Stabiler als MSCI World & S&P 500: 1 krisensicherer Mischfonds mit Auszeichnung

Donald Trump bringt mit seinen umfassenden Importzöllen derzeit vor allem die Wirtschaft und die Börsen seines eigenen Landes zu Fall, denn die eingeführten Steuererhöhungen zahlt die amerikanische Bevölkerung und kosten den US-Unternehmen Gewinne.

So ist der S&P-500-Index seit seinem Amtsantritt bereits um mehr als zehn Prozent gefallen. Und auch der MSCI-World-Index, in dem US-Aktien mit knapp 72 Prozent sehr hoch gewichtet sind, hat schon 6,5 Prozent verloren (04.04.2025).

Während nach der hohen Inflation und den steigenden Zinsen in den USA zunächst eine weiche Wirtschaftslandung zu gelingen schien, hat es Donald Trump innerhalb weniger Wochen geschafft, die Märkte zu Fall zu bringen. Eine US-Rezession ist nun sogar wahrscheinlich.

Den letzten großen Zollanstieg gab es in den 1920er Jahren, der zwischen 1929 und 1932 in einem großen Börsencrash mündete.

Warren Buffett würde sagen: „Ich versuche, in Unternehmen zu investieren, die so wunderbar sind, dass sie ein Idiot leiten kann. Denn früher oder später wird es einer tun.“

Und dennoch sind die Börsen nach Krisen immer wieder gestiegen und haben später neue Hochs markiert. Dies wird sehr wahrscheinlich auch dieses Mal so sein, sodass sich in Abschwüngen auch immer wieder Chancen ergeben.

Diversifiziert durch die Krise

Mischfonds wie der Siemens Balanced und über verschiedene Anlageklassen gestreute Portfolios sind eine Möglichkeit, die Schwächephase gut zu überstehen.

Der Siemens Balanced wurde im September 2006 in Deutschland aufgelegt und hat aufgrund seiner defensiven Ausrichtung die seitdem aufgetretenen Krisenjahre 2008, 2020 und 2022 mit geringen Abschlägen überstanden.

Der Mischfonds hält derzeit zu 63,4 Prozent Unternehmensanleihen mit überwiegend kurzer Laufzeit und nur zu 34,3 Prozent Aktien. Zu Letzteren gehören beispielsweise Qualitäts- und Dividendenwerte wie Novartis, Kühne+Nagel und EMS-Chemie. Darüber hinaus ist das Portfolio breit gestreut und einzelne Positionen sind mit maximal 1,35 Prozent sehr gering gewichtet.

Quelle: fondsdiscount.de

Die Siemens Fonds Invest GmbH wurde ursprünglich gegründet, um Mitarbeitern des Siemens-Konzerns eine Möglichkeit zu bieten, neben der gesetzlichen Rente mit Kapitalmarktprodukten Vermögen aufzubauen und für das Alter vorzusorgen.

Später wurden die Fonds für alle Anleger geöffnet und zeichnen sich unter anderem durch geringe Gebühren aus. So kostet beispielsweise der Siemens Balanced trotz aktivem Fondsmanagement jährlich nur 0,32 Prozent des Anlagebetrages und ist ohne Ausgabeaufschlag erhältlich.

Der defensive Mischfonds schneidet in seinem Segment bisher sehr erfolgreich ab. Morningstar hat ihn sogar mit fünf von fünf möglichen Sternen ausgezeichnet. Darüber hinaus ist der Siemens Balanced über die Börse handelbar, thesauriert seine Erträge und verwaltet bereits 1,39 Milliarden Euro (03.04.2025).

Fazit

Auch wenn die Börsen derzeit sinken, erreichen sie langfristig immer wieder neue Hochs.

Mischfonds wie der Siemens Balanced überstehen die schwierige Phase noch besser und können deshalb Teil eines gestreuten Fondsdepots sein.

Autor: Christof Welzel, wallstreetONLINE-Redaktion, Ressort Anlageprodukte

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