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[loard]

Hi All,

So nun stehen sie fest meine Fonds auf die ich für die nächsten 5-7 Jahre (Puffer 3 Jahre) setze. Das Ziel ist eine Rendite von min. 7-8% p.a. zu erzielen. Ich habe versucht die Bedeutesten Assetklassen durch Fonds abzubilden, um eine gewisse Diversifikation zustande zu bringen und das Risiko des Gesamtdepots zu minimieren.

In den ersten Jahren möchte ich die Aktien übergewichten und successive zum Ende meines Anlagehorizonts in defensivere Titel umschichten. Für die ersten drei Jahre sind allerdings keine Veränderungen geplant. Ach ja, alle Fonds werden mit monatlich 50€ bespart.


Aktien:
a) Basisinvestments:
DWS Vermögensbildungsfonds I, WKN 847652
Templeton Growth (Euro) Fund Class A (acc), WKN 941034
DWS Top Dividende, WKN 984811
Fidelity European Growth Fund, WKN 973270


b) Chance:
Griffin Eastern European Fund, WKN 988954
INVESCO GT PRC Fund A, WKN 974759

Gewichtung: 42,86%


Anleihen/Genussscheine/Wandel- und Optionsanleihen:
DWS Vermögensbildungsfonds R, WKN 847651
Deka-EuropaBond TF, WKN 977198
DWS Convertibles, WKN 847426
DWS Inter Genuss, WKN 849098
ABN AMRO Global Emerging Markets Bond Fund USD A, WKN 988117

Gewichtung: 35,71%


Immobilien:
AXA Immoselect, WKN 984645
CS Euroreal, WKN 980500

Gewichtung: 14,29%


Gold/Goldminen/Rohstoffe:
MLIIF World Gold Fund A, WKN 974119

Gewichtung: 7,14%


Das Fondsdepot läuft über AVV bzw. ebase!

So, das war es fürs erste! Anregungen, Verbesserungsvorschläge, Kommentare etc.. sind willkommen.

cheerio
loard

[CryptKeeper]

Sieht solide aus!

Falls die Konjunktur allerdings wirklich anspringt, ist die Auswahl wohl etwas zu defensiv.
Immo-Fonds raus, Tech-Fonds und/oder Internet-Fonds rein.

Auf keinen Fall fehlen sollten Biotech-Fonds!!!!!!

Bei der Ländergewichtung würde ich stärker auf China setzen!

Crypti

[marvessa]

hi, na dann bring ich doch mein Depot übrigens auch über
E-Base mit 80% Direktrabatt auf den AA doch auch mal ins
Spiel, zugegeben sehr offensiv ,und sehr viele Fonds

DWS Vermögensb 100€
Nordea North American Value 100€
DWS Technologie 100€
Fidelity European Growth 5o€
Tempelton Growth 50€
JP Pacific Equity 50€
Griffin Eastern Europe 50€
Merryl Lynch Small Cap 50€
DWS Biotech 50€

+ Dac UI 100€ nicht über EBASE

hab keine Eile, bin jetzt 28 , spar seit rund 2 Jahren da rein, mit der ein oder anderen Änderung, das heisst auch ich lieg natürlich alles andere als dick im Plus, aber das soll sowas wie meine Versorgung werden, also keinen Zeitpunkt wann ich ran will, vielleicht in 10 vielleicht in 20 je nachdem wie ich grad mal Geld brauch irgendwann
denk bin ganz gut aufgestellt, ein paar defensivere wären vielleicth zum entsprechenden Zeitpunkt nit schlecht, renten, geldmarktfonds
we will see

mit persönlich wäre dein Depot auch ein wenig zu defensiv,
aber jedem wie er es mag, denke die Aktienfonds sind gut gewählt

gruss und schönes WE

[Dividendenstratege]

@loard

Insgesamt gesehen eine durchaus solide Auswahl. Die
Gewichtung der einzelnen Anlageklasen hängt natürlich
immer von der persönlichen Risikobereitschaft ab.

Bei den Aktienfonds ist mein Favorit der DWS Top
Dividende , am wenigsten gefällt mir der DWS Ver-
mögensbildungsfonds I. Osteuropa und China / Asien
gehören für mich auch zu den Regionen mit dem größten
Potential.

Bei den Anleihen haben die etwas spekulativeren
Fonds (Convertibles, Genusscheine und Emerging Markets)
ein Übergewicht.

Bei den Immobilienfonds ist der CS Euroeal bzgl.
Rating und Performance in der Spitzengruppe, ein
Top-Fonds. Der AXA Immoseselect gefällt mit da-
gegen nicht besonders. Lt. Börse Online zwar eine
gute Performance, allerdings noch sehr neu und
dabei ein sehr geringes Fondsvolumen (lt. comdirect
nur rund 100 Mio. Euro). Also nur wenige Immo-
bilien und damit größeres Risiko. Kritisch
könnte es werden, wenn der Boom in dem Sektor, bei
den offenen Immobilienfonds einmal abebbt, bzw. es
sogar zu Rückflüssen kommt.

Der Goldfonds dagegen wieder 1. Wahl und da Trends
im Goldsektor in der Vergangenheit (positiv wie negativ)
oftmals lange angehalten haben, möglicherweise
eine interessante Beimischung und indirekte Ab-
sicherung gegen schwache Aktienmärkte und einen
rückläufigen Kurs des USD.

mfG
Dividendenstratege

[Teufelstaube]

Hi loard,

aus meiner Sicht ist das Depot bei Deiner Zielstzung/Anlagehorizont auf keinen Fall zu defensiv!

Tip: Bastel Dir auf Excel eine "Soll-Vermögensentwicklung" auf Basis Deiner Sparrate/Zielrendite, mit der Du Deinen Sollvermögenswert mit den tatsächlichen Werten abgleichen kannst, um rechtzeitig auf "konservativ" umzuschichten.

Beispiel: Dein Zielwert beträgt nach 7 Jahren 50T€, nun hast Du nach 5,5J. schon 48000 erreicht; dann vergiss nicht, konsequent umzuschichten und werd nicht zu gierig, um Dein Ziel nicht zu gefährden.

Hoffe ich habe mich einigermassen verständlich ausgedrückt.
Viel Glück!
Gruss
Tt

[loard]

#2 cryptkeeper

Da ich auf das Kapital nach Ablauf meines Investmentzeitraumes angewiesen bin ist für mich Kapitalerhalt das wichtigste natürlich mit einer entsprechenden Verzinsung. Ich glaube nicht, dass ich in anbetracht dieses Zieles eine zu defensive Strategie gewählt habe.

Zusätzlich zu dem vorgestellten Fondsdepot gibt es auch noch ein reines Aktiendepot, das zum traden und für kurzfristigere Investments genutzt wird. Ausnahme ist hier ein Indexzertifikat der Biotech – Branche in das ich zwei mal jährlich einen Betrag investiere (langfristig).


#3 marvessa

In Deinem Depot find ich den ein oder anderen Wert wieder in den ich ebenfalls investiere. Nordamerika würde ich nicht extra besparen wird schon über einige Deiner Mischfonds abgedeckt. Wäre mir im Augenblick zu riskant mit all den vielen Unsicherheitsfaktoren, die es in Amerika momentan gibt.
Da Dein Anlagehorizont noch offen ist aber definitiv >10 Jahre kannst Du natürlich viel stärker auf Aktien bzw. Aktienfonds setzen. Trotzdem wäre mir ein 100% Engagement in Aktienfonds zu aggressiv.


#4 Dividendenstratege

Danke für Deine fundierte Einschätzung! Den DWS Top Dividende habe ich mir auf Deine Empfehlung hin etwas genauer angesehen. Er gefällt mir auch sehr gut. Laut dem Fondmanagement liegt die derzeitige durchschnittliche Dividendenrendite bei ca. 4,4%, das kann sich sehen lassen.

Du magst den VB1 nicht! Warum?loard Hatte in der Vergangenheit eine gute Performance und das Management Team hat gute Arbeit geleistet. Schauen wir mal ob es dem neuen Fondsmanager gelingt dies vorzusetzen. Gibt es Alternativvorschläge? Die 50€ vom VB1 in den Tempelton oder wie schon an anderer Stelle vorgeschlagen in den Löwenfonds von DWS?

Den AXA Immoselect gibt es erst ca. 15 Monate in sofern ist das Fondvolumen natürlich nicht so hoch, Ich glaube aber dass es hier noch Mittelzuflüsse geben wird. Im übrigen liegt das derzeitige Fondvolumen bei ca. 135,6 Mio € (Quelle: Fondweb, stand: 31.07.2003). Da hat wohl die comdirect nicht die allerneusten Zahlen! Habe bewusst einen sehr jungen Fonds gewählt, da es hier wohl keine „Altlasten“ gibt. Meine Alternative war der HausInvest, der Fonds war mir aber zu alt (Gründung 1972)! Außerdem glaube ich nicht, dass der Boom in diesem Sektor nachhaltig abebbt! Wir werden es sehen!


#5 Teufelstaube

In der Tat sind die 50k€ so etwas wie mein Anlageziel. Rechne ich mit eine jährlichen Rendite von ca. 7% sollte ich nach ca. 5Jahren die 50k€ erreicht haben. Dann werde ich wie von Dir schon angesprochen die risikoreicheren Invests (im besonderen Länderfonds, EM Bond, Covertibles etc..) in defensivere Anlagen Umschichten oder direkt mein geplantes Investment (eigene Immobilie) tätigen.

Habe mir zur Performancekontrolle MS Money auf meinen Rechner gespielt, da es durch die monatlichen Einzahlungen nicht ganz einfach ist die aktuelle Performance auszurechnen. Außerdem werden hier die aktuellen Fondsstände aus dem Internet heruntergeladen. Sehr komfortabel!!! Danke für Deine Einschätzung und den Tipp.


Allen einen schönen Sonntag

Cheerio

[Dividendenstratege]

@loard

Vergleich vom DWS Vermögensbildungsfonds I mit dem
Templeton Growth seit dem 01.07.2000



Hier sieht man, dass sich der Fonds von Templeton in der
schwierigen Börsenzeit seit dem 01.07.2000 deutlich bes-
ser gehalten hat, als der Fonds von der DWS. Das ent-
spricht nun einmal eher meiner persönlichen Risikobe-
reitschaft.

Ich bin auch der Meinung von @Teufelstaube #5, dass das
Fondsdepot keinesfalls zu defensiv ist. Ich persönlich
würde sogar noch auf den Fonds von Fidelity verzichten und
dafür noch einen (weniger risikoreichen) Rentenfonds
aufnehmen. (Würde vielleicht anders aussehen, wenn die
Sparverträge z.B. 30 Jahre für die Altersvorsorge laufen
würden).

Bei den Fonds soll man den Managern möglichst wenig
Beschränkungen auferlegen (Regional, Branchen). Habe
ich zumindestens mal gelesen.
Daher sollten z.B. China- bzw. Osteuropafonds auch
nur beigemischt werden.

Beim AXA Immoselect mag es keine Altlasten geben, dafür
ist von Befürchtungen zu lesen, dass offene Immobilien-
fonds ihre Objekte wegen der großen Mittelzuflüsse und
Anlagenotstands möglicherweise zu teuer einkaufen. Ich
persönlich würde deshalb gerade in "alte" aber bewährte
Fonds investieren. Der Haus Invest hat immerhin gute
Ratings und ist die Nr. 1 vom Volumen her. Ob das Fonds-
volumen beim AXA nun bei 100 Mio. oder 130 Mio. liegt
spielt bei den Preisen, die manchmal für Objekte bezahlt
werden, nun auch keine besondere Rolle mehr.

mfG
Dividendenstratege

[Stromgegner]

Nachdem ich ihn zunächst auch ziemlich kritisch gesehen habe, finde ich den Axa Immoselect mittlerweile gar nicht so schlecht. Zwar noch etwas klein mit 130 Mio Volumen und mittlerweile immerhin sechs (?) Immobilien, allerdings tatsächlich ein europäischer Immobilienfonds.

Aus dem Factsheet:

"Das Management-Team des AXA Immoselect gehört zu AXA Real Estate Investment Managers (AXA REIM). Als Unternehmenseinheit im AXA Konzern verwaltet AXA REIM derzeit über 20 Mrd. Euro Immobilienvermögen und ist damit der führende Immobilienfondsmanager Europas. Die insgesamt 354 Mitarbeiter an acht europäischen Standorten verfügen über lokale Marktexpertise, unterstützt durch ein eigenes europaweites Research. [...]"

Das hat natürlich zwei Seiten: Auf der einen Seite kann man einem solchen Schwergewicht natürlich unterstellen, dass Eigeninteressen und Anlegerinteressen nicht zwangsläufig übereinstimmen, auf der anderen Seite spricht das wiederum für eine europaweite Marktkenntnis, die nicht bei allen anderen Anbietern zwangsläufig im gleichen Umfang vorhanden sein muss. Außerdem würde ich davon ausgehen, dass Axa in den ersten Jahren mögliche Bewertungsspielräume eher aggressiv ausnutzen wird, damit die Performance gut aussieht aussieht. Bei einem kleinen Fondsvolumen geht das ja auch relativ gut und ist zumindest kein Schaden für denjenigen, der jetzt einsteigt. Insgesamt würde ich den Fonds im aussichtsreicheren Drittel der Immobilienfonds einordnen.

Da gehört der CS Euroreal wohl auch hinein. Der Fonds hat mir lange Zeit wegen seines extrem hohen Liquiditätsgrads nicht besonders gefallen, allerdings ist das momentan fast schon ein Vorteil, außerdem hat die Performance darunter bislang nicht drastisch gelitten.

[loard]

ADIG-Fonds mit niedrigster TER


09.09.2003
ADIG Investment
Unter den großen deutschen Investmentgesellschaften weisen ADIG-Investment Fonds nach einer aktuellen Untersuchung der unabhängigen britischen Fondsresearch- und Consultingfirma Fitzrovia bei den Aktienfonds die niedrigste Total Expense Ratio (TER) auf, so ADIG Investment in ihrer aktuellen Pressemitteilung. Näheres entnehmen Sie bitte dem Wortlaut der folgenden Pressemeldung:

Diese aussagekräftige Kennziffer gewährleistet die Vergütungstransparenz für Anleger. Sie gibt den Gesamtbetrag der Kosten auf Fondsebene als Prozentsatz des durchschnittlichen Fondsvolumens an. Die TER berücksichtigt alle dem Fonds belasteten Kosten, ausgenommen der Transaktionskosten.

Mit TER’s zwischen 1,00 (ADIG Adifonds ISIN DE0008471038/ WKN 847103; ADIG Fondak ISIN DE0008471012/ WKN 847101) und 1,07 Prozent (ADIG Fondiro ISIN DE0008471160/ WKN 847116) bei den Aktien- und gemischten Fonds sowie 0,68 (ADIG Adirenta ISIN DE0008471079/ WKN 847107, ADIG Adireth ISIN DE0009769554/ WKN 976955) und 0,91 Prozent (ADIG Fondirent ISIN DE0008471111/ WKN 847111) bei den Rentenfonds kann sich die Fondsgesellschaft im Mitbewerbervergleich sehen lassen.

Im Zuge der Umsetzung der Wohlverhaltensregeln des Bundesverbandes Investment und Asset Management e.V. weist die Investment-Tochter der Commerzbank AG bereits seit Anfang 2003 für alle ADIG-Investment Fonds zum jeweiligen Geschäftsjahresende die Total Expense Ratio (TER) aus.

Um Kunden noch mehr Transparenz zu bieten, wurden in einem jetzt erschienenen Bericht über 15 ADIG-Fonds mit Geschäftsjahresende 30. Juni 2003 und vier weitere ADIG-Fonds mit Halbjahresbericht die TER‘s auf einer übersichtlich gestalteten Seite im Vorspann des Berichts hervorgehoben. In der Branche wird diese Kennziffer in den Berichten meistens lediglich im Kleingedruckten, das heißt im Tabellenwerk, ausgewiesen.

Dazu der für den Publikumsfonds-Bereich zuständige Geschäftsführer Hans-Jürgen Löckener: "Mit der transparenten Veröffentlichung der TER für alle ADIG-Investment Fonds folgen wir strikt unserer dezidiert kundenorientierten Geschäftspolitik. Außerdem tragen wir den allgemein anerkannten Grundsätzen der Produktwahrheit und -klarheit Rechnung."

Der Bericht über die 19 ADIG-Investment Fonds ist seit Ende August 2003 auf der ADIG-Homepage (www.adig.com) zum Download verfügbar. Gedruckte Exemplare können bei der COMINVEST Asset Management GmbH in Haar bei München unter Telefon 089 / 462 68 - 525 angefordert werden.

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cheerio
loard

[loard]

Einschätzung zum Templeton Growth (Euro) Fund Class A (acc), WKN 941034

Frankfurt (ots) - Der Templeton Growth (Euro) Fund wurde per Ende
August von den Ratingagenturen Standard & Poor´s und Morningstar mit
der jeweiligen Höchstnote von 5 Sternen ausgezeichnet. Der Fonds, ein
Teilfonds der Luxemburger Franklin Templeton Investment Funds,
bestand im August drei Jahre und wurde von beiden Agenturen erstmals
bewertet.

Mit diesen Auszeichnungen ist der Templeton Growth (Euro) Fund
ebenso erfolgreich wie der US-amerikanische Templeton Growth Fund,
Inc. Dieser Fonds wurde bereits in der Vergangenheit von Standard &
Poor´s und Morningstar mit Höchstnoten ausgezeichnet. Die beiden
weltweit anlegenden Fonds verfolgen die gleiche wertorientierte
Anlagestrategie und werden von Murdo Murchison gemanagt.

In den drei Jahren seit seiner Auflegung ist der Fonds auf ein
Volumen von 2,3 Milliarden Euro angewachsen. Damit gehört er zu den
größten Fonds, die Franklin Templeton in Deutschland und Österreich
anbietet. In diesem Jahr ist der Templeton Growth (Euro) Fund auch
das meistverkaufte Produkt von Franklin Templeton.

Der Templeton Growth (Euro) Fund wurde am 9. August 2000
aufgelegt. Mit der Auflegung kam Franklin Templeton den Wünschen von
Kunden und Vertriebspartnern entgegen. Der Fonds wird nach der
gleichen erfolgreichen Strategie gemanagt wie der Templeton Growth
Fund, Inc., ist aber für deutsche und österreichische Anleger
steuerlich leichter zu handhaben als die US-Variante. Darüber hinaus
macht die Fondswährung Euro die Wertentwicklung transparenter.

Der Templeton Growth Fund, Inc. hat mit der wertorientierten
Anlagestrategie seit seiner Auflegung 1954 eine durchschnittliche
jährliche Rendite von 11,7% erzielt (in Euro, Stand: 31.08.2003).
Franklin Templeton Investments


ots Originaltext: Franklin Templeton Investments http://www.presseportal.de

Quelle: news aktuell 23.09.2003

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Somit steht der europäische Bruder des 1954 aufgelegten Templeton Growth Fund Inc 971025 in nichts nach. Hoffe das bleibt auch so.

cheerio,
Loard