Gerd Kommer Weltportfolio ETF vs. boerse.de Dividendenfonds (Seite 2)

[bödel]

eine allgemeine Frage zu ETF s: ich kaufe ETF an der Börse nach einen Jahr möchte ich diesen wieder verkaufen an Fondgesellschaft fallen da Gebühren an????

[-Kapitalvernichter-]

Zweite Ausschüttung im boerse.de Dividendenfonds + Vergleich mit dem US Dividend Aristocrats ETF

Die zweite Ausschüttung im boerse.de Dividendenfonds wurde nun veröffentlicht und erfolgt Ende Januar. Ex-Tag ist am 29.01. und die Ausschüttung erfolgt am 31.01.24 im Umfang von 1,00 €. Dies entspricht dem geplanten Quartals-Ausschüttungsumfang von 1 % (auf Schlusskursbasis zum 31.12.23).
https://www.boerse.de/nachrichten/Zweite-Ausschuettung-beim-…

Zusätzlicher Vergleich der Kursentwicklungen mit dem US Dividend Aristocrats

Nachfolgend habe ich noch einen Vergleich mit dem US Dividend Aristocrats ETF mitgebracht, der aufzeigt, dass selbst die 121 im ETF gehaltenen US Dividenden Aristokraten im Vergleichszeitraum seit Start des Dividendenfonds kaum vom Fleck kamen:



Jetzt wird es spannend, wie sich diese Dividendentitel im Jahr 2024 entwickeln werden, auch im Vergleich zu den anderen Indizes und dem Gerd Kommer ETF.

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Jahresabschluss 2023

Das Börsenjahr 2023 ist zu Ende und war in den führenden Indizes sehr erfolgreich. Auch unser DAX konnte im Gesamtjahr über 20 % zulegen.
Für den boerse.de Dividendenfonds und den Gerd Kommer ETF habe ich nachfolgend die erzielten Renditen seit dem 21.06.23 zusammengetragen.
Beide Produkte erschienen um diesen Zeitraum nahezu zeitgleich. Seitdem beobachte ich beide und besitze den boerse.de Dividendenfonds in ausschüttender Form auch in meinem eigenen Depot. Zum Jahresende habe ich hier zudem noch ein paar Anteile zugekauft:

Renditevergleich


(Hinweis: Die Hinzurechnung der Ausschüttungen im Gerd Kommer ETF sind bestmögliche Schätzungen, da ich die genauen Zahlungen in EUR nicht kenne!)

Vergleichen wir hier der Einfachheit halber die drei thesaurierenden und handelbaren Produkte, so ergibt sich folgende Platzierung:

3. Platz und damit weit abgeschlagen = boerse.de Dividendenfonds mit überschaubarer Rendite von 1,46 %. Das Portfolio mit 50 Dividendenaktien konnte sich in diesem (kurzen) Zeitraum noch nicht beweisen.

2. Platz geht an den Gerd Kommer ETF, welcher um starke 7,25 % zulegen konnte, sich aber dem S&P 500 ETF geschlagen geben musste. Der...

1. Platz holt sich aber der besagte S&P 500 ETF mit 8,58 %. Auch unter Berücksichtigung der Währungseffekte (alle drei Produkte werden in Euro gehandelt) hat dieser doch recht deutlich die Nase vorne. Weitere Vorteile vom Sieger 2023 bestehen in dem geringen Spread bei Kauf und Verkauf, der bestmöglichen Handelbarkeit und zudem ist es mit laufenden Kosten von lediglich 0,07 % p.a. das kostengünstigste Produkt. (Anmerkung: Diesen ETF habe ich im Depot meiner Frau. Er wird mit monatlichen Sparraten bespart.)

Ausblick auf das Börsenjahr 2024

Es wird spannend, ob die Börsen auch im neuen Jahr an die Erfolge von 2023 anknüpfen können.
Mit breit gestreuten ETFs und Fonds kann man allerdings beruhigt schlafen und ich denke, langfristig werden mit allen drei Produkten anschauliche Renditen möglich sein. Großer Nachteil des boerse.de Dividendenfonds ist leider der deutlich höhere Kostenfaktor der laufenden Kosten (geschätzt ca. 2,5 % Gesamtkosten p.a.). Das Portfolio der darin enthaltenen Aktien kann sich jedenfalls sehen lassen.
In den ausschüttenden Tranchen können sich Anleger wieder über quartalsweise Zahlungen freuen. Den Anfang müsste der Dividendenfonds bilden. Aufgrund des Schlusskurses müsste Ende Januar ein Betrag von 1,00 € je Anteil ausgezahlt werden. Genaue Details werden aber sicherlich in der ersten Januar Woche veröffentlicht.
Sobald es Neuigkeiten gibt, werde ich hier wie gewohnt berichten.

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Zweite Ausschüttung im Gerd Kommer ETF

Am 22.12.23 erfolgt die zweite Ausschüttung aus dem Gerd Kommer ETF (= ausschüttende Tranche mit der WKN: WELT0B) im Umfang von 0,0353 USD. Der Ex-Tag war am 14.12.23. Quelle: https://divvydiary.com/de/symbols/IE000FPWSL69
Der Ausgabepreis lag bei ca. 10,15 USD. Somit ergibt sich eine Quartals-Ausschüttungsrendite auf Dollarbasis von ca. 0,35 %. Beide Ausschüttungen insgesamt kommen auf eine Rendite von ca. 0,73 %.
Auf Eurobasis lag der Ausgabepreis bei ca. 9,25 €. Bei einem Umrechnungskurs zu 1,095 USD ergibt sich eine Quartalsausschüttung von ca. 0,03224 €, was einer Rendite von knapp 0,35 % entspricht. Beide Ausschüttungen auf Eurobasis kommen insgesamt auf eine Rendite von ca. 0,75 %.
(HINWEIS: Die Berechnungen auf Eurobasis sind bestmögliche Schätzungen, da mir die genauen Umrechnungskurse hierzu nicht bekannt sind und diese zudem auch je nach Broker etwas abweichen können!)
Der aktuelle Kurs in USD liegt momentan bei ca. 10,59 USD. Somit ergibt sich bisher ein leichtes Kursplus seit Auflage von 0,44 USD bzw. knapp 4,33 %.
Der aktuelle Kurs in EUR liegt momentan bei ca. 9,75 €. Somit ergibt sich bisher ein leichtes Kursplus seit Auflage von 0,50 € bzw. knapp 5,41 %.

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Erste Ausschüttung im boerse.de Dividendenfonds

Die erste Ausschüttung im boerse.de Dividendenfonds wurde nun veröffentlicht und erfolgt Ende Oktober. Ex-Tag ist am 27.10. und die Ausschüttung erfolgt am 31.10.23 im Umfang von 0,98 €. Dies entspricht dem geplanten Quartals-Ausschüttungsumfang von 1 % (auf Schlusskursbasis zum 30.09.23).

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Gerd Kommer ETF knackt 100 Mio. Euro Marke + anstehende Ausschüttung im boerse.de Dividendenfonds

Der Gerd Kommer ETF hat zum 04.10.23 erstmalig die 100 Millionen Euro-Marke geknackt. Laut Daten auf der Website betrug das verwaltete Anlagevolumen 100,2 Mio. Euro.



Der boerse.de Dividendenfonds verwaltet dagegen aktuell "nur" ca. 15 Millionen Euro:



Die erste Ausschüttung in der ausschüttenden Variante des Dividendenfonds ist für den aktuellen Monat Oktober angekündigt. Genauer Betrag und Zeitpunkt sind noch nicht bekannt. Das werde ich natürlich nachreichen, sobald die Daten vorliegen!

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Erste Ausschüttung im Gerd Kommer ETF

Morgen, am 22.09.23 erfolgt bereits die erste Ausschüttung aus dem Gerd Kommer ETF (= ausschüttende Tranche mit der WKN: WELT0B) im Umfang von 0,0393 USD. Bekanntgabe der Ausschüttung war auf den 07.09.23 datiert und der Ex-Tag war am 14.09.23.
Der Ausgabepreis lag bei ca. 10,15 USD. Somit ergibt sich eine Ausschüttungsrendite auf Dollarbasis von ca. 0,39 %.
Auf Eurobasis lag der Ausgabepreis bei ca. 9,25 €. Bei einem Umrechnungskurs zu 1,07 USD ergibt sich eine Quartalsausschüttung von ca. 0,03673 €, was einer Rendite von knapp 0,40 % entspricht.
Der aktuelle Kurs liegt momentan bei ca. 9,48 €. Somit ergibt sich bisher ein leichtes Kursplus seit Auflage von 0,23 € bzw. knapp 2,49 %.

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Anlagevolumen zum 31.07.2023

Einige Wochen nach Börsenstart gibt es - mit Stand zum 31.07.23 - weiter steigende Anlagevolumen in beiden Produkten zu verzeichnen:

Gerd Kommer ETF = 59,2 Mio. €
Quelle: https://fundcentres.lgim.com/de/de/adviser-wealth-de/fund-ce…

boerse.de Dividendenfonds = 13,13 Mio. €
Quelle: https://www.boerse-dividendenfonds.de

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Reporting - Jahresabschlüsse und Halbjahresberichte

Für alle Interessierten, die gerne mal in einen Geschäftsbericht der jeweiligen Investitionen reinschauen, hier schonmal die Termine zum Vormerken:

Gerd Kommer ETF:
Ein Geschäftsjahr geht immer vom 30.06. - 01.07. Das erste Geschäftsjahr endet somit am 30.06.24.
Der geprüfte Jahresbericht wird spätestens vier Monate nach Geschäftsjahresende veröffentlicht, muss also bis spätestens 31.10. des jeweiligen Jahres vorliegen.
Dazwischen erscheint ein ungeprüfter Halbjahresbericht mit Abschluss zum 31.12. eines Jahres. Die Veröffentlichung muss bis spätestens 2 Monate danach erfolgen, somit bis jeweils spätestens 28.02. eines Jahres.

boerse.de Dividendenfonds:
Ein Geschäftsjahr geht immer vom 01.10. - 30.09. Das erste (verlängerte) Geschäftsjahr endet somit am 30.09.24.
Der geprüfte Jahresbericht wird spätestens vier Monate nach Geschäftsjahresende veröffentlicht, muss also bis spätestens 31.01. des jeweiligen (bzw. folgenden) Jahres vorliegen.
Dazwischen erscheint ein ungeprüfter Halbjahresbericht mit Abschluss zum 31.03. eines Jahres. Die Veröffentlichung muss bis spätestens 2 Monate danach erfolgen, somit bis jeweils spätestens 31.05. eines Jahres.

Steigende Anlagevolumen:
Das Anlagevolumen ist in beiden Produkten weiter angestiegen, auf eine Gesamtsumme von über 37,7 Mio. EUR und teilt sich mit Stand zum 10.07.23 wie folgt auf:
Gerd Kommer ETF = 27,1 Mio. EUR
boerse.de Dividendenfonds = 10,6 Mio. EUR
Der Gerd Kommer ETF hat hier sicherlich aus zwei Gründen die Nase deutlich vorne: Einerseits natürlich der Bekanntheitsgrad von Gerd Kommer himself und seiner durchaus beliebten Tipps und Anlagestrategie. Andererseits auch durch die Tatsache, dass es sich bei seinem Produkt um einen deutlich kostengünstigeren ETF handelt und Fonds heutzutage in der Beliebtheit immer weiter abnehmen.

Mit den ersten Berichten in diesem Thread habe ich nun alle wichtigen Fakten und Links zusammengetragen, womit sich Jeder bei Interesse tiefergehend zu den jeweiligen Produkten informieren kann. Somit geben wir dem ETF und dem Fonds nun etwas Zeit für die weiteren Kursentwicklungen und die ersten Ausschüttungsankündigungen. Ich halte hier alles im Blick und gebe Neuigkeiten hierüber bekannt!

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Gerd Kommer ETF - Fondseite mit allen Infos

So, nun habe ich auch die Fondsseite zum Gerd Kommer ETF gefunden, welche unter folgender Adresse abrufbar ist:
https://fundcentres.lgim.com/de/de/adviser-wealth-de/fund-ce…

Auch hier finden sich alle wichtigen Infos zum ETF. Die Portfolio-Angaben unter dem Menüpunkt "Portfolio" beziehen sich allerdings auf den zugrundeliegenden Vergleichs-Index: Solactive Gerd Kommer Multifactor Equity Index NTR (DE000SL0G219)

Direkt darunter findet man aber unter "Download full fund holdings" eine vollständige Excel-Liste zum Download, in der alle aktuellen Investitionen des Fonds aufgeführt sind. Die Liste ist allerdings etwas unübersichtlich und man muss sich hier schon genauer durchfuchsen. Bei über 2.000 Positionen ist das aber auch selbstverständlich.
Allerdings sind die Einzelpositionen eigentlich auch zu vernachlässigen. Diese betragen nur einen minimalen Prozentsatz im Depot. Das Anlagevolumen einer einzelnen Position reicht von wenigen hundert USD, z. B. BREAD FINANCIAL HOLDINGS, INC. - US0185811082 mit ca. 561 USD oder eine ALPHABET INC - US02079K3059 mit knapp 29.800 USD.
Durch die Ultradiversifikation muss der Gesamtmarkt steigen. Einzelne, starke Kursbewegungen, egal in welche Richtung haben eigentlich keinerlei Wirkung auf den ETF. Das ist natürlich auch Sinn einer breiten Streuung. Allerdings kann die extreme Streuung auch nachteilig sein, da hier sicherlich einige Nieten (im Laufe der Zeit) darunter zu finden sind.

Aber wir werden sehen, wie sich der ETF schlägt und ob Gerd Kommer mit seinem Team erfolgreich agiert!