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DEVK Versicherungen / Zweitbestes Vertriebsergebnis in 130 Jahren ...

Zweitbestes Vertriebsergebnis in 130 Jahren DEVK-Geschichte (FOTO)

Köln (ots) -

796 Mio. Euro Neugeschäftsbeitrag 2015 +++ Bestand wächst um 1,2

Prozent +++ weitere Marktanteilsgewinne +++ DEVK Versicherungen 2016

weiter auf Erfolgskurs

Das Geschäftsjahr 2015 ist für die DEVK insgesamt

zufriedenstellend verlaufen. Das gilt für die Unternehmensgruppe

insgesamt wie auch jeweils für alle großen Einzelunternehmen und

Versicherungszweige. Vor diesem Hintergrund zieht der neue

Vorstandsvorsitzende Gottfried Rüßmann ein zufriedenes Fazit: "2015

war für die DEVK ein erfolgreiches, in vielen Kennzahlen sogar sehr

gutes Geschäftsjahr." Rüßmann leitet erstmals das

Bilanzpressegespräch der DEVK Versicherungen in Köln. Im Mai hat er

das Amt von Friedrich W. Gieseler übernommen, der sich mit Erreichen

der Altersgrenze in den Ruhestand verabschiedet hat.

Über 1,8 Millionen Neuabschlüsse

Trotz eines Rückgangs gegenüber dem Vorjahr entwickelte sich das

DEVK-Neugeschäft 2015 mit 796 Millionen Euro Neugeschäftsbeitrag

(-5,4 Prozent) sehr erfreulich - das nach Beiträgen zweitbeste

Vertriebsergebnis der inzwischen 130-jährigen DEVK-Geschichte. Das

beste Vertriebsergebnis hatte der Konzern 2014 erzielt. Nach

Stückzahl übertraf das Neugeschäft 2015 mit über 1,8 Millionen

Abschlüssen sogar leicht das Vorjahresniveau (+1,9 Prozent). Die

Anzahl der versicherten Risiken und Verträge lag bei 14,2 Millionen.

Damit wuchs der Bestand um 1,2 Prozent. Die DEVK hat damit erneut

Marktanteile hinzugewonnen. Die Bruttobeiträge der DEVK-Gruppe

erhöhten sich leicht auf 3,1 Mrd. Euro (+0,8 Prozent).

Das inländische Erstversicherungsgeschäft der Schaden- und

Unfallversicherung wuchs um 4,9 Prozent (Branche: 2,7 Prozent) auf

1,7 Milliarden Euro. Stärker als im Markt entwickelten sich auch die

Einnahmen in der DEVK-Rechtsschutzversicherung: Sie steigerte ihre

Beiträge um 6,7 Prozent (Branche: 4,0 Prozent) und die Zahl ihrer

Verträge um 2,4 Prozent (Branche: 0,5 Prozent).

Die Beitragseinnahmen der Lebensversicherung (ohne Pensionsfonds)

sanken dagegen um -13,3 Prozent (Branche: -2,6 Prozent) auf 854

Millionen Euro. Hauptgrund dafür ist die strategische Anpassung der

Produktpalette und damit verbunden ein bewusster Rückgang bei den

Einmalbeiträgen. Kräftig wuchs mit 75,1 Millionen Euro gebuchten

Bruttobeiträgen die DEVK-Krankenversicherung. Sie verbesserte ihre

bereits hervorragende Vorjahreseinnahme um 7,9 Prozent (Branche: 1,4

Prozent).

Weiter auf Wachstumskurs ist auch die Rückversicherung. Die

Einnahmen der DEVK-Rückversicherung aus DEVK-fremdem Geschäft lagen

bei 259 Millionen Euro und verzeichneten damit ein Plus von 17,9

Prozent.

Das Volumen der Kapitalanlagen nahm im vergangenen Geschäftsjahr

um 4,8 Prozent auf 16,4 Milliarden Euro zu. Daraus erwirtschaftete

die DEVK ein Netto-Kapitalanlageergebnis in Höhe von 696 Millionen

Euro - das sind 12,1 Prozent mehr als im Vorjahr.

Orkan Niklas hinterlässt Spuren

Im Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft des Konzerns inklusive

Rückversicherungs- und Auslandsgeschäft lagen die

Bruttobeitragseinnahmen mit 2,1 Milliarden Euro erfreuliche 6,2

Prozent über dem Vorjahreswert. Die Bruttobeitragseinnahmen für die

Kfz-Versicherung wuchsen um 5,0 Prozent (Branche: 3,5 Prozent) auf

rund 976 Millionen Euro.

Nach einem vergleichsweise geringen Anstieg der Schadenleistungen

in 2014 sind die Aufwendungen 2015 wieder stärker angestiegen:

nämlich um 9,2 Prozent. Orkan Niklas kostete die DEVK 15,8 Millionen

Euro. Dadurch verschlechterte sich im Schaden- und Unfallbereich das

Verhältnis von Aufwendungen für Schäden und Kosten zu den

Beitragseinnahmen - die Combined ratio stieg auf 97,02 Prozent

(Branche: 96 Prozent). Auch in der Kfz-Versicherung machte sich das

schadenträchtigere Jahr bemerkbar: Die Combined ratio stieg von 96,3

Prozent im Vorjahr auf 99,8 Prozent (Branche: 98 Prozent).

Angesichts der Schadenentwicklung sank das versicherungstechnische

Ergebnis vor Veränderung der Schwankungsrückstellung auf 9 Millionen

Euro (Vorjahr: 62 Millionen Euro). Nach einer Zuführung zur

Schwankungsrückstellung in Höhe von 30,5 Millionen Euro (Vorjahr:

70,4 Millionen Euro) verringerte sich das versicherungstechnische

Ergebnis der Schaden- und Unfallversicherung auf -21,6 Millionen Euro

(Vorjahr: -8,4 Millionen Euro). Im Gegenzug verbesserte sich das

Kapitalanlageergebnis der nichtversicherungstechnischen Rechnung -

dank hoher Gewinne aus dem Abgang von Kapitalanlagen - auf 246,4

Millionen Euro (Vorjahr: 180,5 Millionen Euro).

Das Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit beträgt 174,3

Millionen Euro (Vorjahr: 126,0 Millionen Euro). Nach Steuern stieg

der Jahresüberschuss auf 88,5 Millionen Euro (Vorjahr: 68 Millionen

Euro).

Die internationale Agentur Fitch Ratings hat zu Beginn des Jahres

2016 erneut die "A+"-Finanzstärkeratings der DEVK-Unternehmen

bestätigt. Den Ausblick aller Ratings bezeichnete Fitch als stabil.

Diese Bewertung spiegelt laut Fitch die starke Kapitalausstattung der

Gruppe wider, die hohen Reservierungsstandards des DEVK

Sach-HUK-Konzerns und die starke Marktstellung in der Kfz- und

Hausratversicherung.

Biometrische Risiken liegen bei der DEVK im Trend

In der Lebensversicherung waren die zum 1. Juli 2015 eingeführten

Risikolebens- und Berufsunfähigkeitstarife besonders nachgefragt.

Besonders die neue Berufsunfähigkeitsversicherung, die von der

Ratingagentur MORGEN & MORGEN mit der Bestwertung fünf Sterne

ausgezeichnet wurde, beflügelte das Neugeschäft. Obwohl sie erst ab

dem zweiten Halbjahr angeboten wurde, stiegen die Neugeschäftszahlen

2015 insgesamt um 56,7 Prozent gegenüber dem Vorjahr (Branche: -7,6

Prozent). Die Risikolebensversicherung wurde 10,9 Prozent mehr

nachgefragt als 2014 (Branche: -4,1 Prozent).

Gleichzeitig hat die DEVK in der anhaltenden Niedrigzinsphase zur

Stärkung der Versichertengemeinschaft ihre strategische Ausrichtung

angepasst und Abschlüsse gegen Einmalbeitrag deutlich reduziert. Die

gebuchten Einmalbeiträge gingen im geplanten Rahmen zurück: um -41,1

Prozent (Branche: -8,8 Prozent). Die Beitragseinnahmen der

DEVK-Lebensversicherung im engeren Sinne (ohne DEVK-Pensionsfonds)

gingen insgesamt um 13,3 Prozent zurück (Branche: -2,6 Prozent).

Das machte sich auch beim Neugeschäftsbeitrag bemerkbar: Das

Annual Premium Equivalent (APE) verringerte sich um 37,2 Prozent

(Branche: -5 Prozent) auf 63,8 Millionen Euro (Vorjahr: 101,6

Millionen Euro). Bei dieser international gebräuchlichen Kennzahl

werden zum laufenden Beitrag für ein Jahr 10 Prozent der

Einmalbeiträge hinzuaddiert. Insgesamt sanken die Beiträge der

Lebensversicherung im weiteren Sinne (inklusive DEVK-Pensionsfonds)

auf 968,9 Millionen Euro (Vorjahr: 1,07 Milliarden Euro).

Nach Einnahmen und Ausgaben ergab sich für 2015 in der

Lebensversicherung ein Gesamtüber¬schuss von 67 Millionen Euro

(Vorjahr: 106 Millionen Euro). Davon wurden rund 81 Prozent bzw. 54

Millionen Euro der Rückstellung für Beitragsrückerstattung (RfB)

zugeführt, dem Gewinntopf für die Versicherten. Insgesamt sind den

DEVK-Versicherten im abgelaufenen Geschäftsjahr rund 97,3 Millionen

Euro als Überschussbeteiligung zugeflossen. Diese Summe setzt sich

zusammen aus der Zuführung zur RfB, der Direktgutschrift und den

Zinsen auf angesammelte Überschussanteile.

Die DEVK-Lebensversicherer halten, was sie versprechen

Dass die DEVK zu den zuverlässigsten Lebensversicherern gehört und

für die Zukunft gut gerüstet ist, zeigen unabhängige Ratings. So hat

der Branchendienst map-report 2016 die Ablaufleistungen von

Kapitallebensversicherungen in den letzten 12 Jahren untersucht und

festgestellt, dass sie im Durchschnitt deutlich gesunken sind. Oft

wurden Kunden bei Vertragsabschluss hohe Leistungen in Aussicht

gestellt. Ausgezahlt wurde Jahre später aber sehr viel weniger. Als

rühmliche Ausnahme nennt map-report die DEVK: Dem DEVK

Lebensversicherungsverein a.G. gelang es als einzigem Anbieter, die

Hochrechnungen sogar zu übertreffen. Die DEVK Allgemeine

Lebensversicherungs-AG verfehlte ihre Schätzung nur knapp. Damit

bestätigen beide DEVK-Lebensversicherer, dass sie trotz schwieriger

Rahmenbedingungen halten, was sie versprechen.

Dass die DEVK ein solider Partner in Sachen Kapitalanlage und

Altersvorsorge ist, bestätigte auch wieder das Analysehaus MORGEN &

MORGEN, das im Oktober 2015 im sogenannten Belastungstest einen Zins-

und einen Aktiencrash simulierte. Ergebnis: Die Lebensversicherer der

DEVK würden solch ein Szenario "ausgezeichnet" überstehen.

Als Indiz für die Zufriedenheit der DEVK-Kunden kann die

Stornoquote gewertet werden. Diese ist mit 4,11 Prozent etwas

niedriger ausgefallen als im Vorjahr (4,18 Prozent) und erneut etwas

besser als der Branchendurchschnitt (4,28 Prozent).

Die an die Versicherungsnehmer ausgezahlten Leistungen sanken auf

809 Millionen Euro (856 Millionen Euro). Bei den ausgezahlten

Leistungen handelt es sich um die Aufwendungen für Versicherungsfälle

und Rückkäufe sowie ausgezahlte Überschussguthaben.

Ausblick 2016

Das dauerhaft niedrige Zinsniveau macht das Angebot an klassischen

Garantieprodukten in der Lebensversicherung immer schwieriger. So

konzentriert sich die DEVK verstärkt auf die Absicherung der

sogenannten biometrischen Risiken und führt zum 1. Juli 2016 die neue

DEVK-JobStarter-BU ein. Diese Berufsunfähigkeitsversicherung bietet

Berufsanfängern bis 30 Jahre vollen Versicherungsschutz zum halben

Preis. Denn in den ersten fünf Jahren ist der Beitrag deutlich

niedriger, obwohl bereits der volle Versicherungsschutz gilt. Nach

fünf Jahren erhöht sich der Beitrag in kleinen Schritten, bis nach

zehn Jahren die endgültige Höhe erreicht ist.

Ebenfalls zum 1. Juli 2016 startet eine neue Rentenversicherung

mit Kapitaloption. Dieser "DEVK-Garantierente vario" genannte Tarif

bietet hohe Sicherheitsorientierung und Beitragsgarantie - mit

verbesserter Kostenstruktur, mehr Überschussteilhabe und großer

Flexibilität bei Geldentnahmen und Zuzahlungen.

Die aktuellen Rahmenbedingungen werden die DEVK weiter

beschäftigen. Aufwand verursachen zum Beispiel die Umsetzung von

Solvency II und dem Code of Conduct, die EU-Vertriebsrichtlinie IDD

sowie die EU-Datenschutzgrundverordnung. Darüber hinaus fordert das

niedrige Zinsniveau besondere Sorgfalt in der Kapitalanlage.

Für 2016 erwartet die DEVK in der Schaden-/Unfallversicherung

einen Beitragszuwachs von 3,2 Prozent (Prognose Branche: 2,7

Prozent). Auch in der Krankenversicherung zeichnet sich ein Plus von

rund 7,2 Prozent ab (Prognose Branche: 1,5 Prozent) und weitere

Marktanteilsgewinne. In der Lebensversicherung rechnet die DEVK

weiter mit rückläufigen Beiträgen.

Die kompletten Geschäftsberichte können Sie im Internet

herunterladen: www.devk.de/geschaeftsberichte

Fotos, Konzernkennzahlen und die Imagebroschüre finden Sie hier:

www.devk.de/presse/pressemitteilungen/pm_89282.jsp

Seit 130 Jahren legen Versicherte in Deutschland ihre Risiken des

Alltags vertrauensvoll in die Hände der DEVK Versicherungen. Heute

betreuen die DEVK-Mitarbeiter bundesweit rund 4 Millionen Kunden mit

14 Millionen Risiken in allen Versicherungssparten. Insgesamt

krempeln mehr als 6.000 Mitarbeiter die Ärmel hoch, um schnell und

tatkräftig zu helfen. Zusätzlich sind die Sparda-Banken seit vielen

Jahren verlässlicher Partner. Nach der Anzahl der Verträge ist die

DEVK Deutschlands drittgrößter Hausrat-, fünftgrößter Pkw- und

sechstgrößter Haftpflichtversicherer.

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