Passives Einkommen

Mit der Allianz-Aktie eine monatliche Dividende von 1.000 Euro sichern

Willkommen zur neuen wöchentlichen Kolumne über Dividenden-Investitionen von wallstreetONLINE! In dieser Serie werden wir uns mit verschiedenen Aspekten des Dividenden-Investierens beschäftigen. Unser Ziel ist es, Ihnen zu zeigen, wie Sie durch kluge Investitionsentscheidungen eine stetige Einkommensquelle aufbauen können. Starten wollen wir mit der Allianz-Aktie, einem der beliebtesten und sichersten Dividenden-Titel im DAX.

Der weltgrößte Versicherungskonzern nach Bilanzsumme steht für Stabilität. Seit 25 Jahren schüttet das Unternehmen eine Dividende aus, seit immerhin 14 Jahren wurden die Auszahlungen nicht mehr gesenkt. 

Noch hat die Allianz nicht bekannt gegeben, wie hoch die Dividende für das abgelaufene Geschäftsjahr ausfallen wird. Sollte sie wie im Vorjahr 11,40 Euro betragen, käme das Unternehmen gemessen am Schlusskurs Ende Dezember von 241,95 Euro auf eine Dividendenrendite von etwa 4,71 Prozent und ist damit unter den besten Dividendenzahlern im deutschen Leitindex.  

Dividende wahrscheinlich angehoben

Es ist jedoch nicht unwahrscheinlich, dass die Münchner nach den recht guten Zahlen für 2023 ihre Ausschüttung weiter aufstocken. Das Unternehmen selbst strebt eine jährliche Erhöhung der Dividende an und hat dies in den letzten beiden Jahren auch getan. So gehen beispielsweise S&P Global und MarketScreener davon aus, dass die Allianz die Zahlungen auf 12,13 Euro anheben wird, und das Handelsblatt prognostiziert 12,00 Euro je Anteilsschein.

Allianz

+1,07 %

+2,04 %

-3,68 %

+7,45 %

+19,06 %

+22,60 %

+24,18 %

+118,88 %

+156,04 %

ISIN:DE0008404005WKN:840400

• Intraday
• 5 Tage
• 1 Monat
• 3M
• 1 Jahr
• 3J
• 5J
• 10J
• Max

Die konservativere Prognose von 12,00 Euro Dividende je Aktie macht es uns leicht, zu errechnen, wie wir auf ein passives Einkommen von 1.000 Euro monatlich, beziehungsweise 12.000 Euro jährlich kommen. Das entspricht 1000 Aktien. Wer also am Freitag entsprechend viele Anteilsscheine erstanden hat (zum Schlusskurs von 247,15 Euro), musste dafür 247.150 Euro ausgeben.

Übersicht zur Dividende der Allianz*

Marktkapitalisierung Ende Dezember 2023: 94,8 Milliarden Euro

Dividende erhöht: zwei Jahre in Folge

Dividende nicht reduziert: 14 Jahre in Folge

Durchschnittliche Erhöhung der Dividende in den letzten zehn Jahren: 10% p.a.

Zeitplan

23.02.2024 (voraussichtlich): Dividendenvorschlag (zur Bilanzmedienkonferenz)

08.05.2024: Dividendenbeschluss der Hauptversammlung

08.05.2024: Dividenden-Stichtag

09.05.2024: Notierung ex Dividende

13.05.2024: Dividendenzahlung

* Quelle: Allianz

GJ	Div.rendite in %	Dividende in Euro	Ausschüttungsquote von Überschuss in %	Entwicklung (ohne Div.) in %	Entwicklung (mit Div.) in %
2027e	6,31e	15,40e	n/a	n/a	n/a
2026e	5,98e	14,60e	n/a	n/a	n/a
2025e	5,64e	13,76e	n/a	n/a	n/a
2024e	5,29e	12,92e	n/a	n/a	n/a
2023	4,96e	12,00e	n/a	20,4	26,8
2022	5,67	11,40	67	-3,3	2,0
2021	5,20	10,80	67	3,5	8,1
2020	4,78	9,60	58	-8,1	-2,5
2019	4,40	9,60	50	24,7	30,3

* Quellen: Allianz, FactSet, Bloomberg, Handelsblatt, wallstreetONLINE.

Die Allianz-Aktie befindet sich übrigens auch in der Dividenden-Watchlist unseres Börsenexperten Markus Weingran, dessen Börsenlounge sich täglich mit aktuellen Marktentwicklungen, Investitionstipps und Finanzthemen befasst.

Die optimale Dividendenstrategie

Eine optimale langfristige Dividendenstrategie hängt von verschiedenen Faktoren ab, darunter dem individuellen Risikoprofil, den Anlagezielen und der finanziellen Situation. Hier sind jedoch einige allgemeine Prinzipien, die empfohlen werden können:

Diversifikation: Investieren Sie in eine breite Palette von Unternehmen und Sektoren, um das Risiko zu streuen. Diversifikation kann helfen, das Portfoliorisiko zu mindern, da nicht alle Sektoren gleichzeitig von Marktschwankungen betroffen sind.

Qualitätsaktien wählen: Achten Sie auf Unternehmen mit einer starken Bilanz, stabilen Cashflows und einer Geschichte von zuverlässigen und wachsenden Ausschüttungen. Solche Unternehmen sind oft besser positioniert, um auch in wirtschaftlich schwierigen Zeiten Dividenden zu zahlen.

Reinvestition von Dividenden: Das Reinvestieren von Dividenden kann das Wachstum des Portfolios beschleunigen. Durch den Zinseszinseffekt können reinvestierte Dividenden über die Zeit einen signifikanten Beitrag zum Gesamtertrag des Portfolios leisten.

Langfristige Perspektive: Dividendenstrategien sind oft langfristig ausgerichtet. Marktschwankungen sollten daher nicht zu überstürzten Entscheidungen führen. Geduld und Beständigkeit sind Schlüssel zum Erfolg.

Steuereffizienz berücksichtigen: Die steuerliche Behandlung von Dividenden kann je nach Land und individueller Situation variieren. Es ist wichtig, Steuereffekte in die Strategie einzubeziehen.

Überwachung und Anpassung des Portfolios: Portfolio sollten regelmäßig überprüft und bei Bedarf angepasst werden, um sicherzustellen, dass es weiterhin den eigenen Anlagezielen entspricht und gut diversifiziert bleibt.

Bewertung: Achten Sie auf die Bewertung der Aktien. Hohe Dividendenrenditen sind nicht immer ein gutes Zeichen; sie können auch ein Hinweis auf Probleme im Unternehmen sein.

Verwendung von Dividendenfonds, -ETFs: Für Anleger, die nicht direkt einzelne Aktien auswählen möchten, können Dividendenfonds eine praktikable Alternative sein, da sie eine gute Möglichkeit zur Diversifikation bieten.

Fazit:

Dividendeninvestitionen können eine großartige Möglichkeit sein, ein passives Einkommen aufzubauen. Indem Sie sich auf Unternehmen mit stabiler Dividendenhistorie konzentrieren, können Sie Ihr Portfolio schrittweise ausbauen. Dabei ist natürlich immer zu beachten, dass Investitionen in Dividendenaktien – wie alle Investitionen – mit Risiken verbunden sind.

Autor: Ingo Kolf, wallstreetONLINE Zentralredaktion

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