Altersvorsorge - Vermögensaufbau

Drei erfolgreiche Mischfonds, die Anleger lieben

Nach Angaben des Deutschen Aktieninstituts investierten im Jahr 2022 in Deutschland etwa 12,9 Millionen Menschen in Aktien. Dazu gehören Einzelwerte, Aktienfonds und ETFs. Zwar setzte sich damit der Aufwärtstrend bei der Zahl der Anleger fort, aber im Verhältnis zur Gesamtbevölkerung (Ende 2022: 84,4 Millionen) fällt der prozentuale Anteil der investierenden Menschen mit 15,3 Prozent in Deutschland weiterhin gering aus.

Dabei stellt das Investieren einen bequemen und sehr effizienten Weg zum Vermögensaufbau dar, der langfristig auch viele hoch bezahlte Berufe übertreffen kann. Grund ist der Zinseszinseffekt, der über viele Jahre und Jahrzehnte zu einem exponentiellen Vermögens- und Einkommenszuwachs beiträgt.

Doch häufig führt die Angst vor zwischenzeitlichen Kursschwankungen und Verlusten dazu, dass viele Menschen nicht investieren. Diese ist jedoch bei einer breiten Streuung der Anlagen über verschiedene Vermögensklassen weitgehend unbegründet. Sie führt zu einer deutlichen Reduktion der möglichen Verluste und stärkt so das Anlegervertrauen.

Dazu passen Mischfonds, die neben Aktien meist in Anleihen sowie Gold investieren und sich deshalb bei Anlegern einer hohen Beliebtheit erfreuen.

1. DC Value Global Balanced

Ein Beispiel dafür ist der DC Value Global Balanced, in den Anleger bisher 485,25 Millionen Euro (Stand: 16.02.2024) investiert haben. Der Mischfonds aus dem Hause Dickeman Capital wird derzeit von Morningstar mit fünf von fünf möglichen Sternen ausgezeichnet. Dies bedeutet, dass er in seiner Kategorie zu den besten Fonds gehört.

DC Value Global Balanced PT

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ISIN:DE000A0YAX72WKN:A0YAX7

• Intraday
• 5 Tage
• Max

Die Aktienquote kann zwischen 30 und 70 Prozent – je nach Marktlage – variieren. Das Fondsmanagement setzt bei der Auswahl auf gute eigentümergeführte Unternehmen mit hervorragender Marktstellung und Wettbewerbsvorteilen, deren Aktien unterbewertet sind. Im Anleihesegment bevorzugt es Emittenten mit hoher Bonität, sodass die Verlustrisiken deutlich sinken.

2. Oddo BHF Polaris Flexible

Ein weiterer erfolgreicher und populärer Mischfonds ist der Oddo BHF Polaris Flexible. Er wurde 2007 aufgelegt und verwaltet heute ein Vermögen von 593,02 Millionen Euro (Stand: 20.02.2024). Der Fonds investiert flexibel in Aktien, Anleihen und Geldmarktanlagen, wobei der Aktienanteil entsprechend der Marktsituation zwischen 25 und 100 Prozent schwanken kann. Dabei kommen europäische, amerikanische und Unternehmen aus den Schwellenländern für ein Investment infrage. Im Anleihensegment setzt das Fondsmanagement vor allem auf Investment-Grade-Anleihen, die zu einer Verringerung der Fondswertschwankungen beitragen. 

3. DJE - Zins & Dividende

Dr. Jens Erhardt gehört in Deutschland zu den erfahrensten und nachweislich erfolgreichsten Fondsmanagern. Mittlerweile ist sein Sohn Dr. Jan Erhardt als Fondsmanager des DJE - Zins & Dividende in das Unternehmen eingetreten. Der Mischfonds investiert vor allem in substanz- und dividendenstarke Unternehmen wie beispielsweise McDonalds, Microsoft oder Hannover Rück, die aber auch eine hohe Qualität aufweisen.

Daneben ergänzen solide Anleihen das Portfolio. Auch dieser Mischfonds wird derzeit von Morningstar mit fünf von fünf möglichen Sternen ausgezeichnet (Stand: 16.02.2024).

Fazit

Die Fondsbeispiele zeigen, dass heute viele solide Mischfonds existieren, die darüber hinaus für jeden Geldbeutel erschwinglich sind und langfristig einen positiven Beitrag zur Altersvorsorge und den Vermögensaufbau leisten.

Über FondsDISCOUNT.de sind die genannten und viele weitere Fonds ohne Ausgabeaufschlag handelbar.

Autor: Christof Welzel, wallstreetONLINE Redaktion, Ressort Anlageprodukte