Solidvest

Herr Gebert, wie sichern Sie Vermögen gegen Handelskrieg, Brexit und Rezession ab?

Digitale Vermögensberater greifen die klassischen Vermögensverwalter an. Solidvest ist einer der Robo-Advisors, die den hart umkämpften deutschen Markt erobern wollen. Wir haben Robert Gebert, DJE Kapital AG, zum Interview gebeten und wollten wissen, in welche Hände das Vermögen der Kunden kommt.  

wallstreet:online: ETFs erobern zurzeit die Empfehlungsschreiben vieler renommierter Anlageberater. Preiswert, transparent, sparplanfähig, weniger schwankungsanfällig als Einzelinvestments usw. lauten die Argumente der ETF-Gemeinde. Wozu brauchen Anleger dann noch digitale Vermögensverwalter wie Solidvest?

Robert Gebert: So einfach ist die Geldanlage-Realität dann doch nicht. Stichwort: ETF. Der ist auch schwankungsanfällig. Fällt der Index, geht es für den in ihn investierenden ETF auch nach unten – und zwar bedingungslos. Haben Sie hingegen ein Portfolio aus gut gewählten und über Branchen und Sektoren breit gestreuten Einzeltiteln, bleiben sie auch bei schwierigen Marktphasen besser in der Balance. Wir investieren ausschließlich in Aktien und Anleihen oder nutzen einen Liquiditätspuffer. Grundlage für unsere Anlagestrategien sind Prognosen über wirtschaftliche Entwicklungen und deren Einfluss auf die Börsen. Im zweiten Schritt analysieren wir Unternehmen. So finden wir attraktive Aktien und Anleihen für die Portfolios unserer Kunden, die wir dann flexibel managen. So bieten wir – im Gegensatz zu reinen ETF- oder Fondsanbietern – maßgeschneiderte Allokationen für jeden Kunden an.

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wallstreet:online: Im Hintergrund helfen dem Solidvest-Team die Research-Modelle der DJE Kapital AG. Warum sollen vermögende Kunden dann online zu Ihnen und nicht gleich zum persönlichen Gespräch mit einem DJE-Vermögensverwalter aus Fleisch und Blut?

Robert Gebert: Es gibt kein entweder oder – beides ist möglich. Je nach Kundenpräferenz und Komplexität der Aufgabenstellung und Ziele des Kunden ist unser Online-Zugang oder das Beratergespräch bei uns die richtige Wahl. Wir haben durchaus auch Kunden, die mit der Online-Vermögensverwaltung Solidvest starten und mit steigendem Volumen und wachsenden Anforderungen in die klassische individuelle Vermögensverwaltung von DJE wechseln.

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wallstreet:online: Sie investieren für Ihre Kunden anders als andere digitale Vermögensverwalter in einzelne Anleihen und Aktien, was das Risiko erhöht. Was macht Sie so sicher, dass Sie a) das Risikoprofil ihres Kunden sicher einschätzen und b) die richtige Anlagestrategie finden?

Robert Gebert: Das Risiko ist bei uns nicht höher, da unsere Portfolios breit diversifiziert und auf individuelle Bedürfnisse abgestimmt sind. Generell besteht ein Portfolio aus etwa 30 Aktientiteln und bis zu 20 verschiedenen Anleihen weltweit. Dabei kann bei Solidvest jeder Kunde aus vier Anlagestrategien wählen, nachdem wir vorab die individuelle Chance-Risiko-Neigung sowie Risikopräferenz ermittelt haben. Über den Online-Konfigurator kann jeder Kunde zusätzlich eigene Investitionsschwerpunkte setzen, um Themen wie "Digitales Leben und Innovation" oder "Marken und Luxus" stärker im Portfolio abzudecken. Überdies haben Sie aber einen wesentlichen Aspekt vergessen: Unseren schon erwähnten Liquiditätspuffer. Der hat uns zum Beispiel im schwierigen vierten Quartal 2018, als viele ETF-Portfolios im Keller waren, den nötigen Spielraum verschafft, um Verluste strategisch zu begrenzen – und frühzeitig sich abzeichnende Aufschwünge mit ausgewählten Aktien und Anleihen mitzunehmen.

wallstreet:online: Ein großer Teil der Kompetenz einer guten Vermögensverwaltung besteht darin, in schlechten Börsenzeiten möglichst wenig zu Kundenvermögen zu verlieren. Wie machen Sie das und wie sichern Sie Ihre Kundengelder vor den derzeit größten Kapitalmarktrisiken Handelskrieg, Brexit und der weltweit stotternden Konjunktur ab?

Robert Gebert: Mit einer nun 45-jährigen Historie zählt DJE zu den renommiertesten und erfahrensten Vermögensverwaltungen in Deutschland. Kunden haben uns bereits rund 12,7 Milliarden Euro anvertraut. Da die DJE-Kapitalmarktprofis in sämtliche Investmententscheidungen bei Solidvest eingebunden sind, profitieren Anleger somit auch von der umfassenden Expertise bei DJE. Bei Solidvest nimmt also die professionelle Anlageauswahl, bei der wir Märkte und Unternehmen auf Herz und Nieren prüfen, eine zentrale Rolle ein. Wir setzen dabei auf eine Kombination aus der weltweit steigenden Datenverfügbarkeit, der Erfahrung und Kompetenz unseres Teams sowie Erkenntnissen aus unseren Unternehmensbesuchen vor Ort. Kurzum: Finale Anlageentscheidungen treffen Investmentexperten in Teamarbeit – und nicht nur der Algorithmus eines Robo Advisors. Big Data-Auswertungen binden wir dabei gezielt ein.

wallstreet:online: Die Robo-Advisors Quirion, growney und WeltSparen gehen mit verhältnismäßig niedrigen Mindestanlagesummen und schlankeren Gebührenmodellen an den Start. Sie verlangen mehr Gebühren und eine Mindestanlagesumme von 10.000 Euro. Aus welchen Gründen?

Robert Gebert: Solidvest positioniert sich eindeutig als Premium-Anbieter im Markt. Es gibt im Markt einige Discount-Angebote, von denen wir uns unter anderem aufgrund unseres hohen Qualitätsanspruchs und Aufwands im Research unterscheiden. Dies spiegelt sich wiederum in unserer Einstiegsanlagesumme von 10.000 EUR mit Sparplan sowie 25.000 EUR ohne Sparplan wider. Übrigens: Ein durchschnittlicher Solidvest-Kunde hat rund 60.000 EUR angelegt. Die Qualität unseres Anlageprozesses hat uns zuletzt im schwierigen vierten Quartal 2018 einen Vorsprung verschafft, indem wir für unsere Kunden proaktiv auf die negative Marktbewegung reagiert haben, was viele Wettbewerber nicht leisten konnten.

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wallstreet:online: Marktbeobachter sind sich einig, dass zurzeit zu viele Robo-Advisors den deutschen Markt erobern wollen. Zudem liefe die Gewinnung von Neukunden schleppender als gedacht. Wie siehts bei Solidvest aus? Werden Sie eine Marktbereinigung überleben?

Robert Gebert: Wir wachsen entgegen dem aktuellen Markttrend, dem schon einige Robos zum Opfer gefallen sind. Wir sind mit dem Hause DJE im Rücken solide aufgestellt. So kann sich Solidvest stetig weiterentwickeln. Hierbei orientieren wir uns nicht nur an Entwicklungen im Asset-Management und bei anderen Robos, sondern branchenübergreifend auch an Strategien großer Online-Player. Der kooperative Plattform-Charakter, der nach dem Beispiel Amazon andere Anbieter einbindet, gewinnt an Bedeutung. Wir werden die Themen Individualisierbarkeit, Transparenz und Kundenbetreuung stärker ausbauen. Ab Jahreswechsel können unsere Kunden einzelne Titel aus ihren Portfolios ausschließen, etwa wenn sie berufsbedingt in bestimmte Unternehmen nicht investieren dürfen.

wallstreet:online: Herr Gebert, vielen Dank für das Interview!

Das Interview führte Christoph Morisse.

Kurzvita von Robert Gebert, Business Development Manager bei Solidvest, der Online-Vermögensverwaltung der DJE Kapital AG
Herr Gebert ist verantwortlich für die Weiterentwicklung des Produktangebotes, den Ausbau von B2B-Kooperationen, sowie weiteren Vermarktungsaktivitäten. Bevor er zu Solidvest wechselte, war er seit 2011 als Sales Manager und Produktspezialist für ETF's bei BlackRock tätig. Seine Karriere begann Gebert 2008 als Index Portfolio Manager bei Barclays Global Investors. Zuvor studierte er Volkswirtschaftslehre mit Schwerpunkt Finance & Information an der Universität Augsburg.