Timburgs Langfristdepot - Start 2012 (Seite 1206)

[clearasil]

Antwort auf Beitrag Nr.: 64.004.733 von Timburg am 13.06.20 07:23:26

wie sang der anstrengende Grönemeyer - was soll das? Konzentration auf das wesentliche und offensichtliche, kann sehr einfach sein. aber Vorsicht: ich sehe PYPL demnächst technisch möglicherweise etwas nach unten rollen>> vielleicht eine weitere Kauf/Zukaufchance ...

und angsichts des nun auch in USA langjährig wirken werdenden Nullzinses, ist auch die dürreste Restfantasie für Banken dahin. Was mMn. auch gegen jegliches Invest in Berkshire spricht. Und Hypotheken werden auch längt von Internetspezialanbietern wesentlich einfacher und günstiger vermittelt. Banken taumeln mittelfristig ohnehin der Obsoleszenz entgegen, was dieser Chart doch eindrucksvoll belegt - und dass waren 5 eigentlich gute Jahre für US-Banken, und WFC hat sich noch dazu auch einen beeindruckenden, nachhaltig imagezerstörenden Skandal geleistet. Klarer Verkauf.

[Timburg]

Moin moin zusammen,

danke der Nachfrage, lieber Matador. Geht zwar etwas besser, dauert aber mit Sicherheit noch paar Wochen bis das Knie wieder fit ist. Heute geht`s erstmal ganz bequem und ohne jedwelche Höhenmeter zum Shoppen nach München.

Zum Thema WFC/Banken. Klar schau ich bei 7% DR immer genauer hin - egal welcher Wert das auch sein mag. Nun hab ich im Sektor ja selber die Nova Scotia und die VP Bank und beides sind keine positiven Highlights im Depot. Der Ausdruck von Thorben "wurmt den einen oder anderen Tag" kann ich unterschreiben - ich hätte mir speziell vom kanadischen Vertreter nach 6 Jahre Haltedauer schon etwas mehr erwünscht. Und WFC hat sich da auch nicht besser entwickelt



Wenn man sich die Performance der einzelnen Branchen des S&P anschaut, ist das aber kein Wunder:

https://novelinvestor.com/sector-performance/

Von den 2,36% p-A. bei den Financials zu den zweistelligen Renditen bei Healthcare und IT sind ja doch Welten, was sich über die Jahre zu einem gewaltigen Renditespread entwickelt. Darum muss ich sagen - nöö, ist nicht mein Fall. Gibt zu viele andere interessante Werte die weit vor einer WFC rangieren. Einzige Ausnahme - wenn ich mal einen Ableger von Santander oder anderen Banken mit einer neuen Flagge entdecken würde, könnte ich mir eine Monatsrate im Sektor vorstellen.

Hätte evtl. auch den Vorteil - in den Emerging Markets sind die Leitzinsen ja teilweise noch ganz schön oben - wo doch hier und in den USA genau die niedrigen Zinsen als Problem für die Banken genannt werden.

Im Endeffekt sehe ich es aber etwas anders als Thorben: klar schließt man einen Baukredit nicht über Paypal ab - frag mich aber was die Bank bei 1% über 20 Jahre Laufzeit groß verdienen kann. bzw. was passiert wenn in 5-10 Jahren die Zinsen tatsächlich steigen sollten und die dann noch jede Menge Verträge mit 1% am weiterlaufen haben ?? Wie auch immer, die Generation Patriots hängt doch eher an Paypal und Trade Republic- aus der Ecke sehe ich für die Zukunft der klassischen Banken schon etwas skeptisch. Und Fintechs gibt es ja auch noch.

@Itgambler
also mit Tikehau könnt ich mich im Moment schon anfreunden ?!?!? Aber wie ich sehe ist meine Divi-Statistik nicht die einzige die Bremsspuren zeigt. Muss mich da schon noch anstrengen - meine Ziele sind da keine Selbstläufer. Ich hoffe jetzt mal dass 2021 wieder etwas mehr reinkommt - und wenn es nur über meine Nachkäufe sein sollte.

@Ungierig
schön von Dir zu hören - freut mich dass Du wieder optimistischer klingst. Da war mal ein Posting im Optionen-Thread wo Du etwas angespannt und müde geklungen hast. Healthcare auch bei mir >20% Depotanteil und mit toller Performance. Auch die erwähnte Resmed mittlerweile fester Bestandteil und nicht wegzudenken. Dass die Covid-Gewinner etwas aus dem Blickwinkel rücken seh ich als positiv - hoffe das war eher eine Modeerscheinung und wir können das Thema irgendwann definitiv abhaken. Auch wenn es noch bis ins nächste Jahr Auswirkungen haben wird.


Gestern ja Erholung auf breiter Front im Depot, wobei dann doch eine Surgical Science mit Kurssprung bei erhöhtem Volumen aufgefallen ist. Würd mich nicht staunen wenn Cleara dafür verantwortlich war. Der Junior hat mich ja seinerzeit förmlich dazu gedrängt, parallel mit ihm zu kaufen. Aber mitterweile gefällt mir das Teil immer besser; mal schaun wohin die Reise geht.





OK, zum Schluß noch eine kleine Durchhalte-Parole für meine b&h-Mitstreiter - kann mich von Tag zu Tag immer besser mit dieser Strategie identifizieren:

Es ist alles andere als clever, sich selbst im Market-Timing zu versuchen und sich als strategischer und taktischer Investor aufzuführen, statt einfach das Geld in den Markt zu stecken – und abzuwarten.


https://www.capital.de/geld-versicherungen/die-wahrheit-uebe…

Schönen Samstag @all
Timburg

[ungierig]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.997.242 von FMath am 12.06.20 12:10:46

Strategisch ist das sicher gut was NVO da macht, allerdings ist das schon sehr speziell was Corvida bisher auf dem Tableau hat- endlich mal kann ich dieses Wort einsetzen;-)
NVO ist wirklich ein Basiswert, der bei mir auch seinen Platz im Depot behält nicht mit Optionen beliehen wird und das will was heißen, geschätzt schafft das nicht mal die Hälfte aller Aktien.
Begründung ist einfach die Expertise in Diabetes und die fehlende Austauschbarkeit von Insulinen, da ist wenig von Generika zu erwarten.
SYK bleibt ebenfalls unantastbar, diese Woche bei einem Notfall haben wir eine richtige schwere Patientin aus dem Haus bugsiert und ich war richtig glücklich, sie auf eine Stryker-Liege zu hieven
JNJ auch aus diesem Holz läuft aber schon lange nahezu seitwärts und ich habe im Moment nicht das Bedürfnis eine volle Position draus zu machen. Gibt Ungereimtheiten mit der "medical highness"
TMO teuer eingekauft, eigentlich eher ein Opfer meines sorglosen Umgangs mit Optionen mausert sich und dürfte in ihre Bewertung reinwachsen. Qiagen passt zu der Diagnostik und Analytik und der andere Bereich fasziniert mich fast noch mehr. Allergien sind eigentlich nicht mein Ding, aber man kann damit gut Geld verdienen in der Medizin. Da wartet noch Arbeit auf mich bis ich die volle Position unter Dach und Fach habe. Fragt mich mal in einem Jahr
RESMED als Nischenanbeiter "Luft" hätte ich noch ein bisschen mehr erwartet aus der Covid- Steilvorlage.
FMC eher solide aus der Heimat, mMn nach mehr Platz nach oben als unten
und dann noch spekulativ Cytosorbents, die Filter werden weltweit diskutiert durch Corona, ist aber noch sehr holperig der Weg.
Biosalat im Moment wenig, alles verkauft in düsteren Corona Zeiten und im Moment keine freie Energie für einen Neuaufbau.
Um die 20 Prozent Depotananteil, könnte mehr sein.

[itgambler]

Moin zusammen!

Lebenszeichen in die Runde...

Dividenden Update:

2019

Januar: 37,90 €
Februar: 74,73 €
März: 123,85 €
April: 196,76 €
Mai: 331,78 €
Juni: 104,38 €
Juli: 88,04‬ €
August: 72,58 €
September: 122,43‬ €
Oktober: 48,24 €
November: 93,06 €
Dezember: 161,74 €
Summe: 1455,49 €

2020

Januar: 38,83 €
Februar: 74,86€
Merz 😜: 149,38€
April: 130,22€
Mai: 169,47€
Summe: 562,76€

Depot nicht erwähnenswert (Altersvorsorge), einige Divistrikes...

@Timburg: Alles Gute für Euch...

Und ja, Tikehau gehört den Kanaken 😉

Kann man sich das irgendwann leisten? Berge sind uns zu öde, beisst da man nen Fisch an?



Lecker Kanälschen für die "Stryker":



Wünschen gute Mitstreiterschafft!

LG
itgambler

[flying.kangaroo]

Ein Beispiel, welches zeigt, wie verrückt ist der Markt aktuell ist: Insolvente Hertz will für 1 Milliarden Dollar neue Aktien ausgeben

Dabei ist Hertz an der Börse nur noch 360 Millionen $ wert und hat Insolvenz beantragt.

https://finanzmarktwelt.de/so-verrueckt-ist-der-markt-derzei…


@El_Matador @Grab2theB
Ich habe ebenfalls WFC die letzten Monate aufgestockt. Würde sie aber nicht wegen der aktuell 7% Dividende kaufen. Eine Kürzung der Dividende ist möglich/wahrscheinlich - dies ist aber denke ich im aktuellen Kurs schon eingepreist.

[FMath]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.994.464 von Timburg am 12.06.20 08:43:00

Zitat von Timburg: Novo Nordisk auf Einkaufstour - der Junior ist da zufällig an gerade dran und hat die ziemlich weit oben auf die WL gesetzt. Prinzipiell find ich`s OK wenn man sich breiter aufstellt um nicht nur vom Diabetesmarkt abhängig zu sein. Novo für mich eine ausreichend große Position, welcher ich natürlich "ewig" halten werde:

https://www.finanznachrichten.de/nachrichten-2020-06/4989972…

Der Diabetesmarkt muss meiner Meinung nach differenziert betrachtet werden. @Low-Risk-Strategie hatte dazu mal eine schöne Grafik erstellt. Novo geht ja mit dieser Übernahme nicht in irgendeinen ganz anderen Markt hinein.

Unternehmen wie Novo Nordisk, Sanofi, Eli Lilly und Co. stellen Insulin, GLP-1 Analoga und andere Medikamente her, die direkt zur Behandlung von Diabetes benötigt werden, um den Insulinspiegel zu kontrollieren.

Dann gibt es eine Reihe von Medtechs (Dexcom, ABT), die meist mit ersteren kooperieren und sämtliche Technik zur Messung, Dosierung und Vorsorge von Diabetes liefern.

Danach kommen dann die Unternehmen, die im Bereich der Folgeerkrankungen (Herz-Kreislauf, Gefäße, Organschäden,...) aktiv sind. Lilly ist hier z.B. neben Boehringer Ingelheim stärker vertreten. Novo Nordisk bearbeitet diesen Bereich operativ bisher kaum bis wenig, hat jedoch einige Kandidaten in der Pipeline, um sich hier breiter aufzustellen. Die Akquisition soll dies wohl beschleunigen. Finanziell ist sie auf jeden Fall kein Problem. Zu der Qualität der Übernahme können bestimmt andere hier deutlich mehr sagen.

VG FMath

[freddy1989]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.996.993 von SmallCapTrade am 12.06.20 11:49:37

Hi hallo die Firma Starcore International ist sehr interessant wie ich finde.....

nur du musst hier aufpassen der Timburg greift andere Leute die Geld in Minen haben extrem an..

Zitat: irgendeine obskure Minenklitsche investiert ...

Das wird dir mit Starcore International bestimmt auch passieren

[SmallCapTrade]

Hallo zusammen

SAM, Starcore International (meine Empfehlung vom 15.05.2020) ist gestern nach oben ausgebrochen mit +50% Kursgewinn (zwischenzeitlich auch +80%). Und das verrückte ist: Diese mittlerweile profitable und schuldenfreie Gold- und Silbermine kostet nur 7.5 Mio CAD. Klar sind es "nur" 12'000 Unzen pro Jahr, bei diesen Preisen ist dies jedoch ein sehr spannender Investment Case für Privatanleger. Eine simple Meldung der Rückzahlung von sämtlichen Schulden hat gestern bereits gereicht, um diesen Kursschub zu verursachen (mit 10-fachem Tagesvolumen).

https://www.starcore.com/en/news/

In den Zwischenzeilen kann man sogar lesen, dass sie mittlerweile Cash Flow positiv arbeiten. Sobald diese Meldung offiziell wird bei den nächsten Quartalszahlen von Mitte Juni, dürfte hier der nächste Kursschub erwartet werden. Beim nächsten Quartal ohne Covid 19 könnte dann sogar ein Quartalsgewinn von 600'000 CAD möglich sein. Bei einem Jahresgewinn von 2'400'000 CAD und einem KGV von nur 10 sollte wir hier eine lockere Verdreifachung sehen.

https://www.starcore.com/site/assets/files/5845/sam_june_202…

Alles spekulativ und mit wenig Handelsvolumen, daher nur für sehr erfahrene und risikofähige Anleger geeignet! Das Chancen-Risikoverhältnis stimmt aber definitiv!

Viel Erfolg
SmallCap

[Grab2theB]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.996.024 von El_Matador am 12.06.20 10:37:35

Zitat von El_Matador: @Grab2theB @FMath:
Ein paar Fragen zu Wells Fargo, die Ihr beide in Euren Depots habt (schade, dass es noch keine Analyse von Euch dazu gibt): Wuerdet Ihr die Aktie aktuell bei $27-28 kaufen? Klar, dass bei einer Bank wie dieser, die etwa ein Drittel aller Amerikaner bedient, die Kreditausfallrueckstellungen stark ansteigen, wenn man sich aber die operative Staerke im Normalmodus ansieht und die Aktie jetzt nach einer Halbierung haben kann, warum nicht? Glaubt Ihr, dass die Quartalsdividende von $0.51 bleiben wird oder rechnet Ihr mit einer Reduzierung? Die Rendite betraegt im Moment satte 7.6% (waere das nicht auch was fuer Dich, Timburg?).

Moin El_Matador,

wir haben aus vielen Gründen noch keine Analyse zu Wells Fargo erstellt. Auf der einen Seite fällt es uns selbst recht schwer dieses Unternehmen / diese Bank richtig einzuschätzen und auf der anderen Seite sind Banken bei vielen Anlegern auch sehr unbeliebt. Aus diesen Gründen haben wir bislang hauptsächlich auf eine Analyse verzichtet.

Ich persönlich habe erst gestern meine Position von Wells Fargo leicht ausgebaut, habe dort aber auch schon eine sehr große Position. Mein Einstand grenzt im Depotkontext langsam ein wenig an Harakiri. In dem Wissen, dass Wells Fargo durchaus noch einige Zeit mit Problemen zu kämpfen haben wird, sehe ich die Bewertung dennoch als günstig und als Chance an. Die Zinsmarge macht WFC zu schaffen und ebenso natürlich die Restriktionen durch die FED. Obwohl der Asset-Cap durch die FED temporär angehoben wurde, darf WFC daraus keinen Profit ziehen und muss diesen entweder an die FED zurückgeben oder an eine wohltätige Organisation spenden. Sowohl bei der Zinsmarge als auch den Restriktionen gibt es derzeit keine Anzeichen für eine Besserung, weshalb meiner Meinung nach hier wirklich Ausdauer gefragt ist.

Langfristig glaube ich kaum daran, dass wir auf Banken verzichten können - trotz Visa, Mastercard, Paypal, Apple-Pay und co. Einen Baukredit wird man über PayPal wohl nicht bekommen können. Visa und Mastercard sind ja auch eher Lösungsanbieter. Mit dem nötigen Anlagehorizont und vor allen den nötigen Nerven, ich erwische mich ab und zu wie mich diese Position schon den ein oder anderen Tag wurmt, könnte WFC durchaus ein gutes Investment darstellen.

Die Dividende dürfte meines Erachtens sicher sein. Man hat die Aktienrückkäufe ausgesetzt, was viel Kapital eingespart hat. Diese lagen in der Vergangenen 1-2 Jahren auf einem sehr hohen Niveau und bieten somit finanziellen Spielraum. Sollten sich die Kreditausfälle bzw. die Rückstellungen dafür in den nächsten Quartalen in dem Ausmaß fortsetzen wäre eine Reduzierung der Dividende durchaus denkbar. Ob und wie das der Fall sein wird kann ich derzeit nicht abschätzen, da die Wirtschaft auf der einen Seite gut wieder anzulaufen scheint und die Arbeiter wieder Jobs bekommen, auf der anderen Seite in den USA eine zweite Welle wahrscheinlich ist.

Das wären so meine Gedanken zu WFC. Viel interessanter dürfte für dich vielleicht die Meinung von Provinzler sein, der sehr versiert ist im Bankengeschäft und ebenfalls erst kürzlich WFC nachgekauft hat.

LG und alles Gute,
Thorben

[freddy1989]

Antwort auf Beitrag Nr.: 63.994.464 von Timburg am 12.06.20 08:43:00

an Timburg gerichtet

sehe Du hast es mit unserem "Kollegen" noch immer nicht aufgegeben. Nicht dass jemand meint ich diskriminiere lernfähige Mitstreiter - aber wer in seinem eigenen Thread rumprahlt dass er 89.000€ in irgendeine obskure Minenklitsche investiert hat und dann hierher kommt und jammert, das er keine 500€ für seriöses Investieren hat - sorry, wenn ich das so deutlich sage: sowas kommt für mich als Diskussionspartner nicht in Frage.

Nicht jeder hat im Alter von 30 Jahren so ein Fettes Gehalt das er mal eben 500 Euro jeden Monat über hat zum investieren......

Tut mir Leid bin nicht der "Großverdiener" der 5000 Euro im Monat verdient und mal locker investieren kann

Sorry die 500 im Monat sind möglich sind aber das Maximum was an Sparen geht wenn ich mal mehr Sparen könnte dann nur durch eine "Sonderzahlung von meinem Arbeitgeber" z.b