Strategie wg. Abgeltungssteuer (?) - 500 Beiträge pro Seite

[Heinzzzzzzzzzz]

Habe einen Fondssparplan (100 Euro im Monat), der noch mindestens 15 Jahre laufen soll. Soll der Altersvorsorge dienen.

Gehe jetzt davon aus, dass alle Käufe ab 2009 der Abgeltungssteuer unterliegen, d.h. bei einem Verkauf 25% der Kursgewinne abgeführt werden müssen.

Habe mir folgende Strategie überlegt:

- Aufnahme Ratenkredit 10.000,- Euro
(4,8% Zinsen; 7 Jahre; 139,- Euro per Monat)

- bis 12/2008 werden ca. 600,- Euro im Monat in Fonds angelegt; das übrige Geld für 3,8% Zinsen geparkt.

- der ursprüngliche Fondssparvertrag (100,- Euro im Monat) wird gelöscht.Bis Sommer 2014 sind nun nicht mehr 100,- Euro in den Fondsvertrag abzuführen, sondern 139,- Euro für die Ratenzahlung zu verwenden.

-----> Sollten die Fonds, die bis 12/2008 für insgesamt 10.000,- Euro gekauft worden sind, einmal (nach frühestens einem Jahr) veräußert werden, fällt keine Abgeltungssteuer an.

Risiken:
- Kauf zu Hochpreisphasen (2007/2008 - ???)
- Disziplin muss vorhanden sein, das Vermögen nicht anzugreifen.

Was haltet Ihr von dieser Strategie?

[Oerdiz]

Mit dieser Thematik sollte man sich erst auseinandersetzen, wenn das Gesetz den Bundesrat durchschritten hat und in kraft getreten ist. Dann wird es noch Richtlinien und Erlasse geben. Erst dann kann man sagen, ob Ihr Fall davon überhaupt betroffen ist.

[AberHoppla]

Antwort auf Beitrag Nr.: 30.478.310 von Heinzzzzzzzzzz am 03.07.07 23:34:35

Heinz,

schau dich mal bei www.medius.de um.

Die bieten einen Fondssparplan an, der als Lebensversicherung läuft und deswegen sind bis jetzt die späteren Gewinne noch steuerfrei und werden das aber auch bleiben, egal wie sich später die Gesetzte ändern. So habe ich das jedenfalls verstanden.
Sind ziemlich gut, diese Leute von Medius,

AH

[AberHoppla]

Antwort auf Beitrag Nr.: 30.479.853 von AberHoppla am 04.07.07 09:21:28

wollte sagen,

wenn man das abschließt bevor sich die Gesetzte ändern, dann bleiben die Gewinne steuerfrei, auch wenn später mal das Gesetz geändert wird

AH

[Titus_Livius]

Fondgebundene Lebens- und Rentenversicherungen sind schon seit 2005 nicht mehr steuerfrei.

[bleibaer]

JAJA die Leute von Medius sind schon super - steuerfrei

Frag jemanden, der sich damit auskennt und das vielleicht auch noch hauptberuflich macht und sogar eine Ausbildung dazu hat

[bleibaer]

Antwort auf Beitrag Nr.: 30.506.685 von bleibaer am 05.07.07 16:20:03

wenn das Thema mit grösseren Summe interessant ist, ist LIECHTENSTEINER POLICENMANTEL sicher ein sehr gutes Stichwort !

Einfach mal informieren, denke das ist nach wie vor die einfachste Lösung auch zum Traden. Nachteile : erst ab 15.000 € und ratierlich noch nicht mit freier Assetwahl möglich.

Dafür mit vielen weiteren Vorteile, transparent und günstig
( insbesondere im Vergleich mit der Police, bei welcher Medius Lizenznehmer ist )

lg

blei

[rassimmoc]

...
.....ich halte mich persönlich ans Prinzip,
....keine Aktien bzw. Fonds mit geliehenem Geld
zu kaufen.........
..........
.....

[andjessi]

Antwort auf Beitrag Nr.: 30.769.719 von rassimmoc am 20.07.07 09:27:37

Die Abgeltungssteuer ist aber ein Sonderfall, der es sinnvoll erscheinen lässt mit dem Prinzip zu brechen. Ich finde das Modell Fonds- oder Aktienkauf sofort mit Ratenkredit um die Abgeltungssteuer zu umgehen jedenfalls interessant.

Voraussetzung: hohes Einkommen, erträgliche Raten

[bonAPART]

An der Börse ist Timing alles - vergiss den fiskalischen Aspekt. Die Börsen sind aktuell auf Alltime-High, angenommen es läuft noch 1 Jahr so weiter und dann kommt ein Megacrash - wir hatten schon mal einen Fall von 8000 auf 2000 Punkte im DAX vor 5 Jahren - dann sind die 25 % Abgeltungssteuer den geringstes Problem.