Nachhaltigkeit im Bankensektor wird wichtiger / Wie steht es um das Commitment der Finanzinstitute?

Hamburg (ots) - Banken haben nichts mit dem ökologischen und sozialen Fußabdruck
unserer Gesellschaft zu tun? Weit gefehlt - das zeigt Prof. Dr. Nicole Fabisch,
Professorin für Marketing und Internationales Management an der International
School of Management (ISM), in ihrer aktuellen Publikation "Relevanz von
Nachhaltigkeitszertifizierungen für Banken" (Springer Fachmedien ) . Demnach ist
Nachhaltigkeit nicht nur ein Megatrend in Politik und Gesellschaft, sondern auch
ein Thema, mit dem sich Banken und Finanzdienstleister in Zukunft noch
wesentlich mehr befassen müssen. Denn Selbstverpflichtungen werden viel
abgelegt, doch an Nachprüfbarkeit, Transparenz und Daten mangelt es noch. Wie
ließe sich das ändern?

Mittlerweile führen immer mehr Unternehmen und Investmentfonds Programme oder
Richtlinien ein, die sich an Environmental Social Governance (ESG) -Kriterien
orientieren, um neben Rentabilitätsaspekten, den Zugang zu Kapital zu
verbessern. Zudem sind weltweit Regulierungsbehörden mit der Ausarbeitung und
Umsetzung neuer Offenlegungsregelungen beschäftigt. Auch Investoren legen Wert
auf relevante und transparente Informationen und entwickeln ESG-basierte
Anlagestrategien.

Dem Sektor der Finanzdienstleistungen und seinen Investitionsentscheidungen
kommt also eine Schlüsselrolle zu, wenn es darum geht, die Wirtschaft CO2-ärmer,
widerstandsfähiger und ressourceneffizienter zu machen, wie die Bafin
(Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) fordert.

Einfluss deutscher Banken durch Kreditvergabe

"Vor allem in Deutschland ist die Bankenbranche ein zentraler Akteur, da über 90
Prozent der Unternehmen Klein- und Mittelständler (KMU) sind und diese oft stark
an Hausbanken gebunden sind", führt Prof. Dr. Nicole Fabisch aus. "Insbesondere
durch die Bereitstellung von Krediten und anderen Finanzprodukten für
Unternehmen nehmen die Banken erheblichen Einfluss auf die Wirtschaft." Laut
Bundesbank nahm die Bilanzsumme der deutschen Banken in den letzten Jahren
beständig zu und erreichte im Corona-Jahr 2022 die Rekordsumme von 10.583 Mrd.
EUR.

Allein in Deutschland betrug das Volumen der Kredite, die im Jahre 2022 an
Unternehmen und Privatpersonen vergeben wurden, 3,36 Mrd. EUR (Statista, 2023).
Gäbe es hier öko-soziale Vergabekriterien, würde dies einen deutlichen Impuls
setzen.

Selbstverpflichtung ist gut...

Die EU gibt nicht erst seit gestern ESG-Richtlinien für die Wirtschaft vor.
Bereits im Jahr 1976 wurde die erste ins Leben gerufen: Die Guidelines for
Multinational Enterprises on Responsible Business Conduct. Für den Bankensektor
wurde die Notwendigkeit solcher Richtlinien allerdings erst wesentlich später