OTS

Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. / Warum die ...

Warum die Vermittlung von Fondspolicen eine besondere Qualifikation

erfordert (VIDEO)

--------------------------------------------------------------

Infos über den FPSB

http://ots.de/url5w

--------------------------------------------------------------

Frankfurt/Main (ots) -

Versicherung oder Anlageprodukt? Derzeit scheiden sich in der

Finanzbranche die Geister, ob eine fondsgebundene Versicherung in

erster Linie eine Wertpapieranlage ist oder ob doch der

Absicherungsgedanke im Vordergrund steht. Denn davon hängt es

maßgeblich ab, wer solch eine Fondspolice vermitteln sollte. Der

Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB

Deutschland) vertritt eine klare Position: "Versicherungsvermittler-

und berater, die zu fondsgebundenen Policen sprechen wollen, sollten

unbedingt eine Zusatzqualifikation erwerben", sagt

FPSB-Vorstandsvorsitzender Professor Dr. Rolf Tilmes.

Während die Versicherungsbranche eine zusätzliche Ausbildung sowie

Qualifikationsnachweise strikt ablehnt, hält der FPSB Deutschland

genau das für dringend erforderlich. "Aus unser Sicht ist eine

fondsgebundene Versicherung im Prinzip eine Wertpapieranlage, deren

Hintergrund durch eine Versicherungskonstruktion gestaltet wird",

erläutert Prof. Tilmes. "Daher wird die Rendite der Fondspolice

wesentlich durch die Wertpapieranlage bestimmt."

Es wäre nach Ansicht des FPSB Deutschland daher falsch und

fahrlässig, wenn Versicherungsvermittler beziehungsweise -berater

keine Sachkunde in der Anlageberatung vorweisen können, aber trotzdem

zu fondsgebundenen Versicherungen beraten. "Das ergibt sich auch aus

den Beobachtungen des Alltaggeschäfts", ergänzt Tilmes. Denn in der

Praxis steht bei der Vermittlung von Fondspolicen häufig nicht die

Absicherung von Risiken, sondern vielmehr die Kapitalbildung im

Vordergrund.

Versicherungsmakler sollten sich aus diesem Grund verbindlich und

regelmäßig zum Thema Geldanlage weiterbilden, bevor sie zu

Altersvorsorge-Produkten wie einer fondsgebundenen Versicherung

beraten, fordert Prof. Tilmes, der neben seiner Vorstandstätigkeit

auch Wissenschaftlicher Leiter des PFI Private Finance Institute an

der EBS Finanzakademie der EBS Business School, Oestrich-Winkel ist.

Die Debatte über eine Zusatzqualifikation dürfte an Bedeutung

gewinnen. Denn weil der Niedrigzins die klassischen

Lebensversicherungen zunehmend unattraktiv macht, werden vielfach die

scheinbar rentableren Fondspolicen an ratsuchende Kunden verkauft.

Und bei Fondspolicen können Anleger in der Regel über die Anlage

mitbestimmen, indem sie zwischen verschiedenen Investmentfonds wählen

und auch das Risikoprofil während der Laufzeit verändern können.

"Dafür ist jedoch komplexes Wissen notwendig, über das der Kunde und

auch der klassische Versicherungsverkäufer in der Regel gar nicht

verfügen können", sagt der FPSB-Vorstand. Es besteht die Gefahr einer

haftungsrelevanten Falschberatung.

Besser aufgehoben sind Anleger, die in Fondspolicen investieren

wollen, deshalb bei qualifizierten Finanzfachleuten, wie die vom FPSB

Deutschland zertifizierten CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® (CFP®). Die

professionellen und unabhängigen CFP®-Zertifikatsträger garantieren

dank einer ganzheitlichen Perspektive wirklichen Mehrwert für ihre

Kunden. Denn sie helfen Anlegern dabei, eine ganzheitliche

Finanzplanung - individuell abgestimmt auf den Anlagehorizont und vor

allem auch auf die jeweilige Risikoneigung - aufzustellen. Sie sind

in der Lage, durch einen ganzheitlichen, vernetzten Ansatz, konkrete

Daten zu ermitteln sowie Aussagen zur passenden Anlagestrategie zu

treffen und diese zusammen mit dem Anleger entsprechend umzusetzen.

Hohe Anforderungen - hohe Beratungsqualität

Die Zertifizierungen des FPSB Deutschland stellen ein wichtiges

Gütesiegel für Verbraucher dar. Sie signalisieren dem Anleger die

qualitativ besten Aus-bildungsabschlüsse, die es hierzulande gibt.

Dazu kommen Standesregeln, die die Grundsätze ordnungsmäßiger

Finanzplanung sowie Ethikregeln beinhalten und denen die

CFP®-Zertifikatsträger verpflichtet sind, wobei die Nichteinhaltung

dieser Standesregeln im Extremfall zum Ausschluss aus dem Financial

Planning Standards Board Deutschland e.V. führen kann. Darüber wacht

ein Ehrengericht.

Über den FPSB Deutschland e.V.

Der Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB

Deutschland) mit Sitz in Frankfurt/ Main ist seit 1997 Mitglied im

internationalen Netzwerk des FPSB Financial Planning Standards Board

Ltd., dem weltweiten Zusammenschluss aller nationalen

CFP-Organisationen mit über 170.000 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER

(CFP®-Zertifikatsträger) in 26 Ländern. Nach dem Zusammenschluss mit

der European Financial Planning Association Deutschland (EFPA

Deutschland) e. V. halten hierzulande rund 2.000 Professionals 3.529

Zertifikate als CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®

(CFP®-Zertifikatsträger), European Financial Advisor (EFA) und

Certified Foundation and Estate Planner (CFEP). 

Die CFP®-Zertifikatsträger zählen in Deutschland mit ihrem

umfassenden und ständig aktualisiertem Fachwissen zur Elite in der

Finanzdienstleistungsbranche. Sie sind im Durchschnitt knapp 45 Jahre

alt. Knapp 20 Prozent der CFP®- und CFEP®-Zertifikatsträger sind

weiblichen Geschlechts. Rund 60 Prozent der Zertifikatsträger sind

als Finanz- und Nachlassplaner bei Banken tätig, die restlichen 40

Prozent sind freie Berater.

Der FPSB steht weltweit für den höchsten Standard in

Finanzberatung und Finanzplanung. Erklärtes Ziel ist die Etablierung

und Sicherstellung der Beratungsqualität auf hohem Niveau mittels

national und international anerkannter Zertifizierungsstandards zum

Nutzen der Verbraucher. Diese Standards werden durch die

Akkreditierung von Qualifizierungsprogrammen sowie durch die

Lizenzierung von Finanzberatern, die die akkreditierten

Weiterbildungsprogramme und entsprechende Prüfungen erfolgreich

absolviert haben, sichergestellt. Außerdem bietet der FPSB

Deutschland den European Financial Advisor (EFA) als europaweit

normierte Zertifizierung neben dem weltweit anerkannten

CFP®-Zertifikat an. 

Darüber hinaus hat der FPSB Deutschland als Prüf- und

Begutachtungsstelle für DIN CERTCO und Austrian Standards Plus 1.483

Personen nach DIN ISO 22222 (Privater Finanzplaner) zertifiziert.

Weitere Informationen erhalten Sie unter: www.fpsb.de

OTS: Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.

newsroom: http://www.presseportal.de/nr/66185

newsroom via RSS: http://www.presseportal.de/rss/pm_66185.rss2

Pressekontakt:

iris albrecht finanzkommunikation GmbH

Feldmannstraße 121

D- 66119 Saarbrücken

Tel.: 0681 - 410 98 06 10

Email: [e-mail]

www.irisalbrecht.com

- Querverweis: Video ist abrufbar unter:

http://www.presseportal.de/nr/66185 -