Das raten Profis

So sollten Anleger 250.000 US-Dollar über die nächsten fünf Jahre investieren

Die Verunsicherung an den Märkten hält an. Zwar eilen die großen Aktienindizes von einem Rekordhoch zum nächsten, gleichzeitig warnen aber zahlreiche Experten, dass es zu einer Rezession kommen könnte, die auch eine Talfahrt an den Börsen mit sich bringen würde. Vor diesem Hintergrund hat CNBC Pro Empfehlungen von Finanzberatern und Anlageexperten eingeholt, um herauszufinden, wie sie 250.000 US-Dollar in den nächsten fünf Jahren anlegen würden.

Hier sind drei Arten von Portfolios, die auf Anleger mit unterschiedlicher Risikobereitschaft zugeschnitten sind.

1. Konservativ: 60/40-Portfolio

Wenn Sie ein konservativer Anleger sind, sollten Sie in den nächsten fünf Jahren 60 Prozent in Aktien und 40 Prozent in Anleihen investieren, rät Jay Hatfield, CEO von Infrastructure Capital Advisors.

Er würde 100.000 US-Dollar auf diese Weise in festverzinsliche Wertpapiere investieren:

• 35.000 US-Dollar in US-Vorzugsaktien
• 35.000 US-Dollar in hochverzinsliche US-Anleihen
• 30.000 US-Dollar in Investment-Grade-Anleihen

 

Weitere 150.000 US-Dollar würde Hatfield in Aktien investieren:

• 30.000 US-Dollar in US-Dividendenaktien mit hoher Marktkapitalisierung
• 30.000 US-Dollar in US-Pipeline-Unternehmen
• 30.000 US-Dollar in den Nasdaq 100 Fund (KI)
• 15.000 US-Dollar in Nvidia und 15.000 US-Dollar in Microsoft – ebenfalls eine Investition in KI.
• 30.000 US-Dollar in einen US-Small-Cap-Einkommensfonds

 

2. Mittleres Risiko

Für Anleger mit mittlerem Risiko, die eine reale Rendite von drei Prozent anstreben, empfiehlt Paul Gambles, geschäftsführender Gesellschafter der MBMG Family Office Group, diese Vermögensaufteilung. Mit einer Übergewichtung von Aktien und Neutralität bei Anleihen:

Anlageklasse	Beispiel-Anlage	Gewichtung in Prozent
US-Treasuries (Zero Strip)	Pimco 25+ Year Zero Coupon U.S. Treasury Index ETF	30,5
Diversifizierte Anleihen	Pimco Global Investors Series plc – Income Fund	6
Japanische Staatsanleihen	Vanguard Investment Series PLC – Japan Government Bond Index Fund	12,5
Protected Equity	Sanlam Universal Funds PLC – Sanlam AI Global Managed Risk Fund	3,5
Gold-Förderer	VanEck Gold Miners UCITS ETF	4
Equity Hedge	Belmont Multi-Strategy Fund Belmont Long Short Alpha Fund	27,5
Asien Equity Hedge	Lafayette UCITS ICAV – Dalton Asia Pacific UCITS Fund	4
Barmittel	In kurzfristigen Fonds gehalten	12

Quelle: MBMG Family Office Group

3. Mittleres bis hohes Risiko

James McManus, Chief Investment Officer der zu JPMorgan gehörenden Investmentplattform Nutmeg, hat eine leicht übergewichtete Position bei Aktien und eine neutrale Position bei Anleihen. Er rät Anlegern dazu, auf eine Erholung der USA zu setzen und sich von Regionen wie Europa und Asien-Pazifik lieber fernzuhalten.

Anlageklasse	Mittleres Risiko (Gewichtung in Prozent)	Höheres Rsiko (Gewichtung in Prozent)
Aktien	55	95
Festverzinsliche	45	5
- davon Staatsanleihen	23,5	–
- Hochzinsanleihen	10	5
- Investmentgrade-Anleihen	11,5	–

Quelle: Nutmeg

Autor: Ingo Kolf, wallstreetONLINE Zentralredaktion

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