APA ots news

Österreichischer Bankensektor setzt notwendige...

APA ots news: Österreichischer Bankensektor setzt notwendige Strukturreformen fort

Präsentation des 32. Financial Stability Report der

Oesterreichischen Nationalbank (OeNB)

Wien (APA-ots) - Politische und makroökonomische Unsicherheiten im Jahr

2016 haben die Volatilität auf den internationalen Finanzmärkten

steigen lassen. Für die österreichischen Banken sind zugleich das

verhaltene Wirtschaftswachstum und die anhaltende Niedrigzinsphase

Aspekte eines weiterhin herausfordernden Umfelds. In diesem

Spannungsfeld haben die Banken den notwendigen Anpassungsprozess

fortgesetzt. Österreichs Finanzmarkt wird dadurch wiederum ein Stück

stabiler, wie dem am Montag, 5. Dezember 2016, vorgelegten 32.

Financial Stability Report zu entnehmen ist.

Die weiterhin schwache Entwicklung der gesamtwirtschaftlichen

Produktivität, die realwirtschaftlichen Folgen der Finanzkrise und

der damit verbundene geringe Preisdruck finden ihren Ausdruck im

anhaltenden Niedrigzinsumfeld. "Gestützt durch die geldpolitischen

Maßnahmen des Eurosystems hat sich die moderate wirtschaftliche

Erholung im Euroraum fortgesetzt, was wiederum das Marktvertrauen der

Anleger gestärkt hat", sagte Gouverneur Ewald Nowotny anlässlich der

Präsentation des Financial Stability Report der OeNB.

Die österreichischen Unternehmen verfügen über hohe Liquidität,

weshalb die Kreditnachfrage aus dem Unternehmenssektor gedämpft

bleibt, vor allem bei Krediten mit kurzer Laufzeit. Das Volumen

längerfristiger Kredite, die für die Investitionstätigkeit besonders

relevant sind, nahm hingegen zu.

Die Verschuldung der österreichischen privaten Haushalte blieb im

ersten Halbjahr 2016 stabil und lag weiterhin merklich unter dem

Euroraum-Durchschnitt. Ein wesentlicher Anteil der Verschuldung

privater österreichischer Haushalte entfällt auf die

Wohnraumfinanzierung, deren Volumen im Jahr 2016 weiter gestiegen

ist. Aus diesem Grund rücken Hypothekarkredite zunehmend in den Fokus

der makroprudenziellen Aufsicht. Der Europäische Ausschuss für

Systemrisiken hat aktuell einen Risikohinweis veröffentlicht, in dem

mittelfristige potenzielle Risiken auf dem österreichischen

Immobilienmarkt thematisiert werden. Die OeNB beurteilt die Risiken

differenzierter und sieht systemische Risiken aus der

Immobilienfinanzierung in Österreich aktuell jedoch als begrenzt an.

Das Volumen an Fremdwährungskrediten in Österreich ist aufgrund

aufsichtlicher Maßnahmen seit 2008 rückläufig, und dieser Trend hat

sich auch im Jahr 2016 fortgesetzt. Wie eine Erhebung der OeNB zeigt,

existieren aber nach wie vor Risiken für Kreditnehmer, insbesondere

wenn Kredite endfällig und mit Tilgungsträgern ausgestattet sind.

Letztere weisen erhebliche Deckungslücken auf, die betroffenen

Kreditnehmer sind aber zumeist einkommensstark.

Die Gewinne der österreichischen Banken sind im ersten Halbjahr 2016

gestiegen. Dies war allerdings maßgeblich auf geringere

Risikovorsorgen zurückzuführen, während Erträge aus Kernbereichen wie

dem Zins- oder Provisionsgeschäft auf Jahressicht rückläufig waren.

Der Rückgang des operativen Gewinns beschleunigt den von der OeNB als

notwendig erachteten Restrukturierungs- und Anpassungsprozess im

heimischen Bankensektor. "Um eine nachhaltige Profitabilität zu

gewährleisten, haben die Banken ihren Anpassungsprozess fortgesetzt

und notwendige Strukturreformen auf den Weg gebracht", führte

Vize-Gouverneur Andreas Ittner aus.

Restrukturierungen bei einzelnen Banken waren ein wesentlicher

Treiber der Verbesserung der Kreditqualität der österreichischen

Banken in den vergangenen Jahren. Das Volumen notleidender Kredite,

das vor allem bei den Tochterbanken in CESEE liegt, bleibt jedoch

weiterhin eine Belastung für einige Banken und sollte zügig

abgearbeitet werden, um die Vergabe neuer Kredite zu erleichtern.

Die Kapitalausstattung der österreichischen Banken hat sich seit

Ausbruch der Finanzkrise deutlich verbessert. Dieser Trend hat sich

auch im ersten Halbjahr 2016 fortgesetzt. Dessen ungeachtet blieb die

Kapitalisierung der österreichischen Banken bis Mitte 2016 weiterhin

unter dem europäischen Durchschnitt.

In diesem für die Banken schwierigen Umfeld hat die österreichische

Aufsicht unter anderem durch makroprudenzielle Kapitalpuffer, die

Mindeststandards für Fremdwährungs- und Tilgungsträgerkredite sowie

mit dem Nachhaltigkeitspaket zur Sicherung der österreichischen

Finanzmarktstabilität beigetragen. Dennoch sind auch in Zukunft

weitere Schritte zu setzen, um unter anderem die Sicherung der

Profitabilität, die Gewährleistung einer nachhaltigen

Immobilienfinanzierung, die Reduktion der Deckungslücke bei

Tilgungsträgerkrediten oder die weitere Verbesserung der

Kreditqualität und Eigenmittelausstattung voranzutreiben.

Der halbjährlich in englischer Sprache erscheinende Financial

Stability Report der OeNB analysiert finanzmarktstabilitätsrelevante

Entwicklungen in Österreich und im internationalen Umfeld und enthält

darüber hinaus vertiefende Studien zu ausgewählten Themen.

Weitere Informationen zum Financial Stability Report der OeNB finden

Sie unter: www.oenb.at/Publikationen/Finanzmarkt/

Rückfragehinweis:

Oesterreichische Nationalbank

Dr. Christian Gutlederer

Pressesprecher

([phone]

[e-mail]

www.oenb.at

Digitale Pressemappe: http://www.ots.at/pressemappe/156/aom

*** OTS-ORIGINALTEXT PRESSEAUSSENDUNG UNTER AUSSCHLIESSLICHER

INHALTLICHER VERANTWORTUNG DES AUSSENDERS - WWW.OTS.AT ***

OTS0049 2016-12-05/10:07