„Know-how unabhängiger Finanzmakler gefragt“

»Aus unserer Sicht gehen Anleger, Vorsorgetreibende und Vermittler ausgesprochen ruhig mit der ‚neuen Normalität’ um. Die Frequenz und Intensität der Krisen verunsichern natürlich, was sich auf das klassische Fondsgeschäft auswirkt. Doch gibt es geeignete Strategien, die sich auch seit 2008 bewährt haben. So finden vermögensverwaltende Konzepte guten Absatz und laufen Aktien- oder auch Rentenfonds den Rang ab, was wir nicht nur in unserer Investment-, sondern auch in der Vorsorgesparte bemerken. Insgesamt ist festzustellen, dass sich überall dort recht viel bewegt, wo es in Sachen Transparenz, innovative Gebührenmodelle sowie Überwachung und Bewertung durch Investment Research neue Ansätze gibt.«

Oliver Lang ist Vorstand der BCA AG, Bad Homburg. Die 1985 gegründete BCA gehört mit mehr als 10.000 Partnern und mehr als 4,7 Mrd. Euro verwalteten Vermögens zu den größten Zusammenschlüssen freier Vermittler.

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»Negative Ereignisse wie Finanz- oder Staatsschuldenkrisen und immer heftigere Börseneinbrüche in immer kürzeren Zeitabständen tragen dazu bei, dass Kunden heute vor allem Beständigkeit und Sicherheit bei ihren Finanzangelegenheiten suchen. Gerade in volatilen Marktphasen ist mehr denn je das Know-how eines unabhängigen Finanzmaklers gefragt, der in Deutschland eine lange Tradition hat und seinen Kunden nicht nur mit einer ausgezeichneten fachlichen Expertise, sondern auch mit Fairness und Verlässlichkeit auf Augenhöhe gegenübertritt. Allen Börsenturbulenzen zum Trotz bleiben Investmentfonds auch in Zukunft ein flexibles Instrument für den gezielten Vermögensaufbau und die renditestarke Vermögensanlage. Durch ihren besonderen Status als Sondervermögen gehören sie darüber hinaus zu den sichersten Finanzinstrumenten und bieten wirksamen Schutz vor dem Verlust der angelegten Gelder. Qualität ist in diesem Zusammenhang Trumpf. Als einer der größten Maklerverbünde Deutschlands verzeichnet die FondsKonzept AG eine unverändert hohe Nachfrage nach Qualitätsfonds mit einem aktiven vermögensverwaltenden Ansatz. Wer heute in seinem privaten Vermögensmanagement zu einseitig auf Festgeld setzt, verzichtet unnötig auf Rendite und gefährdet die Erreichung seiner Anlage- und Vorsorgeziele.«

Heike Angele, Vorstand der FondsKonzept AG aus Illertissen. Die im Jahr 2000 als unabhängiger Investmentfonds-Maklerverbund gegründete FondsKonzept gehört zu den größten Pools in Deutschland im Bereich der Investmentfonds, Versicherungen, Bausparen und Finanzierungen

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» Wir erleben eine verstärkte Nachfrage nach unabhängiger und qualifizierter Beratung. Unsere Neukunden kommen überwiegend von Banken und Sparkassen, sind wegen den dramatischen Verwerfungen an den Kapitalmärkten und unkoordinierten Rettungsaktionen der Politik oft stark verunsichert und suchen nach Lösungen, die auf sie zugeschnitten sind und keine produktorientierte Beratung.
Realer Kapitalerhalt ist die große Herausforderung der nächsten Jahre. Die beiden wesentlichen Aspekte in der Vermögensanlage sind für uns intelligente Diversifikation, Flexibilität und vorausschauendes Handeln. Wir empfehlen unseren Mandanten wesentliche Teile Ihres Vermögens in Sachwerte zu investieren – erstklassige Aktien von substanz- und ertragsstarken Unternehmen (weiterhin keine Banken, Versicherungen), Immobilien, Grund und Boden, alternative Investments und Opportunitäten als Beimischung, sowie 15 bis 20 Prozent in Edelmetalle. Gold bleibt unser sicherer Hafen und ultimatives Geld als Versicherung. Bei Renten Investitionen nur in Staatsanleihen von Ländern mit erstklassiger Bonität (zum Beispiel NOK, SEK, AUD, SGD) und erstklassigen Unternehmensanleihen mit kurzen Laufzeiten – keine Euro- oder US-Staatsanleihen!«

Thomas J. Neumann ist geschäftsführender Gesellschafter der Best Advice Private Vermögen GmbH, München, einer Family Office Boutique, die sich auf die unabhängige internationale Vermögensgestaltungsberatung sowie die Finanz- und Vermögensnachfolgeplanung auf Honorarbasis spezialisiert hat.