Dow Jones Index

Vielen Dank @HamburgerSturm für die lobenden Worte. Es freut mich natürlich auch immer zu Lesen, wenn meine Berichte für den ein oder anderen nicht nur lesenswert, sondern tatsächlich auch hilfreich sind oder sogar einen persönlichen Mehrwert für den jeweiligen Leser bieten!

Das Zusammenspiel von Kurswert und Dividenden

Natürlich ist die jeweilige Kursentwicklung einer Aktie oder wichtiger noch die Unternehmensentwicklung des betreffenden Unternehmens nicht gänzlich zu vernachlässigen und auch die Dividendenentwicklung diesbezüglich sollte beobachtet werden.
Allerdings gibt es viele Unternehmen, welche ein stabiles Geschäftsmodell aufweisen und immer hohe Gewinne erwirtschaften, im Idealfall sogar stetig steigende Gewinne. Daraus ergeben sich bei sinkenden Aktienkursen ein immer günstiger werdendes KGV (= Kurs-Gewinn-Verhältnis) und eine zunehmend attraktivere Dividendenrendite. Je weiter diese Dividendenrendite ansteigt, kann meiner Meinung nach das Interesse an der jeweiligen Aktie nicht ungebremst nachlassen. Wenn ein Unternehmen eine Dividendenrendite um die 10 % zahlt (wie zuletzt bei Altria und British American Tobacco) und es keine erkennbaren Gründe für ein akutes Einbrechen der zukünftigen Dividendenzahlungen gibt, wird es ab einem bestimmten Punkt sicherlich genügend Mitstreiter an der Börse geben, die in solche Unternehmen investieren – vielleicht sogar dann, wenn sie eigentlich nicht unbedingt in die Brachen dieser Unternehmen (wie hier der Tabakbereich) einsteigen wollten. Auch wenn der Kurs solcher Aktien dann anschließend nicht (stark) ansteigt, so wird er sich in einem vertretbaren Bereich zumindest stabilisieren.
Die gezahlten Netto-Dividenden landen dann schließlich auf dem persönlichen Konto. Mit diesen erhaltenen Geldern kann man dann zudem machen, was man möchte – reinvestieren, auf dem Tagesgeldkonto belassen oder für einen Entnahme- bzw. Auszahlplan nutzen. Die Netto-Dividendeneinnahmen reduzieren allerdings das Risiko in das jeweilige Einzelinvestment. Das Gesamtrisiko eines jeden Einzelinvestments liegt bei 100 % - bei 1.000 € somit bei ebenfalls 1.000 €. Erhalte ich nun aber innerhalb des ersten Jahres 100 € Dividende, sinkt das Risiko in diesem Investment um diese 100 € auf „nur“ noch 900 € - somit beträgt das Risiko nur noch 90 % in Bezug auf das Startkapital.
Das Reinvestieren (und/oder auch durch zusätzliches Investieren) hebelt die Dividendenzahlungen und steigert somit langfristig die weiteren Dividendeneinnahmen, natürlich auch nur im Blick auf das Gesamtdepot. Vereinzelt kann es immer zu Dividendenausfällen oder -kürzungen (wie bei mir zuletzt bei Bayer) kommen.
Wenn in einem Dividendendepot jetzt die Dividendeneinnahmen jährlich ansteigen (ich persönlich peile eine jährliche Steigerungsrate von 10 % an) und diese Einnahmen konstant, regelmäßig und zuverlässig auf dem Konto landen, warum sollten mich die täglichen Schwankungen an der Börse beunruhigen?


Langfristinvestor vs. Spekulant oder Trader

Mein persönliches Aktienportfolio, bestehend aus aktuell 19 Positionen, habe ich kontrolliert aufgebaut und mich bewusst für diese Unternehmen entschieden. Ich agiere als Langfristinvestor und möchte daher auch möglichst langfristig (wenn möglich sogar bis an mein Lebensende) in diese Unternehmen investiert bleiben. Sofern es in meiner Anlagestrategie und der Philosophie, auch in Bezug auf jedes einzelne Unternehmen, keinen Grund für Veränderungen gibt, dann gibt es für mich auch keinerlei Verkaufsgründe und die aktuelle Kursentwicklung ist tatsächlich relativ unwichtig – es sind und bleiben jeweilige Momentaufnahmen und lediglich schwankende Buchwerte.
Die Kurse der einzelnen Aktien schwanken teils ziemlich stark. Intel stieg nach Kauf bereits auf ein Plus von über 75 %, stürzte zuletzt aber wieder deutlich ab und es steht aktuell noch ein kleines Plus von ca. 8 % in der Depotauswertung. Auch meine größte Position von Atoss Software schwankt in ihrem aktuellen Börsenwert täglich um mehrere hunderte Euro Auf und Ab. Disney stieg nach Erstkauf ebenfalls stark an, stürzte nach den letzten Quartalszahlen auch wieder deutlich ab und ich nutzte diese Möglichkeit zum Nachkauf. Reckitt Benckiser hatte ich nach dem letzten „Crash“ für ca. 51,87 € je Stück (inkl. Ordergebühren) eingesammelt. Ich hätte sie anschließend noch günstiger haben können – für ca. 48,50 €.
Jetzt könnte ich natürlich versuchen, solche Hoch- und Tiefpunkte bzw. starke Schwankungen in den Kursen gewinnbringen zu nutzen – sprich: durch Verkäufe und Rückkäufe. Das würde mich allerdings zu einem Spekulanten oder Trader machen und das möchte ich nicht. Ich möchte langfristig und zielgerichtet mein Geld sinnvoll investieren und eine ansprechende Rendite damit erzielen. Zudem kann ich die These „Hin und Her macht Taschen leer“ vollends bestätigen. Persönlich habe ich hiermit keinen Erfolg. Klar, das funktioniert gelegentlich, aber meistens laufen die Kurse nach Verkauf doch noch deutlich weiter nach oben oder der Rücksetzer ist nicht so stark wie erhofft und nach Abzug von Gebühren und Steuern kann kein günstigerer Rückkauf stattfinden.
Als Langristinvestor nutze ich allerdings (starke) Kursrücksetzer für gezielte Nachkäufe. Nachkäufe bei sinkenden Börsenkursen drücken den Einstiegspreis nach unten und steigern im Optimalfall zudem die Dividendenrendite. Zudem sind regelmäßige Nachkäufe bedingt durch zukünftige Mittelzuflüße (Dividenden und Sparraten) gut möglich und sinnvoll. Es gibt vermutlich nur ganz wenige Ausnahmefälle, wo Anleger lediglich einmal eine hohe Summe als Einzelinvestition an der Börse tätigen.

Kosten und Renditechancen

Bei dem Versuch durch (viele) Trades noch mehr Gewinne zu erzielen, was in der Masse oft genug am Versuch scheitert, entstehen zudem immer Kosten. Diese setzen sich aus Ordergebühren, Steuerabzügen und den Spreads zusammen. Je mehr Kosten hier entstehen, desto mehr zufriedene Leute gibt es schonmal: bei der Bank, dem Broker und auch beim Finanzamt!
Natürlich ist das alles kein Problem, wenn genügend Gewinn für einen selbst übrigbleibt, aber wie gesagt, die Masse scheitert an diesem Versuch.
Zudem gibt es keinerlei Garantie, dass mein entzogenes Kapital aus Aktie A im zukünftigen Investment der Aktie B anschließend eine bessere Rendite erwirtschaftet im Vergleich zu Aktie A ab diesem Zeitpunkt. Sicherlich gibt es hier Wahrscheinlichkeiten und auch Entscheidungshilfen, wie die Charttechnik – allerdings wird jedes Bild erst in der Nachbetrachtung vollendet. Dann heißt es auch von einem Charttechniker: Abprall an der Trendlinie, Durchbrechen des starken Widerstandes, Bären- oder Bullenfalle, unerwarteter Trendwechsel, die erwartete Formation wurde nicht vollendet usw. Wahrscheinlich wäre das Beachten der 200-Tage-Linie hier sogar die einfachste und effektivste Möglichkeit – aber auch diese Linie interessiert mich persönlich nicht!
Zudem ist es als Privatanleger gar nicht möglich auf irgendwelche Markteinflüsse schnell und angemessen zu reagieren. Sobald es zu einer ersten heftigen Reaktion bei der entsprechenden Aktie oder auch in einem Index gekommen ist, sind diese wichtigen Informationen bereits öffentlich zugänglich und wurden bereits von den großen Playern am Markt bewertet und entsprechend behandelt.
Alles in allem bin ich auch nicht auf der Suche nach möglichen Alternativen und „besseren“ Renditechancen und konzentriere mich auf meine Aktienauswahl. Ich investiere ruhig und sachlich, ganz nach meiner gewählten Strategie!

Zeit ist Geld

Der wichtigste Faktor (neben dem Vermögensschutz und Vermögensaufbau) ist natürlich die Zeit!
Wer sich tagtäglich mit den Börsenkursen und allen Unternehmen beschäftigt, benötigt eben genau diese Zeit. Der (enorm hohe) Zeitaufwand steht dann auch nicht unbedingt allein auf dem Zettel. Hinzu kommen noch weitere Stressfaktoren oder Emotionen und meist daraus folgend auch unkluge Entscheidungen.

Weniger ist mehr

Deshalb liegt manchmal der Schlüssel in der Einfachheit der Dinge. Im Grunde müsste ich mich nur sehr wenig um mein Depot kümmern, logge mich aber tatsächlich auch (mehrmals) täglich in alle Depots ein und beobachte alle Kursverläufe an den Börsen – oftmals ohne Sinn und Verstand.
Der einzige Grund für diesen Aufwand besteht darin, dass es mir persönlich viel Freude bereitet, der Bereich rund um Finanzen eine starke Anziehungskraft auf mich hat, ich mich für Neuigkeiten interessiere und ich hier über wallstreet online auch bereit bin, Einblicke in mein Depot zu bieten und Erfahrungen zu teilen und auszutauschen.

Viel Erfolg

Somit wünsche ich allen Lesern, Investoren, Spekulanten, Tradern, Träumern, Zockern usw. den größtmöglichen Erfolg in der eigenen Strategieumsetzung!

Nochmal kurz zu meinem Depot
Hatte ja gestern auf den Divi Abschlag der Allianz aufmerksam gemacht, der inzwischen schon zu einem Teil bereits vom Kurs "verdaut" ist.
Allianz wurde größte Position im Depot durch den relativ kurzfristigen Verkauf meiner BMW Vorzüge
Das Unternehmen hatte sich ja, nach meinem Verständnis, etwas vorsichtig zu den Perspektiven geäussert. Ob die Dividende in den nächsten Jahren gesteigert werden kann ist ohnehin fraglich. Bei Allianz sehe ich hier mehr Konstanz. Bin schon seit einigen Jahren hier engagiert. Zeitweise auch mit einem Sparplan. So wuchs die Position, bei steigenden Kursen, vor sich hin. Die Dividendensteigerungen sind/waren beachtlich. ARK Program läuft auch. Bin hier für die Zukunft einfach mal optimistisch.
Obwohl wir eigentlich, seit der sog. Wende immer BMW (5er, X1, X3,i3) fahren und die Fahrzeuge qualitativ top sind, stellt sich so ein Optimismus bei der Aktie nicht ein.
Ein weiterer (subjektiver) Punkt:
Unser Sohn hatte kürzlich einen Mietwagen von BYD.
Wir haben gestaunt. Ein tolles übersichtliches IT System.... ach ich will jetzt nicht alles aufzählen. Der recherchierte Preis (vom Chinesischen Staat subventioniert) ist sehr günstig. Die Sitzflächen wirken etwas billig so wie manches im Innenraum. Aber die Chinesen sind ja sehr schnell lernend. Es wird für alle deutschen Autobauer in Zukunft sehr schwierig. Die breite Masse hat einfach nicht mehr das Geld für deutsche Premiumware.
Ich weiß, ist alles subjektiv was ich hier ablasse. Aber es gibt eben immer mal wieder Erlebnisse, die einen nachdenklich machen.
Bin jedenfalls mit einem kleinen Plus aus BMW raus und hab ALV aufgestockt
Allen die heute arbeiten müssen, mein Beileid!
Hab das selber viele Jahre gemusst und weiss die Freiheit des Ruhestandes diesbezüglich zu schäzten

Anleihen
AR
Provinz Neuquen, 5% bis 2030, WKN A19GPQ
BB
Barbados 6,5% bis 2029, WKN A2SBZ7
BS
Bahamas 6,62% bis 2033, WKN 984106
CG
Kongo Republik 6,00% bis 2029, WKN A0TNYM
DE
Mutares11,515% bis 2027, WKN A30V9T
EC
Ecuador 5,5% bis 2030, WKN A281E9
SC
Seychellen-Anleihe 8% bis 2026, WKN A1AR0U
TN
Tunesien-Anleihe 8,25% bis 2027, WKN 195236
ZA
Südafrika 8,75%/2049, WKN A1G66E

Aktien
DE
Allianz, WKN 840400
BASF, WKN BASF11
BMW Vz., WKN 519003
Deutsche Post, WKN 555200
DWS Group, WKN DWS100
Freenet, WKN A0Z2ZZ
Hensoldt, WKN HAG000
Mercedes-Benz, WKN 710000
Mutares, WKN A2NB65
Münchener Rück, WKN 843002
Rational, WKN 701080
Siemens, WKN 723610
Siemens Healthineers, WKN SHL100
AU
BHP, WKN 850524
Fortescue, WKN 121862
Rio Tinto, WKN 852147
Sonic Healthcare, WKN 909081
AT
Mayr-Melnhof, WKN 890447
Österr. Post, WKN A0JML5
BE
Wereldhave Belgium, WKN 632334
BG
Shelly Group, A2DGX9
BM
2020 Bulkers, WKN A2PNW9
Bunge Ltd., WKN 762269
BR
Banco do Brasil, A0YJVA
Embraer, WKN A1C2PZ
Engie Brasil, WKN A2ASWZ
Petrobras, WKN 932443
CA
Bank of Nova Scotia, WKN 850388
CH
Nestle, WKN A0Q4DC
Novartis, WKN 904278
CL
SQM, WKN 895007
CN
Bank of China, WKN A0M4WZ
China Mobile, WKN 909622
China Suntien, WKN A1C6F8
CNOOC, WKN A0B846
Shenzhen Expressway, WKN A0M4Y1
CO
Bancolombia, WKN 896739
Ecopetrol, WKN A0Q9ZL
CY
Globaltrans, WKN A0NJ9S
CZ
Philip Morris CR, WKN 887834
DK
Coloplast, WKN A1KAGC
Novo Nordisk, WKN A1XA8R
Torm, WKN A2AGBV
EE
Merko Ehitus, WKN A0Q639
Tallinna Kaubamaja, WKN 590308
ES
Enagas, WKN 662211
Iberdrola, WKN A0M46B
Redeia, WKN A2ANA3
FI
Sampo Oy, WKN 881463
UPM Kymmene, WKN 881026
FR
Air Liquide, WKN 850133
Danone, WKN 851194
L`Oreal, WKN 853888
GA
Total Gabon, WKN 852437
GB
Admiral, WKN A0DJ58
BAT, WKN 916018
Legal & General, WKN 851584
Shell, WKN A0ER6S
Taylor Wimpey, WKN 852015
Vodafone, WKN A1XA83
GE
Bank of Georgia, WKN A2JHMB
GR
Jumbo, WKN 925529
Mytilineos, WKN 934398
OPAP, WKN 765974
HK
First Pacific, WKN 876860
Kingboard Holdings, WKN A0DK62
HU
Magyar Telekom, WKN A0B8TQ
Richter Gedeon, WKN A1W16N
Zwack Unicum, WKN A0DK5W
ID
Telkom Indonesia, WKN 898255
United Tractors, WKN 888037
IE
Accenture, WKN A0YAQA
Medtronic, WKN A14M2J
IT
Diasorin, WKN A0MTB2
Enel, WKN 928624
Intesa Sanpaolo, WKN 850605
Prysmian, WKN A0MP84
Snam, WKN 764545
IN
Infosys, WKN 919668
JE
Polymetal, WKN A1JLWT
JP
Japan Tobacco, WKN 893151
KR
KB Financial, WKN A0RAQX
Samsung, WKN 881823
KZ
Halyk-Bank WKN A0LF36
Kazatomprom, WKN A2N9D5
LI
VP Bank, WKN A2AJDV
LU
RTL Group, WKN 861149
MH
DHT Holding, WKN A1J059
MU
Alphamin Resources, WKN A12GSG
MX
Bolsa Mexicana de Valores, WKN A0Q4ME
NG
Seplat, WKN A11059
NL
ASML, WKN A1J4U4,
ASR Nederland, WKN A2AKBT
ING Group, WKN A2ANV3
Randstad, WKN 879309
Unilever, WKN A0JMZB
NZ
Warehouse Group, WKN 899220
PA
Banco LatinoAmericana, WKN 884869
PE
Credicorp, WKN 899417
PH
Philippine LDT, WKN A2APXA
PL
Asseco Poland, WKN 914744
Powszechny Zaklad, WKN A0YCYA
PR
Evertec, WKN A1T8GY
PT
EDP Energia de Portugal, WKN 906980
RU
Gazprom, WKN 903276
Norilsk Nickel, WKN A140M9
SG
Ascendas REIT, WKN 157700
Cromwell European REIT, WKN A3CPT1
Keppel Corp., WKN A0ML07
Singapore Technologies, WKN 910981
SI
Nova Ljubljanska Bank, WKN A2N84G
TH
Thai Union Group, WKN A140S1
Thanachart, WKN A2N5QR
TR
Turkcell, WKN 806276
TZ
Orca Energy, WKN A0MN36
TW
ChipMOS, WKN A2N8SZ
Taiwan Semiconductor, WKN 909800
US
3M, WKN 851745
Abbott, WKN 850103
AGNC, WKN A2AR58
Annaly, WKN 909823
Alphabet, WKN A14Y6H
Altria, WKN 200417
Arbor Realty, WKN A0CAPU
Ares Capital, WKN A0DQY4
Cisco, WKN 878841
Estee Lauder, WKN 897933
General Mills, WKN 853862
Gladstone Commercial, WKN 260884
Gladstone Investment, WKN A0KES9
Hercules Capital, WKN A0ERTZ
IBM, WKN 851399
Iron Mountain, WKN A14MS9
Johnson & Johnson, WKN 853260
McDonalds, WKN 856958
Microsoft, WKN 870747
Midcap Financial, WKN A2N85M
Omega Healthcare Inv., WKN 890454
PepsiCo, WKN 851995
Pfizer, WKN 852009
Procter&Gamble, WKN 852062
Prospect Capital, WKN A0B746
Resmed, WKN 895878
Simon Property, WKN 916647
SLR Investment, WKN A0RGYK
Stryker, WKN 864952
Texas Instruments, WKN 852654
The Trade Desk, WKN A2ARCV
TJX, WKN 854854
Verizon, WKN 868402
VG
Flex LNG, WKN A2PFGD
ZA
African Rainbow Mineral, WKN A0CAQD
Kumba Iron, WKN A0LC6R

Fonds
Deka Megatrends WKN 515270
Sparplan 2x40€ monatlich VWL

@Louis
keine Sorge, La Gomera kommt vielleicht auch irgendwann mal dran. Wir haben für uns diese Art Kurzurlaub gefunden, wo man abwechselnd einen Tag Wandern mit einem Tag Strand kombinieren kann und werden das auch weiterhin pflegen. Nach Mallorca, Madeira, La Palma hab ich da noch Ziele wie Korsika, Kroatien, Menorca oder eben auch La Gomera im Visier. Macht echt Spaß!!!!

Danke für Deine Statistiken; wundert mich natürlich nicht dass wir doch recht viele Überschneidungen haben. Neben den allseits bekannten MüRü, MSFT, BASF, Rio Tinto usw. hab ich da u.a. auch eine Hercules Capital entdeckt. Ist bei mir ebenfalls eine sehr angenehme Position; letztes Jahr wegen damals 11-12% DR gekauft und heute on top mit 45% Kursplus im Depot. So gefällt uns das natürlich. Ist aber nicht der einzige US-High Yield welcher sich schön gemausert hat. Kann mich auch über MidCap oder die beiden Gladstones nicht beklagen. Andere wie Ares, Annaly oder PSEC laufen mehr oder weniger seitwärts (teils abwärts), aber inkl. Dividenden stimmt auch dort die Rechnung.

Chart Hercules 1 Jahr



Glückwunsch übrigens zu Deinem Dividendenziel - ich rechne die 18.000 immer in Monatsrenten um und 1500€ Zusatzrente ist natürlich ein nettes Zubrot. Ich selber rechne 2024 mit ca. 13-14k - also immerhin 10% mehr als letztes Jahr. Hab ja 2023 noch teilweise meine Raten eingezahlt und auch die Dividenden reinvestiert. Ab nächstes Jahr wird`s dann ruhiger, aber mit 4-5% Divi-Steigerungen rechne ich doch noch.

btw, hab heute morgen mal die Eingänge verbucht und da war gestern auch die Deutsche Post dabei. Nach Kauf im April 2012 war das die 13. Dividende - in Summe sind schon über 16€/Aktie zurückgekommen bei einem ursprünglichen Kaufpreis von knapp über 14€. Bei solchen Beispielen wird die langfristige Überlegenheit einer Dividendenstrategie nochmals sehr deutlich - falls noch einer daran zweifeln würde.

@Roku
meine Bemerkung zum fehlenden Interesse war eine Feststellung und keinesfalls ein Vorwurf. Klar soll/muss/darf man als Anfänger nicht mit der Übergewichtung von Exoten anfangen. Aber wenn - wie in meinem Fall - in jahrelanger Arbeit ein grundsolides und wetterfestes Gerüst aufgebaut ist, kann man auch solche Spielereien und Nervenkitzel suchen. Ansonsten wird`s mir zu langweilig. Abgesehen davon - 300% bei einem Exoten wie Mytilineos machen mir persönlich mehr Freude als 500% bei Novo Nordisk die jeder kennt bzw. empfiehlt - auch wenn ich mit dieser Einstellung allein auf weiter Flur stehe. Kann man sich in dieser Phase des Depotaufbaus aber erlauben.

Nochmal zu Magyar Telekom - die "Fahnenstange" relativiert sich mit Blick auf den Langfristchart. Da wäre theoretisch noch Luft nach oben; und auch wenn es nicht klappt bzw. länger dauert - die schöne (und hoffentlich steigende) Dividende versüßt die Wartezeit: falls mir Orban nicht zwischenzeitlich ein faules Ei ins Nest legt



Apropos Mytilineos - hab mir mal die Guidance angeschaut welche neulich veröffentlicht wurde. Wachstum flacht zwar ab, aber mit einem KGV um die 7, einer DR von 5% (bzw. 20% auf meinen EK) und einem Payout-Ratio von weit unter 50% fühl ich mich derzeit pudelwohl. Und da die Position mittlerweile recht hoch ist, bleibt es eine gute Halteposition:

https://www.edisongroup.com/research/strong-q1-and-plans-for…

Um auch mal einen Schwenk in den Growth-Bereich zu machen: mein einziger Tenbagger Trade Desk hat Zahlen gemeldet. Prognose zwar übertroffen, aber wenn ich mir die Kennzahlen anschaue - EV/Sales 2025 bei 14, KGV über 70 - dann ist hier wohl schon einiges eingepreist. Könnte also leicht sein dass die Seitwärtsbewegung ab 2021 noch länger anhält. OK, hab noch eine Restposition die ich aus Nostalgie auch weiterhin halte, aber zukaufen würde ich persönlich auf diesem Niveau auch nicht mehr:

https://www.benzinga.com/news/earnings/24/05/38717079/the-tr…

PS: da sowohl die Stimmung hier bei WO als auch das Wetter draussen recht grau und trübe ist, werde ich heute mal wieder etwas Farbe reinbringen und meine Flaggenparade ausbreiten. Seit der letzten Veröffentlichung sind ja doch paar neue Positionen dazugekommen.

Schönen Vatertag
Timburg

Hallo allerseits,

auch von mir mal wieder ein update der Dividendeneingänge nach Restrukturierung meines Depots seit 2022. Ebenso wichtig wie der Vermögensaufbau ist ja auch der Vermögenserhalt in der sogenannten "Verzehrphase" - auch wenn die Jüngeren das vielleicht (noch) nicht so wahnsinnig interessiert. Obwohl der Erhalt wohl auch in der Aufbauphase eine nicht unerhebliche Rolle spielen sollte, wie Herr Kommers ja nicht müde wird zu betonen😉

@Timburg, erfrischend deine Wanderbilder! Auf La Palma bin ich noch nicht gewandert, aber auf La Gomera durch den Regenwald. Auch sehr schön, besonders bei 30Grad plus...

Und hier nun die Daten:


Eingänge März

Depotbewegungen März:

Neuzugänge:
Blackstone Secured lending
Next Era Energy
Sixt SE VZ

Aufstockung:
Enel
Rio Tinto

Verkauf:
Adidas (+4%, leider etwas zu früh verkauft) hat mein Dividendendepot wegen zu geringer Dividendenzahlungen verlassen

 März Top Performer:
 
Daimler Truck                        +23,39%
Rheinmetall                            +21,69%
ING Groep                             + 19,85%
BNP Paribas                           + 18,39%
 
 
Flops
 
DHL                                       - 7,44%
Equinix                                   -8,48%
Kering                                    - 13,82%

Erträge April



Ab Dividendeneingang Münchner Rück mit Abgeltungssteuer, Verlustverrechnung 2023/24 aufgebraucht. Bin gespannt, wie sich nun die Steuer auf den Dividendencashflow 2024 insgesamt auswirken wird. Ich möchte möglichst nicht hinter 2023 zurückfallen, sondern das angestrebte Ziel von 18.000€ jährlicher Dividenden-Nettorendite erreichen.

Neuzugang April:
Totalenergies

April Top Performer
 
Sandoz                                    +14,56%
Dorian LPG                            + 14,02%
Rio Tinto                                +  9,38%
Itochu                                     + 7,10%
 
Flops
 
Equinix                                   - 9,39%                      
Abbvie Inc                             - 9,77%
Bristol-Myers Squibb             - 16,16%
Stellantis                                - 18,16%
 
Insgesamt bin ich mit der Entwicklung recht zufrieden, das b+h Depot hat sich mit 1,5% Verlust im April als wesentlich stabiler erwiesen als mein kurz- mittelfristiges Trading Depot (hier nicht veröffentlicht) mit 5,30% Verlust.

Dank an alle, die hier weiterhin ihre Ergebnisse posten, wirklich sehr lehrreich!

Einen schönen Vatertag wünsche ich den gediegenen Herren,
louis04

auch wenn ich letztens eher weniger Zeit für Börse und WO hatte, freut es mich dass hier die Diskussionen weiter gemächlich vor sich hinplätschern. Lese auf jeden Fall gerne mit; und speziell die diversen Monats- und Dividendenstatistiken find ich auf jeden Fall hoch interessant. Auch wenn ich selber mittlerweile weniger auf der Suche nach neuen Investmentmöglichkeiten bin. Aber ab und zu wollen ja auch die Dividenden angelegt werden bzw. muss eine Position aus diversen Gründen ausgetauscht werden - also gerne weiter so.

Ein Part kommt mir zu kurz - aber da will ich mal was beitragen. War kürzlich mit meiner Versandleiterclique in Salzburg und nach dem üblichen Altherrenprogram (Hohensalzburg, Mirabellenpark, Dom, Kaffe hier und Bierchen dort) hab ich mich zu einer Solotour (wollte natürlich keiner mitkommen) auf den Gaisberg entschieden. Von der Altstadt über Kapuzinerberg runter und dann wieder auf den Gipfel - auch wenn der Gaisber niedlich ausschaut - sind im Endeffekt 1100 Höhenmeter, 35.000 Schritte und ca. 7-8 Stunden gewesen. Nettes Training für die Wandersaison:



Und diese Saison hat dieses Jahr ihren Höhepunkt auf La Palma; hab schon einige Tagestouren rausgesucht. Bin mir aber bei der Ruta de los Volcanos nicht ganz schlüssig. Ob wir das in Eigenregie oder lieber mit Getyourguide machen sollen. Von Refugio El Pilar bis Fuencaliente sind es immerhin 18km, 7 Stunden und 600-700 Höhenmeter. Unter "normalen" Umständen kein Problem, aber bei evtl. 30 Grad schon eine Herausforderung. War schon mal jemand auf der Route und kann da praktische Erfahrungen weitergeben - diese Blogs zu Wandern werden ja i.d.R. von 20-30jährigen geschrieben - da ist bis Ü60 ja doch ein kleiner Unterschied.




So, nun mal zur Börse & Depot. Die kleine Delle aus April ist mittlerweile ausgebügelt, NBIM-II auf ATH und während sich anscheinend manche Gedanken zu "sell in may" und Put-Absicherung machen, hege ich diesbezüglich keine Absichten. Augen zu und durch. Und Dividenden kassieren - da freu ich mich jetzt schon auf die Mai-Statistik. Sollte mehr als ordentlich ausfallen. Mit einem zwischenzeitlichen Market-Timing würde meine Statistik ja total verzerrt werden und eigentlich ist es ja eine Altersvorsorge - mit regelmässigen passiven Einkünften. An die Seitenlinie wechseln kommt also nicht in Frage; und wie ich sehe gibt es ja durchaus noch einige Leute welche genauso denken.

@Bastian & Matador
was Pharma/Medtech/Diagnostik betrifft - ja, da muss man wirklich Geduld mitbringen. Hab ja eine ganze Liste aus dem Bereich, von Novartis, JNJ, Pfizer und Gedeon Richter bis Medtronic, Abbott, Sonic Healthcare, Diasorin, Coloplast usw. Laufen teilweise seit vielen Jahren seitwärts und manchmal ist das schon nervig. Auf der anderen Seite - die Sektoren wurden aus gutem Grund den Gewinnerbranchen zugeordnet - also werden die Corona-Effekte und andere spezifische Problemchen doch hoffentlich irgendwann verdaut sein und die Branche wieder in bessere Fahrwasser kommen. Wer noch am Aufbau ist sollte sich eher Richtung Kaufen als Verkaufen orientieren - zumal ja doch bei fast allen Werten nebenbei eine nette Dividende kassiert wird. Da bleib ich ganz entspannt dabei.

@Werthaltig
wie gerade geschrieben - bei Gedeon sehe ich eher ein Branchen- als ein Länderproblem. Hast ja neulich mal Zwack Unicum erwähnt - laufen wie geschmiert. Schade dass Du verkauft hast - meine persönliche Meinung: wenn man in einen Einzelwert hoch investiert ist (ich glaub bei Dir waren es mal 20% Depotanteil) da reagiert man vlt. schneller emotional. Kann mir nicht passieren - meine Gewichtungen sind zwischen 0,2 und 2% pro Position. Da fällt es gar nicht auf wenn einer mal einen schlechten Tag hat und 10% im Minus ist. So hat jede Strategie (Konzentration vs. Diversifizierung) seine Vor- und Nachteile. Aber apropos Ungarn - das Beste kommt zum Schluß. Hab die hier zwar 2-3 Mal erwähnt, interessiert aber keinen. Die Magyar Telekom sind seit letztes Jahr immerhin von 1,10 auf 2,40€ gestiegen - da sollte sich die allseits beliebte und bevorzugte Vodafone mal ein kleines Scheibchen abschneiden:



Und wenn wir schon bei Telcos sind - den Vogel schießt hier Turkcell ab. Nachdem ein erster Versuch bei 4,00€ mit 15% Minus ausgestoppt wurde, hab ich vor 2 Jahren erneut zugeschlagen. Seitdem 150% Plus+++ - und das in €€ und nicht in TRY. Schade natürlich dass die Position - wie bei allen Extrem-Exoten - damals recht klein war. Wächst aber mittlerweile ordentlich heran. So kann Börse natürlich Spaß machen.

@HamburgerSturm
zu Deine Frage bzgl. QST. Ich mach da eigentlich gar nichts - wäre mir zuviel Aufwand für allesamt mickrige Rückforderungs-Beträge. Ich steuer das aber über Länderallokation und kaufe mehr in QST-freien Ländern. Und wenn ich eine L`Oreal oder Novo Nordisk oder Prysmian anschaue, dann geht es dort primär um Growth und Kurssteigerungen als um Dividenden. Den größten Anteil haben USA, DE, GB und noch andere Regionen die in dieser Hinsicht sehr anlegerfreundlich agieren.

@Kapitalvernichter
immer wieder schön Deine Postings zu lesen. Hast Dir ja einiges vorgenommen und ich bin mir eigentlich sicher, dass Du alles erreichen wirst. Hoffe natürlich, hier die erste Million miterleben zu dürfen. Bei mir hat es ja bekanntlich bei weitem nicht soweit gereicht - aber wenn ich den Zinseszins-Effekt auch noch 10 Jahre hätte mitnehmen können, wäre noch einiges machbar gewesen. Hatte die letzten 1-2 Jahre ja immerhin eine Sparrate von 1000€ monatlich zzgl. nochmal denselben Betrag aus Dividenden - da kommt im Laufe der Zeit schon einiges zusammen. Aber im Endeffekt reicht es mir auch so - bin total zufrieden.

@Codiman
hab gestern zufällig Dein Posting bzgl. 2020 Bulkers bei bcgk mitbekommen. Ja, hab die schon seit längerem im Depot und bin jetzt gespannt. Da schreiben jetzt einige dass erstmalig QST abgezogen wurde - ist bei mir noch nicht gutgeschrieben, muss mir das aber mal anschauen ob ich da reagieren muss.

Schönen Tag noch
Timburg

Hallo Waterdiver,

zu Starbucks als eines meiner langfristigsten und langjährigsten Investments habe ich folgende Meinung:
Die Zahlen waren schlecht, richtig schlecht. Man erwartete Zuwächse (und hat die Kapitalmärkte auch bis dahin in dem Glauben gelassen auf Kurs zu sein) und dann gab's Rückgänge. Ich kann mich nicht erinnern wann Starbucks in den letzten 15 Jahren kursmäßig derart abgestraft wurde. Der CEO hat hier keinen guten (Kommunikations)Job gemacht und muss nun liefern. Richtig überzeugen konnte er im conference call wohl auch nicht.
Starbucks ist und bleibt vom Heimatgeschäft in den USA abhängig. Hiermit steht und fällt die Aktie.
Operativ lässt sich von außen schwer beurteilen, ob's an der nun doch eintretenden Konsumzurückhaltung der amerikanischen Mittelschicht liegt (die Starbucks nicht direkt beeinflussen kann) oder Prozessoptimierungen sie wieder nach vorn bringen können. In jedem Fall werden steigende Löhne die Kostenseite belasten und das Chinageschäft läuft alles andere als rund.
Insgesamt wird der "Turnaround" (sofern man die Rückkehr zum Wachstum so bezeichnen möchte) wohl mehr als 1-2 Quartale dauern und ich erwarte keine V-förmige Kurserholung.
Jonathan Neuscheler hat Starbucks hier ganz treffend analysiert: https://abilitato.de/starbucks-aktie-kaufen-oder-nicht-so-ge…

Ich werde keinen Nachkauf tätigen, auch weil Starbucks als ehemalige Nr. 1 in meinem Depot immer noch recht hoch gewichtet ist. Aber auch wenn's bislang eine kleine Position wäre, würde ich zunächst Zurückhaltung üben.
Hätte ich Starbucks dagegen noch gar nicht im Depot und wollte sie immer schon haben, wäre nun ein erster Einstieg überlegenswert.
Das muss aber jeder mit sich selbst ausmachen, so halte ich beispielsweise MCD mit einem anderen Geschäftsmodell für konjunkturresistenter.

Beste Grüße
Bastian