Intercard, Gute Zahlen aus dem Schwarzwald (Seite 50)

[JohannesWild]

Antwort auf Beitrag Nr.: 68.062.115 von moneymakerzzz am 05.05.21 12:53:38

Hallo Moneymakerzzz,

Ich hatte nachgefragt ob die KE durch Fremdkapital oder KE finanziert werden. Die Antwort war, dass das im Einzelfall entschieden wird. Es wird wahrscheinlich auf einen Mix zwischen Bankfinanzierung und Kapitalerhöhungen herauslaufen.
Das erste Halbjahr wird schwach sein, da die Hochschulen in Deutschland geschlossen sind und keine Hardware installiert werden kann. Ich gehe davon aus, dass die Hochschulen im 2. HJ wieder offen haben und wir dann Nachholeffekte sehen. 2021 ist schwer abschätzbar. Mein IC richtet sich auf 2022.
Für 2022 schätze ich 25-26 Mio. EUR Umsatz, eine EBITDA Marge von 14%, und mit weiterer Verwässerung ca. 0,66 EUR EPS. Mit einem 20er Multiple komme ich auf ein Kursziel von ca. 13 Euro für Ende 2022. Wenn das so kommt, dann hat die Aktie auch bei aktuellen Kursen noch viel Potential

Zitat von moneymakerzzz: Volle Zustimmung. Nur die KEs für die Reduktion der Minderheiten und die schwachen Zahlen für 2021 sollten den Kurs von grossen Sprüngen abhalten - kann ich mich aber natürlich täuschen. Wer zu 3,80 rein ist hat bisher vieles besser gemacht als ich

[moneymakerzzz]

Antwort auf Beitrag Nr.: 68.060.222 von JohannesWild am 05.05.21 10:58:32

Volle Zustimmung. Nur die KEs für die Reduktion der Minderheiten und die schwachen Zahlen für 2021 sollten den Kurs von grossen Sprüngen abhalten - kann ich mich aber natürlich täuschen. Wer zu 3,80 rein ist hat bisher vieles besser gemacht als ich

[Straßenkoeter]

Auffallend ist,dass die schwachen abgebenden Hände keine Stücke mehr haben. Darauf hatte ich ja hingewiesen,dass dies schnell passieren kann.

[Straßenkoeter]

Freut mich, dass Intercard bei der MKK so gut an kam. Intercard war ja einer meiner Jahresfavoriten im Tippspiel im KC Thread.

Ich denke, dass ich im Ranking in der nächsten Quartalsmeldung einen gehörigen Schritt nach vorne mache. Meine Tipps Advanced Blockchain, Weng Fine Art, Deutsche Forfait, Ecotel liefen bisher alle überdurchschnittlich gut. Nur Intercard hängt noch etwas hinter her.

Ich denke Intercard gehört zu den Aktien mit großem Nachholpotential.

[JohannesWild]

Intercard konnte auf der MKK überzeugen

Hallo,

Intercard konnte auf der MKK überzeugen

Börsengeflüster:
https://www.finanznachrichten.de/nachrichten-2021-05/5277878…

Für mich war Intercard die spannendste Story auf der MKK.
Frage an Herr Riesle in der Q&A-Session:
Welche EBITDA Margen sind mittelfristig möglich?
Wir liegen ungefähr bei 10%.
Die Marge sollte auf jeden Fall noch steigerbar sein.
Ich will jetzt nicht sagen, dass wir diese verdoppeln. Aber sie soll noch einmal relevant gesteigert werden.

Die Kombination aus
1. Umsatzwachstum
- durch die ganzjährige Konsolidierung von IDpendant
- durch den Nachholbedarf in der Digitalisierung
- durch die Geschäftsausweitung in neue Länder und neue Branchen
2. Digitalisierung und damit Margenausbau
- durch App-basierte Lösungen die als SaaS verkauft werden
- durch Reduktion der Hardware-Anteile in den Umsätzen, da die Logik vermehrt über den Server abgebildet wird
3. Reduktion der Minderheitsanteile

bietet in Summe gesehen mittelfristig sehr großes Potential.
Die Präsentation der MKK kann man aktuell noch hier herunterladen:
https://mkk-konferenz.de/wp-content/uploads/2021/05/1-InterC…

Gruß,

Johannes

[Straßenkoeter]

Potential von Intercard scheint erkannt zu werden, Kurs zieht an.

[BrandonFlauers]

Die Themen die Intercard bearbeitet, sind hochgradig von Digitaliserung betroffen. Zwar nicht in der ersten Linie, nur durch Corona rücken diese weiter nach oben. Welche Firme investiert den Ihre knappen IT Budgets und Ressourcen in eine neue Zeiterfassungssoftware wenn es die Wahl hat.... ich denke die wenigsten wenn kein Druck da ist. Das Thema wäre ein C-Thema und wäre unten normalen Gesichtspunkten vermutlich 2030 dran.

Wenn dann mit Corona eine Vielzahl der Mitarbeiter dann von Zuhause schafft und die herkömmliche System nicht abbildet, wird das Thema auf einmal wichtig. Man spürt in den Chefetagen "kontrollverlust". Auf einmal werden Zeiterfassungs-Apps. Vor kurzem wurden sie vor den Chefs der "alle müssen im Betrieb arbeiten und körperlich anwesend sein Generation " verteufelt.

Gut wenn man den nötigen Bedarf erkannt hat und jetzt liefern kann. Gerade für Intrakey bin ich aktuell sehr positiv das dort Wachstum generiert werden kann.

[Straßenkoeter]

Das klingt doch richtig gut. Der Markt ist jetzt bereit. Nur an der Börse wurde dies noch nicht wahrgenommen.

[BrandonFlauers]

Beim Thema Zeiterfassung tut sich was. Die Intrakey sieht einen Wandel bei der Zugangskontrolle. Mehr Projekte = mehr Gewinn? Hoffentlich.

https://www.personalwirtschaft.de/hr-organisation/artikel/ro…

Zitat: "Sven Däberitz: Im ersten Lockdown mussten wir tatsächlich Kurzarbeit anmelden, weil viele unserer Techniker ironischerweise keinen Zutritt zu unseren Kunden hatten. Aber am Ende war es das umsatzstärkste Jahr unserer Firmengeschichte – Sie können sich also vorstellen, wie arbeitsintensiv die zweite Jahreshälfte war. Vor allem beim Thema mobile Zeiterfassung per App haben wir einen enormen Wandel festgestellt. Die seit Jahren teilweise schon fast ideologische Abwehrhaltung wurde jetzt endlich weitgehend abgelegt. Viele unserer Kunden sind jetzt offen für Lösungen, die wir und andere Anbieter schon seit langem im Angebot haben. "

[Straßenkoeter]

Na endlich, im Ask taucht nun zu 4,30 nichts mehr auf. Die Zeit der Geschenke scheint vorbei zu sein.