Kees Finanzberater

Mit gezielter Beratung zu nachhaltigem Vermögensaufbau (FOTO) - Seite 2

Hierzu gehört auch der richtige Anlagehorizont, der zu den individuellen
Lebensumständen passen muss. Dieser Zeitraum kann kürzer sein und drei Jahre
umfassen. Andere fahren je nach Lebensalter mit einer mittelfristigen
Anlagestrategie am besten. Die langfristige Vermögensplanung ist im Gegensatz
dazu interessant, wenn 15 oder 20 Jahre bis zur Pension verbleiben. Bei jungen
Menschen umfasst der langfristige Anlagehorizont häufig sogar 40 Jahre.

Diese unterschiedlich langen Zeitspannen verdeutlichen, warum das eigene
Vermögen mit Blick auf den Anlagehorizont investiert werden muss: Der Kauf von
Aktien etwa ist auf kurzfristige Sicht weniger gut geeignet. Im Rahmen einer
langfristigen Strategie für die Altersvorsorge bewähren sich diese Investments
jedoch überdurchschnittlich oft. Selbstverständlich kommt es bei den gewählten
Anlageformen auch auf einen weiteren Faktor an: die individuelle Risikotoleranz.

3. Die persönliche Risikotoleranz wird definiert

Konservative Menschen bevorzugen meist Investmentklassen mit einem
vergleichsweise geringen Risiko. Im Gegensatz dazu gibt es Personen, die
zugunsten einer höheren Rendite gerne mehr Risiko in Kauf nehmen. Die
persönliche Risikotoleranz ist dabei stets individuell, was eine gute
Finanzberatung weiß und beherzigt. Gemeinsam mit dem Kunden betrachten
Vermögens-Experten also die Anlageoptionen, die zum individuellen Risikoprofil
passen.

Diese Vorgehensweise bewährt sich nicht nur auf lange Sicht. Auch kurz- und
mittelfristig hilft sie dabei, das eigene Vermögen zu schützen. Der Börsencrash
als Beispiel soll das verdeutlichen: Wurden Einzelaktien erworben und die Kurse
brechen ein, werden viele Anleger nervös. Panikverkäufe sind keine Seltenheit,
wenn die Investition in Aktien nicht zur eigenen Risikotoleranz passt. Wissen
Beamte jedoch um die Besonderheiten von Aktien, bleiben sie selbst bei
signifikanten Kurseinbrüchen investiert.

4. Passende Assetklassen als finanziellen Grundstock auswählen

Generell sollten Menschen nur in die Vermögensanlagen investieren, die sie
verstehen. Eine gute Finanzberatung erklärt aus diesem Grund die Eigenheiten
jeder potenziell interessanten Assetklasse ausführlich. Bei ihr handelt es sich
um eine Anlageform wie etwa Sachanlagen, Immobilien oder die
Altersvorsorge-Police. Zahlreiche Parameter müssen folglich gemeinsam mit dem
Kunden durchgegangen werden, damit dieser optimal beraten ist. Nur dann kann die
gewählte Anlagestrategie den gewünschten Erfolg bringen. Diesbezüglich lohnt es
sich auch, verschiedene Assetklassen miteinander zu vergleichen. Das sorgt für
Klarheit und damit mehr Sicherheit in finanziellen Fragen.

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