checkAd

     733  0 Kommentare Die Grundlagen, wie man Investitionen aussucht

    Foto: Bildquelle Gettyimages

    Ob du Investitionen über einen Profi oder selbst tätigen möchtest, es ist in jedem Fall wichtig zu verstehen, was deine Wahlmöglichkeiten sind und wie die verschiedenen Arten von Investitionen dein Geld für dich arbeiten lassen. Es ist genauso wichtig, dass du dich selbst als Investor verstehst. Ein Portfolio kann nämlich für jemand anderen es sehr gut sein aber gleichzeitig nicht die beste Wahl für dich.

    Einige Faktoren, die den Unterschied bei der Auswahl deiner Investitionen ausmachen können, sind deine Ziele oder das, was du mit deinen Investitionen erreichen möchtest. Andere Kriterien sind der Zeitraum, in dem du diese Ziele erreichen möchtest. Es ist auch wichtig, zu verstehen wie risikotolerant du bist.

    Es gibt keinen einzelnen Investmentansatz, der für jeden funktionieren wird oder in jeder Situation funktioniert aber es gibt einige bewährte Regeln für die Auswahl von Investitionen.

    Bildquelle Gettyimages
    Bildquelle Gettyimages

    Verstehe, was du besitzt

    Du solltest dich auf Investitionen konzentrieren, die du leicht bewerten und über die du einfach Informationen einholen kannst. Die Regulierungsbehörden fordern zum Beispiel, dass bestimmte Informationen für die Investoren offengelegt werden. Diese Informationen findest du zum Beispiel in einem Prospekt deines Investmentfonds oder in den Angaben des Unternehmens bei der Börsenaufsicht. Zusätzlich bekommst du online jede Menge Daten zum Markt – seien es historische Daten, als auch Echtzeitdaten für Aktien, Anleihen, Investmentfonds und andere Wertpapiere.

    Liquidität

    Du solltest sicherstellen, dass es auch einen Markt gibt, in dem du deine Investitionen kaufen und verkaufen kannst. Sehr liquide Investitionen sind leicht zu kaufen und verkaufen. Das kannst du entweder über dein Depot vornehmen, oder in manchen Fällen, direkt von der ausgebenden Stelle. Aktien oder Wertpapiere, die kaum gehandelt werden, sind an vielen nationalen Börsen nicht gelistet und tendieren dazu weniger liquide zu sein. Diese sind auch für die meisten Investoren nur selten gute Investitionen. Genauso sollte man vorsichtig sein, wenn man sich Wertpapiere wie nicht gehandelte Reits überlegt, die vielleicht nicht liquide sein könnten. Das bedeutet, du kannst sie nicht verkaufen, wenn du das möchtest. Diese musst du dann für einen langen Zeitraum halten.

    Gebühren

    Du solltest verstehen, welche Kosten, Verkaufs- und andere Gebühren mit dem Kauf und Verkauf von Investmentprodukten verbunden sind, darunter ob es Strafzahlungen oder zusätzliche Gebühren gibt, wenn du deine Investition innerhalb eines bestimmten Zeitraumes verkaufst.

    Vergleichen

    Kosten und Dienstleistungen können von einem Anbieter zum nächsten sehr variieren.

    Registriert?

    Lesen Sie auch

    Du solltest auch überprüfen, ob deine Investitionen bei der Börsenaufsicht registriert sind. Die meisten Investitionen müssen das nämlich sein. Auch solltest unter die Lupe nehmen, ob die Verkäufer eine entsprechende Lizenz haben.

    Das Risiko verstehen

    Wenn du Investmentprodukt kaufst, dann ist es sehr wichtig zu verstehen, dass jedes Investmentprodukt ein gewisses Risiko mit sich bringt. Aktien, Anleihen, Investmentfonds und ETFs können an Wert verlieren, bis zu 100 %, wenn es mit dem Markt bergab geht. Selbst konservative, versicherte Investitionen, die von einer Bank oder ähnlichen Institutionen ausgegeben werden, kommen mit dem Inflationsrisiko. Sie werden vielleicht im Laufe der Zeit nicht genug verdienen, um mit den erhöhten Lebenshaltungskosten mithalten zu können. Egal welche Investmentform du dir gerade überlegst, du solltest sicher sein, wie Du damit Geld verlieren oder gewinnen kannst, bevor du kaufst.

    Der Wert einer Investition könnte zum Beispiel steigen oder fallen, da die Marktkonditionen deiner Investition mehr oder weniger Wert zuschreiben. Entscheidungen des Unternehmens, wie z. B. Expansion in einen neuen Geschäftsbereich oder eine Fusion mit einem anderen Unternehmen, können den Wert deiner Investition auch beeinflussen. Wenn du eine internationale Investition besitzt, dann könnten Ereignisse innerhalb des betreffenden Landes den Wert deiner Investition auch beeinflussen. Dazu gehören vor allem politische Risiken und Währungsschwankungen.

    Es gibt auch noch andere Risiken, die man in Betracht ziehen sollte. Wie leicht oder wie schwer ist es, eine Investition zu verkaufen, wenn man sie braucht, nennt man Liquiditätsrisiko. Ein anderer Risikofaktor bezieht sich darauf, wie viele Investitionen du hältst. Allgemein gesprochen, je mehr Eier du in einem Korb hast, wie z. B. all dein Geld in einer einzelnen Aktie, desto größer dein Risiko.

    Zeitrahmen und Auswahl

    Für jedes Finanzziel, dass du dir setzt, solltest du über den Zeitrahmen nachdenken, wann du dein investiertes Geld vielleicht wieder brauchen wirst. Für kurzfristige Ziele wirst du vielleicht einen Teil oder dein ganzes Portfolio in liquide Investitionen mit geringer Volatilität stecken wollen, wie z. B. kurzfristige Anleihen und Spareinlagen.

    Für langfristige Ziele sind Aktien und Investmentfonds zwei Möglichkeit, die höhere Renditen versprechen. Basierend auf den historischen Daten bringt ein breites Portfolio, bestehend aus Aktien über einen längeren Zeitraum hinweg, wie z. B.  ein Large-Cap-Portfolio wie der S&P 500 über einen Zeitraum von 20 Jahren, bedeutend weniger Risiko. Die historischen Daten sollten die Investoren aber nicht dazu verleiten zu glauben, dass es keine Risiken gäbe, wenn sie nur lange genug investieren.

    Nehmen wir an, ein Investor investiert 10.000 US-Dollar in ein breit gestreutes Aktienportfolio und 19 Jahre später hat er ein Portfolio mit einem Wert von 20.000 US-Dollar. Im folgenden Jahr verliert das Portfolio 20 % seines Wertes oder 4.000 US-Dollar während einer Rezession. Am Ende von 20 Jahren hat der Investor also ein Portfolio mit einem Wert von 16.000 US-Dollar und nicht mehr 20.000 US-Dollar. Das Geld wurde verdient aber nicht so viel, wie im vorhergehenden Jahr. Das ist der Grund, warum Aktien immer riskante Investitionen sind, selbst langfristig.  Wenn man sie länger hält, muss das nicht zwangsläufig weniger Risiko bedeuten.

    Das ist kein hypothetisches Risiko. Hättest du geplant, während der Finanzkrise 2008 bis 2009 in Rente zu gehen, als manche Aktienkurse um 57 % fielen, und den Großteil deiner Ersparnisse in Aktien oder Investmentfonds angelegt, dann hättest du deine Pension noch einmal neu planen müssen.

    Als Investor sollte man auch in Betracht ziehen, wie realistisch es ist, das Auf und Ab der Börse aussitzen zu wollen. Wirst du Aktien während eines Abschwungs verkaufen, falls du deinen Job gerade verloren hast? Wirst du verkaufen, um Arztkosten oder die Ausbildung deines Kindes bezahlen zu können? Vorhersehbare und unvorhersehbare Ereignisse im Leben sind für einige Investoren vielleicht schwer zu meistern. Daher kann in so einem Fall der Druck zum Verkauf steigen.

    Unterm Strich

    Zu jedem Zeitpunkt in Deinem Leben als Investor kann eine sorgfältige Planung und viel Hintergrundwissen deine Entscheidungen verbessern. So steigt auch die Chance, deine Ziele beim Investieren zu erreichen und deine finanzielle Zukunft zu sichern.

    54 Investmenttipps von den besten Investoren der Welt

    Zugegeben, wir sind etwas voreingenommen, wenn wir behaupten, dass die Investoren und Analysten unserer Motley Fool Niederlassungen auf der ganzen Welt zu den Besten gehören. Aber zumindest haben wir es mit ihrer Hilfe geschafft, den Markt konsistent zu schlagen. Jetzt haben wir unsere besten Leute weltweit nach ihren Tipps gefragt, wie jeder ein besserer Investor werden kann. In unserem neuesten, kostenlosen Sonderbericht erfährst du ihre Antworten. Klick hier, um deinen einfachen Zugang zu diesem Bericht zu erhalten.

    Mehr Lesen

    Dieser Artikel wurde auf Englisch verfasst und wurde am 07.01.2016 auf Fool.com veröffentlicht. Er wurde übersetzt, damit unsere deutschen Leser an der Diskussion teilnehmen können.

    Dieser Artikel wurde ursprünglich auf fool.de veröffentlicht.



    Diskutieren Sie über die enthaltenen Werte


    Aktienwelt360
    0 Follower
    Autor folgen
    Mehr anzeigen
    Aktienwelt360 ist eine Plattform für unternehmensorientierte, langfristige Investoren. Wir haben es uns zur Aufgabe gemacht, dass jeder Herr über seine eigenen Finanzen werden und einfach besser investieren kann. Dieser Mission begegnen wir mit Wort, Witz und vor allem: Spaß bei diesem ernsten Thema.
    Mehr anzeigen
    RSS-Feed abonnieren

    Weitere Artikel des Autors

    AKTIENWELT360 – RISIKOHINWEIS FÜR KOSTENLOSE EMPFEHLUNGEN Risikohinweise für Aktienwelt360 Hinweis: Die Empfehlungen, die auf der kostenlosen Seite www.aktienwelt360.de veröffentlicht werden, sind Ergebnisse sowohl der angestellten Analysten von Aktienwelt360 als auch freiberuflicher Analysten. Die Empfehlungen stellen Meinungen der Analysten zu diesem Zeitpunkt und keine personalisierte Anlageberatung dar. Wenn Du eine persönliche Finanzberatung wünschst, dann wende Dich bitte an einen Anlageberater. Auf diesen Seiten findest Du Risikohinweise und die Veröffentlichungen gemäß § 85WpHG und Marktmissbrauchsverordnung (EU) Nr. 596/2014 („MAR“) für alle Wertpapieranalysen und Empfehlungen von Aktienwelt360 bezüglich aller Unternehmen, die gegenwärtig hierunter fallen. Diese Seiten wurden zuletzt am 5. Januar 2023 aktualisiert. Risikohinweis Die Anlageempfehlungen von Aktienwelt360 enthalten ausgewählte Informationen und erheben nicht den Anspruch auf Vollständigkeit. Die Analysen stützen sich auf allgemein zugängliche Informationen und Daten (die „Informationen”), die als zuverlässig gelten. Aktienwelt360 hat die Information jedoch nicht auf ihre Richtigkeit oder Vollständigkeit geprüft und behauptet nicht die Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen. Insbesondere, aber nicht beschränkt auf in diesen Analysen enthaltene Aussagen, Planungen oder sonstige Einzelheiten bezüglich der untersuchten Unternehmen, deren verbundener Unternehmen, Strategien, konjunkturelle, Markt- und/oder Wettbewerbslage, gesetzlicher Rahmenbedingungen. Obwohl die Analysen mit aller Sorgfalt zusammengestellt werden, können Fehler oder Unvollständigkeiten nicht ausgeschlossen werden. Aktienwelt360, die Anteilseigner und Angestellte behaupten auch nicht die Richtigkeit oder Vollständigkeit der Aussagen, Einschätzungen, Empfehlungen oder Schlüsse, die aus in den Analysen enthaltenen Informationen abgeleitet werden. Die Anlageempfehlungen stellen weder ein Angebot noch eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers dar. Es ist möglich, dass Gesellschafter, Geschäftsleitung oder Angestellte von Aktienwelt360 oder Freiberufler, die auf aktienwelt360.de schreiben, in verantwortlicher Stellung, z. B. als Mitglied des Aufsichtsrats, in den in Analysen genannten Gesellschaften tätig sind oder eine Investitionsposition darin haben. Die in Anlageempfehlungen enthaltenen Meinungen können ohne Ankündigung geändert werden. Alle Rechte vorbehalten. Erklärung gemäß § 85 WpHG iVm der MAR sowie der Delegierten Verordnung (EU) Nr. 2016/958 („DelVO“) Die Empfehlungen, die auf der kostenlosen Seite www.aktienwelt360.de veröffentlicht werden, sind das Ergebnis sowohl angestellter als auch freiberuflicher Analysten von Aktienwelt360. Die Empfehlungen sind keine „offiziellen“ Empfehlungen der kostenpflichtigen Produkte der Aktienwelt360 GmbH, sondern stellen die Meinungen der Analysten zum betreffenden Zeitpunkt dar. Im Artikel benutzte Bewertungsmethodologie Die Bewertung, die der Anlageempfehlung für das jeweils analysierte Unternehmen zugrunde liegt, stützt sich auf allgemein anerkannte und weit verbreitete Methoden der fundamentalen Analyse, wie z. B. Discounted-Cash-Flow (DCF)-Modell, Terminal-Multiple-Bewertung, Peer-Gruppen-Vergleich, „Sum of the parts“-Modell oder ähnliche, häufige und weit verbreitete fundamentale Bewertungsmethoden. Das Ergebnis dieser fundamentalen Bewertung wird als Basis der Empfehlung benutzt, obwohl es auch abhängig von der Einschätzung des Analysten bezüglich möglicher Industrieveränderungen, Alternativen möglicher zukünftigen Entwicklungen, Ergebnissen der Unternehmensstrategie, Wettbewerbsdruck usw. angepasst wird. Die letztendliche Meinung des Analysten sollte nicht ausschließlich im Modell betrachtet werden, sondern eher als das wahrscheinlichste Ergebnis vieler möglicher zukünftiger Auswirkungen. Unabhängig von der verwendeten Bewertungsmethode besteht das Risiko, dass das Investitionsergebnis nicht erreicht wird, z. B. aufgrund unvorhergesehener Veränderungen der Nachfrage nach den Produkten des Unternehmens, Änderungen des Managements, der Technologie, der konjunkturellen Entwicklung, der Zinsentwicklung, der operativen und/oder Materialkosten, des Wettbewerbsdrucks, des Aufsichtsrechts, des Wechselkurses, der Besteuerung, usw. Bei Anlagen in ausländischen Märkten und Instrumenten gibt es weitere Risiken, etwa aufgrund von Wechselkursänderungen oder Änderungen der politischen und sozialen Bedingungen. Diese Ausarbeitung reflektiert die Meinung des jeweiligen Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung. Eine Änderung der Bewertung zugrundeliegenden fundamentalen Faktoren kann nachträglich dazu führen, dass die Bewertung nicht mehr zutreffend ist. Ob und in welchem zeitlichen Abstand eine Aktualisierung dieser Ausarbeitung erfolgt, ist vorab nicht festgelegt worden. Es wurden zusätzliche interne und organisatorische Vorkehrungen zur Prävention oder Behandlung von Interessenkonflikten getroffen. Die Ergebnisse der Analysen sowie die Meinungen der Analysten werden den analysierten Unternehmen vor der Veröffentlichung nicht offengelegt. Alle Preise von Finanzinstrumenten, die in der jeweiligen Anlageempfehlung angegeben werden, sind Schlusskurse des dem jeweiligen ausgewiesenen Veröffentlichungsdatums vorangegangen Börsenhandelstages, soweit nicht ausdrücklich ein anderer Zeitpunkt genannt wird. Anlageempfehlung: Erwartete Entwicklung der Gesamtperformance des Finanzinstruments bis zum angegebenen Kursziel, nach Meinung des dieses Finanzinstrument betreuenden Analysten. Marktschlagende: Es wird erwartet, dass die Gesamtperformance der Aktie in den nächsten drei bis fünf Jahren stärker als der jeweilige Vergleichsindex steigen wird. Profitabel: Es wird erwartet, dass die Gesamtperformance der Aktie in den nächsten drei bis fünf Jahren weniger als der jeweilige Vergleichsindex steigen wird, aber mehr als null. Negativ: Es wird erwartet, dass die Gesamtperformance der Aktie in den nächsten drei bis fünf Jahren fallen wird. Handelsregeln und Offenlegungen von Analysten und Dritten in Verbindung mit der Aktienwelt360 GmbH Wenn ein Analyst (Mitarbeiter sowie Freiberufler) von Aktienwelt360 über eine Aktie schreibt, von der er oder sie selbst eine Position besitzt oder davon anderweitig profitiert, dann wird dieser Umstand am Ende eines Artikels oder Berichts erwähnt. Wir haben Aktienempfehlung in unseren kostenpflichtigen Newslettern und wir legen auch diese Empfehlungen offen, wenn wir darüber auf unserer kostenlos zugänglichen Website schreiben (aktienwelt360.de). Um unseren zahlenden Mitgliedern gegenüber fair zu bleiben, legen wir diese Empfehlungen mindestens 30 Tage ab der ersten Veröffentlichung der Empfehlung nicht in unserem kostenlosen Content offen. Nach dieser Frist von 30 Tagen werden wir auch diese Empfehlungen offenlegen. Zusätzlich zu den oben erwähnten Anforderungen unterliegen wir zusätzlichen Handelsbeschränkungen und Richtlinien. Diese Beschränkungen verlangen, dass die Angestellten von Aktienwelt360: - jede Aktie, die sie besitzen, mindestens zehn volle Handelstage besitzen müssen. (Daytrading ist nicht zugelassen – als ob wir das überhaupt wollten!) - nicht im Zeitraum von zwei vollen Handelstagen vor und nachdem sie eine Aktie gekauft oder verkauft haben, über diese Aktie schreiben dürfen. - unsere Compliance-Abteilung informieren müssen, wenn sie eine Aktie kaufen oder verkaufen, egal ob sie darüber geschrieben haben oder nicht. Wir arbeiten auch mit freiberuflichen Autoren, die: - jede Aktie, die sie besitzen und über die sie bei Aktienwelt360 schreiben, mindestens zehn volle Handelstage halten müssen. - nicht im Zeitraum von zwei vollen Handelstagen vor und nachdem sie eine Aktie gekauft oder verkauft haben, über diese Aktie schreiben dürfen.
    Verfasst von Aktienwelt360
    2 im Artikel enthaltene WerteIm Artikel enthaltene Werte
    Die Grundlagen, wie man Investitionen aussucht Ob du Investitionen über einen Profi oder selbst tätigen möchtest, es ist in jedem Fall wichtig zu verstehen, was deine Wahlmöglichkeiten sind und wie die verschiedenen Arten von Investitionen dein Geld für dich arbeiten lassen. Es ist genauso …

    Artikel zu den Werten

    Auch bei Lesern beliebt

    Schreibe Deinen Kommentar

    Disclaimer