Timburgs Langfristdepot - Start 2012 (Seite 1251)

[Fernstudent]

DIVI Statistik (31.05.20)
im Vergleich zum Vorjahr etwa 8% höhere Netto-Divi als 2019
Allerdings wächst das Depot auch kontinuierlich durch laufende, teilweise mtl. Einzahlungen.
Der Depotstand ist immer noch im Vergleich zum 31.12.19 knapp 8% geringer.
Hatte mich während des "Corona-crashs" von ein paar BDC (bis auf Erinnerungsstücke) getrennt.
Dummerweise zahlen die bis jetzt weiter pünktlich ihre Divi und haben sich vom Kurs her schon wieder ein Stück weit erholt. Mist !
Verkauft wurde, gleich nach Bekanntgabe der Divikürzung, Shell B (war meine größte Position/ auch was den Verlust angeht). Hab aktuell eine kleine- mittlere Position BP im Depot.
Liste mal meine größten Positionen auf (über einige Werte werden sicher manche die Nase rümpfen).
ABBV
Allianz SE
Altria
Gazprom
JNJ
Münchener Rück
GOOD
SSE
physisches Gold
ETF auf MSCI World und S&P 500 (schon lange als Sparplan für meine Frau laufen)
Ach ja und dann noch den Allianz Nebenwerte Deutschland A (hiess früher mal Adiselekt, da gehen seit 1992 meine VWL (40 Euro/mtl) rein.
Bedaure immer noch nie, obwohl ich deren Produkte fast täglich in der Hand halte, Stryker, RESMED etc. gekauft zu haben.
Mit zu berücksichtigen ist meine Lebenssituation. Ende nächsten Jahres will ich mich in den Ruhestand begeben. Dann soll ein ordentliches Zusatzeinkommen (auch aus Anleihezinsen, die nebenbei noch mitlaufen) generiert sein.
Hat noch jemand Alternativvorschläge??

[warthog]

Ich bin wie immer spät dran. Zum einen mit den Glückwünschen (nachträglich herzlichste Glückwünsche @Timburg!!! - ich hab schon ein Jever auf Dich geleert 🍻), zum anderen mit der monatlichen Dividendenstatistik.

Der Mai ist erwartungsgemäß schlecht ausgefallen, das erste Mal seit 4 Jahren liegen die Einnahmen unter 500€ - aus bekannten Gründen. Der Ausfall der adidas-Dividende und natürlich die Verschiebung der HV von BASF schlagen voll durch. Halb so schlimm, dafür wird der Juni dann für mich einen neuen Rekord bereithalten, meine Jahresziele werde ich höchstwahrscheinlich trotzdem erreichen.
Die Zahlen:

Jan 278,48€ (Vorjahr: 204,70€ / 2017: 140,48€)
Feb 487,32€ (Vj: 395,92€ / 2017: 221,43 €)
Mrz 807,95€ (612,56€ / 494,65€)
Apr 304,36€ (357,00€ / 217,57€)
Mai 306,11€ (568,57€ / 508,40€)
Summe: 2.184,22 €

Fleißige Zahler waren die üblichen Kandidaten: T, OHI, Apple, Activision, Hormel, PG, Abbvie, SAP…

Bleibt gesund!
Optimistische Grüße!
wh

[Ibuske]

Guten Tag allerseits,

ich bin vor ein, zwei Monaten auf w:o gestoßen und habe mich so gut es geht eingelesen, Diskussionen mitverfolgt und vieles mehr - könnte für meine Fragen natürlich einen eigenen Thread aufmachen, aber dieser Thread war mir mit am sympathischsten und vielleicht mag mir jemand von euch einen Rat geben.
Kurze Info zu mir:
Ich bin 29, nach meinem Abitur habe ich mich für den Erzieherberuf entschieden (für den "Spaß", gegen das Geld ..) und bin es leid mein Erspartes nur auf dem Konto liegen zu lassen. Durch die Zinslage und Inflation verliere ich jedes Jahr an Kaufkraft. Daher möchte ich das Ganze nun ändern und habe durch Recherche den Aktienmarkt entdeckt. Hierbei werden ja fast durchgängig ETF's empfohlen (MSCI World und EM) und aus vielfältigen Gründen macht dies ja auch Sinn (Diversifikation).
Allerdings frage ich mich ob man nicht durch Einzelinvests besser fahren kann - oder würdet ihr dies nur Experten empfehlen?
Bisher habe ich ca 45 000 Euro gespart, 12 000 sollen als Notgroschen unangetastet bleiben.

Durch Recherche bei w:o, den jungen Investoren, Dividendendoctor, etc. hätte ich folgende Unternehmen auf meiner vorläufigen(!) Liste:

Food: Pepsico, McDonald's, Unilever.
Finanzen: Visa,JPMorgan.
Health/Pharma: Stryker, Novo Nordisk, Cellink, Surgical Science Sweden.
IT: Microsoft, Cisco Systems, Alibaba, Appen, Tencent, Nvidia, Xiaomi, Alphabet.

Bei Rohstoffen bin ich derzeit noch wirklich überfragt. Habe hier an Shell gedacht, da sie sich ja wirklich noch überhaupt nicht erholt haben und früher ja recht beliebt waren? Gold? Wenn Gold, physisch oder Xetra Gold?
Für eine weitere Diversifikation wäre natürlich etwas im Immobilien- als auch Versicherungssegment nicht verkehrt.

Mein Problem ist wirklich, dass ich mir wirklich nur schwer zutraue ein Unternehmen "sicher" zu bewerten - es gibt hierbei ja wirklich so viele Kleinigkeiten, die es zu beachten gilt (Einstiegszeitpunkt, Zukunft..).

Vielleicht mag mir ja jemand seine Einschätzung mitteilen und auch einen Rat geben.

Dafür für eure Zeit und ich hoffe, dass es in Ordnung ist meine Fragen hier zu stellen. Ist ja eigentlich Timburgs Thread .. übrigens alles Gute nachträglich, Timburg.

[QadaSor]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.856.304 von -Realist- am 31.05.20 15:04:57

Antworten in grün eingefügt:

Zitat von -Realist-: Gute Punkte die du bringst!

-Der teilweise unterschiedliche Immobilienwert bzw. die Wertsteigerungen sind ja keine chinesische Eigenheit sondern weltweit gleich. Ich sag nur Preisentwicklung einer Wohnung in München und eine vergleichbare in Wuppertal. Das klammere ich komplett aus, und erwarte von einem Immobilienentwickler das er nicht komplett planlos ein 4 Sterne-Hotel an einer Raststätte im Hinterland von Mecklenburg baut.
Es ist eine chin. Eigenart. Im Gegensatz zu München und Wuppertal versteigert der chin. Staat das Land und begrenzt die Leasingdauer auf 40-70Jahre. Es gibt auch noch verlängerte 20-Jahres-Altverträge. Wenn die Besitzer Glück haben, erlaubt ihnen die lokale Verwaltung eine Verlängerung zu xx% (Größenordnung etwa 30%) des aktuellen Wertes. Wenn nicht, fliegen alle raus und es wird neu versteigert. Die Versteigerungsbedingungen sind zudem ein race-to-the-bottom: Wer erfolgreich sein will, muss die höchste Landmiete und die niedrigsten qm2-Verkaufspreise für die errichteten Gebäude bieten (vereinfacht, es gibt mehrere Modelle, die allerdings im Endeffekt auf das selbe hinauslaufen). Damit sorgt der Staat überbordenden Preisauswüchsen vor - zu Lasten der Bauqualität. Damit ist ein chin. Wohnhochhaus spätestens nach 30-35 Jahren am Ende, dann wird neugebaut.

-Die Alterspyramide wird sich so wie in jedem anderen Industrieland entwickeln. Das ändert nichts an den steigenden Immobilienpreisen in der Summe (siehe höhere Löhne, und größere Anzahl an Gutverdienern)
Die USA stehen im Vergleich sehr viel besser als der Rest da. Dort schrumpft auf absehbare Zeit praktisch nichts.

- die temporären Auswirkungen von Corona sind definitiv ein Problem. Aber deswegen korrigieren ja die Kurse und auch nur deshalb hat man ja die Einstiegschancen.
Das empfinde ich als kein Argument ausgerechnet für chin. Projektentwickler. Das könnte man auch für Flug-, Kreuzfahrt- und Hotelgesellschaften heranziehen.

- die Konjunkturprogramme und Überprüfungen sind eben das Fragezeichen das ich ebenfalls gegenüber der Politik habe. Dort werden schnelle einstimmige Entscheidungen getroffen (und nicht totgequasselt wie in Deutschland). Dadurch sind die Pendelwirkungen ins positive wie auch negative eben stärker und schneller. Ein Risiko das man eingehen muss, wenn man in China investieren möchte.
Einstimmig ist da nix, selbst die aktuelle HongKong-Direktive hatte eine Gegenstimme.

- Die Währungsrisiken sehe ich nicht kritisch. Gegenüber vor 10 Jahren gab es 6,80Y für 1$ und jetzt sind es 7,14Y für 1$. Damit ist die Währung stabiler als der Euro... (was der eigentliche Skandal ist! Damit sieht man auch mal wieder was für eine Gurkenwährung man uns in Europa angedreht hat).
Vor 10 Jahren stand der Kurs mysteriöserweise festgenagelt bei 6.80 für Monate/Jahre. Trotz Finanzkrise. Ein Wunder offenbar 😂
Noch mysteriöserweise fiel der dann wie von der Leine gelassen die nächsten 4 Jahre. Als hätte den vorher irgendwer bei 6,80 festgetackert.

Auf der anderen Seite (und das ist ja auch meine Intention in meinen Langfristanlagen. Hat man mit ausländischen Aktien einen zusätzlichen Hebel zu unserer europäischen Lira...
Ähnliche Begründung wie ich zu den niedrigen Punkten schrieb.

PS: Ich bin immer noch der Meinung das ein kritischer Punkt die nicht so ausführlich nachvollziehbaren Geschäftsberichte sind. Aber ist eben ein Risiko das man akzeptieren muss.
[COLOR="RoyalBlue"]Die Langrfristcharts nach dem großen Aufschwung 2017 machen mir da eher Sorgen.[/COLOR]

[hansi11]

Hallo Timburg,

vom mir noch nachträglich gute Gesundheit.

Consors und Amsterdam gleich nein und ja.
Die Clearingstelle der BRD kennt Marel Hf nicht oder will sie ganz einfach nicht handeln. Consors kann da nichts für. Die Clearingstelle sagt kein Handel!!! Die Aktie wird einfach nicht angezeigt.

LG Hansi

[winefreak]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.861.320 von morimori am 01.06.20 13:36:16

Ich erwähne es nur noch ein Mal, dann halte ich die Schnauze:


Wheaton Precious Metals Corp. (85% plus seit etwa 1 Jahr)


Metalla Royalty and Streaming Ltd. (80% plus seit 1 Jahr)


Sprott Inc. (60% seit ca. 2 Monaten)


Ja, ich sehe, alles uninteressante Plays. Ihr habt wesentlich Besseres . . . ;o))

GLTA!

[winefreak]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.854.051 von -Realist- am 31.05.20 07:49:24

Hey Realist,

Mal eine Spekulation per se:

Warum sollte der Goldpreis steigen? (Nein, keine rhetorische Frage . . . )

Ja, Kirkland ist ok., doch bislang vom Investment nich richtig überzeugend, oder?

[startvestor]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.858.842 von Timburg am 01.06.20 08:03:37

Hat mich auch interesiert. Also bei Interactive Brokers gibt's die Marel Hf in Amsterdam. Degiro hat die vermutlich auch. Island hat nur noch 2 Covid-Infizierte, könnte das erste "große" coronafreie Land werden, falls Neuseeland nicht gewinnt. Und der danieder liegende Tourismus sollte Marel ja nicht treffen. Aber preiswert sind die nicht und Q1 war schwach.

[morimori]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.856.203 von -Realist- am 31.05.20 14:25:35

Nun ja. Es gibt nicht viele Freunde bei Gold und Silber.

Doch die Vola ist da höher.

Mit Blick auf Jahre kann man dort sich eine EM Absicherung kaufen ohne Lagerprobleme.

Die besseren Gold/Silberminen werfen eine Dividende ab.
Dann hat man noch Länderrisiken, deas Problem mit dem endlichen Geschäftsmodell, Streiks , Unwetter usw.
Daher lohnt sich nur ein Kauf weit unten. Wenn die Preise unten sind , die Anleger es nicht wollen und keine Krise am Markt ist.
Dann jedoch kann man mehrere 100% rausholen. Bei Newmont und Royal habe ich nur noch die Gewinne laufen. Auch Robex Rec. ist nach Dividendenaufnahme (dauerhaft??) gut gekommen.

Streaming ist da etwas anderes. Alle drei großen Streamer/ Royalties haben nun ein erprobtes und krisenresistentes Geschäft. Durch den Cash flow ist der Neuzugang bei niedrigen Gold- und Silberpreisen sehr günstig. Sofern so eine Firma gut ist, hat man eine Skalierung der Gewinn und das über Jahrzehnte. Genau dafür zahlen die Profis derzeit ein hohes Aufgeld.

Streamer sind eine Bank auf Gold /Silber /Paladium (derzeitiger Gewinn bei Wheaten), Kobalt

Es sind Absicherungsgeschäfte mit Gewinnexpansion bei Gold/Silberpreissteigerung
Dieses Edelmetall zahlt dann wenig Dividende und hat keine Lagerprobleme.

Silber jedoch ist anders
Man benötigt es zur Disinfektions Bettwäsche. Silberfäden desinfizieren .
Da ist dann die Frage nach Einmalbettwäsche mit viel Müll oder Silberbettwäsche. Ich tippe auf Silbe bei Müllvermeidung mittelfristig.
Der Verbrauch findet in Photovoltaikanlagen statt. Jemehr du auf das setzt , desdo Mehr wird gebraucht. Schaufel und Eimer statt Goldclaim, ist da der Ansatz.

Langfristig eingestiegen in ich vor Jahren. Es ist die 3. Runde.
Wer derzeit sein EM Bestand aufüllen will, bekommt mehr Risiko.

Ich würde Schwächephasen nutzen und mir
HGM und Fresnillo FNL ansehen.

HGM ist eine aus England gemanagete Russlandmine.
Man hat mal eine kleine dazugenommen und wenig aufsehen gemacht.
Man baut derzeit eine Mines extrem aus. dort scheinen die Probleme mit dem Wetter gelöst worden zu sein. Es gibt gut Dividende und nach Produktionsbeginn der neuen Mine sollte eine gute Gewinnsteigerung kommen. Das Management scheint fit und neben dem allgemeinen Neubaurisiko gibt es nur das Länderrisiko und den Goldpreis.
Expansion und Dividende scheinen zum Risiko im guten Verhältniss zu stehen.
Das ist keine Beratung zu Kauf oder Verkauf, sondern nur meine Meinung.
Außerdem könnte es einseitig sein, da ich selber dort investiert bin.
Ebenfalls bei der zweiten: Fresnillo FNL

Das Ding ist böse durchgesackt, die Kurse sind total schwach.
Das Managemant des weltweit größten Silberminenkonzerns ist nicht sehr flott unterwegs.
Die Firma gehört zu Penoles, der auch Aufträge von Fresnilla erhält.
Fast alles ist in Mexiko und damit ein Klupenrisiko.
Nebenprodukte sind ca. 640.000 Unzen Gold dazu andere Metalle.
Es gibt wenig Dividende und eine gute Verschuldung.

Einige gute Möglichkeiten sollten den Preis anheben können:
- Die Gold / Silber Ratio ist schon extrem
- Silber ist recht preiswert. Bei einer Stagflation sollten Rohstoffe steigen. Bei Inflation auch. Derzeit expandiert alles Zentralbankgeld.
- Die Verbesserung der Nebenprodukte wird erweitert und senkt die Kosten
- Eine neue Goldmine 60% FNL und 40 % Mag Silver kommt diese Jahr. Erst teilweise und nächstes Jahr voll.
- Es gibt einen zusätzlichen unbekannten Silberstream
- Und die Lebensdauer der Silberminen, besonders von Fresnillomine (seit 18xx ), scheint ewig zu sein, wird jedoch von der Firma nicht genannt.
- Dann sind nun einige Fonds drin. Das senkt den Freefloat erheblich. Blackroch und co könnten mal das Management flott machen.

Neben einer Dividende müssen 100 bis 200 % drin sein.
Es ist auch als volatiler Silberersatz mit kleiner Dividende geeignet.

Es bleibt die Einschätzung der Zukunft, die das Investment trägt.

Keine Beratung zu Kauf oder Verkauf. Viel Erfolg.

[winefreak]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.856.733 von vidar am 31.05.20 17:26:05

Nettes Filmchen von Ray Dalio, was die Grundprinzipien der Wirtschaft verständlich zusammenfasst, Vidar.

Warum hat dann gerade Dalio - bei soviel Grundwissen!! ;o) - 20% seines Portfolio-Wertes verloren . . . hätte doch bei soviel Sachverstand nicht sein müssen, oder? ;o)

Doch wo ist das Problem? Warum glaubst Du, dass Notenbanken und Politik übertreiben? Begründung?

Es wurden zum Tiefpunkt der aktuellen Baisse allein in den USA 4-6 Billionen(deutsche Billionen!) Dollar vernichtet!! Warum hast Du Angst vor Inflation, wenn dieses Geld wieder in den Markt gepumpt wird?

Ich verstehe Dich ja grundsätzlich, doch kann Deinem Schluss nicht folgen . . .