Geniale Fondsidee mit Kapitalgarantie - 500 Beiträge pro Seite

[DoktorRum]

Hallo, habe in einem anderen Forum ein nahezu geniales Produkt gefunden.
Geboten wird ein Fondspaket mit Garantie und 100% Partizipation.
Das Fondspaket besteht aus Templeton Growth, DWS Vermögensbildungsfonds I und Rendit Deka.
Erst am Ende der Laufzeit wird gewichtet:
50% für den Bestperformenden, dann 30% und 20%
Emittent ist seriös, HSH Nordbank, m.E. ehemalige Landesbanken Hamburg und Schleswig Holstein.
Eine solche Kombination habe ich bisher noch nicht gesehen,
m.E. ideale konservative Beimischung. Scheint exklusiv über
eine Sparkasse angeboten zu werden (TriFonds plus, Banner auf der Startseite).

Weitere Infos unter:

http://www.ksk-suedholstein.de/

und

http://www.fondscheck.de/forum/Forum1/HTML/003578.html


Meinungen?
Der Dr.

[Sylow]

Danke für den Tip!
Es wäre praktisch, die Wertpapierkennnummer zu kennen.

Gruß Sylow

[Tirit]

nur so nebenbei:

es handelt sich hierbei um eine anleihe, kein fonds!!!!!!

III. Zusammenfassung der wichtigsten Ausstattungsmerkmale
der TriFonds plus-Anleihe
Emittentin: HSH Nordbank AG
Name der fondskorbabhängigen
Schuldverschreibungen:
TriFonds plus-Schuldverschreibungen
Gesamtnennbetrag: Euro 30.000.000,00
Stückelung
(Nennbetrag): Euro 1.000,00
Währung: Euro
Anfänglicher
Ausgabekurs: 103,00% (einschließlich 3,00% Ausgabeaufschlag)
Zeichnungsfrist: 15. August 2003 bis einschließlich 12. September 2003
Laufzeit: 17. September 2003 bis einschließlich
16. September 2010
Fälligkeit: 17. September 2010
Valutierung: 17. September 2003

ISIN: DE0008121914
Wertpapier-Kenn-Nummer: 812191


genaueres hier:
http://www.ksk-suedholstein.de/web/127/SpkSH.nsf/d2d142f97ea…

Tirit

[Lisaman]

100% Partizipation hast DU IMO aber nicht, falls ich die Bedingungen richtig verstanden habe:

1) Die Performance der Fonds wird über den Durchschnitt der Werte an 28 Stichtage (in jedem Quartal einer) - damit berechnet sich die "Performance" der Fonds ca. über das arithmetische mittel der Fondwerts der nächsten 7 Jahre und nicht am Endstand in 2010! Hier dürfte die wichtigste Gewinnchance der Bank liegen.
2) Die Bank behält die normalen Ausschüttungen der Fonds ein (das macht z.B. beim DWS gleich 2-3% Rendite pro Jahr aus)
3) an diversen Stellen (Berechnung des Bonus, Agio) zwackt die Bank noch ein paar Prozent für sich ab.
4) Die Gewinne die erziehlt werden müssen im Geggensatz zu
Kursgewinnen aus einer direkten Fondsanlage versteuert werden

[Tirit]

gut erkannt lisaman!!! irgendwo wollen die banken ja auch verdienen, gelle!!

bzgl. besteuerung:

normalerweise werden bei anleihen ja keine kursgewinne versteuert (ähnlich wie bei aktien und fonds) sondern nur die Zinserträge.
hier werden aber keine ausschüttungen/zinszahlungen getätigt, wenn ich das prospekt jetzt richtig im kopf habe!!????

wie wird dann also die bonuszahlung zum laufzeitende beurteilt??? nachträgliche zinszahlung??? also zu versteuern??

oder doch eher eine art kurssprung der anleihe zum schluss?? also keine versteuerung???

kann das mal einer aufklären???


tirit

[DoktorRum]

Ich habe die Frage mal geklärt, auch im Fondscheck-Board steht einiges dazu.
Der Bonus ist steuerpflichtig, aber das ist die Kehrseite der Garantie. Die Ergebnisse im sog. Backtesting waren hervorragend.
Der Vorteil liegt vor allem in den bei den Asset-Klassen aktie und Rente in Kombination mit guten Fondsmanagern und dann der nachträglichen Gewichtung.
Die Steuerproblematik kann man handhaben, z.B. durch vorgezogenen Teilverkäufe.
die Durschnittsbetrachtiung brinmgt auch Vorteile, sie senkt die Schwankungen. Was nützen zwischenzeitlich fette Gewinne, wenn am Fälligkeitstag der 11.September gewesen wäre?
Also, das passt zum Produkt.
Ziemlich sinnvolle Beimischung für die konservative Ecke.
3% Agio sind übrigens weniger, als die Fonds kosten, ohne die besonderen Vorteile.