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@Kleingeld-83 und @DieGmbh das soll auch nur einen Denkanstoß ("denn die streben echt die Weltherrschaft") sein, welche Unternehmen sich langfristig wahrscheinlich gut entwickeln könnten. Über die Zeit musst du mind. fair kaufen... Ich habe vor längerem mal meine Vorgehensweise festgehalten Low Risk Strategie 1. Investitionsstock und Sparrate bestimmen a) Gesamtkapital abzügl. kurzfristiger Liquider Reserve (seperates Konto) = Investitionsstock b) Einkommen zzgl. Dividenden abzügl. Ausgaben = Sparrate Die Sparrate lässt sich mittelfristig durch drei Möglichkeiten erhöhen: 1. Steigerung der Einnahmen durch Jobwechsel oder Nebenjob 2. Reduktion der Aussgaben durch Verzicht oder Optimierung (Verträge Anbieterwechsel) 3. Beibehaltung des Lebensstandards und keine Anpassung ans das Gehalt über eine gewisse Zeit. 2. Assetklasse (Sachwerte kein Geldwerte) a) Aktien sind langfristig die schwankungsärmste sowie renditeträchtigste Anlage, damit neben Cash (Reserve) die beiden Hauptbestandteile der Geldanlage. Bei einer langfristen Aktien-Strategie sollte man sich folgende Grafiken immer vor Augen halten: Grundsätzlich entwickeln sich Aktienkurse langfristig stets wie die Gewinnentwicklung der Unternehmen. Diese historischen 9% speisen sich durch Inflation, Innovation und Bevölkerungswachstum. http://static.boerse.de/images/Infografiken/aktien/Aktien-Zy… http://www.boerse.de/indizes/gewinnentwicklung-dax/grafik b) Möglich ist zudem ein Eigenheim das wirtschaftlich teilautark ist. Einnahmen aus einer Mietwohnung höchstens um den persönlichen Grenzsteuersatz von 25% zu erreichen (damit aktuell rund 15.000€ Vorsteuergewinn). http://www.steuerlinks.de/steuertabelle-grundtabelle.html 3. Investieren a) Diversifikation Das unsystematische Risiko lässt sich durch den Kauf von 30 Einzelaktien eleminieren. http://www.finanzmonitor.com/wp-content/uploads/2010/07/Dive… Diversifaktion macht jedoch nur Sinn, wenn der Erwartungswert der Unternehmen (Qualität) identisch ist. b) Step-by-Step Einstieg Da es nicht möglich ist den perfekten Einstiegspunkt vorauszusagen, ist das Kapital in Tranchen - über wenige Jahre - zu verteilen. Beispiel: jedes Jahr 50% des vorhandenen Kapitals oder 5 Jahre je 20% c) Marktumfeld Neue Investitionen nur bei positivem Marktumfeld nach Zinsstrukturkurve und LEI-Index. https://www.conference-board.org/data/bcicountry.cfm?cid=1 https://fred.stlouisfed.org/series/T10Y2Y 4. Auswahl der Aktien Investition nur in Unternehmen die unten genannte Kriterien alle erfüllen, diese entwickeln sich langfristiger besser als der Gesamtmarkt. a) Gewinnerbranche Investitionen in die Branchen Nahrungsmittel & Getränke, Gesundheit & Demographie, Haushalts & Basiskonsum, Infrastruktur & Digitalisierung http://www.focus.de/finanzen/boerse/defensivstrategie-fliege… http://www.focus.de/finanzen/boerse/megatrends-die-masse-mac… http://www.focus.de/finanzen/news/mars-coca-cola-unilever-ne… http://www.focus.de/finanzen/boerse/anlagestrategie-defensiv… http://www.focus.de/finanzen/boerse/dax-ergaenzung-duerftig-… http://www.focus.de/finanzen/boerse/kursgewinne-nutzen-so-si… http://www.focus.de/finanzen/boerse/anlagestrategie-ruhe-st… b) Marktführer Das Unternehmen sollte zu der Marktführergruppe gehören - the winner takes it all c) Abonnentenmodell Unternehmen mit einem starken Geschäftsmodell und einer starken Marke - Du musst es immer wieder kaufen/nutzen! http://www.millwardbrown.com/brandz/top-global-brands/2017 d) Dividenden-Aristokraten Aktien die mindestens 10 Jahre ihre Dividende nicht gesenkt haben mit akzeptabler Ausschüttungsquote (deutlich unter 100%) - Cashflow! https://www.streetauthority.com/sites/default/files/ckeditor… c) Währungsraum und Größe Sitz der global aufgestellten Blue-Chip Unternehmen (ab rund 1 mrd Marktkapitalisierung) in Ländern mit Rechtssicherheit sowie möglichst Quellensteuer vermeiden (USA, GB, GER, NL, JP). http://www.bzst.de/DE/Steuern_International/Auslaendische_Qu… d) Rendite / Risikobetrachtung positives Renditedreieck Cashflow Margen-, Cashflow- sowie Gewinnentwicklung, bestenfalls noch Umsatz e) Rating mindestens investment grade f) Demographie / Bevölkerungsentwicklung Das Unternehmen muss ein Demographiegewinner sein g) Familienunternehmen Das Unternehmen ist bestenfalls ein Gründergeführtes Familienunternehmen 5. Over-Time-Management a) Moneymanagement Aktives Moneymanagement mit Sparrate zzgl. Dividenden betreiben Ist das Marktumfeld negativ, wird die Cashreserve erhöht oder Aktien in Sondersituationen erworben b) Research Regelmäßiges überprüfen der Bestandsunternehmen und neuer Depotkandidaten 6. Staatliche Zuschüsse Konsequentes Nutzen, nach vorigem Durchrechnen, von staatlichen Zuschüssen bspw. Vermögenswirksame Leistungen, ggf. Riester, Pflegestufen, Betriebsrenten @investival: mein Buch ist nahezu fertig, bin immernoch am kürzen... |
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| aus der Diskussion: | Timburgs Langfristdepot - Start 2012 |
| Autor (Datum des Eintrages): | Low-Risk-Strategie (31.05.19 23:01:20) |
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