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3 Investitionstipps von Investitionslegende Ray Dalio, die man nicht ignorieren sollte
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Ray Dalio begann im Alter von 12 Jahren zu investieren, als er 300 US-Dollar ausgab, um 60 Aktien der Northeast Airlines zu erwerben. In kurzer Zeit fusionierte die Fluggesellschaft mit einer anderen, und Dalio verdreifachte sein Geld. Heute ist Dalio ein milliardenschwerer Hedgefondsmanager und Co-Chief Investment Officer und Gründer von Bridgewater Associates.
Dalio ist Realist, und er spricht über die Herausforderungen, denen sich Amateurinvestoren stellen müssen. Seiner Ansicht nach sind die Märkte überfüllt und wettbewerbsintensiv und voller Unsicherheit, was einzelne Anleger dazu verleiten kann, genau die falschen Schachzüge zu machen. Das soll aber nicht heißen, dass wir nicht auf dem Markt sein sollten. Ganz im Gegenteil, denn Dalio hat auch gesagt: “Bargeld ist fast immer die schlechteste Anlage”.
Die kalte, harte Wahrheit ist, dass die meisten Menschen ihr Geld an der Börse anlegen müssen. Investieren mag komplex und risikobehaftet sein, aber es ist für den Einzelnen fast unmöglich, ohne Investitionen genügend Vermögen für den Ruhestand anzuhäufen. Also, was soll der Amateuranleger tun? Dalio hat einige Ratschläge, die so einfach sind, dass jeder sie befolgen kann.
1. Streue unbedingt zuerst das Risiko
Eine gute Diversifizierung ist das Wichtigste, was man tun muss, um gut zu investieren.
— Ray Dalio
Durch Diversifizierung wird das Risiko auf mehrere Vermögenswerte verteilt. Es ist die praktische Anwendung, nicht alle Eier in einen Korb zu legen. Und die Vorteile liegen auf der Hand: Wenn man nur wenige Positionen besitzt, kann eine einzige Aktie oder ein einziger Fonds, die bzw. der den Bach runtergeht, den Ruin bedeuten. Wenn man jedoch 20 oder mehr verschiedene Anlagen besitzt, hat ein einziger Ausfall eine viel geringere Auswirkung auf das Gesamtvermögen.
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Diversifizierung verringert also die Abhängigkeit von der Wertentwicklung eines einzelnen Wertpapiers. Und wenn es richtig gemacht wird, schützt die Diversifizierung auch vor den Extremen der Marktvolatilität. Um diesen Vorteil zu nutzen, musst du Wertpapiere halten, die sich unter ähnlichen Marktbedingungen anders verhalten: Aktien und Anleihen zum Beispiel. Aktien gewinnen im Laufe der Zeit an Wert, während Anleihen stabile Erträge generieren. Ein Portfolio mit beidem wird Wachstum mit Stabilität verbinden, was genau das ist, was man als Anleger will.
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