Goldmaries Depot (Seite 4)

[Goldmarie92]

Status 30.08.22

1. Vanguard SP500-ETF: +1,2% (8.988€) - Depotwert: 508.988€
2. Must-have-Top50 Depot: +0,0% (260€) - Depotwert: 500.260€

Stand 30.08.22 - 19:35Uhr

Im August die Gewinne vom Juli wieder abgebaut

[Goldmarie92]

Antwort auf Beitrag Nr.: 71.083.520 von Goldmarie92 am 11.03.22 18:35:54

Änderung - Kauf Reits

Zitat von Goldmarie92: Hallo und einen schönen Abend,

ich bin hier seit ca. 1,5 Jahrese angemeldet und habe die ersten Schritte in den letzten 18 Monaten an der Börse absolviert. Am Anfang meiner Börsekarriere hatte ich einen monatlichen ETF-Sparplan auf den Vanguard All-World gehabt. Eine langfristige Anlage soll im Vordergrund stehen. Ich bin 29 Jahre und also noch mindestens lockere 30 Jahre vor mir. Also genug Zeit sich in Ruhe etwas aufzubauen.

Mein Bruder stichelte mich schon immer, dass so ein ETF zwar ein guter Anfang sei, ich mich aber Richtung Einzelaktien verbreitern soll.

Mit Hilfe diverser Forenteilnehmer und vielen Boardmails habe ich in den letzten 18 Monaten ausprobiert, insbesondere auch Einzelaktien, es gab viele gute Tipps und ich bin doch sehr häufig zwischen verschiedenen Werte hin- und hergesprungen. In Summe lief es ganz gut (ja, hätte besser sein können), ich habe jetzt mit den gesammelten Erfahrungen mein Depot neu strukturiert (also auch meinen Broker einiges an Cash gegeben), einiges ist rausgefallen, manches habe ich beibehalten und verstärkt, manche Werte sind neu.

Mein Ziel mit dem Thread ist es mir hiermit selber ein archiviertes Dokument zu erstellen, einen Spiegel, einen Kontrakt zu haben, mit dem ich meine Aktivitäten tracke, auch um zukünftig mehr Selbstdisziplin an den Tag legen zu können.

Oberste Prämisse ist kaufen, liegen lassen und beobachten, ich werde also nicht jeden Monat neue Aktien kaufen oder bestehende verkaufen....


Wie sieht das Depot aktuell aus (alle Angaben in Euro), welche Aufteilung Aktien/ETF/Reits habe ich gewählt:
Aktien 60%
Reits 10%
ETF 30%

Aktien
1. Abbott (KK 107,22)
2. Abbvie (KK 97,15)
3. Altria (KK41,85)
4. Bayer (KK52,55)
5. Biomarin (KK 75,86)
6. Church& Dwight (KK 65,58)
7. Corteva (KK 34,75)
8. Hormel Foods (KK44,13)
9. Incyte (KK 68,12)
10. McCormick (KK 70, 71)
11. Raytheon (KK 70,63)
12. Simple Good Foods (KK 30,26)
13. Yum Brands (KK 106,85)

14. Fresenius – Sparplan monatlich
15. Hannover Rück – Sparplan monatlich
16. Verizon – Sparplan monatlich

Reits
1. Global Medical Reit (KK 15,10)
2. W.P. Carey (KK 72,57)

ETF
Vanguard SP500 (KK 77,45)
Vanguard SP500 – Sparplan monatlich

In Summe wird es also eine langweilige Angelegenheit und ich werde sicher in 5 und/oder 10 Jahren reflektieren, ob es die richtige Strategie ist und dann gegebenenfalls nachschärfen.
Es ist mir bewusst, dass ich in den letzten beiden Wochen und in den letzten Wochen nicht unbedingt auf einem Tief gekauft habe. Aber ich muss irgendwann starten und in 30 Jahren wird man hoffentlich die aktuellen Peaks nach oben nicht mehr bemerken.

Bei den Sparplänen ist die Aufteilung 40% in den Vanguard SP500 ETF und jeweils 20% in die Aktien Fresenius, Hannover Rück und Verizon.

In Anlehnung an J. Siegel habe ich mein Depot ein wenig justiert. Den Anteil an Reits habe ich erhöht, hinzugekommen ist:

3. AFC Gamma (KK 17,50)
4. Alpine Income Trust (KK 18,00)

Bei den Sparplänen habe ich Verizon gestrichen und dafür de monatlichen Sparrate beim S&P-Anteil auf 60% gesetzt. 20% Fresenius und 20% Hannover Rück. Im Bestand also 15 aktien (davon 2 Sparpläne), 4 Reits und ein ETF SP500. Reits-anteil beträgt jetzt ca. 20%
Ziel: SP500-ETF Anteil auf 50% bringen, dazu nutze ich aktuell die Dividenden der Aktien und Reits und reinvestiere in den SP500-ETF.

[Goldmarie92]

Korrektur die 2. - Steuer falsch berechnet

Bei einem ETF sind nur 70% der Auszahlungen steuerpflichtig, wenn Aktienanteil >50%.
Dies wurde in der ersten Rechnung nicht berücksichtigt. In der zweiten Rechnung Fehler beim Solidaritätszuschlag
und ja ich gehe davon aus, dass der Spitzensatz vom Soli in Höhe von 5,5% fällig wird, d.h. versteuerndes Jahreseinkommen >100T€
(muss ich nebenbei arbeiten, mit den Dividenden scheitere ich an der Grenze :laugh

Bestand zur Ausschüttung: 6740 Stück
Ausschüttung am 2.7.2022
Ausschüttung 0,25567 USD / Stück
Wechselkurs 1,0439
Ausschüttung (brutto) 1650,74€
Steuerpflichtiger Anteil(70%) 1155,18
Steuer 25%: 288,88€
Steuer 5,5%: 15,89€
Ausschüttung (netto) 1345,97
Wiederanlage 4.7.2022: 1345,97€ / 69,13€ = 19,47 Stk

neuer Bestand nach Ausschüttung: 6759,47 Stück

Vanguard SP500-ETF Status 19.07.22:
Invest 7.5.2022: 500.000€
Depotwert: 6759,47 * 72,89€ = 492.698€
ca.: -1,5% (-7.500€)

Nächste Ausschüttung Ende September

[Goldmarie92]

Antwort auf Beitrag Nr.: 72.013.795 von Goldmarie92 am 19.07.22 21:32:42

Korrektur - Teilfreistellung berücksichtigt

Bei eniem ETF sind nur 70% der Auszahlungen steuerpflichtig, wenn Aktienanteil >50%.
Dies wurde in der ersten Rechnung nicht berücksichtigt

Bestand zur Ausschüttung: 6740 Stück
Ausschüttung am 2.7.2022
Ausschüttung 0,25567 USD / Stück
Wechselkurs 1,0439
Ausschüttung (brutto) 1650,74€
Steuerpflichtiger Anteil(70%) 1155,18
Steuer 25%: 288,88€
Steuer 5,5%: 63,55€
Ausschüttung (netto) 1298,307
Wiederanlage 4.7.2022: 298,307€ / 69,13€ = 18,9 Stk

neuer Bestand nach Ausschüttung: 6758,9 Stück

Vanguard SP500-ETF Status 19.07.22:
Invest 7.5.2022: 500.000€
Depotwert: 6758,9 * 72,89€ = 492.656€
ca.: -1,5% (-7.500€)

Nächste Ausschüttung Ende September

[Goldmarie92]

Bestand zur Ausschüttung: 6740 Stück
Ausschüttung am 2.7.2022
Ausschüttung 0,25567 USD / Stück
Wechselkurs 1,0439
Ausschüttung (brutto) 1650,74€
Ausschüttung (netto) 1147,27€ (25% + 5,5%)
Wiederanlage 4.7.2022: 1147,27€ / 69,13€ = 16,6 Stk

neuer Bestand nach Ausschüttung: 6756,6 Stück

Vanguard SP500-ETF Status 19.07.22:
Invest 7.5.2022: 500.000€
Depotwert: 6757,6 * 72,89€ = 492.561€
-1,5% (-7.500€)

Nächste Ausschüttung Ende September

[Goldmarie92]

Reihenfolge nach dem ersten Monat....

1. Must-have-Top50 Depot: +0,1% (+495€)
2. Vanguard SP500-ETF: -0,47% (-2354€)

sehen wir hier eine erste Nasenlänge Vorsprung?

[Goldmarie92]

Antwort auf Beitrag Nr.: 71.583.894 von freddy1989 am 16.05.22 13:46:50

Zitat von freddy1989: https://www.justetf.com/de/etf-profile.html?isin=IE00B3XXRP0…

der ist super den bespare ich auch bei mir

[freddy1989]

Antwort auf Beitrag Nr.: 71.583.729 von Goldmarie92 am 16.05.22 13:20:55

Vanguard S&P500

https://www.justetf.com/de/etf-profile.html?isin=IE00B3XXRP0…

der ist super den bespare ich auch bei mir

[Goldmarie92]

Antwort auf Beitrag Nr.: 71.580.795 von Goldmarie92 am 15.05.22 23:51:14

Korrektur zum Zahlendreher:
WKN: A1JX53
ISIN: IE00B3XXRP09

immer diesen dicken fingerchen

[Goldmarie92]

Vergleich zum must-have-top50

einfach mal zum Vergleichen, Stockpicking versus SP500 ETF
(ja, wenn wir es exakt vergleichen wollen, fehlt dividende, gratisaktien beim picking usw.)

ich habe gerade gesehn, dass das musterdepot am 7.5. (must-have-top50) gestartet wurde.
letzter Stand am 6.5. war 73,98€ bei Xetra ETF, München 73,69€ und bei Tradegate 74,18€
https://m.finanztreff.de/kurse_einzelkurs_history.htn?i=261…

ich nehme jetzt einfach die 74,18€, macht bei 500T€ 6740,xx Stück.
bei 73,98 sind es 6758,xx Stück

also amtlich notiert ist:
Kaufdatum 7.5.2022
WKN A1XJ53
Anzahl/Stueck: 6740
Kaufkurs 74,14€
Anlage 500.000€

link zu must-have-top50-musterdepot

https://www.wallstreet-online.de/diskussion/1360341-1-10/

ich bin gespannt wie sich die beiden Depots entwickeln werden und ob überhaupt jmd. die Nase vorne haben wird. Schauen wir am 7.5.2032…