Fondsdepot - Optimierungshinweise erbeten - 500 Beiträge pro Seite

[einschwabe]

Hallo Anlegergemeinde,

nachfolgend die Auflistung eines Fondsdepots, fuer das ich noch sinnvolle Vorschlaege zur Optimierung suche.

Dazu folgende Rahmenbedingungen:
- Anlage in Sparplaenen mit monatlicher Einzahlung
- Anlagedauer > 10 Jahre
- Keine hochspekulativen Anlagen
- Keine Devisengeschaefte
- Keine geschlossenen Immofonds oder aehnliches (--> nicht zur Steueroptimierung gedacht)
- Keine Dach- oder Garantiefonds
- Kontinuierliche Anlage (kein laufendes umschichten, lediglich periodisch alle 6-12 Monate generelle Pruefung)
- Eher etablierte Fondsanbieter
- Anlage ueber eBase, sofern moeglich
- Renditeziel rd. 8-9 % pro Jahr
- Anlage in einzelne Aktien mit eher spekulativem Charakter erfolgt mit gesondertem Kapital

Aktienfonds:
Fonds / WKN / Fondswaehrung

ADIG Fondak D 847101 EUR
Nordea Euro Value 973347 EUR
Nordea US Value US-$ 973348 US-$
Nordea Far Eastern Value 973349 US-$
JPMF Emerging Markets 973678 US-$
MLIFF Small Cap World 974251 US-$

Anleihen:
ABN Amro Global Em. Mark Bonds 988117 US-$
DIT Global Em. Mark Bonds 986790 EUR
DWS Intergenuss 849098 EUR

Zusaetzlich suche in noch einen Geldmarktfonds, auf den ich fuer evtl. notwendige Ausgaben ansparen kann (oder dann sukzessive in o.g. Fonds umschichten, je nach Marktlage).

Anteil: jeweils 10 %

Die genannten Fonds wurden aufgrund Ihrer langjaehrigen Performance im Verhaeltnis zum jeweiligen Benchmark aufgrund der o.g. Rahmenbedingungen ausgesucht. Allerdings bin ich besonders bzgl. Asien guten Alternativen aufgeschlossen.

Aber insbesondere bei den beiden Bonds suche ich noch eine alternative Anlage (zumindest fuer einen).
Dazu eine Frage: Offener Immobilienfonds oder aehnliches fuer Asien ex Japan, gibt es Ideen dazu ?

Vorab schon mal vielen Dank.

Disclaimer:
Es ist mir bekannt, dass es hier eine unzaehlige Anzahl Threads dazu gibt, aber als Ausgangslage fuer eine moegliche Diskussion sind halt nun mal fuer mich die o.g. Informationen entscheidend.

[big_mac]

für jemanden, der keine Devisengeschäfte will ist der Anteil ausserhalb der Euro-Zone recht groß.

und lass die Finger von offenen Immo-Fonds.

[iustice]

Hi,

als Alternative für den Nordea Far Estern würde ich den Vontobel-Far East Equity vorschlagen (ISIN LU0084408755). Ist zwar auf Dollar Basis aber damit hast du ja wie ich sehe kein Problem. Den Vontoble kannst du auch über ebase kaufen.

Ein andere Vorschlag wäre der LuxTopic - PACIFIC von DJE Investment (LU0188847478). Ist zwar noch nicht lange aufgelegt hat aber bis jetzt eine sehr gute Entwicklung. Der Fonds ist in EUR und du kannst ihn auch über ebase bekommen.

[DerHans]

O.K.,dann geb ìch mal meinen Senf dazu ab:
1)ADIG Fondak raus und einen Fonds rein,derim GESAMTEN EURO-Raum anlegt rein.Das streut dein Geld besser,ohne ein Währungsrisiko einzugehen.
Vorschlag:BWK-Dividenden-Strategie Euro,978041 oder Schroder
Euro Active Value,661571.
2)Wenn überhaupt USA,dann Hotchkis & Wiley,589695.
3)Bedenke,der MLIIF hat schon 40% USA drin.Wie wär`s mit dem:
Vontobel 796576,ganz ohne USA,Wachstumsorientiert.
4)Wenn du einen Globalen Emerging Markets-Fonds im Depot hast,würde ich mir einen extra Asien-Fonds evtl.verkneifen,sonst wird das zu einseitig im Bereich Emerging Markets.
5)Und dann dazu noch einen weltweit anlegenden Fonds,der in große Valuewerte anlegt,mit geringem USA-Anteil.
6)Geldmarktfonds:vielleicht der Spängler 989031.

[einschwabe]

[posting]16.680.933 von iustice am 22.05.05 11:35:38[/posting]danke fuer den hinweis

der vontobel hatte ich auch letztes jahr schon mal kurz auf der rechnung, bis dahin lief er auch jahre lang vergleichbar mit dem nordea. aus heutiger sicht gesehen die falsche entscheidung fuer asien mit nordea.

hast du naehere aktuelle informationen zum vontobel, z.b. zum aktuellen management?

wobei der lux sieht von der performance her auch nicht schlecht aus ...

[einschwabe]

[posting]16.680.953 von DerHans am 22.05.05 11:39:13[/posting]prima, danke, wuerde ich absolut nicht als senf bezeichnen

zu deinen vorschlaegen ein paar fragen, nach einem ersten review, bevor ich mir mal die fonds im detail ansehe:

- wenn ich den adig rauswerfe (wobei ich in D momentan potential sehe) und in einen europaeischen gehe, dann machen 2 fonds (sofern nordea bleibt) doch wenig sinn, oder?

- der bwk scheint von der performance wie meine bestehenden fonds zu laufen. bietet er irgendwelche vorteile (abgesehen von der streuung) ?

- der schroder sieht wirklich gut aus (wenn die hohe management-gebuehr schon im kurs eingerechnet ist)

- hotchkis & wiley hebt sich im letzten halben jahr positiv ab, davor liefen die fonds ziemlich gleich.
muss ich mal naeher anhand des aktuellen portfolios anschauen ... die scheinen sich nach einer bestimmten strategie zu richten, hast du da hinweise / links?

- der vontobel gefaellt mir, laeuft insgesamt etwas besser als MLIIF und das mit USA passt auch. hat auch wesentlich besser im Sept. 2001 reagiert, wo ein grossteil der besseren performance herkommt.

- emerging markets dient als schwankungsintensivere aufpeppung, welche bei entsprechend positiver entwicklung auch mal reduziert werden kann.
asien als ein generelles langfristinvest, auch wenn sich dabei ueberschneidungen nicht vermeiden lassen ...

- den spaengler schau ich mir spaeter mal an

- welchen weltweiten mit geringem USA Anteil wuerdest du nehmen ? bzw. wenn ich bereits ueber die kontinente hinweg verteilt investiert bin, macht das dann zusaetzlich ueberhaupt noch sinn ?

Die bisherigen Info´s waren schon mal sehr wertvoll, danke.

[einschwabe]

[posting]16.680.916 von big_mac am 22.05.05 11:30:40[/posting]als devisengeschaefte sehe ich mit waehrungen spekulieren

bei der anlage in aktien lande ich automatisch bei dollar. das laesst sich nicht vermeiden.

warum keine offenen immo-fonds ?

[big_mac]

[posting]16.681.469 von einschwabe am 22.05.05 12:55:46[/posting]bei der anlage in aktien lande ich automatisch bei dollar. das laesst sich nicht vermeiden.
ok - gut das du das verstanden hast.

warum keine offenen immo-fonds ?
-weil du Bewertungsgutachten und nicht Marktwerte kaufst
-weil die Gefahr besteht, wegen mangelnder Liquidität nicht rauszukommen
-und ein paar anderen, daraus folgenden Kleinigkeiten

Durchaus befürworten würde ich jedoch eine Anlage in
geschlossene Konstruktionen wie REITs (wirst du in D aber nicht finden) oder Aktien von Immobilienfirmen.

[big_mac]

Nachtrag über offene Immofonds Thread: wie sicher sind offene Immobilienfonds ?

[mitnehmer]

Die Schwaben - sparen, wo sie können.

[einschwabe]

[posting]16.681.519 von big_mac am 22.05.05 13:09:58[/posting]bin zwar schwabe, aber habe schon mal was von dollar , yen und co gehoert bzw. muss damit sogar hantieren

danke fuer den hinweis auf die immofonds

zu #10
halte ich fuer ein geruecht, habe schliesslich sogar internet, obwohl ich das weder essen, trinken noch anlegen kann

[DerHans]

Den Schroder mit dem Nordea zu kombinieren macht durchaus Sinn,da die beiden eine andere Strategie verfolgen.
"Finantzest"hat im Heft 06/2004 mal untersucht,welche Fonds zueinander passen.
Ergebnis:zwei oder mehrere Europafonds/Globale Fonds miteinander zu mischen,macht dann Sinn,wenn sich die Kursentwicklungen ergänzen.Es geht nicht nur darum,verschiedene Märkte/Länder abzudecken,sondern auch unterschiedliche Strategien zu kombinieren.
Beispielsweise den Vontobel 796576 mit dem Albrecht &Cie Optiselect,933882.Beide weltweit anlegend,der Vontobel ohne USA,der Albrecht mit wenig USA.Der Vontobel investiert vorzugsweise im Growth-Stil(Wachstumswerte) in Unternehmen großer Marktkapitalisierung,der Optiselect im Value-Stil(Substanzwerte) in Unternehmen mittlerer Marktkapitalisierung.
Schau mal bei Onvista.de die jeweilige "Morningsar-Style-Box"an.
Wenn du aber persönlich in D ein großes Potential siehst,dann solltest du den ADIG natürlich behalten.
Zum Hotchkis:schau mal bei Fondscheck.de und gib bei "Archiv" "Hotchkis" ein.

[einschwabe]

[posting]16.681.723 von DerHans am 22.05.05 14:07:42[/posting]danke fuer den nachtrag, werde ich mir mal in aller ruhe zu gemuete fuehren.

mit den bisherigen fonds, die alle weit ueber durchschnitt sind, liege ich ja auch nicht soo schlecht, dass ich nicht schlafen koennte

und bei dem adig bin ich wenigstens eine lokal wandernde heuschrecke, mal schauen ....

#alle
nehme gerne noch weitere anregungen entgegen, auch zu den anleihen

[birdman]

Hallo Anlegerfreunde,

mehr Informationen bekommt ihr über die Universal-Investement-Gesellschaft mbH, die für H&W die KAG ist. Auch Morningstarfonds oder Fondsconsult und verschiedene andere Portale bieten Infos. Langfristig valueorientes Management was seit 25 Jahren besteht und in USA alle Fonds einem Softclose unterzogen hat. Assets under Management derzeit über 24 Milliarden USD. Als viel Spass

[NurMeineMeinung]

Meine Anregung für die Asienecke:
691 335 in US$
692192 in Euro

Für die Rentenecke:
988117 ist auch meine Wahl. Meine Empfehlung dazu:
977198 oder 940540

Für Europa einen Small Cap:
987665

Für Osteuropa:
602312

viel Spaß beim Grübeln
NNM