Timburgs Langfristdepot - Start 2012 (Seite 1256)

[freddy1989]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.873.032 von Timburg am 02.06.20 17:01:40

Hi Timburg weisst du schon wann du mal wieder ein treffen aus der Gruppe machst würde da sehr gerne dabei sein wäre bestimmt interessant mal zu lauschen

[Timburg]

Hallo allerseits,

zäher Start in die neue Woche nach so einem tollen WE. War natürlich einiges los mit Party usw., zumal auch der Junior für paar Tage daheim war. Dementsprechend wird mir der liebe Investival verzeihen - hatte tatsächlich nicht mehr in meine Mails geschaut. Aber so wirst Du auch namentlich erwähnt bei meiner Dankesrede - ist doch was, oder ??? Schön auch dass sich mit Hansi & Adi auch zwei Mitstreiter der ersten Stunde gemeldet haben - 8 Jahre gemeinsamer Weg ist doch mal was in unserer schnelllebigen Zeit. Und nochmals ein Danke an alle anderen - nächstes Jahr wird Lyta schon aufpassen damit wir den Thread nicht über 3 Seiten mit unserer Geburtstagsparty zumüllen.

zu Marel: OK, klar geht`s da mehr um die Flagge - denke aber dass es schon ein guter Wert ist. Und Össur bleibt natürlich eine gute Alternative - ist vom KGV her ähnlich bewertet und auch der Chart schaut im Moment nicht schlecht aus. Hab`s noch nicht ausprobiert - @Investival - wo (Handelsplatz) kaufst Du die denn über Consors?? Noch eine nette Geschichte - die Kundenberaterin von Consors meinte zu Marel, dass man die wegen Sanktionen nicht kaufen kann.... Was macht die gute Frau wenn ich mit meinem NBIM nach Nordkorea und Iran expandiere ???

@Ineluegi
finde ja auch immer toll wenn sich junge Leute - egal ob Youtube, Instagram oer sonstwo - in das Thema Aktien & Börse reinknien. Aber jetzt zu behaupten dass Nova Scotia in DE unbekannt ist ??? Hab die seit 6 Jahren im Depot und der Wert kommt so gut wie in jedem Dividendenblog vor.....also Geheimtipp ist das wirklich keiner.

@Ibuske
heut bin ich mal ausnahmsweise auf Zack - ist halt Montag und ich bin ausgeruht. Also willkommen im Thread. Sehe ja Du hast das Geschehen hier tatsächlich hautnah verfolgt wenn Du unsere Jungen Investoren & Co kennst. Und die Hausaufgaben bei der Werteauswahl hast anscheinend auch gemacht. Alles Top-Unternehmen - wobei ich bei den beiden spekulativeren Sachen - Cellink und Surgical Science - Com69 (teilweise) recht geben will. Als kleine Beimischung kann man solche Hoffnungswerte schon mal beimischen - man muss nur immer die Relation beachten. Mein Junior fährt da eine recht offensive Kiste mit 60% Growth (Appen, Fabasoft, Cellink & Co.). Ich hab`s da auch lieber etwas gemütlicher - und dann steht eine Cisco, Allianz, Novartis, JNJ usw. eben mit 3000-4000€ in meiner Liste, währed small-caps eher mit 1000€ pro Position aufgenommen werden. Und wenn die sich dann richtig entwicklen, kommen die automatisch zu einer höheren Gewichtung.

Und ebenfalls auch für mich klar; würde nie auf einen Schlag alles investieren, sondern den Betrag auf monatliche Raten aufteilen. btw - so wie Du hier reingekommen bist, glaub ich nicht dass ETFs das richtige sind - Einzelwerte picken macht einfach viiiieeeel mehr Spaß. überhaupt mit uns

@Fernstudent
hmmm, dass Du als "Insider" nicht mehr Richtung Medtech/Healthcare investierst, erstaunt mich jetzt doch etwas. Hab ja hier bzw. im Gewinnerbranchen-Sräd den Sektor entdeckt und mit eben Resmed+Stryker, aber auch Diasorin, Medtronic, Healthineers usw.usw. eigentlich durch die Bank sehr gute Erfahrungen gemacht. Darum bin ich auch immer gespannt was der Junior noch so in die Richtung kauft - der nächste Tenbagger ist mit Sicherheit bereits an der Börse gelistet; wir müssen ihn nur finden.

@Warthog
OK, dann genehmige ich mir heute auch noch ein Jever auf unser wohl - auch wenn der Geburtstag schon längst vorbei ist.

Sehe dieses Jahr marschieren wir ziemlich im Gleichschritt mit den Divis - bei mir sollte der Juni auch nochmal recht schön werden. Und Panik bricht bei mir schon mal gar nicht aus - wenn es bis 2022 nicht mit den Summen klappt, mach ich halt bis 2024 weiter. Auch auf die Gefahr hin dass dann hier paar Leute tatsächlich durchdrehn.....

@Kronos
stimmt, Altria war - auch von meiner Seite - die letzten Jahre nicht ganz unumstritten. Bleib aber trotzdem dabei bzw. hab neulich sogar zugekauft, nachdem ich meine ehemals große Position ja vorher deutlich reduziert hab. In der heutigen Zeit lernt man - zumindestens ich - die DR der Tobaccos schon schätzen - wo gibt`s heute noch teilweise 7-8-9% ohne jedwelches Risiko - nirgends. Also geh ich die Wette ein dass auch in 5 oder 10 Jahren noch eifrig geraucht wird. Überhaupt wenn es angeblich sogar gegen Corona hilft.

Schönen Feierabend @all
Timburg

[kronos01]

@Freddy:

Der Unterschied könnte möglicherweise daran liegen, dass bei Altria die Gewinne am wachsen sind während zeitgleich Schulden getilgt werden (KGV für 2021 bei etwa 9,5 erwartet), während die Gewinne bei deinem Wert einbrechen und die Schulden wachsen. Aber auch Altria ist m.E. per se kein Ruhmesblatt, wenn man sich die jüngere Vergangenheit anschaut. Was da an Geld verbraten wurde für Juul und Canabis, dafür sollte man das Management eigentlich täglich auspeitschen lassen.

Lg.

[freddy1989]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.870.836 von linkshaender am 02.06.20 14:03:25

Hi hallo ja und warum ist das Altria Group hier so als Top Investment angeprisen?

Nettoverschuldung 2019 25 246 Mio
Nettoergebnis 2019 7 334 Mio

Nettoergebnis 2021 8 072 Mio
Nettoverschuldung 2021 24 331 Mio

Wow war für Schulden das macht doch auch nicht gerade Laune zu investieren auch wenn die Dividende gut ist oder?

[linkshaender]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.870.008 von freddy1989 am 02.06.20 12:53:42

Okay freddy,

kurz ein paar Fakten aus deinem Link:

Umsatzrückgang 2020 vs. 2019 ~15%
Rückgang Nettoergebnis 2020 vs. 2019 ~30%
Nettoverschuldung steigt von 131 Mio. (2019) auf 412 Mio. (2020)
.. damit Verschuldung >5 mal Nettoergebnis
KGV 15,5, d.h. beim aktuellen Kurs EPS unter 3$
Ausschüttung 3,08$, d.h. DPR > 100%
Geschäftsfeld Tabak weltweit unter Druck

.. und schon ist mein Interesse an dem Wert komplett dahin.

[freddy1989]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.869.804 von com69 am 02.06.20 12:39:05

Hallo ich hatte vor kurzem eine Aktie hier vorgestellt die ein sehr gute Dividendenhistorie hat warum antwortet mir niemand darauf?

Bin ich irgendwie nicht erwünscht wollte nur eure Meinung dazu hören

[com69]

@Timburg
Marel IF kann ich auch nicht handeln.
Aber selbst wenn es möglich wäre, wären die Handelsumsätze wohl gering und der Spread eher hoch.
Von solchen schwer handelbaren Firmen habe ich mittlerweile Abstand genommen. Gibt genügend interessantes, das liquider ist…

@Ibuske
Immer angenehm zu lesen, wenn ein Neuanlager nicht mit irgendwelchen heissen Eisen auftaucht, sondern eher den soliden Weg wählt.
Deine Werte/Aufteilung finde ich auf den ersten Blick schon mal sehr gut.
Bei der von dir kolportierten Anlagesumme, wäre eine Aufteilung auf 8-10 Werte durchaus akzeptabel. Und damit hättest auch eine ausreichende Diservifzierung. Zumal die Unternehmen selber ein sehr breites Produktportfolio haben.
Die kleineren Werte wie Cellink, Appen würde ich erst mal aussen vor lassen. Am besten aus jeder Kategorie die ersten beiden Werte nehmen. Das wäre dann schon ein guter Depotgrundstock.
Kleinere und spekulativere Werte können dann folgen.

Und zum Kaufzeitpunkt. Das Tief erwischt man ja nie. Würde auch empfehlen das Depot über die nächsten Monate gemächlich aufzubauen.

[-Realist-]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.868.175 von Ibuske am 02.06.20 10:30:15

Zitat von Ibuske: Guten Tag allerseits,

ich bin vor ein, zwei Monaten auf w:o gestoßen und habe mich so gut es geht eingelesen, Diskussionen mitverfolgt und vieles mehr - könnte für meine Fragen natürlich einen eigenen Thread aufmachen, aber dieser Thread war mir mit am sympathischsten und vielleicht mag mir jemand von euch einen Rat geben.
Kurze Info zu mir:
Ich bin 29, nach meinem Abitur habe ich mich für den Erzieherberuf entschieden (für den "Spaß", gegen das Geld ..) und bin es leid mein Erspartes nur auf dem Konto liegen zu lassen. Durch die Zinslage und Inflation verliere ich jedes Jahr an Kaufkraft. Daher möchte ich das Ganze nun ändern und habe durch Recherche den Aktienmarkt entdeckt. Hierbei werden ja fast durchgängig ETF's empfohlen (MSCI World und EM) und aus vielfältigen Gründen macht dies ja auch Sinn (Diversifikation).
Allerdings frage ich mich ob man nicht durch Einzelinvests besser fahren kann - oder würdet ihr dies nur Experten empfehlen?
Bisher habe ich ca 45 000 Euro gespart, 12 000 sollen als Notgroschen unangetastet bleiben.

Durch Recherche bei w:o, den jungen Investoren, Dividendendoctor, etc. hätte ich folgende Unternehmen auf meiner vorläufigen(!) Liste:

Food: Pepsico, McDonald's, Unilever.
Finanzen: Visa,JPMorgan.
Health/Pharma: Stryker, Novo Nordisk, Cellink, Surgical Science Sweden.
IT: Microsoft, Cisco Systems, Alibaba, Appen, Tencent, Nvidia, Xiaomi, Alphabet.

Bei Rohstoffen bin ich derzeit noch wirklich überfragt. Habe hier an Shell gedacht, da sie sich ja wirklich noch überhaupt nicht erholt haben und früher ja recht beliebt waren? Gold? Wenn Gold, physisch oder Xetra Gold?
Für eine weitere Diversifikation wäre natürlich etwas im Immobilien- als auch Versicherungssegment nicht verkehrt.

Mein Problem ist wirklich, dass ich mir wirklich nur schwer zutraue ein Unternehmen "sicher" zu bewerten - es gibt hierbei ja wirklich so viele Kleinigkeiten, die es zu beachten gilt (Einstiegszeitpunkt, Zukunft..).

Vielleicht mag mir ja jemand seine Einschätzung mitteilen und auch einen Rat geben.

Dafür für eure Zeit und ich hoffe, dass es in Ordnung ist meine Fragen hier zu stellen. Ist ja eigentlich Timburgs Thread .. übrigens alles Gute nachträglich, Timburg.

ohne jetzt ins Detail zu gehen. Deine ausgesuchten Unternehmen sind fast alles Globalplayer und dementsprechend ordentlich aufgestellt im Wettbewerb. Das Risiko ist dementsprechend gering, allerdings dadurch natürlich auch die mögliche Performance begrenzt.
Rohstoffwerte würde ich persönlich im Goldsektor Kirkland empfehlen und bei den Industriemetallen Norilsk Nickel. Bei den Energiewerten ist Shell am schlechtesten aus der Startrampe gekommen (ich habe die auch im Depot), allerdings hat das seine Gründe. Zum einen wurde die Dividende gekürzt, zum anderen haben sie von den europäischen Öl-Unternehmen den höchsten Break-Even. Gut hingegen ist der Umstand das sie aufgrund der Kürzung Geld sparen und zusätzlich für die Zukunft im Bereich Energie ordentlich aufgestellt sind. Dennoch würde ich eher zu BP raten oder etwas exotischer Lukoil (die können einfach günstiger produzieren, haben dafür durch Russland andere Risiken).

Was den Einstiegspunkt angeht, muss dies zum einen auf die einzelne Aktie betrachtet werden und der Gesamtmarkt berücksichtigt werden. Aktuell ging es mit kleineren Seitwärtsbewegungen eigentlich fast 2,5 Monate nur bergauf. Durchaus wahrscheinlich das demnächst nochmal eine Korrektur ansteht. Es wäre nicht ratsam sofort die volle Höhe der Position einzugehen.

[Fernstudent]

DIVI Statistik (31.05.20)
im Vergleich zum Vorjahr etwa 8% höhere Netto-Divi als 2019
Allerdings wächst das Depot auch kontinuierlich durch laufende, teilweise mtl. Einzahlungen.
Der Depotstand ist immer noch im Vergleich zum 31.12.19 knapp 8% geringer.
Hatte mich während des "Corona-crashs" von ein paar BDC (bis auf Erinnerungsstücke) getrennt.
Dummerweise zahlen die bis jetzt weiter pünktlich ihre Divi und haben sich vom Kurs her schon wieder ein Stück weit erholt. Mist !
Verkauft wurde, gleich nach Bekanntgabe der Divikürzung, Shell B (war meine größte Position/ auch was den Verlust angeht). Hab aktuell eine kleine- mittlere Position BP im Depot.
Liste mal meine größten Positionen auf (über einige Werte werden sicher manche die Nase rümpfen).
ABBV
Allianz SE
Altria
Gazprom
JNJ
Münchener Rück
GOOD
SSE
physisches Gold
ETF auf MSCI World und S&P 500 (schon lange als Sparplan für meine Frau laufen)
Ach ja und dann noch den Allianz Nebenwerte Deutschland A (hiess früher mal Adiselekt, da gehen seit 1992 meine VWL (40 Euro/mtl) rein.
Bedaure immer noch nie, obwohl ich deren Produkte fast täglich in der Hand halte, Stryker, RESMED etc. gekauft zu haben.
Mit zu berücksichtigen ist meine Lebenssituation. Ende nächsten Jahres will ich mich in den Ruhestand begeben. Dann soll ein ordentliches Zusatzeinkommen (auch aus Anleihezinsen, die nebenbei noch mitlaufen) generiert sein.
Hat noch jemand Alternativvorschläge??

[warthog]

Ich bin wie immer spät dran. Zum einen mit den Glückwünschen (nachträglich herzlichste Glückwünsche @Timburg!!! - ich hab schon ein Jever auf Dich geleert 🍻), zum anderen mit der monatlichen Dividendenstatistik.

Der Mai ist erwartungsgemäß schlecht ausgefallen, das erste Mal seit 4 Jahren liegen die Einnahmen unter 500€ - aus bekannten Gründen. Der Ausfall der adidas-Dividende und natürlich die Verschiebung der HV von BASF schlagen voll durch. Halb so schlimm, dafür wird der Juni dann für mich einen neuen Rekord bereithalten, meine Jahresziele werde ich höchstwahrscheinlich trotzdem erreichen.
Die Zahlen:

Jan 278,48€ (Vorjahr: 204,70€ / 2017: 140,48€)
Feb 487,32€ (Vj: 395,92€ / 2017: 221,43 €)
Mrz 807,95€ (612,56€ / 494,65€)
Apr 304,36€ (357,00€ / 217,57€)
Mai 306,11€ (568,57€ / 508,40€)
Summe: 2.184,22 €

Fleißige Zahler waren die üblichen Kandidaten: T, OHI, Apple, Activision, Hormel, PG, Abbvie, SAP…

Bleibt gesund!
Optimistische Grüße!
wh