loard’s Fondsdepot 2 - 500 Beiträge pro Seite

[loard]

Hi All,

Ich habe gerade festgestellt, dass aus meinem urspruenglichen Thread Thread: [B]<<< Loard’s Fondsdepot >>>[/B] ein historischer Thread geworden ist. Es koennen also keine neuen Kommentare hinzugefuegt werden. Deshalb eroeffne ich hiermit einen neuen Thread mit der Ueberschrift „Loard’s Fondsdepot 2 “!

Bezugnehmend auf meinen Thread „Loard’s Fondsdepot “.

.... in 6 Wochen ist ein Jahr vergangen seit dem ich mein Fondsdepot gestartet habe. Was ist passiert? „Performancetechnisch“ nicht viel, das Gesamtdepot Depot befindet sich momentan leicht im Plus (ca. 0,5% bis 1,5%)

Die Fonds werden noch immer monatlich bespart. Die Hoehe der Einzahlungen und die Gewichtung hat sich allerdings leicht gaendert. Hier die aktuelle Zahlungsplaene und Gewichtungen.


Aktien:
a) Basisinvestments: (35%)
50€ DWS Vermögensbildungsfonds I, WKN 847652
100€ Templeton Growth (Euro) Fund Class A (acc), WKN 941034
100€ DWS Top Dividende, WKN 984811
50€ Fidelity European Growth Fund, WKN 973270
50€ FT HighDividend, WKN 531741

b) Chance: (15%)
50€ Griffin Eastern European Fund, WKN 988954
50€ INVESCO GT PRC Fund A, WKN 974759
50€ DWS TOP 50 Asien, WKN 976976

Gesamtgewichtung Aktien: 50%


Anleihen/Genussscheine/Wandel- und Optionsanleihen:
50€ DWS Vermögensbildungsfonds R, WKN 847651
50€ Deka-EuropaBond TF, WKN 977198
50€ DWS Convertibles, WKN 847426
50€ DWS Inter Genuss, WKN 849098
50€ ABN AMRO Global Emerging Markets Bond Fund USD A, WKN 988117
50€ Gerling Rendite Fonds, WKN 848105

Gewichtung: 30%


Immobilien:
50€ AXA Immoselect, WKN 984645
100€ CS Euroreal, WKN 980500

Gewichtung : 15%


Gold/Goldminen/Rohstoffe:
50€ MLIIF World Gold Fund A, WKN 974119

Gewichtung : 5%

_________________________________________

Die besten Performer (befinden sich im „gruenen Bereich“):

Aktien:
GRIFF.UMB.FD-GR.EAST.EUR.
DWS TOP DIVIDENDE

Anleihen/Genusscheine/Wandel- und Optionsanleihen:
DEKA-EUROPABOND TF
ABN AMRO-GL.EM.MKTS BD A
DWS INTER GENUSS

Immobilien:
AXA IMMOSELECT


Die schlechtesten Performer (befinden sich im „roten Bereich“):

Aktien:
DWS TOP 50 ASIEN
DWS VERMOEGENSBIL.FONDS I

Anleihen/Genusscheine/Wandel- und Optionsanleihen:
DWS CONVERTIBLES

Gold/Goldminen/Rohstoffe:
MLIIF-WORLD GOLD NAM.A2

_________________________________________


Es sind keine Umschichtungen bzw. Veraenderungen der jetzigen Gewichtung in naher Zukunft geplant!
In ca. einem Jahr koennte ich mir vortsellen, die Einzahlung in den DWS VERMOEGENSBIL.FONDS I zu kunsten einer Einzahlung in einen Wert im Bereich Anleihen/Genusscheine/Wandel- und Optionsanleihen bzw. Immobilen einzustellen.

Wie ist euere Einschaetzung zu meinem Depot und dessen Entwicklung. Anregungen und Kommentare sind herzlich willkommen.



cheerio
loard

[loard]

Hi All,

An China (Asien) kommt man nicht vorbei. Davon bin ich auch ueberzeugt wobei es noch viele Probleme vor allem in China zu bewaeltigen gibt. Es wird volatil bleiben!

3.07.2004
Seitz (AQUILA): "Langfrist-Investor kommt an China nicht vorbei"

Hamburg (fondsweb) - Heute veröffentlichen die Strategen des AQUILA CAPITAL FONDS - China QUANT (ISIN LU0176967429) ein Interview mit Dr. Konrad Seitz. Er war deutscher Botschafter in China von 1995 bis 1999. Er hat das heutige Standardwerk „China, eine Weltmacht kehrt zurück“ geschrieben, das gerade in der sechsten Auflage erschienen ist. Dr. Seitz berät Aquila Capital bei Anlageentscheidungen in China.

AQUILA: "Herr Dr. Seitz, was bedeutet der Aufstieg Chinas, den Sie in Ihrem Buch beschreiben, für uns?"

Dr. Seitz: "China verwandelt die Welt und es verwandelt zuallererst die Weltwirtschaft: Da sind zunächst die Rohstoffmärkte, die seit 2003 haussieren und damit eine zwanzigjährige Baisse beenden. So haben sich beispielsweise die Preise für Koks verfünffacht, deutsche Baufirmen und Maschinenbauer klagen über Stahlknappheit, Rohöl kostet wieder so viel wie auf seinem Höchststand Ende der 70er Jahre. Der Rohstoffhunger Chinas ist immens und wird auf Jahre hinaus einen Trend steigender Rohstoffpreise bewirken.
Des weiteren verwandelt China die Industriegütermärkte. Volkswagen setzte 2003 mit seinen beiden Gemeinschaftsunternehmen in China 700.000 PKWs ab, China war damit der größte Markt von VW – noch vor Deutschland. Das Unternehmen konnte durch die satten Gewinne in China ganz wesentlich seine schwachen Ergebnisse in Europa und USA aufbessern. Die Entwicklung Chinas zum Fertigungszentrum der Welt kommt natürlich auch der deutschen Investitionsgüterindustrie zugute. Seit Ende der 90er Jahre steigen die deutschen Exporte nach China mit Jahresraten zwischen 20 und 35 Prozent. China verändert auch die globalen Arbeitsmärkte. Selbst Mexiko und Indien verlagern die Fertigung von Industrieprodukten nach China. Schlussendlich und vor allem: China verwandelt den Wettbewerb auf den Weltmärkten. Bereits Ende der 90er Jahre warnte Jack Welch, der legendäre Chef von General Electric in seiner Autobiographie: Unternehmen in China, von denen Du nie gehört hast, werden im nächsten Jahrzehnt als gigantische Konkurrenten auftreten, die Deine Firma in ihrer Existenz selbst bedrohen. China ist sehr viel mehr als ein Markt. Es ist in rapidem Tempo dabei, ein massiver Wettbewerbsgegner zu werden."

AQUILA: "Aber viele bei uns rechnen damit, dass es so in China nicht weitergeht. Manche sagen sogar einen Zusammenbruch voraus."

Dr. Seitz: "Nun, in der Tat: Die Probleme Chinas – Arbeitslosigkeit, Umweltzerstörung, explodierende Ungleichheit, Korruption – sind nicht minder ungeheuer als Chinas Entwicklungspotential. Ich habe mich in meinem Buch „China, eine Weltmacht kehrt zurück“ sehr ausführlich mit diesen Problemen befasst. Ich kam jedoch zu dem Schluss: Es wird zwar nicht einfach linear immer weiter nach oben gehen, es wird Krisen geben, aber es wird wohl kaum eine Krise geben, die so stark ist, dass sie Chinas soziale und politische Stabilität und damit sein Wachstum zerstört."

AQUILA: "Stichwort Globalisierung. So, wie sie jetzt mit China zu beobachten ist, haben wir sie uns eigentlich nicht vorgestellt."

Dr. Seitz: "In der Tat. Wir dachten, die Entwicklung der so genannten Dritten Welt würde so verlaufen, dass wir die arbeitsintensiven Produkte und schließlich auch anspruchsvollere, aber reife Produkte an die „Entwicklungsländer“ abgeben und selbst in immer neue hochtechnologische Industrien fortschreiten. Doch nun steigen Länder wie China und Indien nicht mehr nur unten ein, in die arbeitsintensiven Produkte, sondern gleichzeitig auch ganz oben, in die hochtechnologischen Produkte. Es lässt sich heute schon deutlich erkennen, dass China einen vierstufigen Plan zur Beherrschung des Weltmarktes verfolgt. Auf der ersten Stufe erlernt China die Technologie. Es gewährt zu diesem Zweck multinationalen Konzernen Lizenzen zur Gründung von Joint Ventures mit chinesischen Staatsfirmen und erlaubt mittelständischen Firmen aus dem Ausland auch die Errichtung hundertprozentiger Tochterfirmen. Hat China eine Technologie erlernt und durch reverse engineering kopiert, so baut es auf der zweiten Stufe rein chinesische Unternehmen neben den Auslandsfirmen auf. Haben dann die rein chinesischen Unternehmen ihren Heimatmarkt weitgehend erobert, beginnen sie in der dritten Stufe die Exportoffensive, die sich nach dem japanischen Vorbild der 70er und 80er Jahre – zuerst auf den amerikanischen Markt richtet. Auf der vierten Stufe schließlich globalisieren sich die rein chinesischen Unternehmen und errichten weltweit Vertriebsstützpunkte und Produktionsstätten. Sie können hierbei zurückgreifen auf das weltweite Netz der Auslandschinesen."

AQUILA: "Auf welcher Stufe befindet sich China heute?"

Dr. Seitz: "Die Chinesische Unterhaltungselektronikindustrie ist bereits auf der vierten Stufe angelangt. Als ich 1995 als Botschafter nach Peking kam, dominierten Philips, Sony und Panasonic den Markt für Farbfernsehgeräte in den Großstädten. Heute haben die rein chinesischen Hersteller einen Anteil von 90% auf ihrem Heimatmarkt und in den USA sind die Regale von Wal-Mart voll von chinesischen Farbfernsehgeräten und DVD-Spielern. Im Jahre 2003 folgten als vierte Stufe die ersten großen Auslandsinvestitionen Chinesischer Unterhaltungselektronik-Konzerne. Der TCL Konzern kaufte bei uns die Unterhaltungselektronik-Sparte von Grundig und Schneider. Der Paukenschlag war dann die Gründung eines Gemeinschaftsunternehmens mit dem französischen Hersteller Thomson – neben Philips der zweite europäische Weltkonzern im Bereich der Unterhaltungselektronik. TCL wird das Gemeinschaftsunternehmen, in das Thomson alle außereuropäischen Fabriken einbringt, mit einer Mehrheit von 67 Prozent beherrschen. Das gleiche Spiel wiederholt sich derzeit auf den Märkten für Telekommunikationsausrüstungen."

AQUILA: "Ist es dann nicht sinnvoll, direkt Aktien der aufstrebenden chinesischen Wettbewerber zu kaufen?"

Dr. Seitz: "Die größten Profiteure vom Aufstieg Chinas sind chinesische Unternehmen selbst. Es ist daher offensichtlich: Ein langfristig orientierter Anleger kommt an chinesischen Aktien nicht vorbei. Er sollte meiner Meinung nach schon heute mindestens 5-6% in chinesische Aktien und Immobilien investieren und insgesamt ca. 20% in Asien anlegen. Der langfristige Anstieg der Aktien- und Immobilienpreise wird sich allerdings unter hohen Schwankungen abspielen. Doch diese Volatilität ist auch eine Chance. Anders als in den entwickelten Wirtschaften wie USA oder Europa verfügt China über einen positiven Basistrend, daher sollte der Anleger Korrekturen in China für antizyklische Nachkäufe nutzen. Zudem steckt im Yuan langfristig viel Aufwertungsphantasie, die Währung ist stark unterbewertet."



Offene Immobilienfonds: In diesem Artikle werden vor allem juengeren Immobilienfonds Vorteile bei der zukuenftigen Perfomrnace eingeraeumt. Das denkt sich mir der guten Performance meines AXA Immoselct Fonds gegenueber anderen Immo-Fonds.

PERFORMANCE 7+8/04: Offene Immobilienfonds - In Liquidität ertrunken

Bei den offenen Immobilienfonds trennt sich die Spreu vom Weizen. Auf Grund der Immobilienkrise werden die Wertzuwächse bescheidener. Junge Fonds warten gegenüber älteren Artgenossen mit Vorteilen auf. Insgesamt steckt der deutsche Immobilienmarkt in der schlimmsten Krise seit dem Zweiten Weltkrieg. Die Leerstandsraten in den sieben wichtigsten Immobilienmärkten (Hamburg, Berlin, Düsseldorf, Köln, Frankfurt, Stuttgart und München) sind auf den Rekord von rund elf Prozent gestiegen. Dies schlägt auch auf die offenen Immobilienfonds durch.

Wo sich die Anleger vor einigen Jahren noch über Wertzuwächse von fünf bis sechs Prozent freuen konnten, steht heute im Durchschnitt nur noch eine Drei vor dem Komma. Die Renditen werden weiter unter Druck geraten. Denn Mietverträge laufen kontinuierlich aus und neue Mieter können nur zu schlechteren Konditionen gefunden werden, wenn überhaupt. Die Spanne zwischen guten und schlechten Fonds ist schon jetzt sehr groß und wird sich noch erweitern. Der beste Fonds, der KanAm grundinvest, bringt im Einjahresvergleich ein Plus von 6,5 Prozent, allerdings mit nachgebender Tendenz. Der schlechteste schrammt gerade an einem Minus vorbei.

Noch vor Jahresfrist rieben sich die Kritiker an den hohen Mittelzuflüssen. Die Kurseinbrüche am Aktienmarkt zwischen März 2000 und März 2003 trieben die Anleger in die offenen Immobilienfonds. Sicherheit stand bei den Anlegern an oberster Stelle. Und in keinem Kalenderjahr ihrer 53jährigen Geschichte hatten die offenen Immobilienfonds eine negative Performance.

Vor diesem Hintergrund war es das Ziel der Fondsgesellschaften, den offenen Immobilienfonds als Basisinvestment neben Aktien- und Rentenfonds zu etablieren. Ob das gelungen ist, wird sich zeigen, wenn die Wertzuwächse weiter zurückgehen und einzelne Fonds in der Jahresperformance sogar ins Minus rutschen.
Sie lasen einen Auszug aus: PERFORMANCE•FinanzInformationen auf den Punkt gebracht, Nr. 7+8/2004. Kontakt: [e-mail] sowie www.performance-online.de




Und hier noch ein interessanter Artikel, der die Performance von unterschiedlichen Anlageklassen (Fonds) der letzten 20 Jahre betrachtet. Ob die Zukunft genau so aussieht bezweifle ich mal! Die Zukunft wird es zeigen.

.07.2004
BVI-Halbjahresbilanz: Aktienfonds zweistellig im Plus aufs Jahr

Frankfurt (fondsweb) - Trotz der relativ verhaltenen Entwicklung an den weltweiten Börsen im ersten Halbjahr 2004 erzielten deutsche, europäische und internationale Aktienfonds auf Jahressicht Wertzuwächse im zweistelligen Prozentbereich. Dies geht aus der heute vorgelegten Statistik des Bundesverband Investment und Asset Management e.V. (BVI) zum Stichtag 30. Juni 2004 hervor.

Danach zeigten sich Aktienfonds im 20-Jahres-Zeitraum mit durchschnittlichen jährlichen Renditen zwischen 7,3 und 8,3 Prozent besonders ertragsstark. Rentenfonds und Offene Immobilienfonds erwirtschafteten mit 5,7 bis 6,9 Prozent im 20- Jahres-Zeitraum moderate Wertsteigerungen.

In den 12-Monats-Ergebnissen der BVI-Statistik von deutschen, europäischen und internationalen Aktienfonds spiegeln sich die kräftigen Kursanstiege des Jahres 2003 wider. Aktienfonds mit deutschem Anlageschwerpunkt legten auf Jahressicht durchschnittlich um 24,2 Prozent zu, europäische Aktienfonds im Schnitt um 15,5 Prozent. Weltweit anlegende Aktienfonds verzeichneten laut BVI Zuwächse von im Mittel 14,7 Prozent. Mittelfristig hinterließ die ausgeprägte Baisse der vergangenen Jahre allerdings noch ihre Spuren. Im Drei- und Fünf-Jahresbereich verloren diese Aktienfondsgruppen zwischen 10,8 und 28,8 Prozent. Mit Blick auf langfristige Anlagehorizonte (zehn und 20 Jahre) überzeugten laut BVI-Beobachtungen in Deutschland, in Europa und global anlegende Aktienfonds mit durchschnittlichen Werterhöhungen zwischen 74,3 und 411,0 Prozent.

Ein gutes Gespür attestieren die BVI-Statistiker Anlegern mit Japanfonds. Den 24 vom BVI betrachteten Aktienfonds mit Anlageschwerpunkt Japan vertrauten sie in den vergangenen zwölf Monaten 1,8 Mrd. Euro an neuen Mitteln an und wurden mit einem Wertzuwachs von im Schnitt 41,9 Prozent belohnt.

Im Jahresvergleich stieg die Umlaufrendite laut BVI um 0,7 Prozentpunkte auf 4,0 Prozent am 30. Juni 2004 an. Dies setzte die Kurse von Anleihen unter Druck. Dennoch legten Rentenfonds mit Anlageschwerpunkt Euro im Jahresbereich im BVI-Mittel 1,2 Prozent zu. In längerfristigen Zeiträumen brachten sie durchschnittliche Wertsteigerungen zwischen 71,3 Prozent nach zehn Jahren und 247,0 Prozent nach 20 Jahren.

Durch den schwachen US-Dollar verbuchten internationale Rentenfonds gemäß BVI nach einem Jahr leichte Wertminderungen (minus 0,3 Prozent). Mit Blick auf mittel- und langfristige Anlagezeiträume ergeben sich durchschnittliche Zuwächse zwischen 22,3 Prozent (fünf Jahre) und 277,0 Prozent (20 Jahre).

Der Wert von Mischfonds mit deutschem Anlageschwerpunkt erhöhte sich auf Jahressicht um durchschnittlich 11,1 Prozent. Mit Resultaten von 75,8 Prozent nach zehn Jahren sowie 386,5 Prozent nach 20 Jahren schnitt diese Fondsgruppe im langfristigen Bereich besonders gut ab.

Offene Immobilienfonds legten in den vergangenen zwölf Monaten um durchschnittlich 3,2 Prozent zu. Mittel- und langfristig erreichten diese Fonds durchschnittliche Wertsteigerungen zwischen 22,1 Prozent nach fünf Jahren und 202,2 Prozent nach 20 Jahren.


cheerio
loard

[loard]

Hi All,

hier ein Update der aktuellen Zahlungsplaene und der absoluten Gewichtung der Anlageklassen im Depot.

Aktien:
a) Basisinvestments:
DWS Vermögensbildungsfonds I, WKN 847652
Templeton Growth (Euro) Fund Class A (acc), WKN 941034
DWS Top Dividende, WKN 984811
Fidelity European Growth Fund, WKN 973270
FT HighDividend, WKN 531741

b) Chance:
Griffin Eastern European Fund, WKN 988954
INVESCO GT PRC Fund A, WKN 974759
DWS TOP 50 Asien, WKN 976976

Absolute Gewichtung: 50,80%


Anleihen/Genussscheine/Wandel- und Optionsanleihen:
DWS Vermögensbildungsfonds R, WKN 847651
Deka-EuropaBond TF, WKN 977198
DWS Convertibles, WKN 847426
DWS Inter Genuss, WKN 849098
ABN AMRO Global Emerging Markets Bond Fund Euro A, WKN 347968
dit-Euro Bond Total Return A, WKN 814806
dit-Emerging Markets Bond Fund A EUR, WKN 986790
Robeco High Yield Bonds (EUR) A, WKN 988158

Absolute Gewichtung: 28,38%


Immobilien:
AXA Immoselect, WKN 984645
CS Euroreal, WKN 980500

Absolute Gewichtung: 15,34%

Nun hat der AXA Immoselect den CS Euroreal was das Fondsvolumen angeht ueberholt!


Gold/Goldminen/Rohstoffe:
MLIIF World Gold Fund A, WKN 974119

Absolute Gewichtung: 5,48%


Bemerkung:
Die Fonds werden nicht alle in gleicher Hoehe bespart!
Der Aktienanteil von momentan 50,8% ist mir zu hoch und soll langfristig reduziert werden.

Cheerio,
loard

[loard]

Hi All,

Nun is das Jaher 2004 schon wieder rum! Auch ich moechte hier mein Jahresabschluss praesentieren (stand 2.01.2005).

Hier ein Update der aktuellen Zahlungsplaene, der absoluten Gewichtung der Anlageklassen im Depot und der Jahresperformance.

Aktien:
a) Basisinvestments:
 DWS Vermögensbildungsfonds I, WKN 847652
 Templeton Growth (Euro) Fund Class A (acc), WKN 941034
 DWS Top Dividende, WKN 984811
 Fidelity European Growth Fund, WKN 973270
 FT HighDividend, WKN 531741

b) Chance:
 Griffin Eastern European Fund, WKN 988954
 INVESCO GT PRC Fund A, WKN 974759
 DWS TOP 50 Asien, WKN 976976

Absolute Gewichtung: 51,27% (alt 50,80%) ↑ 0,47%


Anleihen/Genussscheine/Wandel- und Optionsanleihen:
 DWS Vermögensbildungsfonds R, WKN 847651
 Deka-EuropaBond TF, WKN 977198
 DWS Convertibles, WKN 847426
 DWS Inter Genuss, WKN 849098
 ABN AMRO Global Emerging Markets Bond Fund Euro A, WKN 347968
 dit-Euro Bond Total Return A, WKN 814806
 dit-Emerging Markets Bond Fund A EUR, WKN 986790
 Robeco High Yield Bonds (EUR) A, WKN 988158

Absolute Gewichtung: 28,68% (alt 28,38%) ↑ 0,3%


Immobilien:
 AXA Immoselect, WKN 984645
 CS Euroreal, WKN 980500

Absolute Gewichtung: 15,36% (alt15,34%) ↑ 0,02%


Gold/Goldminen/Rohstoffe:
MLIIF World Gold Fund A, WKN 974119

 Absolute Gewichtung: 4,69% (alt 5,48%) ↓ 0,79%


Jahresperformance des Depots: ca. +7,5%


Bemerkung:
 Die Fonds werden nicht alle in gleicher Hoehe bespart!
 Der Aktienanteil ist durch die im Vergleich zu den anderen Analgeklassen gute Performance im Dezember sogar noch angestiegen.
 Der MLIIF World Gold Fund hat zum Jahresende noch deutlich verloren was sich auch am Depotanteil bemerkbar macht.
 Der Aktienanteil soll langfristig reduziert werden!

Cheerio,
loard

[loard]

Hi All,

Das Fondsdepot hat sich im ersten Quartal des neuen Jahres ganz gut geschlagen. Der Wertzuwachs liegt bei 3,2%.

Es wurden keine Veränderungen vorgenommen (Fonds, bestehenden Zahlungspläne etc.)


Im Folgenden die aktuellen Gewichtungen der Anlageklassen:

Aktien:
Absolute Gewichtung: 50,6%

Anleihen/Genussscheine/Wandel- und Optionsanleihen:
Absolute Gewichtung: 30,65%

Immobilien:
Absolute Gewichtung: 14,15%

Gold/Goldminen/Rohstoffe:
Absolute Gewichtung: 4,6%

Für Anregungen und Einschätzungen würde ich mich freuen. Danke schon im Voraus.


Cheerio,
loard

[loard]

Hi All,

Die Zwischenbilanz nach dem zweiten Quartal 2005 sieht wie folgt aus:

Wertzuwachs 2005: +7,48% (stand 4. Juli 2005)

Es wurden keine Veränderungen vorgenommen (Fonds, bestehenden Zahlungspläne etc.)

Im Folgenden die aktuellen Gewichtungen der Anlageklassen (stand 4. Juli 2005):

Aktien:
Absolute Gewichtung: 50,55%
[Gewinnbeitrag: 69,14%]

Anleihen/Genussscheine/Wandel- und Optionsanleihen:
Absolute Gewichtung: 32%
[Gewinnbeitrag: 22,90%]

Immobilien:
Absolute Gewichtung: 12,87%
[Gewinnbeitrag: 3,06%]

Gold/Goldminen/Rohstoffe:
Absolute Gewichtung: 4,58%
[Gewinnbeitrag: 4,9%]

Für Anregungen und Einschätzungen würde ich mich nach wie vor freuen. Allerdings scheint ein Fondsdepot für die meisten eine zu langweilige Geschichte zu sein.

Wünsche allen schöne Gewinne.


Cheerio,
loard

[loard]

Hi All,

das dritte Quartal ist gerade zu ende gegangen und es war ein äußerst erfolgreiches, wie man an der Depotperformance sehen kann.

Wertzuwachs 2005: + 12,72% (stand 2. Oktober 2005)

Es wurden folgende Veränderungen vorgenommen:

1. Der DWS Vermögensbildungsfond R [WKN 847651] wurde in den DIT Allianz Mobil-Fonds [847191] (Kurzläufer Euroland) umgeschichtet.
2. Es wurde ein Sparplan für den „Fidelity Funds-India Focus A (EUR) eingerichtet, um die langfristig sehr aussichtsreiche Region Indien abzudecken.

Hier die aktuellen Gewichtungen der Anlageklassen (stand 2. Oktober 2005):

Aktien:
Absolute Gewichtung: 52,02%

Anleihen/Genussscheine/Wandel- und Optionsanleihen:
Absolute Gewichtung: 30,95%

Immobilien:
Absolute Gewichtung: 11,79%

Gold/Goldminen/Rohstoffe:
Absolute Gewichtung: 5,25%

Für Anregungen und Einschätzungen würde ich mich freuen.

Schöne Gewinne.


Cheerio,
loard

[Opferlamm]

Hi loard!

Du gibst Dir ja wirklich Mühe, das sollte schon eine Reaktion wert sein. Es ist allerdings nicht leicht, eine Fondsansparstrategie zu kommentieren, grundsätzlich ist da alles gut, was nicht auf Drückermist hereinfällt, und in Deinem Fall sehe ich da kein "Problem".

Ich muss allerdings gestehen: Dein Fonds-Depot ist fast breiter diversifiziert als meine gesamte Anlage (und jedenfallls als mein Aktiendepot).
Ich kenne mich allgemein in Fonds nicht übermäßig aus, aber die extreme Diversifizierung des Anleihenbereichs scheint mir doch übertrieben. Mir ist klar dass man für eine Ansparvariante grundsätzlich Fonds auch in dem Bereich braucht (sonst würde ich da total abraten, zugunsten von hochsicheren Bonds erstklassiger Schuldner). Wieso aber zB. 4 konservative Eurofonds (DWS Vf, Deka, DWS Inter Genuss, dit-Euro) statt nur einem? Die Spezialitäten lass ich mir gerne einreden, aber das? Ich würde den mit der günstigsten Kostenstruktur herausnehmen und mich darauf konzentrieren, evtl. lässt sich dann auch beim AA was machen bei höherer Einzahlung?

Bei den Aktienfonds fällt auch auf, dass du zweimal unabhängig auf dieselbe Strategie (FT high Dividend, DWS Top Dividende) setzt, auch da würde ich reduzieren. Wie siehts mit der asset allocation aus, wie breit streuen die Fonds?

Im allgemeinen gefällt mir Deine Struktur gut, Du hast Dir offenbar Gedanken gemacht. Zuviel Diversifikation bringt aber mMn in den genannten Bereichen nicht mehr Sicherheit sondern eher mehr Kosten, deswegen würde ich da noch mal analysieren

lG, Opferlamm

[loard]

Hallo Opferlamm,

Danke für Dein Posting und die Anmerkungen.

Ich habe mich hauptsächlich für ein Fondsdepot entscheiden, da mir schlichtweg die Zeit fehlt, um ein „anständiges“ Aktiendepot aufzubauen. Ich habe zwar noch ein kleines Aktiendepot, das so vor sich hindümpelt und das ich hin und wieder mal anschaue.

Um Dauerhaft den Markt mit einem Aktiendepot zu schlagen muss sehr viel Zeit für Analyse und ständiges Beobachten der ausgewählten Werte aufgebracht werden. Ich verzichte bewusst auf etwas Performance fühle ich mich aber viel wohler mit einem Fondsdepot als mit einem selber zusammengestellten Aktiendepot.

Dieser Thread soll auch zeigen (das erdenke ich mir zumindest), dass mit einer, hoffentlich, guten Fondsauswahl und Diversifikation eine „anständige“ Performance über einen längeren Zeitraum möglich ist.

Was die Diversifikation angeht gebe ich Dir zum Teil Recht. Ich habe schon „verdammt“ viele Werte im Depot. Das verursacht aber keine zusätzlichen Kosten da alle Fondskäufe und Verkäufe sowie Umschichtungen kostenlos sind. Die Depotjahresgebühr bekomme ich mittlerweile auch zurückerstattet. Das verleitet natürlich auch etwas zu einer, vielleicht, zu starken Diversifikation. Was natürlich nicht weg fällt ist die Managementgebühr und Depotbankgebühr für die einzelnen Positionen was ich als bewussten Verzicht auf Performance betrachte.

Bei den Anleihen (4 konservative Eurofonds…) bin ich nicht ganz Deiner Meinung. Ich habe erst kürzlich den DWS Ver. R. in den DIT Allianz Mobil-Fonds getauscht (siehe mein letztes Posting), da der DIT im Gegensatz zum DWS Ver. R ein kurzlaufender Rentenfonds ist. Er sollte bei einer Anhebung der Zinsen weniger betroffen sein.

Hier eine kurze Beschreibung der von Dir angesprochenen Rentefonds und die daraus resultierende Unterschiede. Es lässt sich natürlich darüber Streiten, ob sie gravierend sind und meine Diversifikation echtfertigen:

dit-Euro Bond Total Return A
Der Fonds investiert vorwiegend in festverzinslichen Anleihen in Europa bzw. auf EURO lautend. Darüber hinaus investiert der Fonds dominierend in die aufstrebenden Märkte Zentral- und vor allem Osteuropas, die über ein interessantes Wertentwicklungspotential verfügen. Der Fonds erwirbt hierbei verzinsliche Wertpapiere von Emittenten einwandfreier Bonität im mittleren und längeren Laufzeitbereich.

Deka-EuropaBond TF
Der Fonds investiert vorwiegend in festverzinslichen Anleihen in Europa bzw. auf EURO lautend. Darüber hinaus investiert der Fonds dominierend in die aufstrebenden Märkte Zentral- und vor allem Osteuropas, die über ein interessantes Wertentwicklungspotential verfügen. Der Fonds erwirbt hierbei verzinsliche Wertpapiere von Emittenten einwandfreier Bonität im mittleren und längeren Laufzeitbereich.

dit-Allianz Mobil-Fonds
Der Fonds investiert schwerpunktmäßig in auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere mit einer Restlaufzeit bis zu 2 Jahren sowie Geldmarktanlagen und Bankguthaben. Damit sollen Zinserträge bei gleichzeitiger Begrenzung von Kursschwankungen erwirtschaftet werden.

DWS Inter Genuss
Der Fonds investiert in deutsche höherrentierliche rentenähnliche Genußscheine sowie ausländische Wertpapiere mit ähnlichem Charakter.

Deinem Kommentar bezüglich Aktienfonds gibt es nichts hinzuzufügen. Macht überhaupt keinen Sinn beide Fonds zu halten. Deshalb habe ich auch vor ca. 2 Monaten die monatlichen Zahlungen in den FT High Dividend eingestellt und werde ihn bei passender Gelegenheit in den DIT-Allianz Mobil-Fonds umschichten. Diese geplante Umschichtung wird auch dazu beitragen mein Aktienanteil im Depot zu reduzieren.

Ende des Jahres werde ich mein aktuelles Depot mit allen Positionen sowie der meiner Jahresperformance Posten. Es ist ja schon wieder bald Weihnachten!


So long!

Cheerio
loard

[pantarhei]

Hallo loard,

ich halte nichts von Fonds und Fondssparplänen. Ich empfehle zu diesem Thema den Thread: Fondssparplan Performance Langzeit-Thread (Start 01.12.2000).

Viel Erfolg!

[Opferlamm]

[posting]18.629.122 von loard am 07.11.05 06:53:32[/posting]Keine Ahnung warum die offenbar doch vorhandenen Fondsprofis sich derart zurückhalten hier. Mag daran liegen, dass aktivere Anleger/ Poster tendenziell Aktien haben und dann nicht mehr viel Zeit, sich mit der Fondsthematik auseinanderzusetzen (zB. wie bei mir der Fall).

Zu Diversifikation und Kosten: Depotführung und Transaktion sind nur der offensichtliche Teil, ich denke mehr an Effizienzverluste durch idente Anlagebereiche und verschiedene Kostenstrukturen innerhalb des Fonds (TER (totel expense ratio) vergleichen). "Bewusster Verzicht" klingt heroisch, sollte aber dennoch auf ein Mindestmaß beschränkt werden mMn, und das ist auch nur ein einmaliger Aufwand, daher erzielbar.

Nicht ganz konsequent finde ich Deine Position bei den Anleihenfonds: Langfristig sollten alle gleich performen, denn was aktuell ein Vorteil ist (Kurzläufer) kann alsbald zum Nachteil werden. Also zockst Du doch, und unterläufst Dich damit quasi selbst. Zudem sind dit-Euro Bond und Deka ja nach Ihrer Beschreibung VÖLLIG IDENT, beim dit-Allianz kommt obiges Argument zum tragen . Der Inter Genuss sollte am besten performen von allen 4, der unterscheidet sich als einziger deutlich.

Sinn macht natürlich, womit Du Dich wohlfühlst, mit ein wenig weiterer Beschränkung solltest Du allerdings zumindest gleich gute Ergebnise erzielen können, bei besserer Übersicht

LG, Opferlamm (Der eine Fondsstrategie für durchaus angemessen hält, wenn man sich dem Tagesgeschehen an den Börsen nicht widmen möchte)

[loard]

Hallo Opferlamm,

Danke für Deinen Beitrag.

Der Deka und dit-Euro Bond sind sich schon ähnlich, keine Frage, wobei ich beim “Drag and Drop“ der Fondsbeschreibung versehentlich den gleichen Text kopiert habe.

Allerdings bin ich nicht ganz Deiner Meinung, dass die vier Rentenfonds langfristig gleich gute Ergebnisse erzielen.
Wissen tun wir es beide nicht! Falls es aber so kommen sollte schadet es meiner Depotperformance nicht. Wie schon gesagt, ich fühle mich mit vier verschiedenen Fonds und vor allem Fondsgesellschaften einfach wohler.


Hier noch mal die richtige Beschreibung der beiden Rentenfonds.

Deka-EuropaBond TF

Der Fonds investiert vorwiegend in festverzinslichen Anleihen in Europa bzw. auf EURO lautend. Darüber hinaus investiert der Fonds dominierend in die aufstrebenden Märkte Zentral- und vor allem Osteuropas, die über ein interessantes Wertentwicklungspotential verfügen. Der Fonds erwirbt hierbei verzinsliche Wertpapiere von Emittenten
einwandfreier Bonität im mittleren und längeren Laufzeitbereich.

dit-Euro Bond Total Return A

Der Fonds erwirbt vorwiegend auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere mit Investment-Grade-Rating. Daneben können bis zu 30% des Fondsvermögens in einer breiten Palette von Anleiheinstrumenten investiert werden, darunter hoch verzinsliche Unternehmensanleihen oder Schuldverschreibungen aus Schwellenländern. Damit soll eine im Vergleich zum Euro-Rentenmarkt überdurchschnittliche, risikoangepasste Rendite erzielt werden.


Ich habe im Übrigen aus zeit gründen vorwiegend in Fonds investiert, da ich viel in verschiedenen Zeitzonen reise und ich mich mit einem reinen Aktiendepot nicht wohl fühlen würde. Allerdings macht mir die Börse (meistens) Spaß und ein kleines Aktiendepot habe ich natürlich schon, wobei der überwiegenden Teil meines Kapitals im Fondepot angelegt ist bzw. wird.

Wie war Deine Performance Deines reinen Aktiendepots in 2005?

Cheerio
loard

[loard]

Hi All,

Das erfolgreiche Jahr 2005 ist mit einem kleinen „Endspurt“ zu Ende gegangen. Hier wie gewohnt mein Jahresabschluss mit den aktuellen Zahlungsplänen, der absoluten Gewichtung der Anlageklassen sowie natürlich der Performance für das Gesamtjahr.


Aktien:
a) Basisinvestments:
DWS Vermögensbildungsfonds I, WKN 847652
Templeton Growth (Euro) Fund Class A (acc), WKN 941034
DWS Top Dividende, WKN 984811
Fidelity European Growth Fund, WKN 973270
(FT HighDividend, WKN 531741)

b) Chance:
Griffin Eastern European Fund, WKN 988954
INVESCO GT PRC Fund A, WKN 974759
DWS TOP 50 Asien, WKN 976976
Fidelity India, ISIN LU0197230542

Absolute Gewichtung: 51,79%
[Gewinnbeitrag: 67,561%]


Anleihen/Genussscheine/Wandel- und Optionsanleihen:
Deka-EuropaBond TF, WKN 977198
DWS Convertibles, WKN 847426
DWS Inter Genuss, WKN 849098
ABN AMRO Global Emerging Markets Bond Fund Euro A, WKN 347968
dit-Euro Bond Total Return A, WKN 814806
dit-Emerging Markets Bond Fund A EUR, WKN 986790
DIT-Allianz Mobil, ISIN DE0008471913

Absolute Gewichtung: 30,71%
[Gewinnbeitrag: 16,561%]


Immobilien:
AXA Immoselect, WKN 984645
CS Euroreal, WKN 980500

Absolute Gewichtung: 11,20%
[Gewinnbeitrag: 2,383%]


Gold/Goldminen/Rohstoffe:
MLIIF World Gold Fund A, WKN 974119

Absolute Gewichtung: 6,30%
[Gewinnbeitrag: 13,287%]


Jahresperformance des Depots: +16,48%


Bemerkung:
Die Fonds werden nicht alle in gleicher Höhe bespart!
Durch den starken Anstieg des Goldpreises war die Performance des MLIIF World Gold Fund außerordentlich erfreulich.
Der Sparplan für den FT HighDividend wurde eingestellt! Es ist eine Umschichtung in den DIT-Allianz Mobil geplant.
Der Griffin Eastern European Fund hatte die größte, prozentuale Wertsteigerung bei den Aktienfonds

Cheerio,
loard

[loard]

Hi All,

Hier die Depotperformance des ersten Quartals sowie die aktuell im Depot befindlichen Fonds.
Im Bereich der Rentenfonds gab es eine kleine Umschichtung. Neu hinzu kam der Valuefonds Linghor BB-INV.

Aktien:
a) Basisinvestments:
DWS Vermögensbildungsfonds I, WKN 847652
Templeton Growth (Euro) Fund Class A (acc), WKN 941034
DWS Top Dividende, WKN 984811
Fidelity European Growth Fund, WKN 973270
FT HighDividend, WKN 531741
Linghor BB-INV

b) Chance:
Griffin Eastern European Fund, WKN 988954
INVESCO GT PRC Fund A, WKN 974759
DWS TOP 50 Asien, WKN 976976
Fidelity India, ISIN LU0197230542

Absolute Gewichtung: 52,51%


Anleihen/Genussscheine/Wandel- und Optionsanleihen:
a) Basisinvestments:
Deka-EuropaBond TF, WKN 977198
DWS Convertibles, WKN 847426
DWS Inter Genuss, WKN 849098
Activest TotalReturn D
Activest Euro-Geldmarkt Plus

b) Chance:
ABN AMRO Global Emerging Markets Bond Fund Euro A, WKN 347968
dit-Emerging Markets Bond Fund A EUR, WKN 986790

Absolute Gewichtung: 30,04%


Immobilien:
AXA Immoselect, WKN 984645
CS Euroreal, WKN 980500

Absolute Gewichtung: 10,52%


Gold/Goldminen/Rohstoffe:
MLIIF World Gold Fund A, WKN 974119

Absolute Gewichtung: 6,93%


Q1 Performance des Depots: +5,41%


Bemerkung:
- Die Fonds werden nicht alle in gleicher Höhe bespart!
- Der Sparplan für den FT HighDividend wurde eingestellt!
- Der DIT Euro Bond Total Return wurde in den Activest TotalReturn D umgeschichtet (Entwicklung war schlechter als der Vergleichindex über mehr als zwei Jahre)
- Der Activest Euro-Geldmarkt Plus wird nicht bespart und dient zum „Zwischenparken“ der Gewinnmitnahmen (bei den risikoreicheren Investments „Chance“).


Cheerio,
loard

[loard]

Antwort auf Beitrag Nr.: 21.071.613 von loard am 04.04.06 17:13:11

Hi All,

Hier die Halbjahresperformance meines Depots.

Aktien:
a) Basisinvestments:
DWS Vermögensbildungsfonds I, WKN 847652
Templeton Growth (Euro) Fund Class A (acc), WKN 941034
DWS Top Dividende, WKN 984811
Fidelity European Growth Fund, WKN 973270
FT HighDividend, WKN 531741
Linghor BB-INV

b) Chance:
Griffin Eastern European Fund, WKN 988954
INVESCO GT PRC Fund A, WKN 974759
DWS TOP 50 Asien, WKN 976976
Fidelity India, ISIN LU0197230542

Absolute Gewichtung: 50,69%


Anleihen/Genussscheine/Wandel- und Optionsanleihen:
a) Basisinvestments:
Deka-EuropaBond TF, WKN 977198
DWS Convertibles, WKN 847426
DWS Inter Genuss, WKN 849098
Activest TotalReturn D

b) Chance:
ABN AMRO Global Emerging Markets Bond Fund Euro A, WKN 347968
dit-Emerging Markets Bond Fund A EUR, WKN 986790

Absolute Gewichtung: 23,45%


Immobilien:
AXA Immoselect, WKN 984645
CS Euroreal, WKN 980500

Absolute Gewichtung: 10,91%


Gold/Goldminen/Rohstoffe:
MLIIF World Gold Fund A, WKN 974119

Absolute Gewichtung: 6,68%


Geldmarkt/Cash:
Activest Euro-Geldmarkt Plus. DE0009752477

Absolute Gewichtung: 8,26%

Halbjahresperformance des Depots: +1,37%


Bemerkung:
- Die Fonds werden nicht alle in gleicher Höhe bespart!
- Der Activest Euro-Geldmarkt Plus wird nicht bespart und dient zum „Zwischenparken“ der Gewinnmitnahmen (bei den risikoreicheren Investments „Chance“).
- Das Depot hat in den letzten Wochen deutlich gelitten ist aber nicht ins "Minus" gerutscht.


Cheerio,
loard

[loard]

Hi All,

hier die Performance der ersten drei Quartale 2006.


Q1, Q2 und Q3 des Depots: +4,49%


Bemerkung:

- Es gab keine Depotveränderung
- Die Fonds werden nicht alle in gleicher Höhe bespart!
- Der Activest Euro-Geldmarkt Plus wird nicht bespart und dient zum „Zwischenparken“ der Gewinnmitnahmen (bei den risikoreicheren Investments „Chance“).



Cheerio,
loard

[loard]

Hi All,

hier wie gewohnt meine Depotperformance [ausschließlich Fonds] für 2006.

11,12%

Wie schon im letzten Jahr gab es einen kleinen „Jahresendendspurt“. Bis zum dritten Quartal war „nur“ ein Wertzuwachs von 4,49% zu verzeichnen.

Aktien:
a) Basisinvestments:
Templeton Growth (Euro) Fund Class A (acc), WKN 941034
DWS Top Dividende, WKN 984811
Fidelity European Growth Fund, WKN 973270
FT HighDividend, WKN 531741
Linghor BB-INV, DE0009774794
Nordea 1-Euro Value BP-EO, LU0064319337

b) Chance:
Griffin Eastern European Fund, WKN 988954
INVESCO GT PRC Fund A, WKN 974759
DWS TOP 50 Asien, WKN 976976
Fidelity India, ISIN LU0197230542
FID.FDS-S.E.Asia A-EUR-GL, LU0069452877

Absolute Gewichtung: 57,58%


Anleihen/Genussscheine/Wandel- und Optionsanleihen:
a) Basisinvestments:
Deka-EuropaBond TF, WKN 977198
DWS Convertibles, WKN 847426
DWS Inter Genuss, WKN 849098
Activest TotalReturn D, LU0149168907

b) Chance:
ABN AMRO Global Emerging Markets Bond Fund Euro A, WKN 347968

Absolute Gewichtung: 22,54%


Immobilien:
AXA Immoselect, WKN 984645
CS Euroreal, WKN 980500

Absolute Gewichtung: 9,83%


Gold/Goldminen/Rohstoffe:
MLIIF World Gold Fund A, WKN 974119

Absolute Gewichtung: 5,96%


Geldmark:
Activest Euro-Geldmarkt Plus, DE0009752477

Absolute Gewichtung: 4,09%


Bemerkung:
- Der DWS Vermögensbildungsfonds I, WKN 847652 wurde in den Linghor u. Templeton Growth sowie in den Nordea Europe [Neuaufnahme] umgeschichtet!
- Es wurde ein neuer Sparplan für den Fidelity South East Asia FDS eingerichtet der speziell den Bereich South East Asia abdecken soll und hier vor allem S’pore.


Zielvorgabe:
Aktien: min. 45% max. 65%
Anleihen: min. 20% max. 30%
Immobilien: min. 10% max. 15%
Gold: min. min. 5% max. 7.5%
Geldmarkt: min. 0% max. 15%


Cheerio,
loard

[loard]

Hi All,

der Wertzuwachs meines Depots für Q1 liegt bei bescheidenen +0,72% wobei es auch schon deutlich im Minus lag.

Der Deka Europe Bond wurde auf Grund hoher laufenden Kosten [TER: 1,31% p.a. u. Vertriebsprovision: 0,48% p.a.] in den OP Extra Bond Euro umgeschichtet.

Alle weiteren Zahlungspläne bleiben unverändert und liegen im Bereich der Zielvorgabe [siehe unten]!


Zielvorgabe:
Aktien: min. 45% max. 65%
Anleihen: min. 20% max. 30%
Immobilien: min. 10% max. 15%
Gold: min. min. 5% max. 7.5%
Geldmarkt: min. 0% max. 15%


Cheerio,
loard

[loard]

Hi All,

der Wertzuwachs meines Depots für Q1+Q2 liegt bei +6,93%

Veränderungen:
Der ABN AMRO-GL.EM.MKTS wurde verkauft und proportional auf bestehende Fonds verteilt. Der Zahlungsplan wurde gestoppt.

Alle weiteren Zahlungspläne bleiben unverändert und liegen im Bereich der Zielvorgabe [siehe unten]!


Zielvorgabe:
Aktien: min. 45% max. 65%
Anleihen: min. 20% max. 30%
Immobilien: min. 10% max. 15%
Gold: min. min. 5% max. 7.5%
Geldmarkt: min. 0% max. 15%


Cheerio,
loard

[loard]

Antwort auf Beitrag Nr.: 30.623.255 von loard am 10.07.07 22:24:23

Hi All,

der Wertzuwachs meines Depots für Q1+Q2+Q3 [stand 2.10.2007] liegt bei +8,13%

Eine genaue Depotaufstellung folgt zum Jahresende. Die Fonds liegen nach wie vor im Bereich der Zielvorgabe [siehe unten]!


Zielvorgabe:
Aktien: min. 45% max. 65%
Anleihen: min. 20% max. 30%
Immobilien: min. 10% max. 15%
Gold: min. min. 5% max. 7.5%
Geldmarkt: min. 0% max. 15%


Cheerio,
loard

[loard]

Antwort auf Beitrag Nr.: 32.098.285 von loard am 21.10.07 16:53:34

Hi All,

die Depotperformance für 2007 betraegt.

+5,17%


Aktien:
a) Basisinvestments:
Templeton Growth (Euro) Fund Class A (acc), WKN 941034
DWS Top Dividende, WKN 984811
Fidelity European Growth Fund, WKN 973270
FT HighDividend, WKN 531741
Linghor BB-INV, DE0009774794
Nordea 1-Euro Value BP-EO, LU0064319337
BWI-Dividenden-Strategie Euro

b) Chance:
Griffin Eastern European Fund, WKN 988954
INVESCO GT PRC Fund A, WKN 974759
DWS TOP 50 Asien, WKN 976976
Fidelity India, ISIN LU0197230542
FID.FDS-S.E.Asia A-EUR-GL, LU0069452877

Absolute Gewichtung: 61,50%


Anleihen/Genussscheine/Wandel- und Optionsanleihen:
a) Basisinvestments:
DWS Convertibles, WKN 847426
DWS Inter Genuss, WKN 849098
Pioneer Investments Total Return A Euro (DA)
OP Extra Bond Euro

Absolute Gewichtung: 21,09%


Immobilien:
AXA Immoselect, WKN 984645
CS Euroreal, WKN 980500

Absolute Gewichtung: 11,40%


Gold/Goldminen/Rohstoffe:
MLIIF World Gold Fund A, WKN 974119

Absolute Gewichtung: 6,01%


Geldmarkt:

Absolute Gewichtung: 0%



Zielvorgabe:
Aktien: min. 45% max. 65%
Anleihen: min. 15% max. 30%
Immobilien: min. 10% max. 15%
Gold: min. min. 5% max. 7.5%
Geldmarkt: min. 0% max. 15%


Cheerio,
loard

[loard]

Werde Anfang Juli die Halbjahresperformance posten!

Cheerio
lord

[loard]

Hi All,
bis jetzt ein sehr bescheidenes Jahr aber, das stört mich allerdings kaum, da ich langfristig orientiert investiere. Was mir gar nicht in den Kram passt ist die "Strafsteuer" [da bin ich wohl nicht der Einzige], die als Abgeltungssteuer ab 1.01.2009 in Deutschland eingeführt wird.

Dem Staat fallen immer neu Dinge ein um abzukassieren, und dabei wird nicht bemerkt, dass der Bogen schon mehr als überspannt ist.
Sozialismus/Kommunismus wir kommen!!!!

Okay jetzt zu den Fakten:

Stand 30.Juni 2008 hat mein Depot 16,53% an Wert verloren


Ich habe den Anteil von Anleihen reduziert und diesen Anteil in Aktienfonds investiert. Sehr gebeutelt wurde mein China u. Indienfonds was ich zum Nachkauf [China] genutzt habe.

Am meisten bin ich vom Nordea-1 European Value und vom Tempelton Growth [Euro] enttäuscht.

Der Nordea hat als einer meiner Basisfonds relative zu seiner Klasse einfach zu viel verloren. Das gleiche trifft auf den Tempelton zu. Eine Umschichtung wird es dennoch frühestens vor Jahreswende geben.

Meine genaue Aufstellung poste ich vor Jahresende, wenn alle eventuellen Umschichtungen getätigt wurden.


Cheerio loard

[loard]

Hi All,
die aktuelle Performance fuer dieses Jahr ist ... stand 15.11.2008 ... -31,9%

cheerio
loard

[loard]

bring it up!

cheerio loard

[loard]

Antwort auf Beitrag Nr.: 36.723.880 von loard am 08.03.09 11:49:40

Hi All,
das Jahr 2008 wurde mit einer bescheidenen Depotperformance von
-31,250% abgeschlossen.

Nach einem schlechten Start in das Jahr 2009 hat sich das Depot erholt und weist nunmehr einen Gewinn aus. Die genauen Daten werden zum Halbjahr, Anfang Juli hier veröffentlich.

Cheerio
loard