Timburgs Langfristdepot - Start 2012

[El_Matador]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.669.699 von El_Matador am 23.04.24 18:47:02

Zitat von El_Matador: Berkshire Hathaway hat marketscreener zufolge eine Beteiligung an Paramount von 10,16%, soweit ich weiss B-Aktien, und BRK ist hier erheblich unter Wasser. Ich frage mich, ob BRK im Hintergrund Einfluss auf die Situation nimmt, sofern das Paramount Board seine Verpflichtungen verletzt. Man sollte es sich wuenschen.

marketwatch.com
3 hours ago
Buffett says Berkshire sold out its entire Paramount stake
https://www.marketwatch.com/livecoverage/berkshire-hathaway-…

[Timo123]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.727.902 von x1960 am 03.05.24 19:17:23

Daran kann es nicht liegen, hätte pünktlich am 1 eingetrudelt sein müssen.

Also es noch 2 Prozent Zinsen bei tr hab müsste man diese erst durch anklicken freischalten, vielleicht liegt es daran.

[Skuld]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.730.527 von matjung am 04.05.24 14:37:33

Zitat von matjung:

Zitat von -Kapitalvernichter-: Nachfolgend die aktualisierte Übersicht nach den letzten Zahlungseingängen im April 2024:
Ihr habt es geschafft!
Falls es tatsächlich ein Leser vom Anfang bis hier zum Ende geschafft hat, bedanke ich mich herzlich für die Aufmerksamkeit und überlasse nun das Feld wieder den Anderen!

Vor langer Zeit las ich einen dummen Spruch: Die zweite Million kommt von alleine.
Glaube ich nicht. Ob die erste oder die dritte, jede einzelne wächst nicht auf den Bäumen.
Wünsche dir viel Erfolg beim Ziel 500K Anlagevermögen.
Wirklich?Mal den Zinseszinseffekt zu Grunde gelegt,bei 10% Verdopplung in 7,2 Jahren und wer bei der ersten Millionen die Finger weg lassen konnte,dem dürfte das bei der zweiten wohl erst recht gelingen und die dritte kommt dann wirklich fast über Nacht.
In welchem Zeitraum möchtet ihr ungefähr dorthin kommen?

[matjung]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.729.600 von -Kapitalvernichter- am 04.05.24 10:06:15

Zitat von -Kapitalvernichter-: Nachfolgend die aktualisierte Übersicht nach den letzten Zahlungseingängen im April 2024:
Ihr habt es geschafft!
Falls es tatsächlich ein Leser vom Anfang bis hier zum Ende geschafft hat, bedanke ich mich herzlich für die Aufmerksamkeit und überlasse nun das Feld wieder den Anderen!

Vor langer Zeit las ich einen dummen Spruch: Die zweite Million kommt von alleine.
Glaube ich nicht. Ob die erste oder die dritte, jede einzelne wächst nicht auf den Bäumen.
Wünsche dir viel Erfolg beim Ziel 500K Anlagevermögen.
In welchem Zeitraum möchtet ihr ungefähr dorthin kommen?

[-Kapitalvernichter-]

Aktiendepot – Update April 2024

Nachfolgend die aktualisierte Übersicht nach den letzten Zahlungseingängen im April 2024:




KORREKTUR:
Leider gab es in den bisherigen Listen einen Übertragungsfehler. Die Januar-Dividende von Altria betrug Netto 113,62 € statt wie bisher angegeben 133,62 €. In der aktuellen Übersicht und den Auswertungen ist dieser Fehler korrigiert!

Im Februar erfolgte mit 3M ein erster Nachkauf im Depot im Umfang von 861,94 € (inkl. 7,04 € Ordergebühren).
Im März erfolgten weitere Nachkäufe von Reckitt Benckiser im Umfang von 1.037,48 € (inkl. 7,48 € Ordergebühren) und Johnson & Johnson im Umfang von 1.016,12 € (inkl. 7,42 € Ordergebühren).
Im April erfolgte die Aufstockung von British American Tobacco im Umfang von 961,74 € (inkl. 7,29 € Ordergebühren).
Zudem wurden infolge des Spin-Off bei 3M die neuen Aktien von Solventum im Depot eingebucht. Der Anschaffungswert liegt bei 0,00 € - der Anschaffungswert bei 3M bleibt daher auch unverändert wie bisher. Für meine Dividendenberechnungen, sofern Solventum überhaupt Dividenden ausschütten wird, habe ich das Startkapital auf eine Höhe von 740 € festgesetzt.
Weitere Zukäufe stelle ich vorerst hinten an, da ich den Anteil im „risikolosen“ Investmentanteil deutlich aufstocken möchte, um zurück zu meiner ursprünglichen Planung zu gelangen – dennoch verfolge ich weiterhin die Entwicklungen im Depot und bleibe flexibel.
Verkäufe erfolgten im Jahr 2024 bisher nicht in meinem Aktiendepot!


Vergleich mit dem Vorjahr

Hier wie gewohnt die Abschlussübersicht aus dem Jahr 2023 - für alle, die hier die bisherigen Ergebnisse mit dem Vorjahr vergleichen möchten.




TOPS und FLOPS in meinem Aktiendepot

Auch in diesem Monat präsentiere ich wieder die aktuellen Tops und Flops aus meinem ansonsten langweiligen Buy&Hold-Depot:

Aktuelle TOP 3 Gewinner in meinem Depot:

1. Atoss mit + 5.655,65 %
2. Intesa Sanpaolo mit + 106,38 %
3. Archer Daniels mit + 63,17 %

Aktuelle FLOP 3 der Kapitalvernichter in meinem Depot:

1. Bayer mit – 50,53 %
2. 3M mit – 25,89 %
3. British American Tobacco mit – 19,16 %

Hinweis: Die Angaben beziehen sich auf die jeweilige Komplettinvestition der Einzelpositionen inkl. aller Nachkäufe.

Dividendenerträge im Vergleich

2024 = bisher erhielt ich Netto-Dividenden im Umfang von 862,84 € bzw. 215,71 € pro Monat, wobei der Februar der schwächste Monat im ganzen Jahr war. Im Vergleich zum Vorjahreszeitraum Januar-April stiegen die Erträge um 140,24 € von 722,60 € auf jetzt 862,84 €. Dies entspricht einem Anstieg von + 19,41 %.
2023 = konnte ich insgesamt 3.412,79 € Netto-Dividendenerträge erzielen bzw. 284,40 € pro Monat.

Dividendenrendite im Vergleich

2024 = aktuell 1,33 % (Netto)
2023 = 5,61 % (Netto)
Hinweis: Renditen sind jeweils bezogen auf das zuletzt investierte Kapital in alle vorhandenen Aktienpositionen inkl. aller unterjährigen Nachkäufe. Für das abgeschlossene Jahr 2023 entsprechend das investierte Kapital zum Jahresende!

Depotentwicklung und weitere Aussichten

Das Depot steht mit + 78,87 % komfortabel im Plus.
Haupttreiber im Depot bleibt natürlich weiterhin der Atoss-Anteil.
Verkäufe sind aktuell nicht geplant.
Wie bereits am Anfang erwähnt: Weitere Zukäufe stelle ich vorerst hinten an, da ich den Anteil im „risikolosen“ Investmentanteil deutlich aufstocken möchte, um zurück zu meiner ursprünglichen Planung zu gelangen – dennoch verfolge ich weiterhin die Entwicklungen im Depot und bleibe flexibel.

Was gibt es sonst Neues?

Aktuell lese ich die neue Auflage „Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs“ von Gerd Kommer. Die 6. Auflage wurde vollständig aktualisiert und erweitert, umfasst nun über 550 Seiten. Für mich ist es das einzige Fachbuch aus dem Bereich Börse, welches man als Privatanleger unbedingt einmal gelesen haben sollte, unabhängig, ob man anschließend eine solche ETF-Indexstrategie umsetzt oder doch sein eigenes Aktiendepot aufbaut. Allerdings bietet das Buch so unfassbar wichtige Daten, Fakten und Erkenntnisse, welche man nicht (vollständig) ignorieren kann. U. a. werden sämtliche (möglichen) Risiken auf über 70 Seiten beleuchtet. Auch das Thema Kosten und wie zuletzt auch hier angesprochen die Ordergebühren, werden thematisiert und die langfristigen Auswirkungen verdeutlicht. Ich kann das Buch jedem Börsianer uneingeschränkt empfehlen, kostenlose Leseproben sind im Internet ja leicht zu finden. Bei Amazon kann man sogar die ersten 65 (!) Seiten kostenlos lesen und sich so ein gutes Urteil bilden, ob man die 35 € investieren möchte. Für mich waren die damals 32 € für die 4. Auflage im Jahr 2015 die beste Investition meiner Börsenkarriere und die Grundlage für alles weitere, was ich mir nachfolgend an Strategien und Investitionen an der Börse aufgebaut habe.

Zitat von carfal: Als Referenz wird ja oft der MSCI World herangezogen mit einer durchschnittlichen Performance von 9%, an dieser sollte sich dann auch ein VV messen lassen, das wäre dann ein schönes on top.

Daher würde ich auch behaupten, eine Investition in einen MSCI World ETF und das regelmäßige besparen via Sparplan stellen eine kosteneffizientere Möglichkeit gegenüber einer Vermögensverwaltung dar. Auch dass eine Vermögensverwaltung nach Abzug sämtlicher Kosten (dauerhaft) erfolgreicher als solch eine ETF-Investition agiert, darf angezweifelt werden.

Zitat von Galileo_Investments: @-Kapitalvernichter-

;-) du hast wirklich Langeweile oder? Dagegen empfehle ich einfach 1-3 Kinder in die Welt zu setzen. Ich glaube du hast keine Kinder, oder? Dann hättest du auch keine Langeweile mehr. Aber Vorsicht manchmal ist Langeweile gar nicht schlecht und man wünscht sie sich später zurück.

Keine Sorge! Langeweile kommt eigentlich zu keiner Zeit vor bei mir. Allein beruflich, als Altenpfleger in Vollzeit und Wohnbereichsleiter bin ich gut ausgelastet. Auch mit Frau und einer 13-jährigen Tochter wird es nicht langweilig.
Dazwischen nutze ich meine persönlichen Auszeiten gerne mit meinem Hobby und meiner Leidenschaft „Börse und Finanzen“ und nutze da sämtliche Spielereien und Statistiken. Bracht man im Normalfall nicht in diesem Ausmaß, für mich sind dies jedoch alles sehr nützliche Werkzeuge und bereitet mir vor allem auch Freude!

Zitat von Timburg: Zu den Banken - hab selber auch sowohl Nova Scotia und Intesa - und dann gleich noch eine Handvoll weiterer Werte aus der Branche. Bin da zwar auch am Überlegen was nach der Zinswende mit den Gewinnen+Dividenden passieren wird, aber im Moment sind die Ausschüttungen einfach zu verlockend um da schon Reißleine zu ziehen. Sagst mal Bescheid wenn Du den Sektor reduzieren willst - 4 Augen sehen mehr als 2.

Meine Anteile an den Banken werde ich nicht weiter erhöhen. Allerdings ist ein Verkauf aktuell absolut kein Thema. Auch wenn meine Bank of Nova Scotia mit über 10 Prozent im Minus steht, erwarte ich hier weiterhin eine attraktive Dividendenrendite. Und Intesa Sanpaolo hat seit meinem Einstieg einen guten Lauf hinter sich und sich im Kurs verdoppelt. Zugleich liegt hier die Dividendenrendite deutlich über 10 % (brutto - mal schauen, was letzten Endes netto übrigbleibt). Zudem machen die Banken weiterhin gute Geschäfte und Gewinne!

Zitat von vonHS: Von Dividenden leben? Wer die finanzielle Freiheit erreichen möchte, braucht ein ordentliches Depot-Volumen, wie FINANZEN.net mal vorrechnet:

https://www.finanzen.net/nachricht/aktien/dividendenrendite-…

Das Thema ist sicherlich nicht pauschal zu beurteilen, da ein jeder Einzelner die finanzielle Freiheit anders bewertet. Der eine kommt mit 1.500 Euro ohne Abstriche über die Runden, während ein anderer mindestens 3.000 Euro zur Befriedigung seines Lebensstiles benötigt. Und einem weiteren Erdenbürger reichen auch keine 5.000 Euro, weil er immer mehr und mehr benötigt, letzten Endes aber wohl auch nicht glücklicher dadurch wird.
Mein Ziel ist bekannterweise, die Millionen-Euro-Marke gemeinsam mit meiner Frau zu erreichen (Rentenansprüche aus gesetzlicher, beruflicher und privater Vorsorge vollständig ausgeklammert). Allerdings wäre ich auch mit einem Anlagevolumen von 500.000 € zufrieden, also der Hälfte des geplanten Vermögens. Sofern wir hierauf im Gesamten eine Netto-Rendite von 4,8 % erzielen würden, so ergeben sich daraus monatliche Einnahmen von 2.000 € (bzw. 24.000 € pro Jahr). Hierzu ist eine Brutto-Rendite von 6,6 % (= 33.000 €) erforderlich – unter Berücksichtigung von 2.000 € Steuer-Freibeträge.
Diese „Börsenrente“ sind zudem, zumindest aus meiner Sicht, Zusatzeinnahmen zu den übrigen Ansprüchen (Gehalt, Rente usw.) und stehen niemals alleine auf den Gehaltseingängen. Und warum sollte man mit 40 oder 50 Jahren komplett mit Arbeiten aufhören. Hier könnte man als Alternative die Arbeitszeit deutlich reduzieren und bleibt somit zumindest auch sozial abgesichert (vor allem krankenversichert ohne private Absicherung; Teil des verbesserungswürdigen Rentensystems). Verdient jeder noch 1.000 € dazu, kommen somit insgesamt monatlich 4.000 € Netto in die Haushaltskasse. Eine Summe, die für viele Paare und kleine Familien für alle Belange absolut ausreichend wäre – wobei das Anlagevolumen ja unangetastet bleiben und im Optimalfall weiter ansteigen würde.
500.000 € Anlagevolumen bei 4,8 % Netto-Rendite sind zudem Zahlen, die für Viele langfristig problemlos erreichbar wären. Die Netto-Rendite in meinem Aktiendepot lag 2023 bei 5,61 %. Auch in diesem Jahr bin ich auf Kurs, diesen Bereich wieder zu erwirtschaften. Am weiteren Aufbau des Anlagevolumens arbeite ich…

Zitat von bcgk: Hegst du keine Pläne BASF, Bayer, Reckitt, Kraft oder eine 3M mal zu ersetzen? Ich denke da gäbe es deutlich attraktivere Werte im Bereich Dividende und Dividendenwachstum.

Es gibt auch weiterhin keine Pläne und Gründe, die benannten Aktien abzustoßen. Die kleine Postiton BASF konnte ich 2022 für 44,01 € (inkl. Ordergebühren) einsammeln, steht aktuell mit über 10 % im Plus und zahlten 2023 und 2024 jeweils eine Netto-Dividende von 7,73 %. Gibt wohl schlechtere Investments.
Bayer ist sicherlich der schwächste aller Titel im Depot. Aber ich finde die getroffenen Maßnahmen und Entscheidungen (insbesondere die Zusammenstreichung der Dividende) positiv und denke, dass hier auch jetzt mal ein Trendwechsel folgen könnte – natürlich muss hier noch die ein oder andere positive Nachricht folgen. Der erste kleine Sprung vom Tief bei 24,98 € ist bereits geglückt.
Bei Reckitt Benckiser und Kraft habe ich keine Bedenken und auch bei 3M mache ich mir keinerlei Sorgen. Die Aktie hatte ja sehr positiv die aktuellen Quartalszahlen aufgenommen.
Im Übrigen aber noch vielen Dank für die Information zum Zukauf von Johnson & Johnson. Das hatte ich zuvor nicht gewusst. Der getätigte Zukauf und die damit verbundene (und hoffentlich auch stattfindende) Stärkung des Unternehmens bzw. der entsprechenden Sparte bewerte ich grundsätzlich erstmal positiv.

Zitat von Expatriate8: Leider sehr still geworden hier und w:o löscht immer mal Beiträge. Weshalb ist das Interesse inzwischen so gering?
Kommende schlechte Zeiten an der Börse?

Wenn man hier so manche Threads betrachtet ist eine gewisse Ruhe doch nicht schlecht. Und solange es noch ein paar vernünftige Zeitgenossen mit wirklich guten, informativen und hilfreichen Beiträgen gibt, ist doch alles Gut.
Und schlechte Zeiten an der Börse gibt es für Langfristinvestoren doch gar nicht. Denn: Jede Krise ist auch eine Chance. Dann wird entsprechend günstig eingekauft. Und die Dividenden werden auch weiterhin regelmäßig ausgezahlt – hier und da evtl. mit Abstrichen oder Schwankungen, in der Gesamtheit aber tendenziell weiter ansteigen.

Ihr habt es geschafft!

Falls es tatsächlich ein Leser vom Anfang bis hier zum Ende geschafft hat, bedanke ich mich herzlich für die Aufmerksamkeit und überlasse nun das Feld wieder den Anderen!

[carfal]

Vielen Dank schon mal für die Antworten und Anregungen.
Ich beschäftige mich sehr viel mit Börse und war die letzten Jahre auch erfolgreich, salopp gesagt, mit dem, was ich hab und was zukünftig noch sicher reinkommt, bin ich finanziell relativ save, auch wenn ich noch ein paar Jahre bis zur Rente habe.
Das möchte ich natürlich nicht aufs Spiel setzen.
Ich habe mittels einer Excel Liste die nächsten 35 Jahre abgebildet (Vermögen, Geldzuflüsse, jährlicher Finanzbedarf mit Puffer, Verzinsung), ob ich diese erlebe und ob die angesetzten Werte realistisch waren... time will tell.

Man glaubt nicht, wie sich geringe Änderungen bei der Verzinsung auf das Vermögen auswirken. Angefangen bei konservativen 2% (angenommen als Nettozinsen) bis hoch auf 5%.
Wohlgemerkt, meine Gewinnmarge an der Börse die letzten Jahre war um einiges höher.
Eine Beimischung von alternativen Asset Managern ala Sir Mike ist natürlich auch eine Möglichkeit, wobei mir die Werte mittlerweile schon fast zu heiss gelaufen sind.
Na Bravo hat es sehr schön auf den Punkt gebracht mit dem professionellen Risikomanagemant der VV und der Zugang zu den alternativen Anlageklassen.

Als Referenz wird ja oft der MSCI World herangezogen mit einer durchschnittlichen Performance von 9%, an dieser sollte sich dann auch ein VV messen lassen, das wäre dann ein schönes on top.

[werthaltig]

Antwort auf Beitrag Nr.: 74.253.168 von werthaltig am 03.08.23 11:14:13

Zwack Unicum

Schlechte Zahlen und schlechter Ausblick war es damals am 03.08.2023, gerade mal vor 8 Monaten.

Seither steigt die Aktie, von Allzeithoch zu Allzeithoch. So eine Fehleinschätzung wie hier habe ich schon länger nicht mehr produziert.😢
Börse ist ein gar wunderliches Ding.

Zitat von werthaltig: Ziemlich mieses 1. Quartal und ernüchternde Analyse, zumindest sehe ich das so. Offenbar macht die Inflation dort den Verbrauchern zu schaffen und der Tourismus kann das nicht ausgleichen. Hätte ich nicht so krass erwartet.😭 Ich habe meine Bestände abgebaut, denn das sieht nach einem mageren Jahr , mit einer signifikant gekürzten Dividende aus.😢

Der gesamte (traurige) Bericht auf der Zwack IR-Seite.

[na_bravo]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.728.982 von sirmike am 03.05.24 23:59:03

Zitat von sirmike: Mir gefällt deren Geschäftsmodell und ich bin von denen so überzeugt, dass ich die Hälfte meines Vermögens in KKR, Blackstone und Apollo investiert habe.

Das Problem mit Finanzwerten: In den Tiefen ihrer sehr komplexen Bilanzen schlummern oft Risiken, die von Anlegern unmöglich erkannt werden können. Werden solche Risiken (z.B. im Zuge einer Finanzkrise) schlagend, geht es ganz schnell nach unten mit dem Firmenwert. Für jemanden wie carfal, der offenbar Risiken reduzieren will, sind solche Werte nicht unbedingt die beste Wahl. Für mich persönlich wäre ein 50%-Anteil von Finanzwerten im Depot ein viel zu großes Klumpenrisiko.

LG
na_bravo

[HamburgerSturm]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.724.713 von E.S.T. am 03.05.24 11:30:38

Zitat von E.S.T.: wird das Vermögen selbst verwaltet. Nichts bringt mehr Freiheit und Vergnügen als ein selbst verwaltetes gut wachsendes Vermögen.

Das erlebe ich auch so. Es ist ein Riesenabenteuer auf das ich dauerhaft nicht verzichten möchte.
Wenn ein VV Paypal und andere bekannte Unternehmen kauft ist er auf der sicheren Seite. Falls es fällt kann er sagen, alle anderen sind auch dabei und es wird auch wieder steigen. Die interessanten Unternehmen riskiert er gar nicht. Wer würde das schon tun ? Wahrscheinlich sehen die privaten dieser VV ganz anders aus.

[sirmike [Blogger]]

Antwort auf Beitrag Nr.: 75.721.572 von carfal am 02.05.24 20:31:01

Zitat von carfal: Es wird mir aber zur Zeit ziemlich unsicher an der Börse und bin am überlegen, einen Teil meines Geldes fremdverwalten zu lassen, da Investmentprofis nochmals einen besseren Überblick über das weltweite Geschehen haben (sollten) und entsprechend agieren können.
Hat da zufällig jemand Erfahrung mit Vermögensverwaltern wie z. B. Grüner Fisher Investments, Flossbach von Storch etc.?

Mal ein alternativer Denkanstoß: Wie wäre es mit dem Kauf von Aktien von Alternativen Asset Managern? Die verwalten das Geld von Investoren und bekommen dafür Provisionen. Bist du an diesen Vermögensverwalter über deren Aktien Miteigentümer, verwalten die also defacto dein Geld. Mir gefällt deren Geschäftsmodell und ich bin von denen so überzeugt, dass ich die Hälfte meines Vermögens in KKR, Blackstone und Apollo investiert habe.

Mehr Infos dazu hier: https://www.wallstreet-online.de/nachricht/17942851-kissigs-…