktie der Bank of America gehört zu den besonders arg gebeutelten Bankaktien der USA, vor allem aufgrund der Übernahme der maroden Investmentbank Merrill Lynch. Dies zeigt sich besonders deutlich beim Vergleich mit dem Branchenindex DJ Banks. Während die Performance der Aktie seit dem Jahreswechsel nur etwas schlechter als die des Index ausfiel, ergibt sich auf Sicht von einem Jahr bzw. mehrere Jahre stets eine Underperformance von über 10 Prozentpunkten. Bei den Analystenmeinungen herrscht derzeit ein hohes Maß an Dissens. Auf Basis von 24 Ratings (Quelle: First Call/Thomson Financial) vergibt die Hälfte der Analysten der Aktie lediglich ein neutrales Urteil (Hold). Jeweils zwei Experten halten den Banktitel für einen „Strong Buy“ bzw. „Sell“. Fünf Urteile lauten auf „Buy“ und drei auf „Underperform“. Damit tendiert das Pendel nur leicht in den positiven Bereich. Dieser Dissens setzt sich auch bei den ausgesprochenen Kurszielen fort. Die insgesamt 16 Zielmarken reichten von 5,00 bis 17,00 Dollar und führten zu einem Durchschnittswert von 11,19 Dollar. Am Freitag schloss die Bankaktie mit 10,60 Dollar 5,3 Prozent unter diesem Wert.

http://www.wallstreet-online.de/nachrichten/nachricht/271802…
Wann genau werden die Zahlen denn morgen veröffentlicht. Gibt es eine genaue Uhrzeit?
Antwort auf Beitrag Nr.: 36.998.283 von dscater1905 am 19.04.09 19:25:37vor börseneröffnung
let's hope yeasayer is still dancing on the ceiling
Antwort auf Beitrag Nr.: 36.998.283 von dscater1905 am 19.04.09 19:25:37um 13:00 Uhr MEZ
hi folks,

was ist los mit Euch, die Ruhe vor dem großen Sturm...? was denkt Ihr was heute geht?

Wünsche Allen einen erfolgreichen Tag!!!
Antwort auf Beitrag Nr.: 36.999.381 von yeasayer am 20.04.09 08:26:39Guten Morgen seniore,

ich bin darüber gar nicht so "unfroh"...BOA wird nach meiner Einschätzung heute einen schönen Weg machen...


Gruss
CASPERNIKUS
das ist ja heute wie Bungee Jumping rauf und runter da kann man ja nur hoffen das das seil hält was es verspricht.;);)

aber das wird schon !!!!!!!!!!!!!!!!!!
DIE ERSTEN NOTIERUNGEN:

ARCA 11.02 1000 04:05:49

zu:

ARCA 11.12 1000 04:04:45



:D
Antwort auf Beitrag Nr.: 36.998.927 von Beani am 19.04.09 22:56:2213 Uhr MEZ ?? habe nur von 15:30 gelesen

Quellenangabe bitte

danke, prahn
Meint Ihr die Zahlen fallen so gut aus und die geht echt so ab heute ??
Bei citi waren die Zahlen auch nicht zu schlecht aber der Kurs hat es nicht gedankt !!
MOIN::::

verlasst euch nich auf das vorbörsengezocke...
citi is am freitag vorbörse bis 23% ins plus gegangen und wo es dann hin ging wissen wir ja also vorsicht....

mfg
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.000.307 von AMUN666 am 20.04.09 10:37:47Im allgemeinen gebe ich dir recht. Nur der heutige Handelstag hat die Besonderheit, dass um 13 Uhr UNSERER Zeit die BOA ihre Zahlen veröffentlicht!
Und da denke ich kommt es drauf an. Es kann heute um 13 Uhr ALLES passieren!!!!
Von -15% bid +25%!!!!

Gruß Kelthe
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.000.307 von AMUN666 am 20.04.09 10:37:47Man stelle sich mal vor, dass im Augenblick 16 000 gehandelte shares in Amiland den Kurs bestimmen!!!

Gruß Kelthe
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.000.407 von Kelthe am 20.04.09 10:50:03was war den freitag mit der citi...also ich war drin und als die zahlen rauskamen waren die vorbörse 10%im plus in usa...dan vorbörse auf 0 und dann hoch auf plus 23%.später ging es nach und nach runter gen 0 und geschlossen haben wir im minus.
was ich damit sagen will ist , wenn die vorbörse hoch ist, geht raus und nehmt gewinn mit.
bis zur eröffnung wurden um die 100 mio aktien von citi gehandelt.
WOW geht ja immer weiter runter :(:(:(

Ob da schon paar wissen wie die Zahlen sind ??
nein keine angst, sieh mal auf das volumen... das ist gar nichts m. E.
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.000.471 von AMUN666 am 20.04.09 10:59:00Siehst du, genau da liegt der Unterschied. Bei CITI wurden
100MIO gehandelt. Bei BOA haben wir im Augenblick mal grade
18 000 shares. Das ist genau genommen NIX.
Ich weiß nicht, was um 13 Uhr passiert!
Es ist alles möglich.
Ist wie beim Poker. Entweder man steigt bei 8,40€ mit Gewinn aus, oder man möchte sehen!

Ich hab mich fürs sehen entschieden mit der Bedingung bei 8€ mit 60% Gewinn auszusteigen! Solange schau ich dem Spiel zu.
Leider ist der Gesamtmarkt nicht grade gut heute, wobei ich nicht glaube, dass der heute für BOA von interesse ist.

Der Grundlegende Unterschied zwischen Citi u BOA ist der, dass Boa besser durch die Krise kommt als Citi. Außerdem ist Boa mit Lynch zusammen. Das heißt, die Zahlen sind absolut unberechenbar!!

Gruß Kelthe
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.000.605 von Kelthe am 20.04.09 11:13:21richtig...und das ist das gefährliche...im moment geht es nur runter weil die futures in die knie gehen...also ich war jetzt 2mal in citi und drei mal in bac.hab immer einnigermaßen glück gehabt.
bei citi war es wohl der negative ausblick....bei bac wurde ja davon gesprochen das die kohle vom staat wenn man wollte sofort zurückbezahlt werden kann.
später wurde dann diese aussage wieder zurückgenommen.
egal so oder so, man kann es eh nich sagen wohin es geht...
ich würde mich halt nur absichern....

trotz alle dem wünsche ich euch allen heute das bac nach oben knallt...:D

mfg
Jetzt heist es sein oder nicht sein . Möchte nicht wissen wie viele jetzt vorn dem PC sitzen und warten bis 13 Uhr !!!

Hoffe wir haben Glück und es geht Up
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.000.656 von AMUN666 am 20.04.09 11:19:14Richtig, deshalb würde ich auch nichts sagen, wenn hier die Leute aussteigen und ihre Gewinne absichern.
No problem

Aber für mich ist eben der Reiz evtl. einen schönen Schub mitzmachen, wenn die Zahlen dementsprechend sind.

Bin auf jeden Fall enrom gespannt. Denke, dass auch die vorbörslichen Aktivitäten bald zunehemen werden.
Ist ja fast so spannend wie Weihnachten...

Gruß Kelthe
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.000.759 von Kelthe am 20.04.09 11:29:50ja war bei citi freitag auch so erst die schmerzen und dann das geld.....:laugh::laugh:

mfg
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.000.759 von Kelthe am 20.04.09 11:29:50Na ja aber mom. gehts runter . Schade !!!!!
Hoffen wir mal das die Zahlen gut sind .

Wann sieht man was vorbörslich geht ??
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.000.784 von Sleeples am 20.04.09 11:32:36Richtig, im Augennlick geht es runter. Aber schau mal auf andere Bankenwerte. Z.B. Commerzbank. Heute morgen noch Dax Gewinner mit über 6% und jetzt mit 6% Dax verlierer.
Dazu der Gesamtmarkt mit über 2,5% minus. Es ist also, wie schon AMUN666 gesagt hat der Gesamtmarkt am aktuellen Kursrutsch schuld.

Vorbörslich sind an Amiland jetzt 21 000 shares gehandelt worden und stehen bei 10,75$.

Aber an der Stückzahl siehst du schon, dass der Kurs in keinster Weise aussagekräftig ist.

Alle warten auf 13 Uhr...

Gruß Kelthe
schon welche raus? denke bei 8 werden einige sl ausgelöst, habe vorsorglich den sl noch ein stück nach unten gesetzt...
Misst geht immer weiter runter

Geld: 8,10 Vol.: 3500
Brief: 8,20 Vol.: 3500
Zeit: 12:12:07 Datum: 20.04.2009
nicht nervös werden, dreht wieder leicht richtung norden :D

hat jemand was von den amis gehört?
Ausblick: Bank of America veröffentlicht am Montag Quartalszahlen

21:21 17.04.09

Charlotte (aktiencheck.de AG) - Die Bank of America Corp. (Profil) wird am Montag die mit Spannung erwarteten Zahlen zum ersten Quartal 2009 veröffentlichen. Besonders die Ergebnisse der jüngst übernommenen Investmentbank Merrill Lynch sin von besonderem Interesse.

Die Analysten erwarten derzeit für den Bankkonzern einen Gewinnrückgang von 23 Cents je Aktie im Vorjahreszeitraum auf nun durchschnittlich 5 Cents je Aktie. Beim Umsatz wird dagegen ein Anstieg von 17,00 Mrd. Dollar auf durchschnittlich nun 27,13 Mrd. Dollar erwartet.

Im vierten Quartal 2008 hatte die amerikanische Großbank angesichts der Finanzkrise einen Verlust erwirtschaftet. So hatte sich bei einem Umsatz von 15,68 Mrd. Dollar ein Nettoverlust von 1,79 Mrd. Dollar bzw. 48 Cents je Aktie ergeben.

Die Aktie der Bank of America notiert derzeit an der NYSE bei 11,14 Dollar (+7,74 Prozent). (17.04.2009/ac/n/a)
Quelle: Aktiencheck

;)
So nun gönne ich mir mal ne Tasse!
Habe noch so schön nachlegen können!

Manchmal ist das Leben schön...bis in
gar nicht so weiter Zukunft ;););)


Grüßle
CASPERNIKUS
20.04.2009 11:30
Bank Of America: Trendwechsel
Bank Of America wird kurzfristig seinen historischen Trend nach oben durchbrechen. Prognose für Bank Of America (News/Aktienkurs) am 27. April bei 9,45 Euro.








http://www.finanznachrichten.de/nachrichten-2009-04/13668971…
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.001.207 von frankinvestor am 20.04.09 12:30:06Moin Moin,

in ein paar minuten wissen wir hop oder top...Think green:D:D
ende 09 werden 9,xx euro für bac lächelich sein:lick:

Pre-Market
Last: $ 10.81 Pre-Market
High: $ 11.10
Pre-Market
Volume: 58,200 Pre-Market
Low: $ 10.51
Pre-Market: 10.78 +0.18 (1.70%) - Apr 20, 6:26AM EDT
NYSE Real-time data - Disclaimer
#

[BAC] Bank of America Q1 net income $4.2 bln
#

7:01 a.m.

[BAC] Bank of America Q1 EPS 44 cents vs 23 cents
mich hat man auch bei 7,72 € gestopt - was ist den hier los???
Bank of America Corporation today reported first-quarter 2009 net income of $4.2 billion. After preferred dividends, including $402 million paid to the U.S. government, diluted earnings per share were $0.44.
Geld

7,96

Brief

8,20

Zeit

20.04. 13:06

Geld Stk.

--

Brief Stk.

--

Vortag

8,27

Eröffnung

8,365

Hoch

9,21

Tief

7,63
Stammdaten

WKN

858388

ISIN

US0605051046
Letzte Kurse Zeit
Kurs

Volumen
13:06:00 8,08 0
20.04.2009 13:04
Bank of America Earns $4.2 Billion in First Quarter / Earnings Exceed All of 2008

CHARLOTTE, N.C., April 20 /PRNewswire-FirstCall/ -- Bank of America Corporation (News/Aktienkurs) today reported first-quarter 2009 net income of $4.2 billion. After preferred dividends, including $402 million paid to the U.S. government, diluted earnings per share were $0.44.

(Logo: http://www.newscom.com/cgi-bin/prnh/20050720/CLW086LOGO-b )

Those results compared with net income of $1.2 billion, or diluted earnings per share of $0.23 after preferred dividends, during the same period last year.

Results for the quarter include Merrill Lynch&Co., which Bank of America purchased on January 1, 2009, and Countrywide Financial, which was acquired on July 1, 2008. Merrill Lynch contributed $3.7 billion to net income, excluding certain merger costs, on strong capital markets revenue. Countrywide also added to net income as mortgage lending and refinancing volume increased. The year-ago period does not include Merrill Lynch and Countrywide results.

The company also took several actions in the quarter to enhance its capital and liquidity position, including strengthening its loan loss reserves and building its cash position.

"The fact that we were able to post strong, positive net income for the quarter is extremely welcome news in this environment," said Kenneth D. Lewis, chairman and chief executive officer. "It shows the power of our diversified business model as well as the ability of our associates to execute. We are especially gratified that our new teammates at Countrywide and Merrill Lynch had outstanding performance that contributed significantly to our success."

However, we understand that we continue to face extremely difficult challenges primarily from deteriorating credit quality driven by weakness in the economy and growing unemployment," Lewis said. "Our company continues to be a solid contributor to the effort to revitalize the U.S. economy through our industry-leading efforts to reform mortgage lending, restructure home loans where appropriate and mitigate foreclosures wherever possible. We look forward to continuing that role."

First Quarter 2009 Business Highlights -- Bank of America Merrill Lynch was No. 2 in global and U.S. investment banking fees during the quarter and based on volume was No. 1 in U.S. equity capital markets, No. 1 in U.S. high yield debt, leveraged and syndicated loans, and was a top-five advisor on mergers and acquisitions globally and in the U.S., according to first-quarter league tables. -- Bank of America funded $85 billion in first mortgages, helping more than 382,000 people either purchase a home or refinance their existing mortgage. Approximately 25 percent were for purchases. -- Credit extended during the quarter, including commercial renewals of $44.3 billion, was $183.1 billion compared with $180.8 billion in the fourth quarter. New credit included $85.2 billion in mortgages, $70.9 billion in commercial non-real estate, $11.2 billion in commercial real estate, $5.5 billion in domestic and small business card, $4.0 billion in home equity products and $6.3 billion in other consumer credit. Excluding commercial renewals, new credit extended during the period was $138.8 billion compared with more than $115 billion in the fourth quarter. -- During the first quarter, Small Business Banking extended more than $720 million in new credit comprised of credit cards, loans and lines of credit to more than 45,000 new customers. -- The company originated $16 billion in mortgages made to 102,000 low- and moderate-income borrowers. -- To meet rising refinancing and first mortgage application volume, the company is in the process of adding approximately 5,000 positions in fulfillment. In addition, the company has more than 6,400 associates in place to address increasing needs from consumers for assistance with loan modifications. -- To help homeowners avoid foreclosure, Bank of America modified nearly 119,000 home loans during the quarter. Last year, the company embarked on a loan modification program projected to modify over $100 billion in loans to help keep up to 630,000 borrowers in their homes. The centerpiece of the program is a proactive loan modification process to provide relief to eligible borrowers who are seriously delinquent or are likely to become seriously delinquent as a result of loan features, such as rate resets or payment recasts. In some instances, innovative new approaches will be employed to include automatic streamlined loan modifications across certain classes of borrowers. Also during the first quarter, the company began a new program that utilizes affordability measures to qualify borrowers for loan modifications. -- Average retail deposits in the quarter increased $140.0 billion, or 27 percent, from a year earlier, including $107.3 billion in balances from Countrywide and Merrill Lynch. Excluding Countrywide and Merrill Lynch, Bank of America grew retail deposits $32.7 billion, or 6 percent, from the year-ago quarter. Transition Update

The Merrill Lynch integration is on track and expected to meet targeted cost savings. Senior- and middle-management appointments have been made across all lines of business, including the complete integration of global research, and the combination of a large number of client-facing teams in corporate and investment banking and Global Markets is in place.

Merrill Lynch financial advisors and Bank of America are engaged in client referrals. Merrill Lynch financial advisors are in the process of integrating Bank of America's broad product set to offer clients. The business has had early success with a sales program for certificates of deposit, which booked more than $135 million in CDs in Florida alone. The program soon will be rolled out nationally.

Bank of America and Merrill Lynch investment banking teams worked jointly, providing advice and financing on numerous transactions in the quarter.

The Countrywide transition is on track. Cost savings from the acquisition are ahead of schedule.

Later this month, the company will introduce the Bank of America Home Loans and Insurance brand to consumers.

First Quarter 2009 Financial Summary Revenue and Expense

Revenue net of interest expense on a fully taxable-equivalent basis more than doubled to a record $36.1 billion from a year ago.

Net interest income on a fully taxable-equivalent basis rose 25 percent to $12.8 billion from $10.3 billion in the first quarter of 2008 due to an improved rate environment, the addition of Countrywide and Merrill Lynch and an increase in market-based net interest income. These improvements were impacted by the sale of securities and higher funding costs related to an increase in long-term debt. The net interest yield declined three basis points to 2.70 percent due to lower-yielding assets associated with the acquisitions during the past year.

Noninterest income rose more than threefold to $23.3 billion compared with a year earlier. Increases in trading account profits, investment and brokerage services, gains on sales of debt securities and other income reflected the addition of Merrill Lynch while growth in mortgage banking income reflected the Countrywide acquisition and higher mortgage activity due to lower interest rates. Equity investment income includes a $1.9 billion pretax gain on the sale of China Construction Bank (CCB) shares. Bank of America continues to own approximately 17 percent of the common shares of CCB. These increases were partially offset by lower card income due to higher credit costs on securitized credit card loans and lower revenues.

Noninterest income included $2.2 billion in gains related to mark-to-market adjustments on certain Merrill Lynch structured notes as a result of credit spreads widening.

Noninterest expense increased to $17.0 billion from $9.3 billion a year earlier. Higher personnel and general operating expenses, driven in part by the Merrill Lynch and Countrywide acquisitions, contributed $6.4 billion of the increase. Pretax merger and restructuring charges related to acquisitions rose to $765 million from $170 million a year earlier.

The efficiency ratio on a fully taxable-equivalent basis was 47.12 percent compared with 53.32 percent a year earlier. Pretax, pre-provision income on fully taxable-equivalent basis was a record $19.1 billion.

Credit Quality

Credit quality deteriorated further across all lines of business as housing prices continued to fall and the economic environment weakened. Consumers are under significant stress from rising unemployment and underemployment levels. These conditions led to higher losses in almost all consumer portfolios.

Declining home values, reduced spending by consumers and businesses and continued turmoil in the financial markets negatively impacted the commercial portfolio. Commercial losses increased from the prior quarter driven by higher broad-based losses in the non-homebuilder portion of the real estate portfolio within Global Banking and the small business portfolio within Global Card Services.

The provision for credit losses of $13.4 billion rose from $8.5 billion in the fourth quarter and included a $6.4 billion net addition to the allowance for loan and lease losses. Reserves were added across most consumer portfolios reflecting increasing economic stress on consumers. Reserves were also increased on commercial portfolios. Nonperforming assets were $25.7 billion compared with $18.2 billion at December 31, 2008 and $7.8 billion at March 31, 2008, reflecting the continued deterioration in portfolios tied to housing. The 2009 coverage ratios and amounts shown in the following table include Merrill Lynch.

Credit Quality Statistics (Dollars in millions) Q1 2009 Q4 2008 Q1 2008 Provision for credit losses $13,380 $8,535 $6,010 Net Charge-offs 6,942 5,541 2,715 Net Charge-off ratios(1) 2.85% 2.36% 1.25% Total managed net losses $9,124 $7,398 $4,131 Total managed net loss ratio(1) 3.40% 2.84% 1.70% At 3/31/09 At 12/31/08 At 3/31/08 Nonperforming assets $25,743 $18,232 $7,827 Nonperforming assets ratio(2) 2.65% 1.96% 0.90% Allowance for loan and lease losses $29,048 $23,071 $14,891 Allowance for loan and lease losses ratio(3) 3.00% 2.49% 1.71% (1) Net charge-off/loss ratios are calculated as annualized held net charge-offs or managed net losses divided by average outstanding held or managed loans and leases during the period. (2) Nonperforming assets ratios are calculated as nonperforming assets divided by outstanding loans, leases and foreclosed properties at the end of the period. (3) Allowance for loan and lease losses ratios are calculated as allowance for loan and lease losses divided by loans and leases outstanding at the end of the period. Note: Ratios do not include loans measured at fair value in accordance with SFAS 159. Capital Management

Total shareholders' equity was $239.5 billion at March 31. Period end assets were $2.3 trillion. The Tier 1 Capital ratio was 10.09 percent, up from 9.15 percent at December 31, 2008 and higher than the 7.51 percent a year ago. The Tangible Common Equity ratio was 3.13 percent, up from 2.93 percent at December 31, 2008 and lower than 3.21 percent a year earlier.

In January, $20.5 billion of common shares were issued in connection with the Merrill Lynch acquisition. The company also issued $8.6 billion of preferred shares in exchange for outstanding Merrill Lynch preferred stock. Additionally, the company issued $30.0 billion in preferred stock related to the Troubled Asset Relief Program to the U.S. Department of the Treasury. Bank of America paid a cash dividend of $0.01 per common share. During the quarter, preferred dividends decreased earnings available to common shareholders by $1.4 billion. Period end common shares issued and outstanding were 6.40 billion for the first quarter of 2009, 5.02 billion for the fourth quarter of 2008 and 4.45 billion for the year-ago quarter.

First Quarter 2009 Business Segment Results

Effective January 1, Bank of America reports results from six main business segments. The former Global Consumer and Small Business Banking now is reflected in three separate business segments: Deposits, Global Card Services and Home Loans and Insurance. The former Global Corporate and Investment Banking is now divided into Global Banking and Global Markets. These results along with Global Wealth Management are presented below. Certain prior period amounts have been reclassified to conform to current period presentation.

Deposits (Dollars in millions) Q1 2009 Q1 2008 Total revenue, net of interest expense(1) $3,464 $4,150 Provision for credit losses 311 246 Noninterest expense 2,363 2,216 Net income 493 1,060 Efficiency ratio(1) 68.20% 53.37% Return on average equity 8.41 16.99 Deposits(2) $377,575 $339,464 At 3/31/09 At 3/31/08 Period ending deposits $391,604 $345,990 (1) Fully taxable-equivalent basis (2) Balances averaged for period

Deposits net income fell 53 percent from a year ago due to lower net revenue. The decrease in revenue was primarily a result of a lower residual net interest allocation and spread compression on money market deposits and certificates of deposit. Noninterest income declined 5 percent as service charge income decreased due to changes in consumer spending behavior attributed to current economic conditions.

Average consumer deposits rose 11 percent, or $38 billion, from a year earlier due mainly to the Countrywide acquisition and organic growth in checking and savings products.

Global Card Services (Dollars in millions) Q1 2009 Q1 2008 Total managed revenue, net of interest expense(1)(2) $7,457 $7,868 Provision for credit losses(3) 8,221 4,312 Noninterest expense 2,075 2,199 Net income (loss) (1,769) 867 Efficiency ratio(2) 27.83% 27.95% Return on average equity n/m 9.18 Managed loans(4) $224,406 $229,147 At 3/31/09 At 3/31/08 Period ending loans $218,031 $229,974 (1) Managed basis. Managed basis assumes that credit card loans that have been securitized were not sold and presents earnings on these loans in a manner similar to the way loans that have not been sold (i.e., held loans) are presented. For more information and detailed reconciliation, please refer to the data pages supplied with this Press Release. (2) Fully taxable-equivalent basis (3) Represents provision for credit losses on held loans combined with realized credit losses associated with the securitized credit card loan portfolio (4) Balances averaged for period n/m = not meaningful

Global Card Services, which now includes Debit Card to better coordinate the company's payments businesses, swung to a net loss of $1.8 billion as the weak economic environment drove credit costs higher. Managed net revenue declined 5 percent to $7.5 billion due mainly to lower fee income and the absence of the positive impact from the Visa Inc. initial public offering a year earlier. The decline was partially offset by higher net interest income due to lower funding costs.

Provision expense nearly doubled to $8.2 billion from a year earlier as economic conditions led to deterioration in the consumer card, consumer lending and small business portfolios, including a higher level of bankruptcies. Also contributing were reserve additions related to maturing securitizations.

Noninterest expense decreased 6 percent due to lower levels of marketing-related expenses.

Home Loans and Insurance (Dollars in millions) Q1 2009 Q1 2008 Total revenue, net of interest expense(1) $5,224 $1,372 Provision for credit losses 3,372 1,812 Noninterest expense 2,650 722 Net income (loss) (498) (732) Efficiency ratio(1) 50.73% 52.66% Return on average equity n/m n/m Loans(2) $126,696 $87,238 At 3/31/09 At 3/31/08 Period ending loans $131,343 $88,321 (1) Fully taxable-equivalent basis (2) Balances averaged for period n/m = not meaningful

The net loss in Home Loans and Insurance narrowed to $498 million as revenue rose, mostly offset by higher credit costs and noninterest expense. Net revenue nearly quadrupled to $5.2 billion primarily due to the acquisition of Countrywide and from higher mortgage banking income as lower interest rates drove an increase in mortgage activity.

The provision for credit losses increased to $3.4 billion driven by economic and housing market weakness particularly in regions experiencing higher unemployment and falling home prices.

Noninterest expense increased to $2.7 billion primarily due to the acquisition of Countrywide.

Global Banking (Dollars in millions) Q1 2009 Q1 2008 Total revenue, net of interest expense(1) $4,641 $3,856 Provision for credit losses 1,848 526 Noninterest expense 2,511 1,740 Net income 175 1,000 Efficiency ratio(1) 54.11% 45.13% Return on average equity 1.25 8.73 Loans and leases(2) $330,972 $305,924 Deposits(2) 196,061 160,726 (1) Fully taxable-equivalent basis (2) Balances averaged for period

Global Banking net income fell to $175 million as credit costs increased and noninterest expense rose.

Net revenue increased 20 percent mainly from the addition of Merrill Lynch, strong advisory and capital markets income and improvement in net interest income driven by loan spreads and increased deposit balances.

The provision for credit losses increased to $1.8 billion as net charge-offs and reserves continued to rise, primarily in the real estate and retail dealer-related portfolios.

-- Corporate Banking revenue of $1.4 billion increased 30 percent as a result of higher loan and deposit balances, increased loan spreads and fee income as clients returned to more traditional providers of financing. These positive impacts were partially offset by lower revenue attributed to the impact of lower interest rates on deposit balances. -- Commercial Banking revenue rose 3 percent to $2.8 billion driven by a 20 percent increase in deposit balances and a more modest increase in both loan balances and spreads. The year-ago quarter included the positive impact from the Visa Inc. initial public offering. -- Investment Banking revenue of $433 million includes fees from mergers and acquisitions, market share gains in debt and equity capital markets fees and reflects the impact of the Merrill Lynch integration. Investment banking income more than doubled, driven by debt capital raising and advisory fees. -- Note: Total investment banking income in the quarter of $1.1 billion is shared between Global Banking and Global Markets based on an internal fee-sharing arrangement between the two segments. Advisory fee income more than quadrupled from the year-ago quarter, while fees from debt capital raising almost doubled, reflecting the increased size and breadth from the acquisition of Merrill Lynch. Global Markets (Dollars in millions) Q1 2009 Q1 2008 Total revenue, net of interest expense(1) $6,791 $(848) Provision for credit losses 51 (1) Noninterest expense 3,059 726 Net income 2,365 (991) Efficiency ratio(1) 45.04% n/m Return on average equity 33.81 n/m Loans and leases(2) $18,610 $20,927 Trading-related assets(2) 536,977 357,488 Deposits(2) 8,516 13,486 (1) Fully taxable-equivalent basis (2) Balances averaged for period n/m = not meaningful

Global Markets swung to net income of $2.4 billion due to the Merrill Lynch acquisition and lower losses on positions that resulted from market disruptions including collateralized debt obligations (CDOs), leveraged lending and commercial mortgages.

Net revenue was $6.8 billion, which included $1.7 billion of losses primarily on positions that resulted from market disruptions. The increase in net revenue was driven by the addition of Merrill Lynch, strong trading results in interest and currency rate products, equities and commodities.

-- Rates and Currencies revenue of $3.6 billion was driven by the enhanced global breadth of product and distribution capabilities from the acquisition of Merrill Lynch, increased volatility in interest and currency rates. -- Mortgage and Credit revenues of $1.2 billion and $890 million, respectively, were driven by the complementary nature of the legacy institution platforms relating to origination and distribution, as well as lower market liquidity driven losses. -- Equities revenue of $1.4 billion increased due mainly to the acquisition of Merrill Lynch, despite the weak origination market and lower financing revenue opportunities as a result of deleveraging by clients. -- Commodities revenue of $536 million was driven by the power and natural gas markets. Global Wealth Management (Dollars in millions) Q1 2009 Q1 2008 Total revenue, net of interest expense (1) $4,361 $1,942 Provision for credit losses 254 243 Noninterest expense 3,288 1,314 Net income 510 242 Efficiency ratio(1) 75.41% 67.71% Return on average equity 11.21 8.40 Loans(2) $110,533 $85,644 Deposits(2) 249,350 148,503 (in billions) At 3/31/09 At 3/31/08 Assets under management $697.3 $607.5 (1) Fully taxable-equivalent basis (2) Balances averaged for period

Net income more than doubled to $510 million due to the acquisition of Merrill Lynch partially offset by lower net interest income from legacy Bank of America.

Net revenue increased to $4.4 billion as investment and brokerage service income rose to $2.4 billion and net interest income increased 62 percent mainly from the acquisition of Merrill Lynch.

-- U.S. Trust, Bank of America Private Wealth Management net income fell 28 percent to $95 million as net revenue declined and credit costs rose. Net revenue decreased 4 percent to $692 million on lower investment and brokerage services income. -- The net loss in Columbia Management narrowed to $50 million from $82 million in the same period last year due primarily to the $103 million reduction in support provided to certain cash funds, partially offset by the impact of declining equity markets on investment and brokerage fees. -- Global Wealth Advisors, which includes the wealth management organization of Merrill Lynch, had net income of $565 million, compared with $176 million a year earlier driven by the positive impact on earnings from the acquisition. Net revenue increased to $3.3 billion compared with $983 million as asset management fees and brokerage income rose due to the acquisition of Merrill Lynch partially offset by the effect of lower equity markets and spread compression. All Other(1,2) (Dollars in millions) Q1 2009 Q1 2008 Total revenue, net of interest expense(3) $4,142 $(969) Provision for credit losses (677) (1,128) Noninterest expense 1,056 346 Net income 2,971 (236) Loans and leases(4) $168,450 $133,883 (1) All Other consists primarily of equity investments, the residential mortgage portfolio associated with asset and liability management (ALM) activities, the residual impact of the cost allocation process, merger and restructuring charges, intersegment eliminations, fair value related to certain Merrill Lynch structured notes and the results of certain consumer finance, investment management and commercial lending businesses that are being liquidated. All Other also includes the offsetting securitization impact to present Global Card Services on a managed basis. For more information and detailed reconciliation, please refer to the data pages supplied with this Press Release. (2) Effective January 1, 2009, All Other includes the results of First Republic Bank, which was acquired as part of the Merrill Lynch acquisition. (3) Fully taxable-equivalent basis (4) Balances averaged for period

All Other swung to net income of $3.0 billion from a net loss of $236 million a year earlier. Fair value adjustments related to certain Merrill Lynch structured notes, increased gains on sales of debt securities and higher equity investment income related to the gain on the sale of CCB shares drove the increase. The provision for credit losses rose due to deterioration in the residential mortgage portfolio. Noninterest expense increased mostly on merger and restructuring charges related to the Merrill Lynch acquisition.

Note: Chairman and Chief Executive Officer Kenneth D. Lewis and Chief Financial Officer Joe L. Price will discuss first quarter 2009 results in a conference call at 9:30 a.m. EDT today. The presentation and supporting materials can be accessed on the Bank of America Investor Relations Web site at http://investor.bankofamerica.com/. For a listen-only connection to the conference call, dial 1.877.200.4456 (U.S.) or 1.785.424.1732 (international) and the conference ID: 79795.

Bank of America

Bank of America is one of the world's largest financial institutions, serving individual consumers, small- and middle-market businesses and large corporations with a full range of banking, investing, asset management and other financial and risk management products and services. The company provides unmatched convenience in the United States, serving approximately 55 million consumer and small business relationships with more than 6,100 retail banking offices, more than 18,500 ATMs and award-winning online banking with nearly 30 million active users. Bank of America is among the world's leading wealth management companies and is a global leader in corporate and investment banking and trading across a broad range of asset classes serving corporations, governments, institutions and individuals around the world. Bank of America offers industry-leading support to more than 4 million small business owners through a suite of innovative, easy-to-use online products and services. The company serves clients in more than 150 countries. Bank of America Corporation stock is a component of the Dow Jones Industrial Average and is listed on the New York Stock Exchange.

Bank of America and its management may make certain statements that constitute "forward-looking statements" within the meaning of the Private Securities Litigation reform Act of 1995. These statements are not historical facts, but instead represent Bank of America's current expectations, plans or forecasts of its future earnings, integration of acquisitions and related cost savings, loan modifications, investment bank rankings, loan and deposit growth, mortgage originations and market share, credit losses, credit reserves and charge-offs, consumer credit card net loss ratios, tax rates, payments on mortgage-backed securities, global markets originations and trading and other similar matters. These statements are not guarantees of future results or performance and involve certain risks, uncertainties and assumptions that are difficult to predict and are often beyond Bank of America's control. Actual outcomes and results may differ materially from those expressed in, or implied by, any of these forward-looking statements.

You should not place undue reliance on any forward-looking statement and should consider all of the following uncertainties and risks, as well as those more fully discussed under Item 1A. "Risk Factors" of Bank of America's 2008 Annual Report on Form 10-K and in any of Bank of America's subsequent SEC filings: negative economic conditions that adversely affect the general economy, housing prices, the job market, consumer confidence and spending habits; the level and volatility of the capital markets, interest rates, currency values and other market indices; changes in consumer, investor and counterparty confidence in, and the related impact on, financial markets and institutions; Bank of America's credit ratings and the credit ratings of its securitizations; estimates of fair value of certain Bank of America assets and liabilities; legislative and regulatory actions in the United States and internationally; the impact of litigation and regulatory investigations, including costs, expenses, settlements and judgments; various monetary and fiscal policies and regulations of the U.S. and non-U.S. governments; changes in accounting standards, rules and interpretations and the impact on Bank of America's financial statements; increased globalization of the financial services industry and competition with other U.S. and international financial institutions; Bank of America's ability to attract new employees and retain and motivate existing employees; mergers and acquisitions and their integration into Bank of America; Bank of America's reputation; and decisions to downsize, sell or close units or otherwise change the business mix of Bank of America. Forward-looking statements speak only as of the date they are made, and Bank of America undertakes no obligation to update any forward-looking statement to reflect the impact of circumstances or events that arise after the date the forward-looking statement was made.

Columbia Management: Columbia Management Group, LLC ("Columbia Management") is the primary investment management division of Bank of America Corporation. Columbia Management entities furnish investment management services and products for institutional and individual investors. Columbia Funds and Excelsior Funds are distributed by Columbia Management Distributors, Inc., member FINRA and SIPC. Columbia Management Distributors, Inc. is part of Columbia Management and an affiliate of Bank of America Corporation.

Investors should carefully consider the investment objectives, risks, charges and expenses of any Columbia Fund or Excelsior Fund before investing. Contact your Columbia Management representative for a prospectus, which contains this and other important information about the fund. Read it carefully before investing.

http://www.bankofamerica.com/ Bank of America Corporation and Subsidiaries Selected Financial Data (Dollars in millions, except per share data; shares in thousands) Three Months Ended Summary Income Statement March 31 ------------------------ ------------------ 2009 2008 ---- ---- Net interest income $12,497 $9,991 Total noninterest income 23,261 7,080 ------ ----- Total revenue, net of interest expense 35,758 17,071 Provision for credit losses 13,380 6,010 Noninterest expense, before merger and restructuring charges 16,237 9,093 Merger and restructuring charges 765 170 --- --- Income before income taxes 5,376 1,798 Income tax expense 1,129 588 ----- --- Net income $4,247 $1,210 ====== ====== Preferred stock dividends 1,433 190 ----- --- Net income applicable to common shareholders $2,814 $1,020 ====== ====== Earnings per common share $0.44 $0.23 Diluted earnings per common share 0.44 0.23 Three Months Ended Summary Average Balance Sheet March 31 ----------------------------- ------------------ 2009 2008 ---- ---- Total loans and leases $994,121 $875,661 Debt securities 286,249 219,377 Total earning assets 1,912,483 1,510,295 Total assets 2,519,134 1,764,927 Total deposits 964,081 787,623 Shareholders' equity 228,766 154,728 Common shareholders' equity 160,739 141,456 Three Months Ended Performance Ratios March 31 ------------------- ------------------ 2009 2008 ---- ---- Return on average assets 0.68% 0.28% Return on average common shareholders' equity 7.10 2.90 Three Months Ended Credit Quality March 31 -------------- ------------------ 2009 2008 ---- ---- Total net charge-offs $6,942 $2,715 Annualized net charge-offs as a % of average loans and leases outstanding (1) 2.85% 1.25% Provision for credit losses $13,380 $6,010 Total consumer credit card managed net losses 3,794 2,372 Total consumer credit card managed net losses as a % of average managed credit card receivables 8.62% 5.19% March 31 ------------------ 2009 2008 ---- ---- Total nonperforming assets $25,743 $7,827 Nonperforming assets as a % of total loans, leases and foreclosed properties (1) 2.65% 0.90% Allowance for loan and lease losses $29,048 $14,891 Allowance for loan and lease losses as a % of total loans and leases (1) 3.00% 1.71% Capital Management March 31 ------------------ ------------------ 2009 2008 ---- ---- Risk-based capital ratios: Tier 1 10.09% 7.51% Total 14.03 11.71 Tangible equity ratio (2) 6.42 4.26 Tangible common equity ratio (3) 3.13 3.21 Period-end common shares issued and outstanding 6,400,950 4,452,810 Three Months Ended March 31 ------------------ 2009 2008 ---- ---- Shares issued (4) 1,383,514 14,925 Average common shares issued and outstanding 6,370,815 4,427,823 Average diluted common shares issued and outstanding 6,431,027 4,461,201 Dividends paid per common share $0.01 $0.64 Summary End of Period Balance Sheet March 31 ----------------------------------- ------------------ 2009 2008 ---- ---- Total loans and leases $977,008 $873,870 Total debt securities 262,638 223,000 Total earning assets 1,714,460 1,458,017 Total assets 2,321,963 1,736,502 Total deposits 953,508 797,069 Total shareholders' equity 239,549 156,309 Common shareholders' equity 166,272 139,003 Book value per share of common stock $25.98 $31.22 --------------------------------------------- (1) Ratios do not include loans measured at fair value in accordance with SFAS 159 at and for the three months ended March 31, 2009 and 2008. (2) Tangible equity ratio equals shareholders' equity less goodwill and intangible assets (excluding mortgage servicing rights), net of related deferred tax liabilities divided by total assets less goodwill and intangible assets (excluding mortgage servicing rights), net of related deferred tax liabilities. (3) Tangible common equity ratio equals common shareholders' equity less goodwill and intangible assets (excluding mortgage servicing rights), net of related deferred tax liabilities divided by total assets less goodwill and intangible assets (excluding mortgage servicing rights), net of related deferred tax liabilities. (4) Includes approximately 1.375 billion shares issued in the Merrill Lynch acquisition. Certain prior period amounts have been reclassified to conform to current period presentation. Information for periods beginning July 1, 2008 include the Countrywide acquisition. Information for the period beginning January 1, 2009 includes the Merrill Lynch acquisition. Prior periods have not been restated. This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation. Bank of America Corporation and Subsidiaries Business Segment Results ------------------------ (Dollars in millions) For the three months ended March 31 Global Card Home Loans & Deposits Services (1,2) Insurance -------------- -------------- ------------- 2009 2008 2009 2008 2009 2008 ---- ---- ---- ---- ---- ---- Total revenue, net of interest expense (3) $3,464 $4,150 $7,457 $7,868 $5,224 $1,372 Provision for credit losses 311 246 8,221 4,312 3,372 1,812 Noninterest expense 2,363 2,216 2,075 2,199 2,650 722 Net income (loss) 493 1,060 (1,769) 867 (498) (732) Efficiency ratio (3) 68.20% 53.37% 27.83% 27.95% 50.73% 52.66% Return on average equity 8.41 16.99 n/m 9.18 n/m n/m Average - total loans and leases n/a n/a $224,406 $229,147 $126,696 $87,238 Average - total deposits $377,575 $339,464 n/a n/a n/a n/a Global Wealth Global Banking Global Markets Management -------------- -------------- ------------- 2009 2008 2009 2008 2009 2008 ---- ---- ---- ---- ---- ---- Total revenue, net of interest expense (3) $4,641 $3,856 $6,791 $(848) $4,361 $1,942 Provision for credit losses 1,848 526 51 (1) 254 243 Noninterest expense 2,511 1,740 3,059 726 3,288 1,314 Net income 175 1,000 2,365 (991) 510 242 Efficiency ratio (3) 54.11% 45.13% 45.04% n/m 75.41% 67.71% Return on average equity 1.25 8.73 33.81 n/m 11.21 8.40 Average - total loans and leases $330,972 $305,924 $18,610 $20,927 $110,533 $85,644 Average - total deposits 196,061 160,726 8,516 13,486 249,350 148,503 All Other (1,4) ---------------- 2009 2008 ---- ---- Total revenue, net of interest expense (3) $4,142 $(969) Provision for credit losses (677) (1,128) Noninterest expense 1,056 346 Net income 2,971 (236) Average - total loans and leases $168,450 $133,883 Average - total deposits 109,890 113,219 --------------- (1) Global Card Services is presented on a managed basis with a corresponding offset recorded in All Other. (2) Provision for credit losses represents provision for credit losses on held loans combined with realized credit losses associated with the securitized loan portfolio. (3) Fully taxable-equivalent (FTE) basis. FTE basis is a performance measure used by management in operating the business that management believes provides investors with a more accurate picture of the interest margin for comparative purposes. (4) Provision for credit losses represents provision for credit losses in All Other combined with the Global Card Services securitization offset. n/m = not meaningful n/a = not applicable Certain prior period amounts have been reclassified to conform to current period presentation. Information for periods beginning July 1, 2008 include the Countrywide acquisition. Information for the period beginning January 1, 2009 includes the Merrill Lynch acquisition. Prior periods have not been restated. This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation. Bank of America Corporation and Subsidiaries Supplemental Financial Data --------------------------- (Dollars in millions) Three Months Fully taxable-equivalent basis data Ended March 31 ----------------------------------- -------------- 2009 2008 ---- ---- Net interest income $12,819 $10,291 Total revenue, net of interest expense 36,080 17,371 Net interest yield 2.70% 2.73% Efficiency ratio 47.12 53.32 Other Data March 31 ---------- -------------- 2009 2008 ---- ---- Full-time equivalent employees 284,802 209,096 Number of banking centers - domestic 6,145 6,148 Number of branded ATMs - domestic 18,532 18,491 Certain prior period amounts have been reclassified to conform to current period presentation. Information for periods beginning July 1, 2008 include the Countrywide acquisition. Information for the period beginning January 1, 2009 includes the Merrill Lynch acquisition. Prior periods have not been restated. This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation. Bank of America Corporation and Subsidiaries Reconciliation - Managed to GAAP --------------------------------- (Dollars in millions) The Corporation reports Global Card Services on a managed basis. Reporting on a managed basis is consistent with the way that management evaluates the results of Global Card Services. Managed basis assumes that securitized loans were not sold and presents earnings on these loans in a manner similar to the way loans that have not been sold (i.e., held loans) are presented. Loan securitization is an alternative funding process that is used by the Corporation to diversify funding sources. Loan securitization removes loans from the Consolidated Balance Sheet through the sale of loans to an off-balance sheet qualified special purpose entity which is excluded from the Corporation's Consolidated Financial Statements in accordance with accounting principles generally accepted in the United States (GAAP). The performance of the managed portfolio is important in understanding Global Card Services' results as it demonstrates the results of the entire portfolio serviced by the business. Securitized loans continue to be serviced by the business and are subject to the same underwriting standards and ongoing monitoring as held loans. In addition, retained excess servicing income is exposed to similar credit risk and repricing of interest rates as held loans. Global Card Services' managed income statement line items differ from a held basis reported as follows: - Managed net interest income includes Global Card Services' net interest income on held loans and interest income on the securitized loans less the internal funds transfer pricing allocation related to securitized loans. - Managed noninterest income includes Global Card Services' noninterest income on a held basis less the reclassification of certain components of card income (e.g., excess servicing income) to record managed net interest income and provision for credit losses. Noninterest income, both on a held and managed basis, also includes the impact of adjustments to the interest-only strip that are recorded in card income as management continues to manage this impact within Global Card Services. - Provision for credit losses represents the provision for credit losses on held loans combined with realized credit losses associated with the securitized loan portfolio. Global Card Services Three Months Ended March 31, 2009 ------------------------------------- Securiti- Managed zation Held Basis (1) Impact (2) Basis --------- ---------- ----- Net interest income (3) $5,207 $(2,391) $2,816 Noninterest income: Card income 2,115 244 2,359 All other income 135 (35) 100 --- --- --- Total noninterest income 2,250 209 2,459 ----- --- ----- Total revenue, net of interest expense 7,457 (2,182) 5,275 Provision for credit losses 8,221 (2,182) 6,039 Noninterest expense 2,075 - 2,075 ----- --- ----- Income (loss) before income taxes (2,839) - (2,839) Income tax expense (benefit) (3) (1,070) - (1,070) ------ --- ------ Net income (loss) $(1,769) $- $(1,769) ======= === ======= Average - total loans and leases $224,406 $(102,672) $121,734 Three Months Ended March 31, 2008 ------------------------------------- Securiti- Managed zation Held Basis (1) Impact (2) Basis --------- ---------- ----- Net interest income (3) $4,527 $(2,055) $2,472 Noninterest income: Card income 2,720 704 3,424 All other income 621 (65) 556 --- --- --- Total noninterest income 3,341 639 3,980 ----- --- ----- Total revenue, net of interest expense 7,868 (1,416) 6,452 Provision for credit losses 4,312 (1,416) 2,896 Noninterest expense 2,199 - 2,199 ----- --- ----- Income (loss) before income taxes 1,357 - 1,357 Income tax expense (benefit) (3) 490 - 490 --- --- --- Net income (loss) $867 $- $867 ==== === ==== Average - total loans and leases $229,147 $(105,176) $123,971 All Other Three Months Ended March 31, 2009 ------------------------------------- Securiti- Reported zation As Basis (4) Offset (2) Adjusted ---------- ---------- -------- Net interest income (3) $(1,780) $2,391 $611 Noninterest income: Card income (loss) 534 (244) 290 Equity investment income 1,326 - 1,326 Gains on sales of debt securities 1,471 - 1,471 All other income (loss) 2,591 35 2,626 ----- --- ----- Total noninterest income 5,922 (209) 5,713 ----- ---- ----- Total revenue, net of interest expense 4,142 2,182 6,324 Provision for credit losses (677) 2,182 1,505 Merger and restructuring charges 765 - 765 All other noninterest expense 291 - 291 --- --- --- Income (loss) before income taxes 3,763 - 3,763 Income tax expense (3) 792 - 792 --- --- --- Net income (loss) $2,971 $- $2,971 ====== === ====== Average - total loans and leases $168,450 $102,672 $271,122 Three Months Ended March 31, 2008 --------------------------------- Securiti- Reported zation As Basis (4) Offset (2) Adjusted ---------- ---------- -------- Net interest income (3) $(1,856) $2,055 $199 Noninterest income: Card income (loss) 663 (704) (41) Equity investment income 268 - 268 Gains on sales of debt securities 220 - 220 All other income (loss) (264) 65 (199) ---- --- ---- Total noninterest income 887 (639) 248 --- ---- --- Total revenue, net of interest expense (969) 1,416 447 Provision for credit losses (1,128) 1,416 288 Merger and restructuring charges 170 - 170 All other noninterest expense 176 - 176 --- --- --- Income (loss) before income taxes (187) - (187) Income tax expense (3) 49 - 49 -- --- -- Net income (loss) $(236) $- $(236) ===== === ===== Average - total loans and leases $133,883 $105,176 $239,059 ----------------------------- (1) Provision for credit losses represents provision for credit losses on held loans combined with realized credit losses associated with the securitized loan portfolio. (2) The securitization impact/offset on net interest income is on a funds transfer pricing methodology consistent with the way funding costs are allocated to the businesses. (3) FTE basis (4) Provision for credit losses represents provision for credit losses in All Other combined with the Global Card Services securitization offset. Certain prior period amounts have been reclassified among the segments to conform to the current period presentation. Information for periods beginning July 1, 2008 include the Countrywide acquisition. Information for the period beginning January 1, 2009 includes the Merrill Lynch acquisition. Prior periods have not been restated. This information is preliminary and based on company data available at the time of the presentation.
Photo: http://www.newscom.com/cgi-bin/prnh/20050720/CLW086LOGO-b

Bank of America

CONTACT: Investors: Kevin Stitt, +1-704-386-5667, Lee McEntire,
+1-704-388-6780, or Grace Yoon, +1-212-449-7323; or Reporters: Scott
Silvestri, +1-980-388-9921, scott.silvestri@bankofamerica.com, all of Bank of
America

Web Site: http://www.bankofamerica.com/
lasst mich raten, SL beim Direkthandel gesetzt!? Dasselbe ist mir mal bei RBS passiert! Kansste knicken die machen nichts...auch nicht nach 20 E-Mails und krasser Kritik, is voll Abzocke!!! Lehrgeld halt!

Sorry für euch...:mad:
First Quarter 2009 Business Highlights

-- Bank of America Merrill Lynch was No. 2 in global and U.S. investment
banking fees during the quarter and based on volume was No. 1 in U.S.
equity capital markets, No. 1 in U.S. high yield debt, leveraged and
syndicated loans, and was a top-five advisor on mergers and
acquisitions globally and in the U.S., according to first-quarter
league tables.


-- Bank of America funded $85 billion in first mortgages, helping more
than 382,000 people either purchase a home or refinance their existing
mortgage. Approximately 25 percent were for purchases.


-- Credit extended during the quarter, including commercial renewals of
$44.3 billion, was $183.1 billion compared with $180.8 billion in the
fourth quarter. New credit included $85.2 billion in mortgages, $70.9
billion in commercial non-real estate, $11.2 billion in commercial
real estate, $5.5 billion in domestic and small business card, $4.0
billion in home equity products and $6.3 billion in other consumer
credit. Excluding commercial renewals, new credit extended during the
period was $138.8 billion compared with more than $115 billion in the
fourth quarter.


-- During the first quarter, Small Business Banking extended more than
$720 million in new credit comprised of credit cards, loans and lines
of credit to more than 45,000 new customers.


-- The company originated $16 billion in mortgages made to 102,000 low-
and moderate-income borrowers.


-- To meet rising refinancing and first mortgage application volume, the
company is in the process of adding approximately 5,000 positions in
fulfillment. In addition, the company has more than 6,400 associates
in place to address increasing needs from consumers for assistance
with loan modifications.


-- To help homeowners avoid foreclosure, Bank of America modified nearly
119,000 home loans during the quarter. Last year, the company embarked
on a loan modification program projected to modify over $100 billion
in loans to help keep up to 630,000 borrowers in their homes. The
centerpiece of the program is a proactive loan modification process to
provide relief to eligible borrowers who are seriously delinquent or
are likely to become seriously delinquent as a result of loan
features, such as rate resets or payment recasts. In some instances,
innovative new approaches will be employed to include automatic
streamlined loan modifications across certain classes of borrowers.
Also during the first quarter, the company began a new program that
utilizes affordability measures to qualify borrowers for loan
modifications.


-- Average retail deposits in the quarter increased $140.0 billion, or 27
percent, from a year earlier, including $107.3 billion in balances
from Countrywide and Merrill Lynch. Excluding Countrywide and Merrill
Lynch, Bank of America grew retail deposits $32.7 billion, or 6
percent, from the year-ago quarter.
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.001.488 von thomasweb am 20.04.09 13:09:19Wo siehst du 8,25 ???

Wie sind die zahlen denn jetzt , sorry mein englisch ist fürn Ar...
gut oder schlecht ??
@nOOb wer setzt den Limits vor den Q-zahlen? und dann noch so knapp?? :laugh::laugh:

EASY

super zahlen! alles überstanden. pre-market -4%

:kiss::kiss: die 250% gewinn der der letzten tage bleiben erhalten!

juhe!
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.001.502 von Sleeples am 20.04.09 13:11:10

Analysten hatten einen durschschnitt von 5 cent gewinn je Aktie erwartet, und es wurden 44 cent.

Die Zahlen sind super.:D
naja, mein beileid an alle die raus geworfen wurden... vielleicht ist es unter dem strich auch besser gewesen, mich hat es auch erwischt :keks:
ich denek die Zahlen sind richtig gut, es wurden 5 cent je Aktie erwartet und jetzt sind es 44 cent pro Aktie wenn ich das richtig verstehe. Gleiches Niveau wie vor einem Jahr oder sogar höher.

Damals stand der Kurs bei 22 Dollar, nur mal so zur Info
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.001.517 von w_nehle82 am 20.04.09 13:13:19Wenn die Zahlen so gut sind warum gehts dann abwärts ??? :mad::mad::mad:
war doch klar, dass es so läuft, ging bei Citi doch auch so.
:D
Pre-Market: 10.77 +0.17 (1.60%) - Apr 20, 7:01AM EDT
NYSE Real-time data - Disclaimer
:D
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.001.546 von Sleeples am 20.04.09 13:16:09die Verkäufe durch SL drücken nach unten...
geht aber gerade wieder hoch:)
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.001.555 von summer08 am 20.04.09 13:17:33Irgendwie geht der Kurs gerade hoch und runter. Wird spannend wo wir liegen,wenn die Nachrichten durchgedrungen sind..;):D
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.001.546 von Sleeples am 20.04.09 13:16:09Wenn die Zahlen so gut sind warum gehts dann abwärts ???

seit ihr denn alle GRÜN hinter den Ohren!??

By on Rumours (lief die letzten 3 Wochen so, sell on News!

Hilfe, KInder.....:eek::laugh::keks:
es interessiert doch nur der ausblick, und ob es eine kapitalerhöung gibt.
Bank of America überrascht mit Milliardengewinn

13:26 20.04.09

CHARLOTTE (dpa-AFX) - Die zu den größten US-Finanzhäusern zählende Bank of America (Profil) ist zum Jahresauftakt mit einem überraschend hohen Milliardengewinn in die schwarzen Zahlen zurückgekehrt. Im ersten Quartal verdreifachte sich der Überschuss im Vergleich zum Vorjahr auf fast 2,8 Milliarden Dollar (2,1 Mrd Euro), wie die Bank am Montag am Sitz in Charlotte (North Carolina) mitteilte. Im Schlussquartal 2008 hatte das Institut noch einen hohen Verlust eingefahren. Je Aktie lag der Gewinn bei 44 Cent – Analysten hatten lediglich mit vier Cent gerechnet.

Der vom US-Staat mit allein 45 Milliarden an direkten Hilfen gestützte Finanzkonzern setzte damit die jüngste Reihe von positiven Nachrichten in der US-Finanzbranche fort. Vor den Dividenden für Vorzugsaktionäre wie etwa den Staat verdiente die Bank sogar 4,2 Milliarden Dollar. Für das Gesamtjahr hatte Bank-Chef Kenneth Lewis kürzlich einen Milliardengewinn vor Steuern und Kreditausfällen angekündigt.

Die Bank of America hatte sich im vergangenen Herbst am Blitzkauf der Investmentbank Merrill Lynch verhoben. Im Zuge der Finanzkrise hatte sie zuvor die Hypothekenfirma Countrywide übernommen, die als mitverantwortlich für die Finanzmarktkrise gilt./fd/sb
Quelle: dpa-AFX
;)
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.001.632 von Jackrgbg am 20.04.09 13:28:19wers glaubt wird selig.alles nur umverteilung.:mad:
Nur mal so zur Info...

Bank of America überrascht mit Milliardengewinn
20.04.09 13:26, Quelle: dpa-AFX Compact
CHARLOTTE (dpa-AFX) - Die zu den größten US-Finanzhäusern zählende Bank of America ist zum Jahresauftakt mit einem überraschend hohen Milliardengewinn in die schwarzen Zahlen zurückgekehrt. Im ersten Quartal verdreifachte sich der Überschuss im Vergleich zum Vorjahr auf fast 2,8 Milliarden Dollar (2,1 Mrd Euro), wie die Bank am Montag am Sitz in Charlotte (North Carolina) mitteilte. Im Schlussquartal 2008 hatte das Institut noch einen hohen Verlust eingefahren. Je Aktie lag der Gewinn bei 44 Cent – Analysten hatten lediglich mit vier Cent gerechnet.

Der vom US-Staat mit allein 45 Milliarden an direkten Hilfen gestützte Finanzkonzern setzte damit die jüngste Reihe von positiven Nachrichten in der US-Finanzbranche fort. Vor den Dividenden für Vorzugsaktionäre wie etwa den Staat verdiente die Bank sogar 4,2 Milliarden Dollar. Für das Gesamtjahr hatte Bank-Chef Kenneth Lewis kürzlich einen Milliardengewinn vor Steuern und Kreditausfällen angekündigt.

Die Bank of America hatte sich im vergangenen Herbst am Blitzkauf der Investmentbank Merrill Lynch verhoben. Im Zuge der Finanzkrise hatte sie zuvor die Hypothekenfirma Countrywide übernommen, die als mitverantwortlich für die Finanzmarktkrise gilt./fd/sb
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.001.651 von Pokerlui007 am 20.04.09 13:30:29die geht sicher noch unter die 7€
:mad::mad::mad:
hab mir mal ein paar teilchen gegönnt - jetzt kanns wieder up gehen
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.001.535 von frankinvestor am 20.04.09 13:15:20hast du mir den RT-Cahrt? oder den link von Arca?? danke
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.001.677 von sneake am 20.04.09 13:33:51Ist schon wieder auf dem Weg nach oben.

Über 11 $ sollte BAC heute schon machen bei dem Spitzenergebnis.
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.001.643 von sneake am 20.04.09 13:29:25Nur nicht so negativ. Werde sicherlich keiner bank trauen..:laugh::D
shorts und longs haben sicherlich keinen so immensen einfluss auf den kurs wie viele rookies dies hier beschreiben.

warum der kurs fällt bei citi und vielleicht bei bac liegt doch auf der hand: :D

citi = baldiger cut split u. negative analysen der experten betreffend der liquitität der kreditkartenkunden und die volkswirtschaftlichen zahlen zusammenhängend z.b steigende arbeitslosenzahlen mit der noch nicht überwundenen rezession in den vordergrund stellen.
zudem werden sinnlose jahresvergleiche bereits beim ersten quartal erhoben, was das ganze soll wissen die götter.

bac = wird in den gleichen topf wie die citi geschmissen.

positive news = langsamer anstieg
negative news = sturz in's bodenlose :p
9.80
Last Trade -0.80 (-7.55%)

Pre-Market Change
* 3,694,904
Volume 07:55:42 AM EDT


seh ich aber was anderes :(:(:(:(
Tja, die Börse gibt die Börse nimmt...
manchen mehr manchen weniger...
Ich meine, hier hätte man schon gorden Gecko sein müssen :laugh:
oder ein Wahrsager
meine Position hat es bei 7,61 geschmissen
hm was solls da gibts noch genug Chancen

nur meine Meinung...
9.64
Last Trade -0.96 (-9.06%)

Pre-Market Change
* 4,102,963
Volume 07:59:51 AM EDT
Pre-market
Mal schauen wie die Amis reagieren ;-)
Heute ist fast alles rot, musste mich sogar von Arise trennen
Also Kopf hoch!
Bei der Befürchtung auf schlechte Q Zahlen ging der Kurs hoch und jetzt wo es gut gelaufen ist sinkt er, das ist halt Börse!
Ich bin jetzt bei BOA auch drinne.
kopf hoch leute mich hat ebenfalls bei 7,72 € geschmissen. dachte eigentlich, dass der sl reicht aber hinterher ist man(n) immer schlauer! wünsche allen die noch dabei sind viel erfolg!!!
Bank of America profit rises, credit quality sours
Mon Apr 20, 2009 7:54am EDT




NEW YORK (Reuters) - Bank of America Corp on Monday disappointed investors by reporting a big increase in troubled loans, even as its purchase of Merrill Lynch & Co helped first-quarter profit more than double.

While results topped analysts\' forecasts, they were bolstered by one-time events, including a $1.9 billion gain from selling shares of China Construction Bank Corp and $2.2 billion of gains tied to widening credit spreads.

Bank of America shares fell 77 cents, or 7.7 percent, to $9.83 in premarket trading.

The results are unlikely to stem calls for Chief Executive Kenneth Lewis to be ousted or to give up the post of chairman of the largest U.S. bank, which has taken $45 billion of federal bailout money.

Bank of America set aside $13.38 billion for credit losses in the quarter, up from the fourth quarter\'s $8.54 billion.

\"It seems like B of A is cleaning itself up,\" said Tim Ghriskey, chief investment officer of Solaris Asset Management in Bedford Hills, New York. \"B of A is in one of the weaker situations, especially with the Merrill deal, but Merrill was a big positive contribution here.\"

Net income applicable to common shareholders of Bank of America rose to $2.81 billion, or 44 cents per share, from $1.02 billion, or 23 cents, a year earlier. Net revenue more than doubled to $35.76 billion.

Before the impact of preferred stock dividends, net income more than tripled to $4.25 billion from $1.21 billion.

Lewis faces intense pressure over the Merrill purchase, which shareholders approved before learning of big losses at Merrill that would prompt a government bailout.

Bank of America has also infuriated regulators over its handling of big bonuses awarded to Merrill workers, and the bank\'s share price has fallen by more than two-thirds since the merger was announced in September.

Credit quality deteriorated broadly as the economy weakened, housing prices fell and unemployment rose.

Net charge-offs rose to $6.94 billion from $2.72 billion a year earlier. Nonperforming assets more than tripled to $25.74 billion, and rose $7.51 from year-end. Bank of America\'s credit card business lost $1.77 billion in the quarter.

\"We continue to face extremely difficult challenges, primarily from deteriorating credit quality driven by weakness in the economy and growing unemployment,\" Lewis said.

Lewis previously said Bank of America was profitable in January and February, causing analysts to boost their forecasts. In the October-to-December period Bank of America had its first quarterly loss in 17 years.

Bank of America shares closed Friday at $10.60 on the New York Stock Exchange. Through Friday, the shares had fallen 24.7 percent this year, compared with a 16.1 percent decline in the KBW Bank Index.

(Reporting by Jonathan Stempel and Elinor Comlay; Additional reporting by Dan Wilchins; Editing by Derek Caney and John Wallace)
Selbst wenn wir nicht mit Gewinn schließen.
Ca. 8 Euro könnte ich mir vorstellen.
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.002.001 von appreciated am 20.04.09 14:18:52Glaub nicht das wir heute + - 0 raus kommen. Hoffe das die Amis keinen Scheiß machen !!!!!!!
Extended Hours 9.76
Last Trade -0.84 (-7.92%)

Pre-Market Change
* 15,619,783
Volume 08:29:14 AM EDT
Pre-market
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.002.070 von Sleeples am 20.04.09 14:27:13Bei 8 Euro wäre es ca. - 4 % zum Vortag.
Pre-Market
Last: $ 9.91 Pre-Market
High: $ 11.10
Pre-Market
Volume: 20,162,609 Pre-Market
Low:
Gleiches Spiel wie am Freitag mit Citi. Gute Zahlen -> Kurs sinkt :rolleyes:
Heute ist anscheinend einer der rotesten Tage seit längerem.
Anscheinend werden fast alle Finanzwerte abgestraft...
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.002.450 von kolti am 20.04.09 15:16:14zu schön währ es ja aber glaub da nicht dran !!
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.002.479 von appreciated am 20.04.09 15:19:45fürchte, es kommen harte Tage...
ist das jetzt die bereits von vielen vorhergesagte korrektur am markt?
hab ich im citigroup thread gefunden:

"Die Turner Radio Network erhalten hat "Stress-Test" für die Top 19 Banken in den USA."

zusammenfassend wäre wohl dabei herausgekommen, dass alle banken sehr schlecht abgeschnitten hätten.

weiß nicht ob das was mit der aktuellen kursentwicklung zu tun hat oder ob das überhaupt was seriöses ist.

wenns genauer interessiert citgroup thread s. 1812.

grüße
fugazi:)
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.002.495 von kolti am 20.04.09 15:21:13also eine überraschung war es nicht...das wussten doch alle dass bac ein gewinn vorweist...die party ist nun zu ende...die nächste kommt 100% und die wird noch besser ausfallen:laugh: jetzt muss jeder für sich entscheiden ob er/sie sich jetzt schon eine einladung mitnimmt...oder später, später wird es vielleicht keine mehr geben oder teurer kaufen...oder auch nicht
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.002.684 von aski06 am 20.04.09 15:40:20später wird es vielleicht keine mehr geben oder teurer kaufen...oder auch nicht

könntest du dich bitte für die leute auf den billigen plätzen -- wie z.B. mich -- klarer ausdrücken?
Financial-sector rally fizzles
By John Spence, MarketWatch
Last update: 10:05 a.m. EDT April 20, 2009

BOSTON (MarketWatch) -- U.S. financial stocks opened lower Monday after Bank of America Corp. said it earned more than $4 billion in the first quarter but warned credit markets continue to deteriorate on a stagnant economy and rising unemployment.


BAC 9.26, -1.34, -12.6%) shares were off 10% following its first-quarter earnings announcement, but the stock is up more than 40% so far this month as a result of the dramatic snapback rally in bank shares.
The bank is still facing \"extremely difficult challenges primarily from deteriorating credit quality driven by weakness in the economy and growing unemployment,\" said Chief Executive Ken Lewis. See full earnings coverage.


Press reports that the Obama administration is considering converting government loans to the banks into equity weighed on the banking sector. Such a move would dilute existing shareholders.
The administration could get more control over the banks as it mulls converting the government\'s preferred stock in these companies into common equity, The Wall Street Journal reported. The move could come after the completion of the government\'s \"stress tests\" for banks expected in early May, the report said.
Alter, wenn das so weitergeht, sind die 6,XX Euro auch nur Durchgangsstation..
Wenn endlich Kenneth Lewis zurücktritt, wäre das eine deutliche Kurserholung.
Das schoene an Boerse ist das sie so unberechenbar ist.manchmal steigt der kurs nach guten zahlen und manchmal faellt er.man weiss es nie so genau.
wenn alles so berechenbar waer dann wuerden nur Millionaere rumlaufen.:laugh:

was mich mal interessieren wuerde ob boa auch in naechster zeit mal einen RS plant.:rolleyes:
ein Gerücht scheint der Grund für die heutigen fallenden Kurse zu sein:


20. April 2009 17:13
Rätselraten um Bankentest
Dow im Stress

Belastet von deutlichen Kursabschlägen bei Finanzwerten starten die US-Aktienmärkte am Montag schwach in den Handel. Zur negativen Stimmung tragen zu Beginn vor allem die Zahlen der Bank of America bei. Das große Rätselraten begann, als ein US-amerikanischer Blogeintrag besagte, der Stresstest der US-Banken sei bereits durchgesickert. Das Originaldokument soll sich angeblich in den Händen eines Bloggers befinden. Das Ergebnis, wenn es denn wahr wäre, wäre niederschmetternd. 16 von 19 getesteten Finanzinstituten wären demnach "technisch insolvent".

Auch wenn die Quelle als fragwürdig kategorisiert wird, löst die Meldung an den Märkten Angst aus. 1800 kleineren Kreditinstituten würde danach immerhin noch das Aus drohen. Washington hat mittlerweile auf die Hiobsbotschaft im Netz reagiert. Das Finanzministerium weist erneut darauf hin, dass noch keine Resultate der Stresstests vorliegen. Das Dementi, das mehrere Nachrichtenagenturen als Eilmeldung verbreiteten, kann die Unsicherheit jedoch nicht aus der Welt schaffen.

Der Dow-Jones-Index der Standardwerte gibt vor diesem Hintergrund 2,6 Prozent nach auf 7918 Punkte. Der breiter gefasste S&P-500 verliert 3,0 Prozent 843 Zähler. Der Index der Technologiebörse Nasdaq sinkt ebenfalls 3,1 Prozent auf 1611 Punkte.

Auf der Verliererseite stehen erwartungsgemäß die Finanzwerte. Die Bank of America hatte zwar zu Jahresanfang ihren Gewinn dank Anteilsverkäufen und einer Trendwende bei der Tochter Merrill Lynch auf 4,2 Mrd. US-Dollar mehr als verdoppelt. Der US-Branchenprimus kämpft dabei aber mit rasant steigenden Kreditausfällen. Wegen der Kreditausfälle legt das Institut zusätzlich 6,4 Mrd. US-Dollar beiseite. Die Kreditqualität habe sich in allen Geschäftsfeldern verschlechtert, heißt es. Die Titel der Bank of America b üßen nach Vorlage ihrer Zahlen 15,2 Prozent ihres Wertes ein. "Der Markt hat den Eindruck, dass es im Finanzsektor anhaltende Probleme gibt. Dieses Gefühl dürfte die Börsen in den kommenden Quartalen weiter belasten", sagt Peter Kenny von Knight Equity Markets.

Citigroup fallen um 15,3 Prozent. Goldman Sachs lassen 2,6 Prozent Federn. Zuletzt hatte die unerwartet zügige Geschäftserholung bei vielen Banken an den Börsen die Hoffnung auf ein Ende der Finanzkrise geschürt.
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.004.048 von body1 am 20.04.09 18:09:55Jo, habe auch mal eine Pos. zu 6,81 gekauft.
Habe Mitte März immer so zwischen 5,30-5,80 gezockt. Denke nicht daß es trotz dieser teilweise wohl gafakten Nachrichten nochmal soweit runtergeht.
Mfg.
der Ausblick auf die künftigen Kreditausfälle zerstört erstmal alles wieder
:rolleyes:
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.004.276 von boersenwilhelm am 20.04.09 18:49:35naja gegen 5,50 oder 5,80 hätte ich nichts gegen dann würden die abstauber nochmal greifen!

aber man weiß ja nie die amis warten bis germany schließt dann spielen die ohne uns!
blöd gelaufen heute, die party dürfte wohl fürs erste vorbei sein.
dann warten wir halt auf die nächste party:laugh::laugh:

bin mal gespannt od sie 8$ halten.
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.004.300 von body1 am 20.04.09 18:54:44Ein wenig zu früh gekauft, kann ja nicht immer genau klappen, aber ich rechne heute auch noch mit einem Rebound.
Mfg.
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.004.404 von boersenwilhelm am 20.04.09 19:10:31bist du der Wilhelm aus PRC???
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.004.404 von boersenwilhelm am 20.04.09 19:10:31kannst nur hoffen das die 8 halten, sonst sind wir gleich wieder bei 5, hab mir auch gedacht bis 15 könnte es noch gehen. das war wohl ein traum.
ich hab mir jetzt die ersten shorts rein gelegt, und die werd ich systematisch aufstocken sollte es weiter runter gehen.
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.004.467 von derwolf46 am 20.04.09 19:20:37Short´s wären mir zu riskant.
Wenn die 8 nicht hält entscheide ich neu.
Interessant, oder verdächtig, ist, wie Citi und BOA gleichlaufen.
Aber es ist noch nicht aller Tage Abend. Den Ami´s traue ich alles zu:)
Mfg.

@ mfierke, nein
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.004.404 von boersenwilhelm am 20.04.09 19:10:31zockerwert
bin heute bei 7.40 raus

mal schauen was der markt macht ob es noch tiefer geht einen grund hat ja der markt es wird immer öffter über kredit ausfälle gesprochen so wie heute von bac das ist ein gegebener anlaß zum verkaufen
echt schlimm meine hand zittert ganze zeit zum kauf wieder :D
Ist schon witzig. Die amerkanischen Banken setzen internatinales Bilanzierungsrecht ausser Kraft. Daraufhin meldet die erste Bank Rekordgewinne und weltweit gehen die Kurse nach oben. Nachdem die vierte Bank Gewinne meldet - heute die BOA - brechen die Kurse ein, weil es ja sein könnte, dass die Bilanzen nicht stimmen. Das verstehen die Politiker unter Regelung der Finanzmärkte. Dafür haben diese Damen und Herren zwei G 20 Gipfel benötigt.
Dieser Verlust beunruhig mich gar nicht.War doch von vornerein klar
In Kürze vielleicht schon ab mitte der Woche gehts wieder in die andere Richtung.
Hab gerade nochmal ordentlich nachgelegt.
Bis Ende des Jahres steht der Kurs mindestens doppelt so hoch !
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.004.747 von Tom2711 am 20.04.09 19:59:02das leichte Gewitter liegt am Ausblick : Kreditauslälle... are bad and get worse laut Ken Lewis...das muss erstmal verdaut werden;)
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.004.675 von Kroetenschlucker am 20.04.09 19:49:12Jo, aber alle anderen auch.
Oder würdest Du kaufen und 10 Jahre schlafen gehen?
Da kann es Dir passieren daß Du beim aufwachen weniger als heute hast:)
Mfg.
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.004.818 von LDK am 20.04.09 20:07:36Mit den Kreditausfällen ist doch ein alter Hut.
Fadenscheinige Begründungen....
Da wollen sich nach den eigentlich guten Ergebnissen einige tiefer eindecken und lösen mit gezielten Verkäufen eine Verkaufswelle der zittrigen Hände aus:laugh:
Ich hab gekauft und wenns noch etwas runtergeht auch schön wird nochmals gekauft,:)
Mich beschleicht d. Gefühl, d. wir HEUTE noch unter 8.- USD fallen...
den Brüdern ist alles zuzutrauen !!!

:mad:
die börse sucht ja immer einen grund hier hat sie ihn

verunsicherung ist ist gift für die börse

http://aktien-blog.com/meldung-banken-stresstest-verunsicher…

wann wird es denn offiziel vorgelegt der stress test weis das einer?
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.005.085 von istanbulman am 20.04.09 20:45:03Nico Popp
Finanzinformationen
Seldeneckstr. 17
76185 Karlsruhe

:laugh::laugh::laugh::laugh::laugh::laugh:
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.004.467 von derwolf46 am 20.04.09 19:20:37Fällt mir gerade ein, Du hast aber heute auch nicht das richtige Timing, sonst hättest Du heute früh Put´s gekauft:)
Du weist doch, by the Rumors, sell the Fakt.
Mfg.
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.005.085 von istanbulman am 20.04.09 20:45:03Hm, ich glaube Anfang Mai kommen da die offiziellen news...

Aber auf der anderen Seite dachte ich das in den Nachrichten schon mal etwas positives über diesen fraglichen Stresstest zu hören war?
Oder sehe das nur ich so :look:
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.005.099 von body1 am 20.04.09 20:47:04kann es sein das er das nur in den deutschen blog gestellt hat also in übersetzter form aber es in den usa veröffentlich wurde von einem turner oder wie heißen soll

in einem Weblog des US-Bloggers Hal Turner belastete heute die Kurse

erst lesen dann lachen :laugh:
2 € rauf, 3 € runter, 4 € rauf, 5 € runter

verarsche
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.005.162 von istanbulman am 20.04.09 20:56:35""Offizielle Stellen in den USA haben die Äußerungen des Bloggers mittlerweile dementiert und erklärt, ihnen selbst lägen noch keine Ergebnisse des Banken-Stresstests vor. Turner hält dies für eine Lüge und verweist auf eine Empfehlung der US-Regierung an die Banken, die Ergebnisse des Stresstests geheim zu halten. “Wie kann man etwas geheim halten, was einem gar nicht vorliegt?”, argumentiert Turner. Obwohl der als Rassist geltende Turner in der Öffentlichkeit als wenig glaubwürdig beschrieben wird, haben seine Äußerungen bereits Spuren an den Aktienmärkten hinterlassen. Erst eine Veröffentlichung der offiziellen Version der Stresstest-Ergebnisse kann der nun geschürten Verunsicherung entgegen wirken.""

War hier gestanden :laugh: http://aktien-blog.com/meldung-banken-stresstest-verunsicher…

So ein Sack... aber das ist halt Börse :laugh: :laugh: :laugh:
Antwort auf Beitrag Nr.: 37.005.105 von boersenwilhelm am 20.04.09 20:47:48da hast schon recht, ich hatte immer noch an die 12 geglaubt.:laugh::laugh:
aber jetzt hab ich den glauben verloren, aber vielleicht ist das ein gutes omen das sie weiter steigt:laugh::laugh:
Morgen rauschen wir ganz locker durch die 6 Euro....


bitter aber Realität
Ich sagte "Ja" die ACHT fällt HEUTE !!!

Mittwoch, 22.04.2009 kommen die Zahlen von:


• US Morgan Stanley Ergebnis 1. Quartal


D. NÄCHSTE BLUTBAD...

:mad::mad::mad::mad::mad::mad::mad::mad::mad::mad::mad::mad::mad::mad::mad::mad::mad::mad::mad:
Avatar