Dow Jones Index

Augen auf bei der Aktienauswahl!

Warum?
Unter anderem auch deswegen, weil man als Anleger sonst von der Quellensteuer überrascht werden könnte:



Zu diesem Thema hat SHAREDEALS einen durchaus informativen und ausführlichen Beitrag verfasst:

https://www.sharedeals.de/wissen/dividenden/quellensteuer/

Mit meinem Monats-Depotbericht habe ich mich nun endlich wieder in die Gegenwart herangearbeitet. Jetzt steht kein Monatsbericht mehr aus, denn der laufende Monat Mai 2024 ist ja noch in vollem Gange...

Was hat sich im Depot getan?
Mein aus heutiger Sicht verspäteter Rückblick in den letzten Monat April 2024 hält eine Besonderheit fest, denn es gab erstmals einen Zwangsverkauf in meinem Depot: Bruchteile der 3M-Abspaltung Solventum Corp. (ein neuer Depotwert) mussten gemäß den Bedingungen in Bargeld getauscht werden... Da das ein Wertpapierverkauf war, konnten die noch bestehenden Verluste des Muehlhan-Verkaufs aus dem vergangenen Jahr angeknabbert werden und der Erlös landete steuerfrei auf meinem Konto.
Neben den vielen laufenden Mini-Sparplänen gab es im April 2024 keine Einzel-Wertpapierkäufe. Sofern geplante Käufe noch vorgesehen waren (und noch immer sind), wurden sie nicht ausgeführt, weil in allen Fällen die von mir gesetzten Limits nicht erreicht wurden.
Aber das macht nichts. Bekanntlich gilt: "im Einkauf liegt der Gewinn"...

Was machen die Erträge?
Und den Gewinn gab es im Monat April 2024 diesmal zwar nicht mit neuen Werten im Depot, aber mit genau so vielen Geldeingängen wie im Vormonat, die im Vergleich zum März 2024 im April 2024 aber eine deutlich größere Summe auf mein Konto spülten:



Der Jahresvergleich ist allerdings etwas verzerrt, weil die (für mich) große Dividende von BASF diesmal bereits im April 2024 auf dem Konto eintraf. Mit diesem Betrag waren die April-Einkünfte des Vorjahres natürlich locker zu übertrumpfen. Und das, obwohl im Gegensatz dazu die Bilfinger-Dividende dieses Jahr nicht in den April fiel. Selbst ohne die BASF-Ausschüttung (und eben ohne die Bilfinger-Ausschüttung) lagen die Geldeingänge im April 2024 noch 25% über denen des April 2023. Diese sehr erfreuliche Entwicklung spiegelt sich auch in der Anzahl der Geldeingänge auf dem Konto im Jahresvergleich wider: zwölf (+10) Dividendenzahlungen, sieben (+6) ETF-Ausschüttungen, zwei (+1) Zinseinkünfte.

Das waren im April 2024 die Ertragsbringer sortiert nach der Größe:



Der mit Abstand größte Geldeingang mit 2/3 der Gesamteinkünfte entfällt deutlich sichtbar auf die BASF-Dividende. Die PetrobBsas-Dividende erscheint dagegen schon klein, genau so wie die weiteren selbst zweistelligen Geldeingänge auf meinem Konto.
Zudem gab es im April 2024 jetzt schon bei einem dritten meiner Mini-Sparpläne auf ein monatlich ausschüttendes Wertpapier wieder die Überschreitung des Cent-Bereichs. Diesmal hatte es für die 1,06 € mit zehn Sparplan-Monaten allerdings etwas "länger" gedauert, bis diese Grenze fiel. Bei einem anderen Mini-Sparplan auf ein Wertpapier, das nur zwei Mal jährlich ausschüttet, dauerte es 17 Sparplan-Monate, bis die Netto-Dividende (die bei der ersten Ausschüttung bei mir im einstelligen Euro-Bereich angefangen hatte) nun mit 10,73 € erstmals zweistellig geworden war.
Beide Zins-Erträge aus der Plattform Bergfürst waren diesmal übrigens mit einer erfolgreichen/vollständigen Rückzahlung der Anlage verbunden. Das gab damit dann Netto-Erträge zwischen 4,5% p.a., bzw. 4,7% p.a.

Was macht die Rendite?
Nasdaq und Dow Jones schlossen im April zum ersten Mal seit Oktober 2023 den Monat April 2024 mal wieder tiefrot ab. Mein Depot konnte für mich völlig überraschend dagegen bestehen.
Die comdirect gibt meine Depotperformance zum 30.04.2024 mit +5,77% an. Bei DivvyDiary standen am selben Tag +4,58%. Den Unterschied kennt ihr inzwischen bei mir: bei DivvyDiary werden alle Käufe/Verkäufe inklusive der Gebühren erfasst und alle Erräge natürlich abzüglich der Steuern, genau so wie sie auf dem Kontoauszug erscheinen.
Das zweite Monats-Plus in diesem Jahr (sogar in Folge) bei meinem Vermögenszuwachs betrug im April 2024 +0,74% (das lag diesmal wohl rein an den Dividenden, dass der Vergleich zum Vermögen des Vormonats positiv war), denn bei DivvyDiary ergab der Chart für den Monat April 2024 -1,25%. Hier weiß ich jetzt leider nicht, wie das gerechnet wird - wohl doch ohne Dividenden...? Keine Ahnung! 🤔

Ach und ganz zum Schluss gibt es noch einen schönen Nachtrag für @Timburg:
In meinem Depot befinden sich (ohne Berücksichtigung der ETFs und Fonds) inzwischen nach noch nicht ganz zweieinhalb Jahren erstmals mehr zehn verschiedene Flaggen…, äh Länder meiner Depotwerte, bezogen auf ihren Unternehmenssitz außerhalb Deutschlands:


Ich freue mich schon auf den Bericht für den Monat Mai, denn - das kann ich schon einmal vorwegnehmen, zumindest bis Pfingsten - es sieht weiterhin recht erfreulich aus... 🙃

Hallo an alle,

ich melde mich hier auch wieder einmal mit einer Wasserstandsmeldung. Trotz der Volatilität der letzten Monate steht (nach Steuern) ein Plus von 6,5% in den Büchern. Großteils durch Wertsteigerungen, aber auch die Dividenden, die bereits im fünfstelligen Bereich liegen, haben dazu beigetragen. Die jährliche Dividendenrendite bezogen auf das Gesamtdepot liegt bei 3,8%. Aktuell ist das Planziel (7-8% jährlich) für heuer also schon fast erreicht, ich hoffe somit auf ruhige sieben Restmonate ohne große Aufregungen. Untenstehend ist meine Depotaufstellung. "Problembären" sind aktuell Intel (INTC) und Velo3D (VLD). VLD ist eine recht kleine Position, da bleibe ich vorerst dabei. Der Quartalsbericht (Umsätze, Auftragseingänge) war ganz in Ordnung, das Cashpolster schrumpft allerdings zu schnell. Bleibt spannend.

Was ich mit INTC mache, werde ich mir noch überlegen. Kurzfristig werden sich die Probleme von Intel nicht lösen. Langfristig wird sich der Wert vermutlich wieder erholen. Als einer der weltweit größten Halbleiterhersteller wird die Firma schon wieder in die Spur kommen. Die Frage ist, wie lange "langfristig" sein wird.



Zu den allgemeinen Diskussionen: Ich finde es schade, dass hier immer weniger über Standardwerte diskutiert wird, die aus meiner Sicht sowohl für Anfänger wie auch für "alte Hasen" das Gerüst eines Depots darstellen sollten. Ich fände es gut, wenn neben den diversen Exoten an Nebenbörsen auch wieder ein paar vielversprechende "Familienvater- (und Mütter-)Aktien" eine Rolle spielen.

LG
na_bravo

Timburg du bist hier natürlich nicht gemeint gewesen aber es gibt leider mittlerweile meiner Meinung nach zuviele Zocker in dem Thread die nur auf monatliche oder mal jährliche Performance setzen oder irgendwelche Minenaktien ausgraben die kein Mensch kennt.
Konstruktive Kritik war auch nie das Problem und das bei mir Tabak ein Klumpen darstellt auch wenn ich ihn auf 4 Unternehmen aufgeteilt habe ist mir durchaus bewusst. Deswegen lege ich seit ca. 3 Jahren die Dividende auch in andere Unternehmen an. Bei im Schnitt 8-9% jährlicher Dividende sinkt mein Klumpen somit automatisch um den entsprechenden Wert (ca.2% jährlich) ab sofern die Aktien keine großen Kursgewinne erzielen - was nun wirklich nicht der Fall ist ;( -
Ich finde das Forum wertvoll und habe daraus auch bereits den ein oder anderen Wert entdeckt (Arista und Zwack Unicum z.B). Beide haben sich großartig entwickelt und entsprechen auch meinem "Beuteschema" denn neben sicheren Konsum und Gesundheitsaktien (Tabak und Medzintechnik) als Anker habe ich eine nicht unerhebliche Anzahl an Technologie/Softwareaktien im Depot (~30-35%). Die Langfristplanung (10 Jahre ++) spielt gefühlt zu wenig eine Rolle bzw. dafür war das Threadtheama ja ursprünglich mal ausgelegt. Ich suche nach Aktien die ich kaufen und bis zur Rente liegen lassen kann. Aktien mit Burggraben und vernünftigen Kennzahlen. Ob nun eine Thermofisher, Humana, United Health oder Stryker um nur einige Aktien zu nennen die ich für die Tabakdividende gekauft habe auf ein Jahr gesehen 10%höher oder niedriger steht interessiert mich nicht. Wichtig ist mir nur ob das Geschäftsmodell sich langfristig positiv entwickelt. In meinen Augen ist dies auch der einzige Vorteil von Privatanlegern um ETF Performance schlagen zu können. Ruhig und stetig Chancen sehen und nutzen und nicht auf Trends (ESG Konformität etc. pp) aufspringen zu wollen wie die Fondmananger oder die Branchen-ETF. Bei China bin in z.B. nach dem Einmarsch Russlands komplett ausgestiegen mit Ausnahme eines 2% Emerging Markets Anteils auf China. Ich hatte dieses Szenario einfach nicht auf dem Schirm, dass dikatorisch geführte Staaten durch Kriege nicht nur Einzelwerte sondern ihre gesamte Volkswirtschaft von einem Tag auf den anderen an die Wand fahren können und auch durchaus machen (s. Russland). Die Beteiligung an den Firmen mit ADR sind von einem Moment auf den anderen völlig wertlos und da stimmte auf einmal das Chance/Risikoverhältnis nicht mehr für mich und dann steige ich auch mit Verlust aus wenns sein muss. China ist ja wieder im kommen momentan aber von mir sehen die keinen Cent mehr weil auch seit Jahren kein Trend erkennbar ist den Kapitalgeber (sprich Aktionär) adequat an verbesserten Kennzahlen zu beteiligen (sei es durch Aktienrückkäufe oder Dividendensteigerungen).

Ich möchte nachfolgend auf ein paar Punkte der letzten Rückmeldungen eingehen und anschließend dieses Thema für mich abhaken.

Diskussionskultur



Zuerst möchte ich für die Allgemeinheit und zum Verständnis nochmals darauf hinweisen, dass sich der Atoss-Anteil nur auf mein reines Aktiendepot bezieht. Die beiden anderen Depots und auch die Einlagen in Tages- und Festgeld sind hier nicht berücksichtigt.
Da man als Anleger allerdings das Vermögen in seiner Gesamtheit, also auch Depotübergreifend, betrachten und bewerten sollte, so reduziert sich der Atoss-Anteil doch erheblich.
Wie von @Timburg richtig angemerkt, könnte sich der Anteil an Atoss zukünftig auch weiter reduzieren. Es erfolgen hier keinerlei Zukäufe in Atoss und es fließen alle weiteren Investitionen in andere Aktien, ETFs, Fonds und Tages- und Festgeld.
Sollte allerding die Atoss-Entwicklung ungebrochen weiter voranschreiten, wie in den vergangenen 17 Jahren, so haben diese Anteile (sofern ich kein Teil-Verkauf vornehmen würde) in 13,5 Jahren einen Wert von über 1 Millionen Euro. Wir werden sehen, was passiert…

Verschiedene Anlagestiele als Chance nutzen

Zum Schluss möchte ich gerne noch auf die Chance hinweisen, welche die unterschiedlichen Anlegertypen und -stiele hier im Forum bieten (können).
Es ist doch interessant, die Entwicklungen der unterschiedlich geführten Depots zu verfolgen und deren Erfolge (oder auch vorübergehende Misserfolge) zu begleiten. Durch verschiedene Sichtweisen kann man sein persönliches Anlagemuster überdenken, sich bestärkt fühlen oder was auch immer.
Würden wir dagegen alle auf die ein und dieselben Ratschläge eingehen, dann könnten wir ein gemeinsam geführtes Depot steuern und jeder von uns würde in dieselben Werte nach gleicher Gewichtung investieren. Das wäre doch langweilig, oder?

Cisco hat gestern übrigens die Gewinne wieder komplett abgegeben und eigentlich im Minus geschlossen. Da braucht es viel Geduld bis die wieder in die Spur kommen.

Ist aber übrigens so ein Beispiel für meine Befürchtungen bzgl. hochbewertete Growth-Werte. Um die Jahrtausendwende war das ja auch so ein typischer Highflyer und Börsenliebling. Die damaligen Höchstkurse wurden nie mehr erreicht und wer weiß ob bzw. wann die Verluste aufgeholt werden. 25 Jahre ist schon eine verdammt lange Zeit.

Dann hat auch Siemens gestern mit den Zahlen enttäuscht. Ausgerechnet die zukunftsträchtige Digitalsparte hat die Stimmung vermiest. Na ja, solche kleinen Rückschläge hatte ich mit denen schon einige in 10 Jahren - dabeibleiben und auf die nächste Dividende warten:

https://www.capital.de/wirtschaft-politik/schwaechelnde-digi…

Kommen ja immer wieder neue Mitglieder in meinen 100%++-Klub - gestern war es mit meiner polnischen Powszechny Zaklad soweit. Geschäft läuft, Dividende steigt - was will man mehr?? Übrigens 6,15% DR.

https://biznes.pap.pl/en/news/pap/info/3592044,pzu-wants-to-…

vorab, @Kapitalvernichter: ich persönlich finde Deine Beiträge sehr interessant und eine Bereicherung für den Thread bzw. WO allgemein. Angenehme Abwechslung zu den vielen Einzeilern in den diversen Hype- und Meme-Threads. Also gerne weiter so.

Dass ich selber mit Deinem Atoss-Anteil NICHT glücklich wäre bzw. ruhig schlafen könnte, hab ich ja bereits schon mal erwähnt. Nichts gegen die Firma, aber bei einem KGV um die 50 und einem KUV um die 10 ist da vieles bereits eingepreist und da darf wirklich bei zukünftigen Q-Zahlen nichts schieflaufen. Kennst ja selber die Entwicklung ähnlicher deutscher Börsenlieblinge - eine Sartorius von 600 auf 275, eine Stratec von 140 auf 44, Secunet von 500 auf 150 oder Compugroup von 80 auf 30. Wenn ich solche Kursabschläge auf die Hälfte meines Depots runterrechne, dann weiß ich zu 100% dass ich sowas nicht mit einem Schulterzucken wegstecken könnte. Dazu fehlt mir einfach der Langfristhorizont. Aber da Du ja bei Atoss schon mal eine Fast-Halbierung (2021 von über 200 auf fast 100) mitgemacht und überlebt hast, bin ich überzeugt dass Du genau weißt was Du tust. Ich drück mal die Daumen - und werde Atoss weiterhin an der Seitenlinie verfolgen. Und in 10 Jahren dürfte der Anteil durch Deine regelmässigen Zukäufe sowieso automatisch sinken.

@mbg5
hab mich im Laufe der Jahre hier schon ab und zu mal rumgezofft, bin mir aber sicher dass Du mit den "Beleidigungen" nicht mich meinst. Ich versuche da schon immer sachlich zu bleiben, auch wenn die Diskussionen bzw. Meinungen zu einem Wert kontrovers sind. Zu Tabak allgemein - ich bin seit über 40 Jahren Raucher und seit 12 Jahren Altria-Aktionär (und hab mittlerweile auch BAT, JT und PM Czehia) - stehe dem Sektor aber bekanntlich trotzdem skeptisch gegenüber. Und dies nicht wegen den üblichen Kennzahlen (Umsatz, Gewinn, FCF usw.) sondern wegen dieser regelrechten staatlichen Hetze gegen Raucher bzw. Tabakindustrie. Und dies nicht speziell in DE - man muss nur mal schauen welche Überlegungen, Restriktionen und Maßnahmen in England, Neuseeland und anderen Ländern geplant bzw. eingeführt werden. Auf Mallorca musste ich vor 2 Jahren meinen Kaffe auf dem Tisch stehen lassen und 2 Meter weiter meine Zigarette rauchen. Bzw. meine IQOS dampfen. Und es geht so weiter und wird immer schlimmer. Und natürlich immer teurer. Wenn ich dann die ständigen Argumente höre - Kosten mit den Rauchern wegen Lungenkrebs usw. - dann rechne ich immer die geschätzten 100.000€ Tabaksteuer dagegen welche ich im Laufe der Jahre bezahlt hab. Und wenn ich wegen den Zigaretten 5 Jahre früher den Löffel abgeben muss, spart sich die Rentenkasse nochmal eine schöne sechsstellige Summe.

Im übrigen kenne ich mindestens paar dutzend Nichtraucher in meinem Alter, welche die Krankenkasse derzeit um ein Vielfaches belasten als es bei mir der Fall ist. Ich glaub da spielen viele Faktoren mit rein und man kann nun wirklich nicht alles Leid der Welt auf die Zigarette schieben. Aber OK, Hauptsache Cannabis ist toll und wird von unseren lieben Politikern jetzt hofiert.

Aber zurück zur Börse: natürlich macht es auch mir Spaß, die hohen Dividenden bei Altria & BAT zu kassieren. Es gibt aber sooooo viele interessante und gute Unternehmen, welche nicht täglich mit diesem Damoklesschwert "Gesundheitspolitik" leben müssen, da würde ich eben auch in diesen Sektor nicht unbedingt 25-30% investieren, sondern den Anteil auf einem geringerem Niveau halten. Aber wenn Du Dich damit wohl fühlst - kein Problem für mich.

Ich finde aber, dass hier im Thread im Laufe der Jahre total interessante und gute Unternehmen vorgestellt wurden, welche auch gut performed haben, und welche oftmals viel zu wenig Beachtung gefunden habe. Da ist wirklich viel Platz abseits von MO+BAT, um sein Depot schön zu streuen und gut für die Zukunft aufzustellen.

Nur meine bescheidene Meinung.