POG-Generator

Versicherungsmakler stehen vor umfangreichen Dokumentationspflichten - vorbereitet sind nur die wenigsten

Münster (ots) -

Verschärfte regulatorische Anforderungen ab dem 23. Februar 2018 /
Neues Online-Tool von zeb unterstützt bei Erstellung der geforderten
Dokumentation

Mit dem 23. Februar beginnt für Versicherungsmakler in Deutschland
und in der EU ein neuer Abschnitt ihrer tätigkeitsbegleitenden
Dokumentationspflichten. An diesem Tag treten wesentliche Teile des
deutschen Gesetzes zur Umsetzung der Richtlinie (EU) 2016/97 vom 20.
Januar 2016 über den Versicherungsvertrieb ("IDD") sowie die
Delegierte Verordnung (EU) 2017/2358 der Kommission vom 21. September
2017 zur Ergänzung der IDD in Kraft. Die Delegierte Verordnung
schreibt den Versicherungsmaklern in Kapitel III unter anderem vor,
umfängliche Produktvertriebsvorkehrungen zu treffen und zu
dokumentieren. Die EU will auf diese Weise sicherstellen, dass Makler
ihre Kunden angemessen beraten und ausschließlich passgenaue Produkte
vertreiben.

Die Konsequenzen der Verschärfung sind erheblich.
Versicherungsvertreiber müssen die für den Vertrieb ihrer Produkte
getroffenen Vorkehrungen in einem schriftlichen Dokument
(Product-Oversight-Governance(POG)-Dokument) festhalten. Sollte dies
nicht oder auch nur fehlerhaft geschehen, drohen weitreichende
Konsequenzen für den eigenen Haftpflichtschutz sowie ggf. prozessuale
Auseinandersetzungen mit den Kunden. Die Unsicherheit der Branche ist
entsprechend groß, zumal bisher nicht geregelt ist, wer die Umsetzung
der Vorschriften überwachen wird.

Vor diesem Hintergrund stellt zeb, die führende Managementberatung
in Europa im Bereich Financial Services, mit dem POG-Generator ein
eigenes Online-Tool für Versicherungsmakler zur Verfügung, welches
sie bei der Erstellung der benötigten Dokumentation unterstützen
soll. Unter www.POG-Generator.de können Makler Daten zu ihrer
Vertriebstätigkeit angeben, auf deren Grundlage dann eine Vorlage für
das geforderte POG-Dokument erstellt wird. Der POG-Generator soll dem
Versicherungsmakler dabei helfen, seine Dokumentationspflichten zu
erfüllen, die sowohl für Kunden als auch für Hersteller von
Versicherungsprodukten relevant sind.

Claus-Peter Hendricks, IDD-Experte bei zeb, bemerkt: "Viele
Versicherungsmakler stehen jetzt vor der Herausforderung, ihre
POG-Dokumentation in kürzester Frist zu erstellen. Hier ist unser
POG-Generator ein hilfreiches Tool. Er steht Tag und Nacht zur
Verfügung, fragt die relevanten Parameter systematisch ab und hilft
somit bei Erstellung des geforderten Dokuments, damit der Makler sich
zügig wieder seiner eigentlichen Tätigkeit zuwenden kann: dem
Geschäft mit seinen Kunden."

Über zeb:

Seit Gründung im Jahre 1992 zählt die Unternehmensgruppe zeb, mit
Hauptsitz in Münster, zu den führenden Strategie- und
Managementberatungen für den Finanzdienstleistungssektor in Europa.
International sind nahezu 1.000 Mitarbeiter an 17 Standorten tätig
und bieten maßgeschneiderte und flexible Beratungskompetenz über die
gesamte Wertschöpfungskette von Finanzdienstleistern - von der
Strategie über die Restrukturierung, den Vertrieb bis hin zur
Unternehmenssteuerung, dem Human Capital und der IT. Kunden sind
nationale Banken, Privatbanken, Sparkassen, Volks- und
Raiffeisenbanken sowie Versicherungen. Bereits mehrfach wurde zeb im
Branchenranking als "bester Berater" klassifiziert und ausgezeichnet.

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Franz-Josef Reuter
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