Aktienfonds Europa

Die 5 besten Sparpläne

Sie sind das Brot-und-Butter-Geschäft vieler Anlage- und Finanzberater: Sparpläne auf Aktienfonds, ETFs oder ähnliche Produkte. FundResearch testet die Kategorie “Aktienfonds Europa” und stellt die fünf stärksten Performer der vergangenen zehn Jahre vor. Stichtag ist der 31.03.2017. Ausgangspunkt ist ein Sparplan, bei dem Anleger am ersten April 2007 begannen, monatlich 100 EUR einzuzahlen.

Die Summer der Einzahlungen beläuft sich für die zehn Jahre auf 120 x 100 = 12.000 EUR. Der erzielbare Wertzuwachs differiert je nach Anlageziel im Vergleichszeitraum um mehrere tausend Euro. Zwischen dem rentabelsten Sparplan und dem letztplatzierten der gesamten Kategorie, dem Kathrein European Equity (A) auf Rang 185 klafft eine Lücke von 9468 EUR. 

Sparplan 100 EUR monatlich: Jupiter vor den Mitbewerbern

 

Am besten schlägt sich der Jupiter Global Fund European Growth Class L (ISIN: LU0260085492). Er hält aktuell die €uro FondsNote 1.  Das Schwergewicht mit einem Volumen von 1,88 Mrd. Euro wird von Alexander Darwell verwaltet. Sein Fonds performt seit 2009 weit überdurchschnittlich. Zum 31.3.17 liegt die Outperformance bei knapp 100 Basispunkten. In den letzten zwei Jahren hat sich der Fonds dabei durchaus schwer getan. Eine magere Rendite von 2,38% steht hier zu Buche. Über fünf Jahre betrachtet erwirtschaftete der Fonds aber gute 13,89%. Mit einer Volatilität von 15,98 % liegt er im Mittelfeld der Peergroup. Der wertstabilste Fonds im Feld verbucht eine Vola von nur 10,38%. Die schlechtesten Fonds schwanken um die 22%.

Zur Zeit legt Darwell vor allem im Gesundheitswesen (21,2 %) und in Industrietitel an (18,7%). Verbraucherdienstleistungen (18,5%) und Finanzwerte (12,5%) bilden ebenfalls große Positionen. Der Fondsmanager verfolgt dabei konsequent einen Growth-Ansatz. Er sucht nach Unternehmen mit guten Wachstumsaussichten. Eta 70% des Anlagevermögens stecken in Titeln mit globalen Wachstumschancen, etwa aus dem Gesundheits- oder Agrarsektor. Zu den Branchen mit guten Aussichten zählt Darwall auch die Digitalbranche und Regulierungsgewinner, wie alternative Finanzwerte. Berater, die diesen Fonds gewählt haben, erzielen über zehn Jahre für ihre Kunden einen Wertzuwachs von 10.309 EUR.