Sparpläne - 500 Beiträge pro Seite

[csunny]

Benötige Eure Hilfe bzgl. Einschätzung!

50€ DWS R 847651
50€ Templ. Growt 941034
50€ Fidelity 973270
Alle Pläne laufen bereits ca. 1 Jahr! Bin am überlegen DWS R u. Templ. zu stoppen! Danke bereits jetzt für Eure Statements. Gruss

[gurkone]

Den DWS würde ich auf alle Fälle stoppen. Ist `ne Schlaftablette, kostet allerdings weniger Gebühren und Aufschläge im Vergleich.
Der Templeton ist für das, was er an Performance gezeigt hat, einfach zu teuer.
Der Fidelity ist mit Abstand am besten gelaufen, ist aber auch recht teuer (5,25% Ausgabeaufschlag und 1,50% Verwaltungsgebühr).
Es gibt sicher bessere Alternativen als zumindest DWS und Templ. Der Zeitpunkt um auszusteigen ist auch nicht unbedingt schlecht, da ich denke, daß die Korrekturphase noch `ne Weile anhält. Zumindest müsste sie das, da sich fundamental nicht viel geändert hat an den eher bescheidenen Aussichten. Such` Dir doch mal was "gehedgetes" mit besseren Chancen in fallenden Märkten. Allerdings schlagen diese gebührentechnisch gut zu, zum Teil aber auch zu recht.
Gruß

[csunny]

Danke Gurkone für erste Einschätzung. Welche(n) Hedgefond könntest du empfehlen evtl. mit Sparplan? Danke für Antwort. Gruss.

[Kneto]

Hallo csunny,

für Dich und Deinen Budget-Rahmen kommt dann wohl der Superfund A von Quadriga in Betracht. Superfund B mit 200 Euro monatlich wird wohl zu groß sein für Dich.
Es gibt kaum was besseres als Quadriga in diesem Bereich.
Und den Templeton würd ich keinesfalls kicken. Natürlich gibts noch bessere performende Fonds, aber gerade in unsicheren Zeiten zeigt sich seine Stärke. Ich würde den Fonds eher als sicheren Anker im Depot betrachten, denn als Depot-Turbo


Kneto (durch und durch zufrieden mit seinen Fonds/Sparplänen)

[789456123]

Vorsicht !!

Mit dem Hedgefonds gehst du ein hohes Risiko ein !!
Wenn die einmal falsch liegen sind schnelle 20-50%
Kursverlust drin.

Im übrigen: Tolle Fonds, nix machen !!

[TripleVane]

Hin und her macht Taschen leer.

Fonds sind eine langfristige Anlage und nichts für Leute die nach einem schlechten Monat schon wieder ans aussteigen denken.

Der Fidelity ist sehr gut, behalten.
Der Templeton ist gut, behalten.
Den Verm. R evtl. tauschen in den DWS Deutsche Renten.

Sollte dein Anlagehorizont allerdings nicht Minimum fünf Jahre betragen (besser zehn Jahre) würde ich von Fonds die Finger ganz weglassen.

[hoschti]

@ TripleVane : Stimme Dir zu, der Fidelity über 10 Jahre: 14,5 % Rendite, über 5 Jahre 10,4 %. Den Templeton find eich ebenfalls zu langsam, da Du ja Sparer bist, wird hier ein volatiler Fonds empfohlen.Was habe ich davon, wenn der TGF nix in Baisse Zeiten verliert , danach aber nicht in die Hufe kommt ? Den DWS R - Na ja, da kann man drüber streiten, ich weiß ja auch gar nciht bei so vielen Tentenfonds auf dem Markt, ob der es sein muss und was es anderes gibt. Renten berücksichte ICH immer bei der Laufzeit des gedachten Ansparens - bei 5 Jahren und weniger sind renten ok, bei 10 Jahren und mehr allerdings kann mann ( noch ) auf Renten verzichten. Wenn Du den Fonds oder die Fondsausrichtung behalten möchtest - DWS dt renten Typ 0 macht so knappe 5 % im Jahr, dieser hier :
WKN: 976973 DWS DEUTSCHE RENTEN LANG TYP O über 5,4 bis etwas über 7,3 pro Jahr ( kein ausgabeaufschlag,da typ 0 )

[zertifan]

Hallo 789456123

Grunsätzlich stimmt das, aber es gibt auch sehr defensive
Hedgefonds. Denke da an das Hedgefondszertifikat von der Commerzbank. Volatilität unter 2%, Ertrag bei 8,7% p.a
Da gibt es auch bei einigen Onlinebroker Sparpläne drauf.
Details findest Du auf http://www.zertifikatesparen.de

[1017]

Zitat: "Den Templeton find eich ebenfalls zu langsam, da Du ja Sparer bist, wird hier ein volatiler Fonds empfohlen.Was habe ich davon, wenn der TGF nix in Baisse Zeiten verliert , danach aber nicht in die Hufe kommt ?"

Na ja, ich möchte nicht wissen, wie viele Anleger sich im Nachhinein seit 2000 gewünscht hätten, den TGF statt der vielen "Trendfonds" im Depot gehabt zu haben, viel Geld wäre Ihnen erhalten geblieben; ich jedenfalls halt den Templeton seit 20 Jahren und bin nicht zuletzt dank umfangreicher Nachkäufe Mitte/Ende 2002 auf Alltime-High; und dass der Fonds im aufschwung nicht in die Hufe kommt, ist als Argument genauso beliebt wie falsch:
31.3.03-22.3.04 +27,6%

[hoschti]

OK, wir stellen fest, der TGF hat etwas besser abgeschnitten als der MSCI. Wenn ich das mal so schätzen darf : 8% ?? Riesig, der kostet ja auch nur 5,25 % Ausgabeaufschlag. Da bleibt ja noch mächtig was übrig... ;-))

ICH habe mir nicht gewünscht, in den TGF investiert zu haben. Ich bespare den nordasia.com ( unter anderem, den führe ich jetzt mal auf, weil das Beispiel den Unterschied am Betsen verdeutlichst ):

Also, mein Durschnittspreis liegt bei knapp 17 E, ich bespare ihn jetzt 2 Jahre, in einer Zeit also, als es noch kräftigst runter ging. Kurs ist jetzt um die 29.- Euro, was ein momentanes Plus von ca. 80 % bedeutet. Mit dem TGF wäre dieses in der KURZEN Zeit nicht möglich gewesen, da dieser nicht so explosiv anstieg.

2. beispiel : Weiterhin bespare sich seit Auflage den DIT Aktien Global AF bei Consors.Auflage war 26.06.2001, Erstbesparung bei Consors kurz danach.
Dieser Fonds liegt ca. 5.- Euro = 13 % im Plus. Er ist ohne Ausgabeaufschlag und von der Performance seit Auflage ca. 3 % hinter dem TGF.

[Teufelstaube]

@#10,

Also wenn Du für TGF AA bezahlen würdest, wärst Du selber schuld.

Deine Senkung des Durchschnittspreises mag kurzfristig aufgrund des Verlaufes funktionieren, angenommen Du hättest vor 6 Jahren mit Deinem Dit-Sparplan angefangen, sähe die Sache schon anders aus, weil sich die zusätzlichen Raten immer weniger auf den Durchschnittseinstandkurs auswirken. Insofern ist ein nicht so stark einbrechender Fonds wie z.B TGF sicher nicht die schlechteste Wahl.
Viele der stark eingebrochenen Fonds kommen auch vorläufig gar nicht mehr voran; erinnere Dich an Metzler, PostbankDyn Global,oder Dekaspezial oder Dit Global 847146.

[hoschti]

Richtig, deshalb ist der TGF was für das Ende eines Sparplanes, aber nicht für den Anfang. Ich würde in ihn investieren, wenn ich z.B. noch 5 jahre sparen möchte und dann auszahlen lasse.

Am anfang ist er aufgrund der starken Investition in Value uninteressant.