1521  0 Kommentare Banken bangen um Milliarden

Mit 14 Knoten schleichen halb leere Containerschiffriesen über die Weltmeere – sonst eilen sie mit 25 Sachen ans Ziel. In den großen Welthäfen herrscht gespenstische Ruhe. Hamburg verbucht 2009 einen Einbruch im Containerumschlag um 30 Prozent. Nahezu alle Schiffsfinanzierer leiden unter einem dramatischen Verfall von Frachtraten und Schiffspreisen. Viele sind akut insolvenzgefährdet.

Auf etwa 120 Milliarden Euro wird das globale Schiffskreditvolumen geschätzt. Davon stehen allein 31,2 Milliarden Euro in den Büchern der HSH Nordbank. Der Marktwert dieses Portfolios schmilzt dahin wie Schnee in der Sonne: Auf einen potenziellen Abschreibungsbedarf von zehn bis 15 Prozent – drei bis fünf Milliarden Euro – kommen Experten allein für das vierte Quartal 2009. Die Ausfallraten in früheren Krisen lagen bei etwa 1,0 bis 1,5 Prozent.

Die HSH Nordbank als weltgrößter Schiffsfinanzierer ist nur eines von vielen Beispiel dafür, wie durch die Wirtschaftskrise derzeit die Werte in den Bankbilanzen ins Wanken geraten. Zu den großen Schiffsfinanzierern dieses Landes gehört auch die teilverstaatlichte Commerzbank. Sie steht mehrfach dort an vorderster Stelle, wo es am heftigsten brennt. „Die Commerzbank hat nach der Übernahme der Dresdner Bank das mit Abstand größte Kreditbuch in Deutschland“, sagt Bankenexperte Dieter Hein von Fairesearch. „Neben der Schiffsfinanzierung ist sie mit dem gewerblichen Immobilienfinanzierer Eurohypo in zwei weiteren Risikosektoren vertreten.“

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Ähnliche Zeitbomben lauern auch in den Bilanzen anderer Großbanken, wenngleich nicht in dieser Konzentration. Viele haben deshalb ihre Risikovorsorge bereits angehoben. „Die Risikovorsorge bleibt das beherrschende Thema für die Banken in den nächsten zwei Jahren“, heißt es bei der Ratingagentur Standard & Poor’s. Nach Schätzungen der Deutschen Bundesbank kommt auf die international vertretenen Banken in Deutschland in diesem und im nächsten Jahr ein Abschreibungspotenzial von 60 bis 90 Milliarden Euro zu. Davon entfallen noch rund zehn bis 15 Milliarden Euro auf faule Wertpapiere, aber 50 bis 75 Milliarden Euro auf Kredite.